Заработная плата за вычетом налогов это: в чем разница, чем отличается, как посчитать самостоятельно

Дата проверки

Amount

Gross Pay

$0.00

Gross Pay Method

AnnuallyPay Per Period

Gross Pay YTD

Pay Frequency

DailyWeeklyWeekly-53Bi-weeklyBi-weekly-27Semi-monthlyMonthlyQuarterlySemi-AnnuallyAnnual

Use 2020 W4

Федеральный статус подачи документов

Не замужем или состоит в браке, подающем заявление отдельно Замужем, подающем заявление совместно или подходящим вдовцом (вдовцом) Главой семьи Иностранец-нерезидент

Федеральный статус подачи документов

SingleMarriedMarried Использование единого RateNrosident Alien

# федеральных пособий

Шаг 2: две работы

Шаг 3: Расходы на иждивенцы

Шаг 4a: Другой доход

Шаг 4b: вычеты

Дополнительный федеральный

Освобождение от федерального налога

Освобождение от социального обеспечения

Освобождение от Medicare

Штат не выбран. Выберите состояние

Наименование отчислений

Тип отчислений

% от валовой заработной платы% от чистой заработной платы$ Фиксированная сумма$ Почасовая ставка

Сумма отчислений (%)

Сумма с начала года

Освобождено от федерального удержания 900 Освобожден от социального обеспечения

Освобожден от государственного

Освобожден от местного

Часто задаваемые вопросы

Что такое брутто-зарплата?

Сумма заработной платы до вычета налогов и вычетов, удержанных работодателем. Общая заработная плата в почасовом калькуляторе рассчитывается путем умножения количества часов на ставку. Вы можете добавить несколько тарифов. Этот калькулятор возьмет валовую заработную плату и рассчитает чистую заработную плату, которая представляет собой заработную плату работника.

Каков метод оплаты брутто?

Метод брутто-оплаты относится к тому, является ли брутто-зарплата годовой суммой или суммой за период. Сумма за период — это ваша валовая заработная плата за каждый день выплаты жалованья, которую вы обычно используете для почасовых сотрудников. Годовая сумма — это ваша валовая заработная плата за весь год.

Что такое частота выплат?

Частота оплаты относится к частоте, с которой работодатели платят своим работникам. Частота выплат запускает весь процесс расчета заработной платы и определяет, когда вам нужно выполнять расчет заработной платы и удерживать налоги.

В чем разница между раз в две недели и раз в полгода?

Раз в две недели — один раз в две недели с 26 платежными ведомостями в год. Полумесяц — два раза в месяц с 24 платежными ведомостями в год.

Каковы мои требования по удержанию налогов?

Работодатели и работники подлежат удержанию подоходного налога. Существуют федеральные и государственные требования по удержанию налогов. Ознакомьтесь с федеральными и государственными требованиями к удержанию налогов в наших ресурсах по заработной плате.

Как узнать, освобожден ли я от уплаты федеральных налогов?

Вы освобождаетесь от уплаты налогов, если не отвечаете требованиям по уплате налога. Обычно это происходит потому, что ваш доход ниже порога налогообложения. В 2022 году вам необходимо заработать менее 12 950 долларов США для лиц, подающих одиночные заявки, 25 900 долларов США для лиц, подающих совместную регистрацию, или 19 400 долларов США для глав домохозяйств. На 2023 год стандартные отчисления увеличились до 13 850 долларов США для лиц, подающих документы в одиночку, 27 700 долларов США для лиц, подающих совместную регистрацию, и 20 800 долларов США для глав домохозяйств.

Если вам 65 лет или больше, или если вы слепы, могут применяться другие пороговые значения дохода. Ознакомьтесь с публикацией IRS 505, чтобы узнать о действующих законах.

Заявление об освобождении от удержания федерального налога на ваш W4, когда вы не имеете права, не является незаконным, но может иметь серьезные последствия. Вы можете получить большой налоговый счет и возможные штрафы после подачи налоговой декларации.

В чем разница между одиноким и главой семьи?

Тот, кто считается главой семьи, может облагаться меньшим налогом на свой доход, чем если бы он подавался как одинокий. Это связано с тем, что налоговые категории шире, что означает, что вы можете зарабатывать больше, но облагаться налогом по более низкому проценту. Этот статус распространяется на людей, не состоящих в браке, но придерживающихся особых правил. Если вы оплатили более половины стоимости своей семьи (с соответствующим иждивенцем), рассмотрите этот статус. Тем не менее, перед выбором обязательно проверьте все условия. Выбор неправильного статуса регистрации может стоить вам времени и денег.

Что обновили в Federal W4 в 2020 году?

В 2020 году Налоговое управление США обновило федеральную форму W4, в которой были устранены удержания. Обновленная форма W4 упрощает удержание вашего налога в соответствии с вашими налоговыми обязательствами. Вот как отвечать на новые вопросы:

• Шаг 2: установите флажок, если у вас более одной работы или вы и ваш супруг оба имеете работу. Это увеличит удержание.
• Шаг 3: введите сумму для иждивенцев. Старый W4 запрашивал количество иждивенцев. Новый W4 просит сумму в долларах. Вот как это рассчитать: если ваш общий доход составит 200 тысяч долларов или меньше (400 тысяч долларов, если вы состоите в браке), умножьте количество детей до 17 лет на 2000 долларов и других иждивенцев на 500 долларов. Сложите итог.
• Шаг 4a: дополнительный доход, не связанный с вашей работой, такой как дивиденды или проценты, из которых обычно не удерживаются удержания. Введя его здесь, вы будете удерживать этот дополнительный доход, чтобы не платить налог позже при подаче налоговой декларации.
• Шаг 4b: любое дополнительное удержание, которое вы хотите снять. Здесь можно указать любой другой расчетный налог, который необходимо удержать. Чем больше удерживается, тем больше может быть ваш возврат, и вы избежите штрафов.

Если ваш W4 в файле находится в старом формате (2019или старше), установите переключатель «Использовать новую форму W-4», чтобы вернуть вопросы к предыдущей форме. Сотрудники в настоящее время не обязаны обновлять его. Однако, если вам по какой-либо причине необходимо обновить ее, теперь вы должны использовать новую форму W-4.

Как рассчитывается федеральный подоходный налог (FIT)?

Чем выше ваш налогооблагаемый доход, тем выше ставка налога, которую вы облагаете. Этот процесс расчета может быть сложным, поэтому бесплатные калькуляторы PaycheckCity могут сделать это за вас!

Федеральный подоходный налог — это налог на годовой доход физических лиц, предприятий и других юридических лиц. Вся заработная плата, оклады, денежные подарки от работодателей, доход от бизнеса, чаевые, доход от азартных игр, бонусы и пособия по безработице облагаются федеральным подоходным налогом.

Для каждой заработной платы федеральный подоходный налог рассчитывается на основе ответов, представленных в форме W-4, и дохода за текущий год, который затем сопоставляется с налоговыми таблицами в Публикации IRS 15-T. Текущие налоговые ставки составляют 0%, 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% или 37%. Опять же, выбранный процент зависит от суммы зарплаты и ваших ответов W4.

В чем разница между вычетом и удержанием?

В дополнение к удержанию федеральных налогов и налогов штата, часть вашего валового дохода может также использоваться для отчислений. Они известны как «доналоговые вычеты» и включают отчисления на пенсионные счета и некоторые расходы на здравоохранение. Например, когда вы смотрите на свою зарплату, вы можете увидеть сумму, вычтенную для плана медицинского страхования вашей компании и для вашего плана 401k. Вычеты до уплаты налогов приводят к снижению дохода, но также означают, что меньшая часть вашего дохода облагается налогом. Некоторые вычеты являются «посленалоговыми», например, Roth 401(k), и вычитаются после налогообложения.

В наших калькуляторах вы можете добавить отчисления в разделе «Добровольные отчисления» и выбрать, будет ли это фиксированная сумма (до уплаты налогов), процент от валовой заработной платы (до уплаты налогов) или процент от чистой заработной платы (после уплаты налогов). — налог). Для почасовых калькуляторов также можно выбрать фиксированную сумму в час (до вычета налогов).

Выберите свой штат из списка ниже, чтобы увидеть калькулятор почасовой оплаты.

1. Алабама
2. Аляска
3. Аризона
4. Арканзас
5. Калифорния
6. Colorado
7. Connecticut
8. Delaware
9. Florida
10. Georgia
11. Hawaii
12. Idaho
13. Illinois
14. Indiana
15. Iowa
16. Kansas
17. Kentucky
18. Louisiana
19. Maine
20. Maryland
21. Massachusetts
22. Michigan
23. Миннесота
24. Миссисипи
25. Миссури
26. Монтана
27. Небраска
28. Невада
29. Нью-Хэмпшир
30. New Jersey
31. New Mexico
32. New York
33. North Carolina
34. North Dakota
35. Ohio
36. Oklahoma
37. Oregon
38. Pennsylvania
39. Rhode Island
40. South Carolina
41. South Dakota
42. Tennessee
43. Texas
44. Юта
45. Вермонт
46. Вирджиния
47. Вашингтон
48. Западная Вирджиния
49. Висконсин
50. Вайоминг
51. Вашингтон, округ Колумбия
52. Пуэрто-Рико
53. Американское Самоа
54. Гуам
55. Северные Марианские острова
56. Виргинские острова США

Калькуляторы на этом веб-сайте предоставлены Symmetry Software и предназначены для предоставления общих рекомендаций и оценок. Не следует полагаться на точность этих калькуляторов, например, при расчете точных налогов, заработной платы или других финансовых данных. Ни эти калькуляторы, ни их поставщики и аффилированные лица не предоставляют налоговые или юридические консультации. Вам следует обратиться к профессиональному консультанту или бухгалтеру в отношении любых конкретных требований или проблем.

PaycheckCity Payroll

Платежная ведомость самообслуживания для вашего малого бизнеса.

• Проверенная точность
• Доступная цена
• Простота в использовании

Попробуйте 14 дней бесплатноКак это работает?

Хотите добавить эти калькуляторы на свой сайт?
Узнайте о наших настраиваемых калькуляторах

Определение дохода после уплаты налогов

По

Юлия Каган

Полная биография

Юлия Каган пишет о личных финансах более 25 лет, а для Investopedia с 2014 года. Бывший редактор Consumer Reports , она является экспертом по кредитам и долгам, планированию выхода на пенсию, домовладению, вопросам занятости и страхованию. Она окончила Брин-Мор-колледж (бакалавр истории) и имеет степень магистра искусств в области документальной литературы в Беннингтон-колледже.

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 22 апреля 2021 г.

Рассмотрено

Леа Д. Ураду

Рассмотрено Леа Д. Ураду

Полная биография

Леа Ураду, доктор юридических наук, выпускница юридического факультета Университета Мэриленда, зарегистрированный штат Мэриленд специалист по составлению налоговых деклараций, сертифицированный нотариус штата, сертифицированный специалист по составлению налоговых деклараций VITA, участник ежегодной программы подачи налоговых деклараций IRS, налоговая служба Писатель и основатель L.A.W. Услуги по урегулированию налогов.

Узнайте о нашем Совет по финансовому обзору

Что такое доход после уплаты налогов?

Доход после уплаты налогов — это чистый доход после вычета всех федеральных налогов, налогов штата и удерживаемых у источника налогов. Доход после уплаты налогов, также называемый доходом после уплаты налогов, представляет собой сумму располагаемого дохода, которую потребитель или фирма может потратить.

Ключевые выводы

• Доход после уплаты налогов представляет собой валовой доход за вычетом вычетов федеральных налогов, налогов штата и удерживаемых у источника налогов.
• Доход после уплаты налогов – это располагаемый доход, который потребитель или фирма может потратить.
• Расчет дохода после уплаты налогов для предприятий относительно такой же, как и для физических лиц, но вместо определения валового дохода компании начинают с определения общего дохода.

Понимание дохода после налогообложения

Большинство индивидуальных налоговых декларантов используют ту или иную версию формы IRS 1040 для расчета налогооблагаемого дохода, причитающегося подоходного налога и дохода после уплаты налогов. Чтобы рассчитать доход после налогообложения, отчисления вычитаются из валового дохода. Разница представляет собой налогооблагаемый доход, с которого уплачивается подоходный налог. Доход после уплаты налогов – это разница между валовым доходом и подлежащим уплате подоходным налогом.

Рассмотрим следующий пример: Аби Сэмпл зарабатывает 30 000 долларов США и требует 10 000 долларов США в качестве вычетов, в результате чего налогооблагаемый доход составляет 20 000 долларов США. Их ставка федерального подоходного налога составляет 15 %, в результате чего подоходный налог должен быть уплачен в размере 3000 долларов США. Доход после уплаты налогов составляет 27 000 долларов США или разницу между валовой прибылью и подоходным налогом (30 000 долларов США — 3 000 долларов США = 27 000 долларов США).

Физические лица также могут учитывать государственные и местные налоги при расчете дохода после уплаты налогов. При этом налог с продаж и налог на имущество также исключаются из валового дохода. Продолжая приведенный выше пример, Аби Сэмпл платит 1000 долларов подоходного налога штата и 500 долларов муниципального подоходного налога, в результате чего доход после уплаты налогов составляет 25 500 долларов (27 000 долларов — 1500 долларов = 25 500 долларов).

При анализе или прогнозировании личных или корпоративных денежных потоков важно использовать прогноз чистых денежных средств после уплаты налогов. Эта оценка является более подходящей мерой, чем доход до налогообложения или валовой доход, потому что денежные потоки после налогообложения — это то, что организация имеет в наличии для потребления.

Расчет дохода после налогообложения для предприятий

Расчет дохода после уплаты налогов для предприятий относительно такой же, как и для физических лиц. Однако вместо определения валового дохода предприятия начинают с определения общего дохода. Коммерческие расходы, указанные в отчете о прибылях и убытках, вычитаются из общей суммы доходов, приносящих доход фирме. Наконец, любые другие соответствующие вычеты вычитаются, чтобы получить налогооблагаемый доход.

Разница между общей выручкой и коммерческими расходами и вычетами является налогооблагаемым доходом, с которого будут уплачиваться налоги. Разница между доходом предприятия и подоходным налогом, подлежащим уплате, является доходом после уплаты налогов.

Пенсионные отчисления после уплаты налогов и до уплаты налогов

Термины «доход после налогообложения» и «доход до налогообложения» часто относятся к пенсионным отчислениям или другим льготам. Например, если кто-то делает взносы до вычета налогов на пенсионный счет, эти взносы вычитаются из его валовой заработной платы. После вычетов из суммы брутто-зарплаты работодатель рассчитает налог на заработную плату.

Взносы в Medicare и выплаты по социальному обеспечению рассчитываются на основе разницы после того, как эти вычеты вычитаются из суммы брутто-зарплаты. Однако, если работник делает пенсионные взносы после уплаты налогов, работодатель применяет налоги к брутто-зарплате работника, а затем вычитает пенсионные взносы из этой суммы.