Архив за месяц Май 2019

Принципы инвестиционного портфеля: Формирование инвестиционного портфеля. Этапы, стратегии, принципы формирования инвестиционного портфеля

Формирование инвестиционного портфеля. Этапы, стратегии, принципы формирования инвестиционного портфеля

Составление инвестиционного портфеля позволяет эффективно сохранять и приумножать денежные средства инвесторов. Но для достижения максимального эффекта необходимо соблюдать ряд принципов составления и управления портфелем. К примеру, многие слышали о необходимости диверсификации и управления рисками. Но как это сделать грамотно? В этой статье мы расскажем обо всех основных принципах формирования инвестиционного портфеля и тонкостях управления им.

Этапы формирования инвестиционного портфеля

Составление любого портфеля включает в себя три основных этапа:

1. Отбор компаний — начальный этап формирования любого портфеля, причем этот этап не должен прекращаться никогда.
2. Портфелирование — приобретение ценных бумаг при сопутствующих фундаментальных и технических факторах.
3. Управление — постоянная замена одних элементов портфеля другими с целью максимизации доходности и минимизации риска.

Принципы отбора компаний для включения в инвестиционный портфель

Диверсификация. Для снижения уровня риска недостаточно просто набрать много бумаг в портфель — нужно сделать это грамотно. Иными словами, диверсифицировать необходимо не только по количеству, но и по качеству.

В первую очередь следует диверсифицировать свой портфель по отраслям. Причем желательно выбирать для вложения отрасли, которые показывают хорошую сопротивляемость снижениям индексов и опережающий рост при рыночных подъемах — это удобно отслеживать по отраслевым индексам. Также необходимо понимать, что существует ряд холдинговых компаний, чьи «дочки» присутствуют на биржевых торгах — к примеру, АФК «Система». Соответственно, диверсифицировать нужно так, чтобы компании были минимально взаимосвязаны в плане рыночных движений. Кроме того, не следует отводить на один актив свыше 10%. Если все эти правила соблюдены — значит портфель хорошо диверсифицирован. Причем для достижения лучшей диверсификации следует рассматривать для включения в портфель не только инструменты фондового рынка (акции, облигации, паи), но и срочного (фьючерсы и опционы), и валютного, а также прочие биржевые инструменты.

Рис. 1. Динамика отраслевых индексов в сравнении с индексом ММВБ

Постоянный анализ бумаг. Даже когда все денежные средства запортфелированы, отбор бумаг не прекращается. Инвестор продолжает изучать фундаментальные показатели, проводить технические исследования, выявляя потенциально интересные акции для инвестирования. Также он наблюдает, как именно бумаги, находящиеся в портфеле, достигают своих ценовых целей, и может принять решение об их замене на более предпочтительные для инвестирования. Этот процесс не заканчивается — рыночные фавориты и аутсайдеры постоянно сменяют друг друга, поэтому грамотный портфельный инвестор обязан быть постоянно «на гребне рыночной волны».

Принципы портфелирования при формировании инвестиционного портфеля

Постепенный набор. Многие начинающие инвесторы, желая сформировать инвестиционный портфель, приобретают бумаги ежемоментно, что нельзя назвать грамотным биржевым поведением. Бумаги нужно включать в портфель постепенно, в те моменты, когда и индекс, и интересующая бумага подходят к своим поддержкам и начинают показывать тенденцию к росту. Причина проста — подобное поведение снижает риск свободных колебаний цены акции внутри тренда. То есть бумаги следует покупать не именно в момент составления портфеля, а при наличии сигналов на их покупку. То есть методы классического технического анализа могут помогать и портфельному аналитику.

Рис. 2. Покупки акций на поддержке при восходящем тренде по индексу РТС

Совмещение длинных и коротких позиций. В момент включения длинных позиций в инвестиционный портфель желательно на определенную долю добавлять еще и шорты по слабым бумагам (тем, которые более склонны к падению даже во времена роста индексов). Причем шортить можно не только акции, но и фьючерсы на акции, так как при коротких продажах фьючерсных контрактов не взимается плата за маржинальную торговлю. Этот принцип позволяет портфелю приносить доходность более плавно, поскольку во времена рыночных снижений «шортовая» часть портфеля начинает генерировать прибыль, пока «лонговая» не показывает роста. Реализация этого принципа важна в условиях нестабильного роста индексов и высоких внешних рисков. Более приоритетно добавлять шорты от локальных максимумов.

Рис. 3. Уровни добавления коротких позициях в акциях по индексу РТС

Принципы управления инвестиционным портфелем

Контроль риска. Многие трейдеры задаются вопросом, как лучше контролировать риски инвестиционного портфеля — выставлением стоп-заявок по каждой входящей в портфель бумаге, разбавлением длинных позиций короткими или опционными позициями? При составлении портфеля часто используются бумаги «второго эшелона» — на их графиках много резких ценовых отклонений, которые могут «подрезать стопы». Именно поэтому использование стоп-заявок при портфелировании не всегда эффективно. В целях контроля риска лучше определить, насколько сформированный портфель коррелирует с индексами — в большинстве случаев между ними будет большая или меньшая синхронность — и хеджировать его индексными опционами пут, которые способны перечислением положительной вариационной маржи сглаживать кривую доходности портфеля. Опционы способны выполнять роль некой биржевой страховки, действуя в течение определенного срока (в большинстве случаев, месяца), имея свою стоимость (около 3% стоимости индекса) и компенсируя просадку при нисходящих индексных тенденциях. Еще один эффективный метод — включение в портфель коротких продаж, что позволяет относиться к риску портфеля не как к риску отдельно взятых бумаг, а комплексно.

Рис. 4. Пример резких ценовых отклонений по акциям «Дикси»

Смена составляющих портфеля. Цены активов и рыночные условия постоянно изменяются. Некоторые активы достигают своих целевых уровней, и их дальнейшее движение становится маловероятным. Другие, напротив, не показывают движения в планируемом направлении, поэтому их дальнейшее нахождение в портфеле нецелесообразно. Всё это приводит к необходимости замены составляющих портфеля. В моменты хороших индексных трендов в портфеле превалируют акции, в моменты рыночной неопределенности — облигации, и со временем они сменяют друг друга. Но пока какая-то из тенденций движется в своем развитии, инвестор выполняет первоначальную задачу — отбирает бумаги для осуществления вложений. Таким образом, процесс начинается вновь, принося всё больше прибыли по мере роста опыта инвестора.

Стратегии формирования инвестиционного портфеля могут различаться по своей механике, но в основе каждой из них будут в той или иной форме присутствовать приведенные принципы. Инвестор при этом находится в процессе постоянного анализа финансовых инструментов и рыночных трендов, совершая активные действия не слишком часто, но обдуманно.

—

Кстати, открыть свой первый брокерский счёт можно прямо на нашем сайте. А если всё ещё боитесь выходить на рынок с реальными деньгами – потренируйтесь на демо-счёте. И обязательно подпишитесь на обновления – актуальные и полезные материалы обязательно пригодятся вам в обучении!

Инвестиционный портфель и принципы его формирования — Студопедия

Состояние финансового рынка и возможности инвестора определяются его инвестиционной стратегией. Особое значение в инвестиционной стратегии инвестора занимают портфельные инвестиции, обладающие рядом особенностей и преимуществ перед прочими видами вложений капитала.

Под инвестиционным портфелем понимается совокупность ценных бумаг, принадлежащая инвестору (владельцу капитала) на правах собственности или долевого участия и выступающая как объект управления. Иными словами, портфель ценных бумаг на фондовом рынке признается самостоятельным продуктом, продажа которого удовлетворяет потребности инвестора при осуществлении вложений свободных средств на фондовом рынке.

Кроме того, портфельные инвестиции позволяют планировать, оценивать, а также контролировать результаты инвестиционной деятельности инвестора.

Как правило, инвестиционный портфель представляет собой подборку различных ценных бумаг с различными уровнями дохода и риска. Хотя встречаются и инвестиционные портфели одного вида ценных бумаг.

Основной целью портфельных инвестиций является улучшение условий инвестирования, способствующее приобретению ценными бумагами таких инвестиционных характеристик, которые не могут быть достигнуты ни одной отдельно взятой ценной бумагой и возможны только при сочетании и комбинации.

Особо важным моментом формирования инвестиционной стратегии является диверсификация портфеля, то есть распределение вложений в различные виды ценных бумаг. Формирование одноименных инвестиционных портфелей, то есть вложение средств в один вид активов или в один вид ценных бумаг, характеризует инвестиционный портфель рискованным, так как его доходность зависит только от одной ценной бумаги.

При этом формирование диверсификационного (сбалансированного) портфеля инвестиций — это только часть успешности произведенных вложений. В дальнейшем необходимо постоянно пересматривать уже сформированный портфель с целью своевременного выявления отклонений от инвестиционной стратегии с целью ее корректировки.

Основными причинами пересмотра инвестиционного портфеля являются: изменение ситуации на фондовом рынке; изменение инвестиционных целей; определение новых инвестиционных возможностей.

В основе формирования инвестиционной стратегии размещения средств лежит выбор между доходностью и рискованностью вложений. Известно, что чем выше доходность вложений, тем больший риск принимает на себя инвестор.

Формирование инвестиционного портфеля также может основываться на требованиях ликвидности вложений, получении небольшого, но постоянного дохода и др.

Таким образом, можно выделить три основных принципа формирования инвестиционного портфеля: принцип консервативности, принцип диверсификации, принцип достаточной ликвидности.

Принцип консервативности основан на том, что соотношение между высоконадежными и рискованными ценными бумагами и активами определяется таким образом, чтобы возможные потери от рискованных ценных бумаг и активов покрывались доходностью от надежных ценных бумаг и активов.

Принцип диверсификации является основным принципом портфельных инвестиций. Диверсификация инвестиционного портфеля способствует снижению инвестиционного риска за счет того, что возможный невысокий доход по одним ценным бумагам и активам будет компенсирован высокими доходами по другим ценным бумагам и активам.

Принцип достаточной ликвидности заключается в том, чтобы поддерживался определенный уровень быстрореализуемых (ликвидных) активов в портфеле для проведения высокодоходных сделок в случае их необходимости либо конвертации ценных бумаг в денежные средства.

Практика показывает, что выгоднее держать определенную часть средств в более ликвидных (пусть даже менее доходных) ценных бумагах, зато иметь возможность быстро реагировать на изменения конъюнктуры рынка и отдельные выгодные предложения.

Как уже отмечалось, доходность и риск инвестиционного портфеля прежде всего основаны на распределении средств между акциями и облигациями.

Практика показывает, что выгоднее держать определенную часть средств в более ликвидных (пусть даже менее доходных) ценных бумагах, зато иметь возможность быстро реагировать на изменения конъюнктуры рынка и отдельные выгодные предложения. Кроме того, договоры со многими клиентами просто обязывают держать часть их средств в ликвидной форме.

Если рассматривать типы портфелей в зависимости от степени риска, который приемлет инвестор, то необходимо вспомнить их классификацию, согласно которой они делились на:

консервативные,

умеренно-агрессивные,

агрессивные,

нерациональные.

Ясно, что каждому типу инвестора будет соответствовать и свой тип портфеля ценных бумаг: высоконадежный, но низко доходный; диверсифицированный; рискованный, но высокодоходный, бессистемный.

Инвесторы могут также включать в свой инвестиционный портфель низколиквидные акции, которые также предоставляют достаточно интересные возможности инвестирования.

В низколиквидных акциях существует определенная ценовая неэффективность. Однако при этом слабом внимании финансовых аналитиков к организациям и компаниям так называемого «второго эшелона», а также ограниченности информации по ним создаются довольно привлекательные инвестиционные возможности, способные обеспечить немалый доход в будущей перспективе. Направление части вложений в низколиквидные акции также позволит диверсифицировать риски инвестиционного портфеля. Также следует отметить, что цены на низколиквидные акции могут существенно возрасти за относительно короткий период времени.

Однако при включении низколиквидных акций в инвестиционный портфель следует учитывать особенности инвестирования средств в этот вид ценных бумаг. Следует учитывать тот факт, что инвестирование в низколиквидные акции, как правило, предполагает долгосрочность этих вложений (от нескольких месяцев до нескольких лет). Долгосрочность таких вложений объясняется их низкой ликвидностью, так как в случае их быстрой реализации инвестор теряет часть их первоначальной стоимости из-за разницы между ценой покупки и ценой продажи.

Примеры возможных инвестиционных стратегий с учетом доходности и риска

При приобретении облигаций следует четко представлять их суть и уметь ими управлять. Облигация является долговым финансовым инструментом, по которому инвестор производит вложения в виде займа эмитенту данной облигации. Следует отметить, что финансовые потоки по облигациям заранее определены по времени и по объему. Иными словами, цена облигации при заданной процентной ставке может быть однозначно определена в любой момент времени, так как в основе формирования ее цены лежит принцип временной стоимости денежных средств.

Облигации как финансовый инструмент имеют меньшую рискованность, чем акции. Это является следствием того, что финансовый поток по облигациям установлен заранее и четко определен, то есть инвестору гарантирован возврат произведенных им вложений в определенном размере и в определенный срок, что существенно снижает уровень неопределенности денежных потоков по облигациям и снижает риск инвесторов.

Кроме того, при инвестировании в виде приобретения облигаций инвестор принимает на себя только риск потери платежеспособности и кредитоспособности эмитента, так как платежи по эмитированным облигациям могут производиться эмитентом практически независимо от динамики прибыли и от долгосрочных перспектив развития деятельности эмитента и отрасли в целом.

Кроме того, от облигаций инвестор всегда имеет возможность получения дополнительного дохода в случае, если ценовая динамика того или иного облигационного выпуска достаточно благоприятная. При приобретении облигаций инвестор всегда уверен в получении определенного уровня доходности на инвестированные средства, так как они определены и четко зафиксированы заранее, что уже было отмечено. Поэтому даже неблагоприятная ситуация на инвестиционном рынке и ценовая нестабильность не могут повлиять на уже установленный доход. Однако следует отметить, что изменения курсовой стоимости облигаций значительно ограничены и, как правило, составляют несколько процентов.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что облигации в отличие от акций и других финансовых инструментов являются более привлекательными для инвесторов, ориентированных на наименьший уровень риска. Иными словами, облигации являются менее доходным, но при этом менее рискованным финансовым инструментом, чем акции. Также следует отметить, что облигации являются наиболее привлекательным инструментом для размещения временно свободных средств и активов инвестора, так как их структура строится по срокам и доходности вложений.

Таким образом, облигации дают инвестору возможность для диверсификации инвестиционного портфеля и снижения его рисков, а также способствуют сохранению инвестированных средств и активов и получению при этом достаточно оптимального дохода.

Таким образом, при формировании инвестиционного портфеля следует учитывать различные виды ценных бумаг. Наиболее оптимальное распределение инвестиций среди различных видов ценных бумаг и активов способствует снижению рисков и компенсации потерь по одним ценным бумагам доходами по другим. Определение оптимального соотношения различных видов ценных бумаг и активов инвестиционного портфеля является основной задачей финансовых аналитиков и финансистов инвестора, от решений которых зависит в целом инвестиционная деятельность инвестора.

Типы портфелей

Портфель роста.

Формируется из акций компаний, курсовая стоимость которых растет. Цель данного типа портфеля — рост капитальной стоимости портфеля вместе с получением дивидендов. Однако дивидендные выплаты производятся в небольшом размере, поэтому именно темпы роста курсовой стоимости совокупности акций, входящей в портфель, и определяют виды портфелей, входящие в данную группу.

Портфель агрессивного роста. Нацелен на максимальный прирост капитала. В состав данного типа портфеля входят акции молодых, быстрорастущих компаний. Инвестиции в данный тип портфеля являются достаточно рискованными, но вместе с тем они могут приносить самый высокий доход.

Портфель консервативного роста. Является наименее рискованным среди портфелей данной группы. Состоит, в основном, из акций крупных, хорошо известных компаний, характеризующихся хотя и невысокими, но устойчивыми темпами роста курсовой стоимости. Нацелен на сохранение капитала.

Портфель среднего роста. Представляет собой сочетание инвестиционных свойств портфелей агрессивного и консервативного роста. В данный тип портфеля включаются наряду с надежными ценными бумагами, приобретаемыми на длительный срок, рискованные фондовые инструменты, состав которых периодически обновляется. При этом обеспечивается средний прирост капитала и умеренная степень риска вложений. Надежность обеспечивается ценными бумагами консервативного роста, а доходность —ценными бумагами агрессивного роста. Данный тип портфеля является наиболее распространенной моделью портфеля и пользуется большой популярностью у инвесторов, не склонных к высокому риску.

Портфель дохода. Данный тип портфеля ориентирован на получение высокого текущего дохода — процентных и дивидендных выплат. Портфель дохода составляется в основном из акций дохода, характеризующихся умеренным ростом курсовой стоимости и высокими дивидендами, облигаций и других ценных бумаг, инвестиционным свойством которых являются высокие текущие выплаты. Особенностью этого типа портфеля является то, что цель его создания — получение соответствующего уровня дохода, величина которого соответствовала бы минимальной степени риска, приемлемого для консервативного инвестора. Поэтому объектами портфельного инвестирования являются высоконадежные инструменты фондового рынка с высоким соотношением стабильно выплачиваемого процента и курсовой стоимости. Портфель регулярного дохода формируется из высоконадежных ценных бумаг и приносит средний доход при минимальном уровне риска.

Портфель роста и дохода. Формирование данного типа портфеля осуществляется во избежание возможных потерь на фондовом рынке как от падения курсовой стоимости, так и от низких дивидендных или процентных выплат. Одна часть финансовых активов, входящих в состав данного портфеля, приносит владельцу рост капитальной стоимости, а другая — доход. Потеря одной части может компенсироваться возрастанием другой. В состав данного портфеля включаются бумаги, приносящие его владельцу высокий доход при росте вложенного капитала. Инвестиционные характеристики портфеля определяются значительным содержанием данных бумаг в портфеле.

Сбалансированный портфель. Предполагает сбалансированность не только доходов, но и риска, поэтому в определенной пропорции состоит из ценных бумаг с быстрорастущей курсовой стоимостью и из высокодоходных ценных бумаг. В состав портфеля могут включаться и высоко рискованные ценные бумаги. Как правило, в состав данного портфеля включаются обыкновенные и привилегированные акции, а также облигации. В зависимости от конъюнктуры рынка в те или иные фондовые инструменты, включенные в данный портфель, вкладывается большая часть средств.

Принципы формирования инвестиционного портфеля — Finova.ru

Любой инвестор, а в особенности начинающий, интересуется вопросом: как правильно составить эффективный инвестиционный портфель? Не менее важно разобраться и с тем, какие активы держать в портфеле и в каком количестве распределять собственные ресурсы между ними.

Сегодняшняя статья даст ответы на все вопросы, но прежде необходимо более подробно ознакомится с понятием инвестиционного портфеля, выяснив для чего он нужен инвестору.

Инвестиционный портфель — это набор активов, приносящих доход владельцу, управление которыми происходит как единым целым. В качестве активов могут выступать фондовые паи, облигации, акции, валюта, недвижимость и многие другие финансовые или реальные инвестиции. В случае, когда инвестор осуществляет капиталовложения в сети, его портфель по большей части состоит из ПАММ-счетов, ХАЙП-проектов и фондов доверительного управления. Главная задача, ради которой создают совокупность ценных активов, состоит в максимальной степени защити эксплуатируемых денежных средств

Принципы формирования инвестиционного портфеля:

1. Включение как можно большего количество активов, приносящих стабильный доход.

Количество включаемых в портфель активов напрямую зависит от количества денег, выделенных на инвестирование, и размера суммы для входа в тот или иной проект. Согласно рекомендациям, инвестиционный портфель следует составлять из пяти-десяти активов. Чем меньшее количество активов находится в портфеле инвестора, тем большая вероятность потерять деньги при неблагоприятной финансовой ситуации.

К примеру, если инвестор приобрел только один вид активов, допустим драгоценные бумаги, то риск банкротства равен 100%. Однако, распределив средства на три части, можно уменьшить риск потери до 33%. В случае прогорания одного актива два других компенсируют утраченные деньги за период, длительность которого зависит от их доходности.

2. Выбор качественных активов

Количество активов во многом определяется их качеством, следовательно, важно изучить инвестицию, проанализировав ее доходность, а уже затем принимать решение. Данный принцип важно соблюдать по отношению к любому инвестиционному активу.

3. Грамотное управление портфелем

Инвестиционные портфели показывают разную статистику и имеют различную доходность, что объясняется выбором стратегии, которой придерживается вкладчик. Один портфель приносит прибыль в размере 60%-120%, а другой — 5%-15%. Когда инвестор четко определился с активами, он обязан знать, что существует пять видов портфелей:

• Портфели сохранения капитала (консервативные), основывающиеся на степени надежности и приносящие небольшой доход, но ограничивающие возможные риски. Средняя годовая прибыльность — от 30% до 60%. Преимущество — максимальная защищенность от инфляции.

• Портфели агрессивного роста, выделяющиеся высокой доходностью и в то же время большими рисками. Приблизительная прибыль по окончанию года составляет более 100%. Преимущество — огромный доход.

• Портфели текущего дохода (умеренные), включающие в себя стабильные активы, в следствии чего приносящие средний доход, который колеблется от 50% до 100% за год. Преимущество — баланс надежности и прибыли.

• Портфели приумножения капитала, подходящие для долгосрочных инвестиций на срок от 5 до 10 лет. Преимущество — потенциал доходности больше за рост уровня инфляции.

• Портфели умеренного роста (сбалансированные), представляющие из себя сочетание консервативных, умеренных и агрессивных портфелей. Прибыльность зависит от пропорции различных активов, их стабильности и степени возможного риска.

Заключение

Большинство инвесторов формируют свои портфели, делая упор на активы, которые держат стабильную ценовую политику. Но не стоит пренебрегать рискованными, но потенциально выгодными инвестициями. Последним можно уделить от 10% до 30%, получив доход, соизмеримый с прибылью от остальной части портфеля.

Создание инвестиционного портфеля зависит от процесса капиталовложения и разработанного финансового плана. После выяснения итоговой цели, стоит составить грамотную схему действий, определив период инвестирования в каждый из активов.

Принципы инвестиционного портфеля. Диверсификация. Стратегия У. Баффета

Опишем принципы инвестиционного портфеля, методы уменьшения риска, стратегию инвестирования У. Баффета, типы стратегий управления и современные тенденции формирования портфеля.

Инфографика: Принципы инвестиционного портфеля

Цели и принципы инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель представляет собой комбинацию различных видов активов, реализующих цели инвестора. Основными параметрами инвестиционного портфеля являются риск и доходность. Выделим несколько принципов формирования и управления инвестиционным портфелем:

Принцип инвестиционного портфеля #1. Диверсификация портфеля

Диверсификация портфеля – распределение капитала инвестора по различным видам активам, слабо экономически связанных между собой. К примеру, портфель, состоящий только из акций, имеет степень диверсификации ниже, нежели портфель, включающий различные финансовые инструменты: акции, облигации, опционы и фьючерсы. Диверсификация представляет собой стратегию инвестора направленную на минимизацию риска.

★ Инвестиционная оценка в Excel. Расчет NPV, IRR, DPP, PI за 5 минут

Цель диверсификации инвестиционного портфеля – снижение влияния систематических (рыночных рисков) за счет «размывания» капитала. Диверсификация может достигаться различными способами:

• Распределение инвестиционного капитала по различным типам финансовых инструментов (акции, облигации, фьючерсы, опционы и т.д.)
• Распределение инвестиционного капитала по различным типам активов: ценные бумаги, недвижимость и бизнес.
• Распределение капитала между экономическими секторами, вложение в акции компаний различных отраслей: нефтедобывающей, газовой, тяжелой промышленной, торговой, транспортной, электроэнергетики, легкой промышленности и т.д.
• Распределение капитала между активами с различными стратегиями развития. К примеру, вложение в акции телекоммуникационной компании, занимающейся развитием национальной сети, и в компанию политика которой направленная на вхождение иностранный рынок.

На рисунке ниже представлена схема возможной диверсификации портфеля по различным признакам.

Типы диверсификации инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля в современной экономике. Стратегия У. Баффета

Следует заметить, что чрезмерная диверсификация усредняет доходности инвестиционного портфеля с обще рыночной тенденцией. Подход диверсификации активно использовался в период эффективного рынка капитала 50-80е годы двадцатого века. В настоящее время финансовая ситуация на фондовом рынке не имеет должной устойчивости из-за частых кризисов.

Так У. Баффет придерживается стратегии обратной диверсификации – концентрации. Необходимо не распределять свой капитал по различным видам активов, а сфокусироваться на одном или нескольких активов и оперативно управлять их уровнем доходности и риска.  Как мы видим, пассивное управление портфелем и следование за индексом рынка остается в прошлом, многие отечественные паевые инвестиционные фонды (ПИФы) в периоды кризиса потеряли более 70% своего капитала. Сейчас именно фокусирование и мастерство управления 1-2 активами позволяют увеличить доходность от инвестиций и снизить риски.

Принцип инвестиционного портфеля #2. Оптимальное соотношение риск-доходности инвестиционного портфеля

При формировании инвестиционного портфеля инвестору необходимо определить допустимый уровень доходности и риска. Под доходностью понимают меру эффективности портфеля, его прибыльность на  вложенный капитал. Риск отражается как возможные будущие финансовые потери. Следует заметить, что между доходностью и риском тесная связь так, чем выше риск, тем выше доходность портфеля. На практике выделяют различные типы стратегий управления инвестиционным портфелем (виды инвестиционных портфелей).

Соотношение доходность/риск определяется каждый инвестором индивидуально и отражает в большей степени его способность адекватно управлять портфелем при выбранном уровне риска.

Более подробно изучить методы составления инвестиционного портфеля, подходы к оценке риска и доходности акций вы можете в статье: “Формирование инвестиционного портфеля Марковица в Excel“.

Принцип инвестиционного портфеля #3. Ликвидность активов

Ликвидность портфеля показывает скорость, с которой может быть проведена реструктуризации инвестиционного портфеля. Ликвидность отражает, как быстро могут быть проданы имеющиеся в портфеле активы. Каждый вид актива имеет различную ликвидность. Рассмотрим рейтинг ликвидности начиная от самых ликвидных:

1. Фьючерсы на финансовые инструменты имеют наивысшую степень ликвидности.
2. Акции «голубых фишек». Акции компаний входящие в рыночный индекс (РТС, ММВБ) имеют максимальную степень ликвидности на фондовом рынке.
3. Облигации и евробонды.
4. «Акции второго эшелона». Акции компаний обращающихся на фондовом рынке, но имеющие меньшую капитализацию и привлекательность для инвестирования.
5. Опционы. В России рынок опционов слабо развит, ликвидностью обладают только опционы на ключевые акции.
6. Недвижимость. Актив, имеющий низкую степень ликвидности, средний период его реализации составляет от 6 месяцев до 2 лет.
7. Бизнес. Низколиквидный актив, так как требует как значительного капитала на приобретение, так и наличие навыков управления им.
8. Экзотические инвестиции. Вложения в антиквариат, картины и другие исторические ценности.

Принцип инвестиционного портфеля #4. Оценка эффективности управления инвестиционным портфелем

Инвестиционный портфель формируется на определенный отрезок времени, называемый периодом. По истечению срока, стратегия управления оценивается, и вносятся корректировки по переформированию долей активов и их видов. Для оценки эффективности управления используют различные коэффициенты, один из самых распространенных критериев – коэффициент Шарпа. Показатель представляет собой следующую формулу:

где:

r_p – средняя доходность инвестиционного портфеля;

r_f – средняя доходность безрискового актива;

σ_p – мера риска инвестиционного портфеля, рассчитанное как стандартное отклонение доходностей входящих в него активов.

На основе показателя Шарпа можно сделать вывод об эффективности управления по доходности/риску.

Помимо коэффициента Шарпа существуют другие показатели эффективности управления портфелем: альфа Йенсена, коэффициент Модильяни, показатель Трейнора и Сортино, коэффициент бета и т.д. Данные показатели и их практическое построение вы можете изучить в моей статье: “Оценка эффективности инвестиций, инвестиционного портфеля, акций на примере в Excel“.

Резюме

Рассмотренные принципы являются ключевыми для формирования любого инвестиционного портфеля. Необходимо всегда проводить мониторинг уровень риска и проводить оперативную реструктуризацию портфеля в соответствии с рыночными и экономическими условиями, быстрота реагирования будет максимальна при наличии ликвидности у финансовых инструментов. Широкая диверсификация инвестиционного портфеля в настоящее время не эффективна, так как капитал сильно усредняется. Концентрация капитала в четко выбранные активы и оперативное управление портфелем позволит значительно увеличить доходность. С вами был Иван Жданов, спасибо за внимание.

Автор: к.э.н. Жданов Иван Юрьевич

Принципы формирования инвестиционного портфеля –основа финансового успеха

Инвестиционный бизнес, в том числе и связанный с финансовыми рынками, ценными бумагами, является одним из системообразующих секторов мировой экономики, определяя движение и распределение финансовых потоков в направлении наиболее эффективных и конкурентоспособных сфер бизнеса или отдельных компаний.

Существует множество положительных примеров того, как успешные управляющие частных инвестиционных (Black Rock и его хедж фонд iShares), социальных (фонд Нобелевского Комитета) и благотворительных фондов и корпораций добились значительных успехов, инвестируя как личные, так и капиталы своих клиентов. Наиболее яркими и, можно сказать, легендарными историями могут служить деятельность Уоррена Баффета (Berkshire Hathaway) , Джорджа Сороса (фонд Quantum), личного фонда Линды и Билла Гейтс и прочих.

Совет. Чтобы полнее и конкретнее разобраться в портфельном инвестировании, начинающему инвестору следует взять за правило, всегда оформлять свои финансовые цели четким и ясным образом, применяя опыт тех, кто уже добился успехов на этом пути.

На чем основан успех портфельного инвестирования, на каких принципах он должен формироваться, чтобы приносить ощутимый доход своим владельцам, невзирая на кризисы, экономические и социальные потрясения, и ускорение вхождения человечества в постиндустриальную эпоху?

В этой статье будет рассказано о том, что такое принципы формирования инвестиционного портфеля и об основных методах их воплощения в конкретную стратегию.

Содержание статьи

Источники и основоположники экономической категории  «инвестиционный портфель» — понятие, принципы и этапы формирования

За предыдущие 200 лет мировым финансовым сообществом выработано и применяется множество различных способов управления капиталом как в реальном секторе экономике, так и финансовыми инструментами (помимо акций и облигаций существует более 1200 различных видов финансовых активов). Основоположником теории эффективного портфеля является Гарри Марковиц, который в середине 20 в. разработал общую модель построения портфеля ценных бумаг с применением подходов корреляционной зависимости.

За что он, собственно, и получил Нобелевскую премию по экономике. Его последователи, такие как Уильям Шарп, Стиглиц и другие также внесли существенный вклад в понятие инвестиционного портфеля принципы и этапы формирования.

Стоит вспомнить и знаменитого инвестора послевоенных лет У. Грэхема и его известную книгу «Разумный Инвестор», оказавшую влияние на многих портфельных и инвестиционных управляющих всего мира.

Инвестиционный портфель и принципы его формирования

Суммируя весь накопленный практический опыт и знания,   касающиеся инвестирования, основные принципы формирования портфеля инвестиций выглядят следующим образом:

1. Принцип постоянной доходности. Основная цель инвестора – это получение заданной нормы прибыли на выбранном им промежутке времени. Надо сказать, что от того, какая конкретная финансовая цель выбрана и в течение какого периода времени планируется ее достижение, во многом зависит выбор используемых финансовых инструментов, а значит, и степень прибыльности инвестиций. Например, цель пенсионного фонда — обеспечить уровень доходности на уровне достаточном, чтобы периодически (15-20 лет как период смены поколений) производить пенсионные отчисления своим клиентам. Соответственно, уровень дохода такого портфеля должен полностью к заданному сроку обеспечить достаточную капитализацию. Для этого, естественно, подбираются мало рискованные и надежные финансовые активы с постоянным (фиксированным) процентом — типа облигаций государственных органов (ОФЗ, американские Treasures или Eurobonds.). Если говорить о частном фонде, таких как, к примеру, хедж-фонд, то используются более рискованные активы с применением сложных стратегий и методов хеджирования, на достаточно коротких периодах инвестирования.
2. Защищенность от риска. Второй по значимости принцип или фактор при формировании и управлении  портфелем ценных бумаг. Предполагает систему страхования (или хеджирования) вложенных инвестором капиталов от рисков, связанных как с самими выбранными в портфель инструментами, так и от волатильности на финансовых рынках, экономических и социально-политических кризисов и потрясений. Для этого применяются различные методы страхования и защиты: использование производных  финансовых инструментов (деривативов), сложных схем своп — контрактов, РЕПО и т.д. Чем рискованнее инвестиционный портфель и инвестиционная стратегия, тем больше применяются элементы хеджирования, тем более высоким должен быть профессионализм управляющих и трейдеров.
3. Диверсификация портфеля. Также системный принцип, определяющий как саму структуру портфеля, так и его доходность. В зависимости от поставленных целей, уровня инвестируемого капитала портфель инвестора может быть диверсифицирован различными способами и методами. Начиная от элементарного подбора акций компаний разных секторов экономики до супер сложных   стратегий, включающих аналитические, статистические и технические инструменты анализа и принятия решения. Сам принцип основан на том, что в разных экономических нишах, компаниях происходят не синхронные колебания стоимости, кредитного цикла, смены поколений технологий, рыночного спроса и т.д. Соответственно, подбирая в свой портфель финансовые активы,   не имеющие связи между собой (низко коррелируемые), удается достичь   общей устойчивости стоимости портфеля к различным кратковременным конъектурным колебаниям и даже ее стабильного роста. Например, акции банковского сектора и золотодобывающего имеют разнонаправленный характер стоимости на рынке. В кризис акции банков падают самые первые, одновременно растет спрос на золото как актив-убежище. На практике хорошо диверсифицированный портфель имеет уровень прибыли в пределах 20-30 %% годовых, при относительно низком соотношении показателя риск/доходность.
4. Принцип управляемости или ликвидности. Принцип основан на обеспечении полной управляемости активами, входящими в его состав. Базовым условием является:

• качество его активов (ликвидность),
• тщательность анализа их стоимости во времени (независимо от горизонта инвестирования),
• способность управляющего (инвестора) принимать своевременные решения по оптимизации портфеля.

Ликвидность активов зависит от многих факторов, но, прежде всего, от того, насколько они оцениваются самим рынком – ценой и тем, сколько они действительно стоят – реальной стоимостью.

В дополнение к сказанному: доходность инвестиционного портфеля, принципы формирования которого основаны на вышеприведенных положениях, не гарантируется реальным рынком автоматически. Кроме всего прочего, необходим определенный уровень компетентности инвестора (так и его управляющего) не только в том, что такое инвестиционный портфель, принципы формирования и типы портфелей (см. Классификация инвестиционных портфелей), но и в той сфере экономики или бизнеса, куда вкладываются его деньги.

Это не означает профессиональной компетенции инвестора в каждом конкретном бизнесе (это не возможно и не нужно), поскольку в портфеле могут находиться сотни активов разной природы. В данном случае под компетентностью понимается, что инвестор имеет представление о том, какие процессы   происходят в бизнесе.

Особенно, как на них влияют внешние и внутренние факторы (например, цены на сырье, уровень инфляции, потребительский спрос), с тем, чтобы, с одной стороны, не потерять общей картины своего инвестиционного плана и стратегии, а с другой — принимать инвестиционные решения с позиции практического здравого смысла.

Что такое инвестиционный портфель — как его создать и сформировать начинающему инвестору

Инвестиционный портфель — портфель инвестора по нынешним меркам очень выгодное вложение свободных денег, способное принести значительную прибыль при грамотном инвестировании.

В одной из предыдущих статей я уже подробно рассказывала, что такое инвестиции и для чего они нужны. Сегодня я предлагаю подробно рассмотреть, что представляет собой управление инвестиционным портфелем, как его правильно сформировать и как им управлять.

Что такое инвестиционный портфель

Если объяснить термин инвестиционный портфель простыми словами — то это комплекс всех денег, которые вложены в различные направления. Это могут быть как реально существующие предметы (недвижимость, валюта, и прочее), так и объекты фондового рынка и предприятия (акции, фьючерсы, сертификаты, облигации, векселя, венчурные инвестиции и так далее). Инвестиционному портфелю отводится очень важная роль в финансовой науке. Именно благодаря этому инструменту удается диверсифицировать возможные риски, то есть компенсировать возможные убытки за счет прибыли от других составляющих портфеля.

Портфелем инвестора называется комплекс денежных вливаний юрлиц и частных вкладчиков в объекты фондовых рынков.

Сбалансированный

Сформировать данный инвестиционный портфель можно покупкой любых акций тремя способами. При консервативном подходе покупаются те акции и облигации, которые принесут небольшую прибыль и имеют минимально возможные риски потери вложения. При умеренном (компромиссном) подходе выбираются акции и другие ценные бумаги, которые имеют средние показатели: прибыль в виде дивидендов не огромная, но и не маленькая, капитал умеренно растет, а возникновение рисков — под большим вопросом. При агрессивном покупаются такие акции, за счет которых можно получить максимально высокую прибыль, сравнимую с той, которую могут принести аукционы по банкротству. То есть такая, которая бы превысила Ваши вложения в несколько раз в короткие сроки, правда риск неполучения такой прибыли будет внушительным.

Консервативный

Предполагает покупку государственных акций, иных ценных бумаг или драгметаллов. Один из самых простых способов получения стабильной прибыли с возможностью сохранения собственных вложений: государственные активы отлично защищены от любых возможных рисков. Поэтому такие принципы формирования инвестиционного портфеля выбирают инвесторы, не склонные выбирать высокорискованные инструменты для инвестиций.

Агрессивный

Формируется из разных ценных бумаг и активов, которые имеют тенденцию к росту и удорожанию. За счет их покупки возможно быстро получить значительную прибыль. Но и риск потери вложенных средств слишком велик. В основном, в этом сегменте продаются и покупаются акции стартапов технической и инновационной направленности, перспективных научных направлений. Купить такие акции довольно просто, а вот найти на них покупателя — сложнее, поскольку ликвидность у них — низкая.

Виды инвестиционных портфелей

Девальвация рубля и снижение покупательской способности национальной валюты способствовало тому, что инвестициями заинтересовалось много людей. Инвестиции в России привлекли в первую очередь тех, кто хотел сохранить свои сбережения и приумножить их. Но чтобы успешно инвестировать необходимо для начала изучить основные теоретические моменты финансовых вложений, ведь инвестиционный портфель сможет быть разный.

Выделяют несколько видов инвестиционных портфелей по типу формирования, управления, набора активов, степени риска и другим параметрам. Например, это может быть криптовалютный портфель, инвестиционный портфель акций и других фондовых активов или же вообще смешанный инвестиционный портфель, в котором собраны самые разные инструменты. Рассмотрим наиболее интересные с точки зрения частного вкладчика, желающего получать пассивный доход, разновидности и то, из чего они складываются.

Портфель дохода

Этот инвестиционный портфель формируется из покупки дешевых фондовых бумаг, которые имеют тенденцию к росту стоимости. Возможность многократного увеличения стоимости и получения высокой прибыли заставляет вкладчиков идти на существенные риски, вследствие чего можно потерять всю сумму инвестиций. Продать такие ценные бумаги проблематично. Зато при росте курсов можно в несколько раз увеличить сумму вложений. Одним из подвидов портфеля доходов на сегодня являются инвестиции в криптовалюту.

Портфель роста

Формируя такой инвестиционный портфель, покупают акции молодых и перспективных компаний. Такие компании имеют тенденцию к росту и развитию, что соответствующе отражается на курсе их ценных бумаг. На стадии покупки вряд ли возможно получение серьезной прибыли за счет дивидендов, да и риски высоки. Однако ставка делается именно на долгосрочную перспективу, также как и если осуществляются инвестиции в себя. При правильном выборе объекта инвестиций возможно значительное увеличение первоначальных вливаний.

Рисковый капитал

Название говорит само за себя: уровень риска достаточно высок. Но, в перспективе, вложения в современные технологичные компании, чьей основной деятельностью является развитие технологий, внедрение новых продуктов, научные изыскания и разработки, способны принести и прибыль, и инвестиционные вливания вырастут в несколько раз. Дело в том, что деятельность этих компаний лежит в секторе, интересном для государства: велика вероятность для бизнеса получить государственные гранты и другие виды помощи.

Долгосрочные бумаги

Такие бумаги в Вашем инвестиционном портфеле способны сыграть в положительную сторону. Можно занять пассивную позицию и просто наблюдать за ростом вложенных денежных средств. К таким долгосрочным бумагам относятся действующие свыше одного года облигации, векселя, ноты, боны, акции и прочие виды ценных бумаг частных и государственных компаний. Возможность потери своих денег оценивается как достаточно низкая, а прибыль от дивидендов поступает регулярно.

Краткосрочные бумаги

Аналогично долгосрочным, краткосрочные бумаги могут включать государственные краткосрочные облигации, векселя (банковские, казначейские, корпоративные), депозитные сертификаты. Такие бумаги ограничены по времени действия — обычно не более года, но отлично продаются (ликвидность высокая), достаточно хорошо защищены от рисков. Кроме того, полученный доход не облагается налогами. Получить хорошую прибыль от таких бумаг не возможно. Но это отличный инвестиционный портфель для тех, кто стремится сохранить накопления.

Иностранные бумаги

Аналогично российским, зарубежные предприятия и иностранные госорганы и структуры выставляют различные виды ценных бумаг на биржи, где их купить или продать может любое физлицо или организация. Также существуют долгосрочные и краткосрочные обязательства. Единственным важным моментом при формировании такого портфеля является необходимость тщательного анализа. Например, если вкладывать в краткосрочные бумаги – можно приумножить прибыль, но инвестиционный риск также имеет высокий уровень. Вложения в долгосрочные бумаги способны достаточно хорошо защитить вливания инвестора, необходимо выбирать государственные акции и эмитентов, достаточно долго находящихся и известных на фондовой бирже.

Онлайн инвестирование

Одним из новых направлений является инвестирование финансовых вливаний через интернет. Здесь имеется довольно широкий спектр фондов и компаний, куда можно вложить средства. Начиная от ПАММ-инвестирования в биржи Форекс, частных инвестиционных фондов, кредитующих юридических и физических лиц, опосредованным кредитованием через систему Вебмани и заканчивая стартапами альтернативных криптовалют. Формируя инвестиционный портфель из таких инструментов, высока вероятность нарваться, как на мошенников, так и на финансовую пирамиду и потерять капиталовложения. Чтобы этого не случилось нужно уметь проводить прогноз криптовалют и их курса, и отбирать только надежные проекты.

Формирование инвестиционного портфеля

Осуществление любых инвестиций, так или иначе, связано с определением задач, которых должен достичь инвестор. Это может быть: увеличение суммы денежных вливаний, получение быстрой и большой прибыли, накопление ценных бумаг с высокой степенью ликвидности и снижение уровня риска для собственных средств.

При этом преобладание одного из означенных параметров неизменно влечет за собой изменение всех других. Просматривается прямая зависимость: увеличение доходности неизменно увеличивает риски, увеличение капиталовложений минимизирует доходы, высокая ликвидность минимизирует уровень роста капиталовложений, и наоборот. Но чтобы сформировать собственный доходный инвестиционный портфель, необходимо пройти несколько этапов.

Постановка инвестиционных целей

На первом этапе необходимо решить, какого эффекта нужно достичь от вложений. Получить прибыль, накопить, стать совладельцем компании или участвовать в управлении компанией, сберечь вложенную сумму и т.д. Вместе с выбором цели, планируют, за какой срок ее необходимо достичь, какой будет уровень дохода, на какой риск Вы готовы пойти и каким уровнем ликвидности активов готовы оперировать.

Инвестиционная стратегия

Под этим понятием скрываются все те мероприятия, целью которых является достижение задач, которые имеет инвестиционный проект: сохранение или приумножение капитала, формирование источника постоянной прибыли и т.д. Стратегия бывает агрессивной — действия инвестора направлены на то, чтобы вложить мало, а получить как можно быстрее и много. Далее идет консервативная стратегия: инвестор вкладывает, чтобы сохранить вложенные деньги. И умеренная стратегия: сохранение финансовых вливаний, их приумножение и получение определенной прибыли. Выбор стратегии — второй этап.

Анализ рынка

На третьем этапе проводится всестороннее изучение и аналитическая оценка объектов, куда планируется инвестировать портфельные вложения. Вкладчик выбирает такой продукт финансового рынка, который способен в полной мере удовлетворить его ожидания. То есть из массы вариантов выбираются те, которые в будущем войдут в портфельные инвестиции.

Выбор активов для инвестирования

Вкладчик выбирает, куда и как ему вложить деньги, в какой пропорции. Либо это самостоятельное приобретение ценных бумаг в определенном соотношении, либо покупка пая у управляющей компании инвестиционного фонда (в одной из статей я рассказывала о принципах доверительного управления). Набор активов формируется таким образом, чтобы соответствовать достижению целей при минимальной возможности возникновения угроз потери вложений. Кроме того, следует учесть тот факт, как планируется осуществлять управление инвестициями.

Инвестирование и мониторинг прибыли

При инвестировании в активы необходимо осуществлять такую процедуру, как мониторинг. То есть, отслеживание текущей ситуации на фондовых рынках, покупка перспективных и избавление от не приносящих дохода активов. Самостоятельно разобраться в этом сложно, а вот под доверительным управлением экспертов вложения денежных средств с большой долей вероятности будут сохраняться и расти: эксперты будут реагировать на все текущие изменения и способны выявить привлекательные для инвестирования ниши.

Управление инвестиционным портфелем

Управлять портфельными инвестициями можно самому, если есть соответствующий опыт и квалификация. Или доверить управление квалифицированному эксперту. Все действия специалиста по изменению состава, увеличения или снижения активов в обязательном порядке будут с Вами согласованы. Задача, которую должно решать управление — поддержание доходов на определенном уровне. Управление бывает двух видов, остановимся детально на каждом.

Эффективное управление инвестициями требует профессионального подхода, знаний механизмов рынка и умения быстро реагировать на любые его изменения.

Активное управление

Такой способ подходит для опытных игроков на рынке инвестиций. Необходимо наличие соответствующей квалификации. Не лишним будет знание механизмов рынка инвестиций. Обязательным — умение быстро ориентироваться и реагировать при любых изменениях. Активное управление предполагает активное перераспределение инвестиций в соответствии с рыночными скачками.

Пассивное управление

Пассивным называется вид управления, при котором на этапе вложений достигается создание диверсифицированного набора активов. Диверсификация инвестиционного портфеля означает комплекс равных по характеристикам ценных бумаг, за счет разнообразия которых снижаются общие риски. Набор активов остается неизменным в долгосрочном периоде. Изменения возможны только в случае значительной разницы между ожидаемыми и реальными результатами. Диверсификации инвестиционного портфеля необходимо уделить пристальное внимание любому из инвесторов.

Риски инвестиционного портфеля

Риски могут быть систематическими и несистематическими. Это зависит от вероятности их возникновения. Виды систематических рисков:

• политические — военная обстановка, государственные перевороты, смена состава правительства и прочие;
• экологические — катастрофы природного характера: землетрясения, ураганы, цунами и прочие;
• инфляционные — резкий рост цен и большой уровень инфляции;
• валютные — образовываются в результате ухудшения политико-экономической обстановки;
• процентные — зависят от изменения ключевой ставки ЦБРФ.

Другие риски, относящиеся к категории несистематических:

• кредитные — заемщики и поручители не справляются с обязательствами;
• отраслевые — связаны с изменением ситуации в экономических отраслях;
• деловые — управляющая компания совершила ошибку.

Мы рассмотрели такое понятие, как инвестиционный портфель: его возможный состав, методы и способы управления, виды и прочие важные для начинающего инвестора понятия. Не важно, во что Вы будете инвестировать — главное, как Вы будете это делать. Знание основ управления денежным капиталом и желание повысить свою финансовую грамотность — залог успешного получения высокого дохода.

Инвестиционный портфель – что это такое. Формирование и управление инвестиционного портфеля

Что такое инвестиционный портфель? Этот вопрос в основном задают себе все начинающие инвесторы, которые хотят получить максимум дохода от инвестирования, уменьшив при этом риски потерь. К тому же, формирование и управление инвестиционным портфелем – это важная, необходимая и первостепенная задача всех инвесторов, от  которой, в первую очередь, зависит размер их дохода. Поэтому, от того на сколько вы грамотно создадите инвестиционный портфель, будет зависеть судьба ваших вложений.

И, если вы хотите знать, как правильно формировать инвестиционный портфель, прочитайте эту статью до конца. Из нее вы узнаете все необходимые сведения, касаемые инвестиционного портфеля. Начиная от того, что такое инвестиционный портфель, его типы, виды и квалификация, заканчивая – как его оптимизировать и эффективно им управлять.

Содержание

Что такое инвестиционный портфель
Преимущества и недостатки формирования инвестиционного портфеля
Виды инвестиционных портфелей
1.Консервативный инвестиционный портфель (сниженный риск + надежный доход)
2.Агрессивный инвестиционный портфель (максимальный доход + высокий риск)
3.Комбинированный смешанный или умеренный инвестиционный портфель
4.Малоэффективный инвестиционный портфель (высокий риск + небольшой доход)
Типы инвестиционного портфеля
Принципы формирования инвестиционного портфеля
1.Целевая направленность
2.Баланс рисков и доходности
3.Ликвидность
4.Диверсификация
Из чего может формироваться инвестиционный портфель
Формирование инвестиционного портфеля – пошаговая инструкция для новичков
Шаг 1. Ставим правильную инвестиционную цель
Шаг 2. Выбираем инвестиционную стратегию
Шаг 3. Выбираем брокера
Шаг 4. Проводим анализ рынка и выбираем объекты инвестирования
Шаг 5. Проводим оптимизацию инвестиционного портфеля
Шаг 6. Получаем прибыль
Управление инвестиционным портфелем
1.Активный метод управления инвестиционным портфелем
2.Пассивное управление инвестиционным портфелем
Оптимизация инвестиционного портфеля
1.Диверсификация инвестиционного портфеля
2.Вложение денег в банк
3.Вложения в недвижимость
Вместо заключения

Что такое инвестиционный портфель

Для того, чтоб было больше понятно о чем идет речь в этой статье, разберемся в том, что такое инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель – это набор различных инвестиционных активов, в которые вкладывает свои денежные средства инвестор с целью получения прибыли.

Портфельными инвестициями могут быть ценными бумагами, товарами, недвижимостью, золотом, опционами и другими финансовыми активами, которые подбираются в зависимости от срока инвестирования и модели формирования портфеля инвестиций.  

Основная и главная задача инвестиционного портфеля – это принести прибыль своему владельцу. Причем, просто находясь в этом портфеле.

Основной особенностью инвестиционного портфеля является то, что:

• инвестор в любое время может перевести инвестиционные активы в деньги;
• и низкий уровень риска: в случае потери каптала в одном инвестиционном инструменте, останутся другие.

Не смотря на это, полностью исключить инвестиционные риски просто невозможно. И самыми распространенным из таких рисков являются:

1. Неправильно выбран инвестиционный инструмент. Что, в первую очередь, связано с вложением в активы сомнительных компаний или компании с сомнительными перспективами.
2. Не учтена инфляция
3. Неправильный выбор времени приобретения инвестиционных активов. Например, опытные инвесторы покупают акции тогда, когда все их продают, а не наоборот, как делают многие.

Как бы то не было, у каждого опытного инвестора имеется свой подход к формированию инвестиционного портфеля. И руководствуются они собственными нажитыми с течением времени правилами и принципами. Вот, как например, Уоррен Баффетт приобретал те акции, которые остальные инвесторы считали бесперспективными. И, как часто бывало, оказывался прав и получал с таких акций приличную прибыль.

Преимущества и недостатки формирования инвестиционного портфеля

К преимуществам формирования инвестиционного портфеля можно отнести:

1. Ликвидность

По большей части, инвесторы вкладывают свои средства в высоколиквидные инвестиционные активы, что дает им возможность быстро их продать без особых потерь. Даже получается и так, что с хорошей прибылью.

Правда, не все инвестиционные активы можно быстро продать. Например, акции малоизвестных компаний реализовать сложнее, так как к ним инвесторы относятся с опаской. Но, как правило, такие вложения приносят зачастую неплохую прибыль.

2. Открытость

Сегодня фондовый рынок достаточно открыт для любого желающего инвестировать свои средства в акции. К тому же, уже не нужно изучать и искать необходимую информацию, все находится в открытом доступе на сайте биржи.

Именно из-за такой публичности информации даже самый незнающий человек может получить всю необходимую для себя информацию, начиная от динамики цен от периода к периоду, заканчивая объемом вложений в ту или иную ценную бумагу и спред.

3. Доходность

Как правило, у большинства инвесторов инвестиционный портфель состоит из ценных бумаг, которые относятся к высокодоходным инвестиционным активам. К тому же, акции могут принести доход в двух случаях: первый – в виде дивидендов, второй – когда ценные бумаги увеличиваются в цене.

4. Простота в управлении

В случаи покупки ценных бумаг, то их можно приобрести и забыть о них на какое-то время. Покупаешь – и получаешь дивиденды, а в случае грамотного управления инвестициями можно их доходность увеличить в разы.

К недостаткам инвестиционного портфеля относятся:

1. Рискованность

Этот минус, правда, относительный. И, в основном, зависит от того, из каких инвестиционных активов вы будете формировать свой инвестиционный портфель. Если инвестиционный портфель будет состоять только из высокодоходных активов, то и риски потерять все и сразу будет очень высоким. А, если вы грамотно и правильно распределите свои средства по различным инвестиционным инструментам, то заметно снизите риски потерять свои вложения.

2. Наличие необходимых знаний

Начинать инвестировать, не имея определенных и специальных знаний, нет никакого смысла. Даже начинающий инвестор должен знать, что такое инвестиции, знать принципы инвестирования и уметь просчитывать риски. Иначе, вы не только останетесь без дохода, но и потеряете весь ваш вложенный капитал.

3. Умение проводить анализ

Неумение анализировать может привести к очень печальным последствиям. Инвестор без этого навыка просто очень рискует потерять свой капитал. При инвестировании не столько важным является иметь огромные знания и умения, гораздо важнее уметь правильно выставлять причинно-следственные связи. Грамотно проведенный анализ может заранее выявить негативную тенденцию на рынке, минимизировать риски и получить даже при очень неблагоприятных условиях прибыль.

Виды инвестиционных портфелей

Виды инвестиционных портфелей – это та информация, которую должен знать любой инвестор, особенно новичок. Именно эти знания заложены в основу формирования собственных принципов инвестирования.

А теперь, рассмотрим общую и основную квалификацию инвестиционных портфелей.

1.Консервативный инвестиционный портфель (сниженный риск + надежный доход)

Данный инвестиционный портфель характеризуется минимальными рисками и гарантированным средним доходом. Основными инвестиционными активами данного портфеля являются высоконадежные ценные бумаги с медленным ростом курсовой стоимости. Как правило, это  акции крупных компаний, ценные бумаги, выпущенные государством, облигации эмитентов с большой степенью надежности и давно присутствующих на рынке.

Консервативный портфель в основном формируют люди, которым легче недополучить деньги, чем их совсем потерять. Также, с формирования такого портфеля начинают новички, не имеющие достаточно необходимых знаний и опыта. А вот как раз данный инвестиционный портфель позволяет всего этого набраться без огромных потерь.

2.Агрессивный инвестиционный портфель (максимальный доход + высокий риск)

Как правило, данный вид инвестиционного портфеля состоит из высокодоходных инвестиционных активов. А, как уже известно, где больше предполагаемый доход, там выше риск потери капитала. Как правило, такой портфель состоит из акций и ценных бумаг с большими колебаниями курса за небольшой период, что обеспечивает высокую прибыль от  процентов или дивидендов.

Агрессивный инвестиционный портфель подходит для опытных инвесторов, которые имеют достаточно знаний и опыта. А также те, которые умеют анализировать ситуацию на рынке и могут предсказать его поведение. Новичкам данный вид портфеля лучше не использовать.

3.Комбинированный смешанный или умеренный инвестиционный портфель

Это такой инвестиционный портфель, где риски и доходность находятся на одном уровне. Как правило, это долговременные  выгодные инвестиции с учетом их роста, к которым относятся большая часть ценных бумаг: акции и облигации надежных эмитентов, давно присутствующих на рынке.

Как торговать на фондовом рынке, можете прочитать в этой статье.

4.Малоэффективный инвестиционный портфель (высокий риск + небольшой доход)

Данный вид портфеля из-за своей непопулярности редко где упоминается. Обычно такой портфель формируется только начинающими инвесторами или инвесторами, которые занимаются инвестированием нерегулярно, без мониторинга  рынка, анализа  новостей.  Ценные бумаги и другие активы в этом случае выбираются произвольно, без плана и стратегии.

Как уже давно было замечено экспертами по инвестированию, возраст инвестора имеет прямое отношение на формирование инвестиционного портфеля. Более молодое поколение обычно формирует свой портфель высокодоходных и наиболее рискованных инвестиционных активов. А люди более старшего возраста наоборот, предпочитают вкладывать свои средства в долгосрочные, стабильные проекты с меньшим риском и, как следствие, — меньшей доходностью.

Типы инвестиционного портфеля

По способу получения дохода модно выделить следующие типы:

1. Портфель роста – это инвестиционный портфель, направленный на покупку инвестиционных активов, стоимость которых должна расти.
2. Портфель дохода – направлен на покупку инвестиционных активов, которые принесут доход (от погашения, дивиденды и пр.).
3. Краткосрочный портфель – направлен на покупку высоколиквидных инвестиционных активов, чтоб в последующем их продать.
4. Долгосрочный портфель – направлен на приобретение инвестиционных активов (вне зависимости от их ликвидности) для получения стабильного дохода.
5. Региональный портфель – это приобретение ценных бумаг одного конкретного региона, позволяющий сконцентрироваться на более узком сегменте рынка.
6. Отраслевой портфель — приобретение инвестиционных активов одной отрасли для сужения поля инвестиций.

Знать классификацию инвестиционных портфелей знать должен любой инвестор, в независимости от того новичок он или нет. Это позволит лучше ориентироваться на инвестиционном рынке и поможет сделать более правильный выбор.

Принципы формирования инвестиционного портфеля

Помимо знания квалификации, для грамотного формирования инвестиционного портфеля необходимо хорошо разбираться в принципах портфельного инвестирования.  Самые основные и важные приведены ниже.

1.Целевая направленность

Это самый важный и главный принцип, касаемый, вообще, всего инвестирования в целом. Суть данного принципа заключается в том, что:

Прежде, чем вкладывать свои денежные средства, необходимо знать для чего это вам нужно.

Целей вложения своих денежных средств существует множество, к самым распространенным из которых относятся:

• сохранение денег, индексация на инфляцию;
• получение большого дохода;
• получения опыта в инвестировании и приобретение навыков анализа в реальном времени;
• создание пассивного дохода;
• и т. д., целей вложения много, и у каждого они свои.

Главное, ваши цели должна быть точными, четкими и конкретными. Их может быть много, но они должны быть обязательно.

2.Баланс рисков и доходности

Это именно тот момент, споры по поводу которого не прекращаются по сей день. Одни считают, что более важно получить высокий доход, имея при этом высокие риски потери капитала. Другие считают, что главное это стабильный, хоть и не большой, но все-таки доход.

Здесь каждый сам для себя должен решить соотношение риска и доходности, не опираясь на мнение других, пусть даже очень опытных, инвесторов. То есть, человек для себя должен сам решить какую сумму он психологически готов потерять при соответствующей имеющимся риску и доходу.

3.Ликвидность

Это очень важный показатель, на который необходимо делать упор при формировании инвестиционного портфеля. Он, как правило, создается из таких инвестиционных активов, которые можно регулярно покупать и продавать. Именно это делает их очень привлекательными, особенно, для опытных инвесторов.

Правда, существуют и такие низко ликвидные активы, которые, в конечном итоге, приносят свои владельцам огромную прибыль. Здесь все относительно. Поэтому, так важно иметь аналитический склад ума, чтобы уметь предугадывать поведение инвестиционных активов на изменение экономической обстановки на финансовом рынке.

4.Диверсификация

Вот без чего, но без диверсификации инвестиционных активов практически невозможно снизить риски потери своего капитала. Поэтому, формируя инвестиционный портфель, необходимо так распределить свой капитал в инвестиционные активы, чтобы в случае убыточности одного актива остались другие, с которых вы смогли бы получить прибыль. Тогда потеря капитала не будет восприниматься очень болезненно, и вы не потеряете все свои денежные средства.

Из чего может формироваться инвестиционный портфель

При формировании портфеля инвестиций необходимо, чтобы он соответствовал следующим требованиям:

• приносить максимум прибыли;
• иметь наименьшие риски;
• все активы должны быть ликвидными, чтобы обеспечить быстрый выход из позиции в случае необходимости.

К самым распространенным и популярным составляющим инвестиционного портфеля относятся:

Акции – рисковые ценные бумаги, которые могут принести очень большую прибыль, не которые из которых за короткий срок могут сделать человека богатым.

Облигации – это более консервативный вид ценных бумаг, которые не подходят для краткосрочных вложений. Рассчитаны на пассивных инвесторов. которые предпочитают получать прибыль медленно но верно.

Фьючерсы и опционы – это такой вид вложений на РЦБ, который по-другому можно обозвать, как ставки на экономические события в стране. При таких вложениях обязательно необходимо иметь специальные знания и умения. Но, не смотря на это, данный способ инвестирования является прекрасным вариантом для новичков.

Банковские депозиты и вклады. Вложение денег в банк, как было, так и остается самым надежным способом инвестирования своих денежных средств. Здесь вкладчик практически гарантированно получит обратно вложенную сумму с небольшим доходом, только покрывающим инфляцию.

Данный финансовый инструмент идеально подходит для накопления необходимой суммы денежных средств и для создания «подушки безопасности».

Валюта других стран. Здесь необходимо уметь трезво оценивать экономическую обстановку в стране, в валюту которой собираетесь вкладывать свои средства, и ее дальнейшие перспективы. То есть, вкладчик должен хорошо разбираться в экономике, уметь анализировать и делать дальнейшие прогнозы. Новичкам, не имеющим достаточных для этого знаний и умений, здесь делать нечего.

Вложения в драгоценные металлы. Драгоценные металлы на протяжении нескольких столетий является такой валютой, которая гарантированно приносит своим вкладчикам хороший доход. Правда, чтобы получить ощутимую прибыль, необходимо вкладывать свои средства на относительно длительное время.

Как правильно инвестировать в золото, можете прочитать в этой статье.

Особое внимание здесь заслуживает ОМС (обезличено — металлический счет) – очень интересный инвестиционный инструмент, при котором вкладчику выдается на руки сертификат о владении определенным количеством драгоценных металлов. На них начисляются проценты, которые вместе с вложенной суммой можно забрать в любой момент. А при увеличении стоимости металла, ваш счет будет увеличиваться соответственно.

Реальные инвестиции – это инвестирование своих денежных средств в недвижимость, бизнес, долю стартапа и другие подобные активы. То есть, в то, что хоть как-то можно потрогать.

Это основной и самый распространенный набор финансовых инструментов, в которые инвесторы вкладывают свои средства. Правда, конкретного и определенного набора активов, из которых формируется инвестиционный портфель, не существует. Каждый выбирает их для себя сам. Но, все же, основой большинства портфелей инвестиций являются ценные бумаги, преимущественно облигации. А у более консервативных инвесторов львиную долю составляют вклады в банки.

Как открыть вклад в банке, можете прочитать в этой статье, а открытие онлайн — вклада — в этой.

Формирование инвестиционного портфеля – пошаговая инструкция для новичков

С теорией мы разобрались, теперь можно перейти к практическим действиям. А именно, рассмотрим пошаговый план формирования инвестиционного портфеля.

Шаг 1. Ставим правильную инвестиционную цель

Любой инвестор всегда должен знать, зачем он вкладывает свои денежные средства в тот или иной инвестиционный инструмент, и, что он в конечном итоге хочет получить. Чем четче и конкретнее будет цель, тем эффективнее будет его инвестиционная деятельность. Если у инвестора в голове расплывчатые соображения, и он точно не знает, чего хочет, то и его действия будут соответствующие: расплывчатые, неточные и невнятные.

К тому же, ваша инвестиционная цель обязательно должна быть реальной. То есть, не нужно «прыгать выше головы» и пытаться достичь недосягаемое, все равно не допрыгнете, только надорветесь и разочаруетесь.

Новичкам лучше обратиться за помощью к профессиональному консультанту, слушать мудрые советы опытных инвесторов и следовать им.

Шаг 2. Выбираем инвестиционную стратегию

Инвестиционная стратегия выбирается исходя из личных соображений самого инвестора и того, что в конечном итоге он хочет достичь.

На самом деле, существует три основных инвестиционных стратегии:

1. Агрессивная стратегия — это стратегия, которая предполагает получение большого дохода за короткие сроки. Инвестор при такой стратегии должен быть активным, постоянно покупать. продавать и реинвестировать. Данная стратегия требует времени, знаний и средств.
2. Консервативная стратегия – это стратегия, которая предполагает пассивный подход к инвестированию, то есть выжидание. Ее цель – получение стабильного дохода при минимуме риска. в основном выбирают люди, не желающие рисковать своими средствами, и новички без необходимых знаний и умений.
3. Умеренная стратегия предполагает комбинирование агрессивной и консервативной стратегии. Здесь риски и доходность находится на одном уровне. Как правило. это вложения в долгосрочные инвестиции.

Шаг 3. Выбираем брокера

Лучше буде, если вы выберете себе надежного брокера, который будет вам помогать и направлять на правильный путь. Для этого проведите анализ деятельности нескольких брокерских компаний, почитайте о них отзывы и поспрашивайте у опытных инвесторов.

Шаг 4. Проводим анализ рынка и выбираем объекты инвестирования

Здесь вам будет необходимо провести анализ рынка и выбрать инвестиционные активы, соответствующие вашим инвестиционным целям и выбранной стратегии.

Для начала вам будет необходимо получить всю необходимую информацию о имеющихся объектах инвестирования: почитайте специализированные сайты, статьи, книги и т.д.. После того, как вы начнете в них разбираться, и отличать их друг от друга, можно будет переходить к практике.

Особенно на самом начале своей инвестиционный деятельности, портфель инвестиций лучше формировать преимущественно из консервативных инвестиционных активов. Для новичков их доля должна быть около 50%. По мере повышения своей финансовой грамотности и получения необходимого опыта, можно будет сократить долю консервативных инвестиций, постепенно увеличивая умеренные и агрессивные.

В любом случае, выбирать необходимо только те инвестиционные объекты, в которых вы хоть немного разбираетесь. А на себя необходимо брать только те риски в виде потери капитала, которые вы психологически готовы перенести.

Шаг 5. Проводим оптимизацию инвестиционного портфеля

Сформировать инвестиционный портфель мало, его еще нужно постоянно оптимизировать. Например, если в нем находятся акции компании, показатели которой регулярно падают, от них нужно избавляться. Можно, конечно, их и оставить, но здесь нужно иметь твердую веру в то, что они снова поднимутся в цене.

В любом случае, каждый инвестор сам выбирает, как часто ему оптимизировать свой портфель. Консерваторы, например, редко меняют свои объекты инвестирования, а вто агрессивные инвесторы делают это с завидной регулярностью.

Шаг 6. Получаем прибыль

Получение прибыли – это конечная цель любого инвестора. Каждый инвестор вправе сам для себя решать, как ею распорядиться. Кто-то использует ее, как постоянный источник пассивного дохода, а кто-то направляет на расширение инвестиционного портфеля.

Управление инвестиционным портфелем

Грамотно сформированный инвестиционный портфель при эффективном его управлении может принести владельцу внушительную прибыль. Правда, для этого необходимо понимать, что из себя представляет эффективное управление инвестиционным портфелем. А теперь попробуем разобраться в этом по порядку.

Управление инвестиционным портфелем – это совершение ряда последовательных действий, направленные на сохранение и преумножение, вложенного в инвестиционные активы, капитала.

Причем, эти действия должны способствовать снижению уровню риска потери вложенных средств и содействовать увеличению дохода.

На сегодняшний день существует два метода управления инвестиционным портфелем:

• активный;
• пассивный.

1.Активный метод управления инвестиционным портфелем

Данный метод предусматривает постоянный анализ инвестиционного рынка с целью покупку выгодных активов и продажи низкодоходных. Таким образом, инвестор постоянно мониторит, наблюдает и приобретает наиболее интересные предложения по различным инвестиционным активам, что приводит к быстрому и резкому изменению в зависимости от состояния рынка инвестиций состава инвестиционного портфеля.

Существует три основных способа активного управления инвестиционным портфелем:

• сравнение прибыли старых инвестиций с новыми;
• продажа нерентабельных активов и покупка прибыльных;
• постоянное обновление инвестиционного портфеля, его реструктуризация.

Общий смысл активного управления заключается в том, что инвестор должен непрерывно отслеживать экономическую обстановку в стране, мониторить финансовый рынок, анализировать котирвки, курсы акций и предполагать возможные изменения.

Вот и получается, что данный метод управления требует обширных знаний, приличного опыта и понимания законов экономики.

2.Пассивное управление инвестиционным портфелем

Данный метод предполагает формирование инвестиционного портфеля с использованием диверсификации и учетом возможных рисков. В таком портфеле редко, когда происходит изменение его состава.  

Пассивное управление включает в себя:

• диверсификация инвестиционного портфеля;
• определение минимума прибыльности активов;
• подбор инвестиционных активов с учетом диверсификации и доходности;
• формирование инвестиционного портфеля;
• осуществление контроля за доходностью активов, и обновление инвестиционного портфеля в случае уменьшения доходности его минимума.

Таким образом, при пассивном управления  инвестор  заранее составляет хорошо защищенный от рисков, диверсифицированный портфель и обновляет или собирает активы в новый портфель лишь в случае большого падения доходности ценных бумаг и других инвестиционных инструментов.

Оптимизация инвестиционного портфеля

Чтоб сформированный инвестиционный портфель оказался доходным и приносил прибыль его владельцу, необходимо обязательно регулярно его оптимизировать. Способов оптимизации существует много. Ниже будут рассмотрены основные и наиболее действенные.

1.Диверсификация инвестиционного портфеля

Это самое важное и главное правило инвестора. По-другому еще говорят : «Не кладите все яйца в одну корзину». Если яиц много, то и корзина должна быть не одна. Чем больше инвестиционных активов находится в инвестиционном портфеле, тем ниже будут риски. Правда, его доходность необходимо рассчитать так, чтобы она перекрывала существующую инфляцию.

Примерно диверсификацию инвестиционного портфеля можно показать следующим образом:

• 50-70% — это низкорисковые инвестиции;
• до 20% — высокодоходные инвестиции с высокой степенью риска;
• остальное идёт на резервные нужды и помещается на банковские депозиты или, например, на обезличенные металлические счета.

Это классический состав инвестиционного портфеля. Может быть и по-другому. Каждый инвестор вправе сам формировать его структуру.

2.Вложение денег в банк

Вложение денежных средств в банковские депозиты – это способ подходит тем, кто предпочитает более надежное инвестирование. Можно распределить свои денежные средства по самым крупным банкам страны.

К тому же, сегодня многие банки предлагают своим клиентам открытие инвестиционных вкладов и индивидуального инвестиционного счета. У них и надежность приближена к банковским депозитам, и доходность выше.

3.Вложения в недвижимость

Инвестиции в недвижимость было, есть и скорее всего будет практически самым надежным способом вложения своих средств (помимо банковских вкладов, конечно). Здесь инвестор практически гарантированно получает приличный доход. По крайней мере, уровень инфляции точно перекроется.

Вместо заключения

Теперь вы знаете, что такое инвестиционный портфель, как его формировать, оптимизировать и управлять. Если вам это кажется очень сложно выполнимым, не стоит отчаиваться и бояться браться за это дело. Помните – знания и опыт формируются только при осуществлении определенных действий и приложении усилий. Лень и бездействие еще никого богатым не сделали. Главное пытайтесь, пробуйте и начните что-то делать – и у вас обязательно все получится!

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми!!!

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Сайт MyRublik будет вам очень ПРИЗНАТЕЛЕН.

Принципы формирования инвестиционного портфеля, Этапы формирования инвестиционного портфеля, Управление инвестиционным портфелем

Принципы формирования инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель компании в основном формируется на основе следующих принципов:

— обеспечение реализации инвестиционной стратегии. Формирование инвестиционного портфеля должно соответствовать инвестиционной стратегии предприятия, обеспечивая преемственность долгосрочного и среднесрочного планирования его инвестиционной деятельности;

— обеспечение соответствия портфеля инвестиционным ресурсам, т.е.е. список выбираемых объектов инвестирования должен быть ограничен возможностями их ресурсного обеспечения;

— оптимизация соотношения доходности и ликвидности, что означает соблюдение пропорций между доходом и риском, определяемых инвестиционной стратегией предприятия;

— оптимизация соотношения доходности и риска — это соблюдение пропорций между доходом и ликвидностью, определяемых инвестиционной стратегией предприятия;

— обеспечение управляемости портфеля — соответствие объектов инвестирования человеческому потенциалу и возможность осуществления оперативного реинвестирования средств.

Этапы формирования инвестиционного портфеля

Формирование инвестиционного портфеля осуществляется после того, как сформулированы цели инвестиционной политики, определены приоритетные задачи по формированию инвестиционного портфеля с учетом преобладающих условий инвестиционного климата и рыночных условий.

1. Отправной точкой для формирования инвестиционного портфеля является взаимосвязанный анализ собственных возможностей инвестора и инвестиционной привлекательности внешней среды с целью определения приемлемого уровня риска с учетом доходности и ликвидности баланса. .

2. В результате анализа устанавливаются основные характеристики инвестиционного портфеля (уровень допустимого риска, размер ожидаемого дохода, возможные отклонения от него и т. Д.), Пропорции различных видов инвестиций в пределах весь инвестиционный портфель оптимизирован с учетом объема и структуры инвестиционных ресурсов.

3. Важным этапом формирования инвестиционного портфеля является выбор конкретных инвестиционных объектов для включения в инвестиционный портфель на основе оценки их инвестиционных качеств и формирования оптимального портфеля.

4. Экспертиза выбранных инвестиционных проектов по критерию эффективности (рентабельности) играет наиболее значительную роль при проведении дальнейшего анализа в связи с высокой значимостью этого фактора в системе оценки. В процессе исследования показана реальность основных показателей, связанных с объемом инвестиционных ресурсов, графиком инвестиционных потоков и прогнозируемым размером денежного потока на этапе эксплуатации (продажи) объекта.

5.При окончательном отборе инвестиционных проектов в портфель с учетом его оптимизации и обеспечения необходимой диверсификации инвестиционной деятельности учитывается взаимосвязь всех рассмотренных критериев.

Управление инвестиционным портфелем

Эффективность управления портфелем ценных бумаг предполагает мониторинг портфеля ценных бумаг с целью внесения необходимых корректировок в принимаемые решения. Важным принципом мониторинга является сопоставимость результатов, для чего необходимо применять единую методологию и использовать ее через определенные промежутки времени.Эффективность мониторинга во многом зависит от качества системы показателей портфеля, степени его репрезентативности, а также чувствительности к неблагоприятным изменениям, актуальным для рассматриваемого объекта инвестирования.

Важным в процессе управления инвестиционным портфелем является его оценка критерия риска, которая производится с учетом факторов риска и суммы вложений в соответствующие виды вложений. Целью квалифицированного управления является формирование наименее рискованного портфеля, что достигается за счет определения в нем оптимальных долей объектов инвестирования разных типов, т.е.е. диверсификация, призванная снизить инвестиционные риски при обеспечении максимальной доходности.

В управлении инвестиционным портфелем можно выделить две основные стратегии: пассивную и активную. Пассивная стратегия придерживаются менеджеров, которые считают рынок эффективным. В этом случае нет необходимости часто пересматривать портфель, потому что эффективный рынок всегда «правильно» оценивает активы, а одинаковые ожидания инвесторов в отношении прибыльности и риска указывают на то, что все они руководствуются одними и теми же линиями рынка активов и капитала. рыночные линии.Пассивный портфель рассматривается только в том случае, если отношение инвестора изменилось или на рынке сложилось новое общее мнение относительно риска и прибыльности рыночного портфеля. Пассивный управляющий не ставит перед собой цель получить более высокую доходность, чем средний рынок предлагает при заданном уровне риска.

Активная стратегия проводится менеджерами, которые считают, что рынок не всегда, по крайней мере, в отношении отдельных ценных бумаг, эффективен, и инвесторы имеют разные ожидания относительно их прибыльности и риска.В результате цена этих активов завышена или занижена. Поэтому активная стратегия сводится к частому пересмотру портфеля в поисках финансовых инструментов, которые неправильно оцениваются рынком, и торговле с ними с целью получения более высокой доходности.

тематических картинок

инвестиций: принципы анализа портфеля и капитала

• КТО МЫ СЛУЖИМ
  • Ученики
    • Аренда учебников
  • Инструкторы
  • Авторы книг
  • Профессионалов
  • Исследователи
  • Учреждения
  • Библиотекарей
  • Корпорации
  • Общества
  • Редакторы журналов
  • Книжные магазины
  • Правительство
• ПРЕДМЕТЫ
  • Бухгалтерский учет
  • сельское хозяйство
    • сельское хозяйство
    • Аквакультура
  • Искусство и архитектура
    • Архитектура
    • Искусство и прикладное искусство
    • Графический дизайн
  • Управление бизнесом
    • Бухгалтерский учет
    • Реклама
    • Управление бизнесом
    • Бизнес и общество
    • Деловая этика
    • Самопомощь в бизнесе
    • Бизнес-статистика и математика
    • Бизнес-технологии
    • Развитие карьеры
    • Консультации
    • Экономика
    • Финансы и инвестиции
    • Интеллектуальная собственность и лицензирование
    • Управление
    • Маркетинговые продажи
    • Некоммерческие организации
    • Производственные операции
    • Управление проектом
    • Недвижимость и недвижимость
    • Государственное управление
    • Управление качеством
    • Малый бизнес
    • Специальные темы
    • Технология
    • Обучение и развитие персонала
  • Химия
    • Союзная химия здравоохранения
    • Аналитическая химия
    • Аккумуляторы и топливные элементы
    • Биохимия
    • Катализ
    • Химическая и экологическая безопасность
    • Вычислительная химия
    • Электрохимия
    • Экологическая химия
    • Пищевая наука и технологии
    • Общая химия
    • История химии
    • Промышленная химия
    • Неорганическая химия
    • Математика для химии
    • Органическая химия
    • Фармацевтическая химия
    • Физическая химия
    • Подготовительная химия
    • Специальные темы
    • Устойчивая химия
  • Вычисление
    • Компьютерная графика
    • Компьютерная наука
    • Оборудование
    • Интернет и WWW
    • Офисная производительность
    • Операционные системы
    • Программная инженерия
    • Специальные темы
  • Кулинария и гостеприимство
    • Бухгалтерский учет
    • Выпечка и кондитерские изделия
    • Напитки
    • Организация питания и мероприятий
    • Готовка
    • Еда, напиток
    • Операции общественного питания
    • Написание еды и справочная информация
    • Общая кулинария и гостеприимство
    • Управление гостиницей
    • Маркетинг
    • Профессиональная кулинария
    • Специальные темы
    • Индустрия путешествий и туризма
    • Вина и спиртные напитки
  • Науки о Земле и космосе
    • наука о планете Земля
    • Изменение окружающей среды
    • Экологическая экономика и политика
    • Экологическая этика
    • Экологического менеджмента
    • Наука об окружающей среде
    • Экологические исследования
    • География
    • Геология и геофизика
    • Океанография
  • Образование
    • Оценка, методы оценки
    • Классное руководство
    • Разрешение конфликтов и посредничество
    • Учебные инструменты
    • Образование и государственная политика
    • Образовательные исследования
    • Общее образование
    • Высшее образование
    • Информация и библиотечное дело
    • Специальное образование
    • Специальные темы
    • Профессиональные технологии
  • Инженерия и материаловедение
    • Биомедицинская инженерия
    • Химическая и биохимическая инженерия
    • Гражданское строительство
    • Электротехника и электроника
    • Энергия
    • Инженерия окружающей среды
    • Промышленная инженерия
    • Материаловедение
    • Инженерное дело
    • Общая инженерия
    • Нанотехнологии
  • Гуманитарные науки
    • Классические исследования
    • История
    • Лингвистика
    • Литература
    • Философия
    • Религия и богословие
  • Закон и криминология
    • Гражданский закон
    • Уголовное право
    • Криминология
    • Общее и вводное право
    • Закон об интеллектуальной собственности
    • Международное право
    • Пенология и полицейская наука
    • Процессуальное право
    • Публичное право
    • Специальные темы
  • Естественные науки
    • Анатомия и физиология
    • Зоотехния и зоология
    • Клеточная и молекулярная биология
    • Сравнительная биология (ботаника и зоология)
    • Биология развития
    • Экология и биология организма
    • Энтомология
    • Эволюция
    • Криминалистика
    • Общие науки о жизни
    • Общая биология
    • Генетика
    • Человеческая биология
    • Микробиология и вирусология
    • Микроскопия
    • Неврология
    • Орнитология
    • Паразитология
    • Растениеводство
    • Специальные темы
  • образ жизни
    • Цифровые камеры и фотография
    • Садоводство
    • Общий образ жизни
    • Юмор
    • Забота о животных
    • Популярная культура
    • Специальные темы
    • Виды спорта
    • Технические и инструкции
  • Математика
    • Алгебра
    • Прикладная математика
    • Прикладная вероятность и статистика
    • Биостатистика
    • Исчисление
    • Хаос, фракталы, динамические системы
    • Комбинаторика
    • Вычислительная и графическая статистика
    • Криптография
    • Статистика интеллектуального анализа данных
    • Дискретная математика
    • Конечная математика
    • Общая математика
    • Общая статистика
    • Геометрия и топология
    • Теория графов
    • Логика и основы
    • Математический анализ
    • Математическое моделирование
    • Специальные темы по математике
    • Теория чисел
    • Численные методы
    • Оптимизация
    • Статистика вероятностей
    • Теория массового обслуживания
    • Регрессионный анализ
    • Методы опросного исследования
    • Временные ряды
    • Вейвлеты
  • Медицина, сестринское дело и стоматология
    • Зависимость
    • Аллергия и клиническая иммунология
    • Андрология
    • Анестезия и обезболивание
    • Аудиология
    • Основные медицинские науки
    • Сердечно-сосудистые заболевания
    • Клеточная и молекулярная медицина
    • Потребительское здоровье
    • Стоматология
    • Дерматология
    • Неотложная медицина и травмы
    • Эндокринология и диабет
    • Гастроэнтерология и гепатология
    • Общая и внутренняя медицина
    • Общие и вводные медицинские науки
    • Гериатрическая медицина
    • Здравоохранение и социальное обеспечение

Типы инвестиционных портфелей и определение

Инвестиционный портфель в основном представляет собой совокупность активов, принадлежащих физическому или юридическому лицу, предназначенных для роста стоимости или обеспечения дохода. Как правило, инвестиционный портфель хорошо диверсифицирован и может содержать множество различных типов активов, включая наличные деньги, недвижимость и золото. Однако чаще всего инвестиционный портфель содержит акции и облигации, общая стоимость которых колеблется в зависимости от динамики рынка. Большинство индивидуальных портфелей содержат широкий спектр активов, предназначенных для обеспечения долгосрочной выгоды для таких вещей, как выход на пенсию или наследство детей.Существует несколько различных типов инвестиционных портфелей, но в этом посте мы рассмотрим три основных спора, когда речь заходит об инвестиционных портфелях.

См. Также: как читать фондовый рынок

Инвестиционные портфели с налоговым управлением и отложенные налоги

Когда вы зарабатываете деньги, вам придется платить налоги. Это неизбежно. Однако, когда дело касается инвестиций, возникает вопрос: когда вы хотите платить эти налоги? Некоторые портфели подлежат налогообложению или налоговому управлению.Это означает, что вы ежегодно платите налоги с любого дохода, полученного от этих инвестиций, или с любой прибыли, которую вы можете получить от продажи различных активов. Однако счет с отсроченным налогом не требует уплаты налогов до тех пор, пока вы действительно не начнете снимать средства. Многие пенсионные счета, такие как IRA, не подлежат налогообложению. Это означает, что вы можете иметь IRA на десятилетия, прежде чем беспокоиться о налогах.

Звучит неплохо, но многие люди по-прежнему выбирают налогооблагаемые счета, потому что в этом случае вы теперь избавляетесь от налогов.Это во многих отношениях упрощает управление финансами и их планирование. Если вы выйдете на пенсию богатым и, например, с более высокой налоговой категорией, вы можете платить больше налогов в будущем, чем сейчас. Кроме того, некоторые виды активов облагаются налогом по более низкой ставке, что означает, что уплата налогов сейчас может быть более выгодной.

Активные и пассивные инвестиционные портфели

Еще одним важным отличием инвестиционных портфелей является то, активно они управляются или пассивно.Вы можете понять, что это значит, по самому названию. Активно управляемый портфель — это портфель, в котором есть инвестиционный менеджер, в обязанности которого входит покупать и продавать, чтобы заработать как можно больше денег. Это означает, что активы торгуются постоянно. Это может быть здорово, если будут приняты мудрые решения и рынок будет работать хорошо. Однако в то же время плохое решение или неумелый менеджер могут означать потерю денег. Помните, что инвестиционный менеджер получает зарплату в любом случае, поэтому часть денег, которые вы надеетесь заработать, идет на его гонорар.

Пассивный портфель, с другой стороны, больше работает по принципу «установил и забыл». Инвестиции обычно создаются таким образом, чтобы имитировать один из основных фондовых индексов (например, S&P 500), а затем они более или менее остаются в покое. Этим намного легче управлять, потому что вам не нужно беспокоиться о повседневных аспектах торговли. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о том, что все комиссии будут выплачиваться инвестиционному менеджеру. Конечно, с пассивным портфелем вы в большей или меньшей степени зависите от рыночной прихоти.Плохая неделя или месяц (или дольше) может означать значительные убытки, и хотя рынки обычно восстанавливаются, у вас все равно остается меньше, чем вы могли бы иметь.

Целевые и диверсифицированные инвестиционные портфели

Возможно, вы слышали часто повторяемые советы по инвестированию на фондовом рынке, чтобы ваш портфель был диверсифицирован. Под диверсификацией мы подразумеваем доступ к широкому спектру отраслей, секторов и типов активов, поэтому плохие показатели некоторых из этих активов уравновешиваются хорошими показателями других активов, а общий портфель остается относительно стабильным.

Совет инвестировать в индексные фонды, помимо того, что он пассивен, также зависит от того факта, что индексные фонды обеспечивают мгновенную диверсификацию портфеля.

Однако иметь чрезмерно диверсифицированный портфель с сотнями имен непродуктивно. После определенного момента дополнительная диверсификация больше не приносит никакой пользы, а только вынуждает вас покупать активы, которые могут не иметь ценности для инвестиций, просто во имя диверсификации.

С другой стороны, сфокусированный портфель с ограниченным количеством инвестиций дает вам возможность выбирать, во что вы инвестируете.Вы также с большей вероятностью будете внимательно следить за инвестициями и показателями бизнеса своих компаний, если у вас есть ограниченное и управляемое количество их для мониторинга.

Ваши инвестиционные решения, когда вы управляете целевым портфелем, в основном основываются на достоинствах вложений, которыми вы владеете, и, следовательно, с меньшей вероятностью будут зависеть от прихотей и фантазии рынка, а в большей степени под вашим контролем.

Я лично рекомендую инвесторам иметь сфокусированный портфель, содержащий только их лучшие идеи.В то же время рассмотрите возможность включения в портфель 10+ акций (или других активов), которые слабо коррелированы или не коррелированы друг с другом. Это обеспечивает достаточную диверсификацию, чтобы управлять рисками в портфеле, а также позволяет вам сосредоточиться на получении хорошей прибыли (в отличие от поддержания средней рыночной доходности при управлении диверсифицированным портфелем).

В то время как ваш биржевой брокер будет администрировать ваш инвестиционный портфель и отчитываться по нему, вы также можете настроить отслеживание портфелей на таких сервисах, как Stock Rover.Это может быть очень полезно, если вы хотите вести список акций для дальнейшего анализа.

Узнайте больше о том, как я выбираю профессиональный инвестиционный портфель, подходящий для долгосрочного инвестирования, и управляю им.

Принципы успешного инвестирования Vanguard

О компании Vanguard

• Личные инвесторы
• Участники пенсионного плана
• Инвесторы института
• Финансовые консультанты
• За пределами США. инвесторы

---

• Пресс-зал
• Карьерные возможности
• Благотворительность

• Домой
• Кто мы
  • Обзор
  • Быстрые факты
  • Замечательная история
  • Наши лидеры
  • Взгляд нашей команды
• Что отличает Vanguard
  • Обзор
  • История инвестиций Vanguard
  • Преимущества более низких затрат
  • Принципы инвестирования успеха
  • Почему важен персонаж
• Управление инвестициями
  • Обзор
  • Перспективы и комментарии
  • Принципы и политика
  • Ресурсы портфельной компании
  • Как голосовали наши фонды
• Управление сообществом
  • Обзор
  • Основная ценность управления
  • Начиная детей правильно
  • Программы для экипажа
  • Сохранение окружающей среды
• Наши клиенты
• Другие сайты Vanguard
  • Личные инвесторы
  • Участники пенсионного плана
  • Инвесторы института
  • Финансовые консультанты
  • Не-U.С. инвесторы
  • Пресс-зал
  • Карьерные возможности
  • Благотворительность
• Связаться с нами
  • Связаться с нами
  • Facebook
  • Twitter
  • YouTube
  • LinkedIn
  • Google+
  • Мобильный
  • Новостная лента
  • Блог Авангарда

• Домой
• Кто мы
  • Обзор
  • Быстрые факты
  • Замечательная история
  • Наши лидеры
  • Взгляд нашей команды
• Что отличает Vanguard
  • Обзор
  • История инвестиций Vanguard
  • Преимущества более низких затрат
  • Принципы инвестирования успеха
  • Почему важен персонаж
• Управление инвестициями
  • Обзор
  • Перспективы и комментарии
  • Принципы и политика
  • Ресурсы портфельной компании
  • Как голосовали наши фонды
• Управление сообществом
  • Обзор
  • Основная ценность управления
  • Начиная детей правильно
  • Программы для экипажа
  • Сохранение окружающей среды
• Наши клиенты

Сайт заглушка шаблон html – 23 HTML шаблона адаптивных страниц-заглушек / HTML шаблоны / Постовой

23 HTML шаблона адаптивных страниц-заглушек / HTML шаблоны / Постовой

Рано или поздно все сталкиваются с необходимостью переделывать свои сайты или создавать новые. В начале разработки многие игнорирую создание страниц-заглушек и оставляют просто пустую страницу, в лучшем случае. Конечно же так делать нельзя, пользователь зайдя на ваш сайт не может знать, что вы делаете для него новые плюшки или супер модный дизайн и нужно вернуться немного позже. Это влечет за собой потерю постоянных посетителей и негативно сказывается на репутации компании. Поэтому отличным способом рассказать вашим посетителям, что сайт не умер, а находится в процессе реконструкции или разработки, будет создание заглушки. На такой странице вы можете рассказать, что в данный момент делаете с сайтом, когда он будет готов и предложить пользователям оставить свой Email, чтобы оповестить их об открытии сайта. Все это хорошо, но как всегда на разработку дизайна, верстку еще одной дополнительной страницы нет ни средств, ни времени. В такой ситуации можно воспользоваться уже готовыми решениями — шаблонами страниц-заглушек. В данной статье мы подготовили для вас подборку шаблонов которые могут быть использованы как в период технического обслуживания, так и перед запуском вашего сайта. И так, к вашему внимаю шаблоны для заглушек сделанные по последним тенденциям в веб-дизайне.

1. Coming Soon

5. New Year – Responsive Melody HTML Template

6. Sunrise

7. Kite

8. Zoon

9. UX – Free Responsive Template

10. AfterWork

11. Magnitude

12. One Luke

13. Mentor

14. Gravity

15. Progress

16. See Soon

17. Beta Landing

18. AGMANA

19. WeBuild

20. Vento

21. MAGISTER

22. Notify

23. Trendset

postovoy.net

зачем нужна и как создать?

Заглушка для сайта – это отдельная страница, которая остается в рабочем состоянии единственной, когда ведутся технические работы, возникают разного рода сбои сети, модернизация проекта, а также его перемещение на сторонний сервер. Эти страницы предоставляют пользователям сведения о том, что проект недоступен временно и по уважительной причине.

Что такое заглушка для сайта и зачем ее создавать?

Если вам когда-то приходилось переходить по ссылкам и попадать на страницы с надписью по типу «Сайт временно недоступен. Приносим свои извинения за неудобства, в скором времени проблема будет устранена», то это и есть та самая страница-заглушка.

На практике существует как минимум две отдельные причины, из-за которых уважающие себя сайты должны обзавестись страницей-заглушкой, которая будет работать бесперебойно:

• Стремление к удержанию аудитории сайта в период его недоступности. Пользователи негативно реагируют на ситуацию, когда при переходе по ссылке они видят какую-то ошибку, не понимая причин ее возникновения. Это приведет к уходу на конкурентный сайт, чего нам не нужно.
• Реклама проекта, которые на данный момент не запущен. Посредством заглушки можно рассказать будущим потенциальным посетителям о том, что ваш сайт будет в скором времени доступен. Можно указать обзор проекта, опубликовать прогнозы, предоставить ссылки на сообщества, предложить оформить подписку на уведомление о старте проекта и указать контактную информацию.

Основные компоненты страницы-заглушки для сайта

Всегда можно сделать страницу заглушку более интересной, например, трансформировать ее в продающий одностраничный сайт, где будет размещена не только информация, но и инструменты создания клиентской базы. На этом этапе можно пользоваться всеми ключевыми особенностями разработки лендингов.

Рекомендуется прибегнуть к реализации следующих методов:

• Страница-заглушка не должна быть нагроможденной и сложной для восприятия. Не нужно формировать и излишнее ощущение пустоты, указав слишком скудную информацию.
• Разместите качественно исполненный логотип своей компании и укажите сферу деятельности.
• Опубликуйте контент, информирующий посетителей о сроках запуска проекта.
• Предоставьте контактные данные, оставьте ссылки на профили в социальных сетях. Важно, чтобы они тоже содержали профильную информацию.
• Разместите предложение подписаться на рассылку, побудите посетителей к действию.
• Разместите таймер, отсчитывающий время до начала работы проекта.

10 шаблонов адаптивных заглушек для сайта

Один из самых простых способов обзавестись хорошей заглушкой для сайта – воспользоваться готовым решением, то есть шаблоном. Они могут быть реализованы в разных стилях, каждый вебмастер выберет оптимальный для себя вариант. Ниже мы рассмотрим 10 актуальных шаблонов страниц-заглушек:

Coming Soon

Этот вариант придется по нраву всем ценителям современного дизайна и анимированных элементов. Произведена качественная SEO-оптимизация.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

AfterWork

Шаблон, который будет уместно использовать для проектов, посвященных тематике программного обеспечения. Имеется хороший таймер, два отдельных стиля оформления. Интегрирована форма подписки. Дизайн яркий и привлекательный.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

Heartbeat

Этот вариант подкупает не только своей адаптивностью, но и бесплатностью. Это относительно простой шаблон с броским фоновым изображением. Имеется таймер обратного отсчета. Шаблон будет отличным решением для использования перед запуском проекта.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

Zoon

Адаптивный, относительно простой и чистый шаблон страницы заглушки, который отличается поддержкой мобильных устройств. Тут можно разместить данные о компании, таймер и другие полезные элементы. С настройкой не возникнет никаких проблем. Хорошая совместимость с современными браузерами.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

Moon Free

Еще один бесплатный шаблон страницы заглушки для сайта, где были применены HTML5 и CSS3. Имеет адаптивный слайдер и качественный таймер. Присутствует форма обратной связи.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

New Year

Это качественный новогодний шаблон страницы-заглушки с хорошей музыкой. Имеется таймер обратного отсчета. Есть возможность указать сведения о компании. Присутствует форма обратной связи.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

Layla

Этот шаблон станет отличным решением для всех ценителей элегантного внешнего вида. Есть форма для размещения видеоролика.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

Sunrise

Стильное решение, проверенное тысячами вебмастеров. Дизайн выполнен в классическом стиле.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

Incidentally

Адаптивный шаблон с таймером обратного отсчета и формой подписки.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

Launch Soon

Стильный шаблон с изображением большого города ночью и анимированным эффектом Canvas.

Посмотреть демо и скачать шаблон.

Создание заглушки для сайта с помощью кода HTML

Заглушку для сайта можно сделать и самому. Никаких специальных инструментов для этого не потребуется — достаточно простого текстового редактора.

На большинстве хостингов есть свой онлайн-редактор для создания html-файлов, но чтобы не разбираться с его настройками и функциями, мы воспользуемся обычным «Блокнотом» из стандартного набора программ Windows.

По умолчанию пользователю при обращении к сайту показывается страница index.html, если иное не прописано в настройках хостинга. Эту страницу нам и нужно создать.

Запускаем программу «Блокнот» на компьютере и вставляем в неё следующий код:

<html>
<head>
<meta content=»text/html; charset=Windows-1251″ http-equiv=»content-type»>
<title></title>
</head>
<body>
</body>
</html>

Это код пустой html-страницы. Сохраняем созданный файл, присвоив ему название «index». Важно помнить, что «Блокнот» присваивает файлам расширение *txt. В данном случае нужно заменить его на *html.

Если сохранённый файл загрузить на хостинг, то при обращении к сайту браузер покажет пустую страницу. Можно оставить так, а можно код доработать.

Между тэгами title вписываем название сайта, которое должно отображаться в заголовке страницы. А между тэгами body — любой текст, который хотим показать посетителям. Текст можно отформатировать с помощью тэгов. Например, с помощью тэгов h2, h3 и align=«center» превратить его в заголовок, подзаголовок и выровнять по центру.

Теперь код будет выглядеть так:

<html>
<head>
<meta content=»text/html; charset=Windows-1251″ http-equiv=»content-type»>
<title><h2 align=»center»>Название сайта</h2></title>
</head>
<body>
<h3 align=»center»>Сайт на реконструкции</h3>
</body>
</html>

Теперь пользователь, зайдя на вашу страницу, увидит надпись «Сайт на реконструкции».

При желании можно добавить на страницу-заглушку фоновую картинку. Для этого в папку с картинками (images) нужно загрузить заранее скачанное изображение (шириной 1920px, формат jpg). Допустим, картинка называется fon.jpg.

Чтобы закрепить картинку за страницей-заглушкой, в коде нужно прописать путь к фоновому изображению и задать стили отображения текста (ширина, шрифт, цвет):

<html>
<head>
<meta content=»text/html; charset=Windows-1251″ http-equiv=»content-type»>
<title><h2 align=»center»>Название сайта</h2></title>
</head>
<body>
<div>
<h3 align=»center»>Сайт на реконструкции</h3>
</div>
</body>
</html>

Плагины для создания страниц-заглушек для сайта

Также можно создать заглушку для сайта посредством специальных плагинов для CMS WordPress. Этот вариант хорош тем, что не отнимает много времени. Плагины устанавливаются всего за несколько минут, а их настройка осуществляется в соответствии с потребностями вебмастера.

Работа с каждым из плагинов начинается с процесса его установки. Следует по названию отыскать его в репозитории WordPress, а потом распаковать архив в папку с плагинами. Теперь можно приступать к настройке, попутно изучая доступный функционал.

Рассмотрим два популярных плагина для создания страницы-заглушки:

Fancy Coming Soon & Maintenance Mode

Данный плагин служит для создания качественной страницы заглушки с минимальными временными издержками. Многие вебмастера сходятся во мнении, что здесь присутствует отличный набор доступных параметров, которые позволяют создавать яркие и информативные заглушки. Они могут содержать в себе анонсы новой продукции, сообщения о техническом обслуживании сайта. Есть все необходимые опции, чтобы самостоятельно создать уникальную в своем роде заглушку для сайта.

Теперь давайте внимательно изучим, какие именно параметры можно редактировать в этом плагине и какие имеются функции:

• активация и деактивация страницы-заглушки в один клик;
• замена фонового изображения, возможность выбора фона определенного тона;
• возможность использования собственного CSS-кода;
• редактирование контента на странице без использования языка HTML;
• включение подписки на новостную рассылку;
• подключение трех социальных сетей для распространения новостей.

Как быстро и просто создать и установить заглушку для сайта с помощью WordPress-плагина Fancy Coming Soon & Maintenance Mode, смотрите в этом видеоролике:

Страница плагина.

Maintenance Mode

Второй качественный и эффективный плагин для создания заглушки для сайта. Он отвечает всем требованиям вебмастеров, отличается легкостью в освоении и понятностью интерфейса. За несколько минут работы с этим плагином можно закрыть свой проект от посетителей и создать хорошую страницу-заглушку.

Меню плагина содержит массу нужных настроек. Есть возможность включения и отключения созданной страницы-заглушки. Имеется возможность вывода на экран таймера, отсчитывающего время до полного возобновления работы проекта.

По истечении указанного на таймере временного отрезка страница-заглушка не будет отключена, а появится сообщение о том, что проект начнет работу очень скоро. Некоторым это может показаться минусом, однако большинство вебмастеров сходится во мнении, что это не самая большая проблема, с которой приходится сталкиваться.

В блоке написания сообщения следует ввести текст, который будут видеть посетители сайта. Здесь прописывается отдельно заголовок и текст. Есть возможность использования языка HTML, так что сделать страницу оригинальной и красивой не составит труда.

Изначально на этапе оформления визуального вида веб-страницы будет доступно три отдельных шаблона:

• Шаблон по умолчанию.
• Страница входа в админку сайта, но вместо данных для авторизации будет вводиться текст сообщения, которое адресуется пользователям.
• Страница 503 – лучший вариант, если цель стоит в создании уникальной страницы. Создайте страничку с таким названием и переместите в папку шаблона. Здесь не допускается применение базовых функций вызова Word Press

Функционала этого плагина вполне достаточно для того, чтобы создать качественную заглушку для сайта и настроить ее так, как это требуется.

Страница плагина.

Заглушка для сайта может быть реализована по-разному. Главное, чтобы она была качественной и давала пользователям развернутую информацию о том, что ваш проект скоро начнет или возобновит работу. Все мероприятия по разработке заглушек для сайта, описанные выше, помогут решить вопрос быстро и грамотно.

blogwork.ru

🎁 HTML заглушки для сайта — WEB-EXITO.ru 🎁

В XXI веке очень важно, что бы у Вашего дела был свой персональный сайт, даже если он находится еще в разработке.

Для чего нужны html заглушки сайта?

В заглушке можно указать следующую информацию:

• Логотип;
• Контактную данную;
• Дескриптор;
• Принести извинения за неудобства;
• Указать обратный отчет до открытия сайта;
• Подобрать красивое, тематическое изображение.

Заглушка для сайта с таймером выполнена на фоне изображения моря и заката. Если Ваш проект в разработке или на доработке, то заглушка Вам очень пригодится. Заглушка содержит: Адаптивную и кроссбраузерную …

Заглушка для сайта со слайдером заголовка выполнена в нефритовом и оранжевом цвете. ШАБЛОННАЯ ИНФОРМАЦИЯ:  Имя шаблона: — Настраиваемая заглушка Лицензия:  Бесплатная лицензия Creative Commons Attribution 3.0 Unported. Неограниченное пользование. Дата создания: …

Красивая заглушка сайта — на фоне заката. Имеет стандартную информацию, а именно: заголовок; описание; таймер обратного отчета; форма для подписки на уведомления; ссылки на социальные сети; шильдик сайта web-exito.ru. ИНФОРМАЦИЯ …

Заглушка для сайта с анимацией выполнена на фоне звездного неба. Анимационные эффекты придают интерактивности заглушке и на время даже можно залипнуть. Заглушка для сайта с анимацией  содержит: Главный заголовок страницы; …

Простая заглушка для сайта выполнена на HTML5 и CSS3 на фоне красивого изображения. Заглушка полностью адаптивна на всех устройствах, а так же корректно отображается во всех популярных браузерах. Простая заглушка …

Заглушка для сайта со слайдером выполнена на HTML5 и CSS3. Корректно отображается на всех устройствах, в том числе и мобильных.   Заглушка для сайта со слайдером содержит: Главный дескриптор; Таймер …

Заглушка — на сайте проводятся тех. работы выполнена в синем цвете на фоне расфокусированной фотографии. Заглушка сайта содержит: Главный дескриптор; Описание заглушки; Логотип; Таймер обратного отчета; Подписку на уведомление по …

web-exito.ru

Бесплатные HTML5 страницы «Скоро» (Coming soon) с адаптивным дизайном

В этот день я хочу представить Вам несколько бесплатных страниц под названием «Скоро», или как ещё их называют Coming soon. Это те страницы, которые обычно ставят перед каким нибудь событием, или же перед открытием нового сайта. И обычно такие страницы идут со счётчиком. В общем очень полезная и нужная вещь. Так же все страницы бесплатные и имеют адаптивный дизайн. Качайте на здоровье!

Спасибо http://www.freshdesignweb.com и рекомендую:

Бесплатный HTML шаблон «Скоро» со счётчиком

Демо Ι Скачать

Шаблон со счётчиком в HTML

Демо Ι Скачать

Страница coming soon в HTML и с адаптивным дизайном

Демо Ι Скачать

Бесплатная HTML страница «Скоро» со счётчиком и адаптивным дизайном

Демо Ι Скачать

Страница «Скоро» в голубом оформлении бесплатно

Демо Ι Скачать

Тёмная страница, плюс встроенный счётчик

Демо Ι Скачать

Страница coming soon для музыкальных сайтов

Демо Ι Скачать

Тёмная HTML страница с нужной информацией

Демо Ι Скачать

Стильная и крутая страница «Скоро» в HTML и CSS3

Демо Ι Скачать

Бесплатная страница «Скоро» с нужной информацией

Демо Ι Скачать

Очень голубая и стильная HTML страница

Демо Ι Скачать

Страница coming soon с подпиской

Демо Ι Скачать

HTML страница «Скоро» в тёмном оформлении

Демо Ι Скачать

Светлая страница в виде блокнота и со счётчиком

Демо Ι Скачать

Не плохая страница, плюс подписка

Демо Ι Скачать

Лёгкая и тёмная страница coming soon

Демо Ι Скачать

Бесплатная страница Скоро с адаптивным дизайном в HTML

Демо Ι Скачать

Жёлтая страница «Скоро»

Демо Ι Скачать

Coming soon страница с прогресс баром

Демо Ι Скачать

Чёрно белая страница со счётчиком

Демо Ι Скачать

Страница «Скоро» в Flat стиле

Демо Ι Скачать

Страница светлая с часами

Демо Ι Скачать

Страница coming soon в минималистическом стиле

Демо Ι Скачать

Страница с красивой тёмной фотографией

Демо Ι Скачать

Страница сайта с техническими работами

Демо Ι Скачать

Голубая страница «Скоро»

Демо Ι Скачать

Светлая страница coming soon

Демо Ι Скачать

Страница с большой фотографией на фоне

Демо Ι Скачать

beloweb.ru

Заглушка для сайта на HTML5

Доброе время суток. Недавно я серфил забугорный интернет и нарыл много полезных штукенций. Но самое главное, я нашел достаточно большое количество html шаблонов и очень даже не плохих. Вот первый из них и я думаю, что сейчас у меня будет серия из этих шаблонов. Постараюсь выкладывать по 2 шаблона в день. Очень хочется выложить сразу все эти шаблоны и поделиться ими с Вами, но для того, чтобы как раз Вы находили эти шаблоны в интернете мне нужно как можно подробнее описывать тот или иной шаблон, добавлять ключевые слова, чтобы тот, кто ищет именно такой шаблон — мог его найти не только на моем сайте, но и в поисковиках (естественно выходя на мой сайт). Поэтому этот процесс достаточно долгий. Ну да ладно, сейчас не об этом.

Представляю Вашему вниманию заглушку для сайта с движущимся фоновым изображением. Также этот шаблон подойдет и для создания визитной карточки человека (если не хочется заморачиваться на большом многостраничном сайте). Этот шаблон сделан на HTML5. Не ругайтесь сильно, я вставил туда свое имя и сферу деятельности, но только для того, чтобы показать, как можно оформить эту заглушку. Все просто и лаконично. Вы пишите свое имя или название Вашей компании, пишите 3 основные сферы деятельности (услуги) и оставляете контакты в виде почты, социальных сетей и так далее. При желании можно воткнуть телефон (это сделать не сложно).

Сама картинка, текст, иконки очень красиво подгружаются, обратите на это внимание при загрузке заглушки. А диагональные линии с тенями придают шаблону какой то профессионализм, стиль. Так что обязательно посмотрите «Демо»

Я не думаю, что тут можно еще что-то сказать по поводу этого шаблона-заглушки. Но скажу одно: не поленитесь поставить заглушку, во время того как реконструируете свой сайт и сайт заказчика — это поднимет имидж компании или придаст лояльности ваших посетителей, так как они поймут, что Вам на них не наплевать и вы заботитесь о том, что они увидят. Добро.

bayguzin.ru

Как создать красивую заглушку на сайт

Заглушка — это страница, которую размещают на сайт, когда он недоступен по той или иной причине. Например, когда вы дорабатываете или меняете дизайн сайта и в это время он недоступен или отображается как-то некорректно. Целесообразно будет поставить на это время страницу-заглушку, на которой будет написано, что сайт на обслуживании.

Итак, давайте приступим…

Мы будем делать несложную заглушку с фоновой картинкой и текстом, что сайт находится на обслуживании.

Создадим на компьютере папку, в которую будем помещать все необходимые файлы для нашей заглушки.

В этой папке создадим еще одну папку с названием images. В нее мы поместим нашу фоновую картинку и, возможно, еще и другие картинки, которые могут понадобиться в ходе работы.

Открываем программу Notepad++ (или аналогичную, например Блокнот). Создаем новый документ. Далее — Файл — Сохранить как, выбираем нашу папку с заглушкой и сохраняем документ с названием index.html

Вот что теперь должно быть в нашей папке:

Открываем в нашем редакторе файл index.html (после сохранения он должен быть у вас открыт). Теперь нам надо убедиться, что кодировка этого файла выставлена правильно. Для этого идем в пункт меню «Кодировки» и нажимаем на «Преобразовать в UTF-8″

Чтобы во время работы случайно не потерять достигнутый результат, рекомендую периодически сохранять документ во время работы. Это можно сделать в меню «Файл» или сочетанием клавиш «Ctrl + S».

Пишем в редакторе следующий код:

Из этих тегов состоит любая веб-страница.

Теперь добавим к нашей странице заголовок, ведь будет не очень красиво, когда кто-то откроет ее и увидит в заголовке вкладки браузера index.html (можете открыть страницу в браузере и следить за тем, что получается). Для этого между <head> и </head> добавим следующий код:

Фоновая картинка

Теперь давайте подберем к нашей заглушке фоновую картинку, после чего вернемся к редактированию страницы.

Для этого заходим в Гугл Картинки и ищем интересную картинку, которая могла бы служить фоном для нашей страницы. Важно подбирать картинку шириной не менее 1920 пикселей, чтобы на больших экранах наша страница смотрелась хорошо. Я ввел в поисковую строку 1920 backgrounds и выбрал одну из картинок.

Открываем картинку в полном размере и сохраняем себе в папку images. Затем переименовываем ее. Назовем ее bg (не забываем о формате картинки, в моем случае это jpg).

Вот что я подобрал. Это фото города Чикаго. По-моему вполне подойдет для фонового изображения сайта.

Прикрепляем фоновое изображение к странице, для этого используем стили CSS:

Также выше я добавил стили для текста, а именно задал шрифт Ариал и белый цвет текста.

Далее создадим блок шириной 900 пикселей, в который поместим наш текст. Выровняем этот блок по центру.

Текст будет состоять из заголовка и, собственно, абзаца текста.

Вот что получилось:

Теперь добавим наши контакты, чтобы посетители сразу могли связаться с нами, а не ждать пока на сайте закончатся работы.

Добавим 3 блока, в которых будут телефон, электронная почта и скайп.

Осталось поработать со стилями.

Увеличим заголовок, выровняем его по центру и опустим ближе к центру экрана.

Увеличим шрифт абзаца текста до двадцати пикселей и сделаем небольшой отступ от заголовка. Также сделаем границу внизу текста, которая отделит его от контактов.

Сделаем блоки с контактами в 3 столбца, увеличим шрифт, выровняем каждый блок по центру и изменим цвет текста.

В результате у нас получилась страница-заглушка, которую мы можем использовать, когда на сайте ведутся технические работы.

То, что получилось можно скачать по этой ссылке.

Попробуйте профессиональный хостинг для своего сайта

alexotinov.ru

Создаём страницы-«заглушки» для своих сайтов / Habr

Лучший выход из ситуации — создать простую страницу-«заглушку», которая будет рассказывать посетителям, что здесь, в конечном счёте, появится. Хорошая страница-«заглушка» может быть двух вариантов: информационная страничка, которая просто расскажет, что здесь будет после запуска; или страница, которая предлагает посетителям подписаться на уведомления или оставить запрос на бета (или альфа) тестирование. Ниже вы увидите несколько отличных примеров обоих типов, следуя которым, вы сможете создать свою такую страницу-«заглушку». Разумеется, среди них вы не увидите обычных страниц «В разработке» (с надоевшим дизайном), которых целая куча в сети.

1. Советы по созданию страниц-«заглушек»

Расскажите, чего нам ожидать

Дайте нам немного информации о направленности сайта. Это не значит, что вы должны самым подробным образом всё рассказать; наоборот, некоторую интересную информацию пока приберегите. Например, если вы будет предлагать приложение для рационального управления временем, созданное специально для веб-дизайнеров, то вы можете написать, что сайт поможет упростить рабочий процесс веб-дизайнеров. Это даст некоторую информацию о сайте, но в то же время оставит некую пелену загадочности.

KISSmetrics
KISSmetrics предлагает море информации на своей странице-«заглушке», включая форму подписки на обновления и блог, в котором рассказывается о ходе разработки. Это великолепный пример «заглушки», которая хорошо информирует посетителей и держит их в предвкушении ожидаемого запуска.

Birdboxx
Birdboxx даёт нам основную информацию об услугах, которые будут предлагаться на сайте, когда он запустится.

Anipals
Anipals встречает нас приличным количеством информации об особенностях проекта, но не рассказывает слишком много.

Novalistic
Здесь страничка рассказывает о чём будет проект, когда будет готов и также даёт возможность посетителям подписаться на обновления.

Нужна ли подписка на обновления?

Вы можете попробовать развернуть небольшую шумиху вокруг запуска вашего сайта, затем начать более-менее регулярно делать рассылку и в сумме это поможет вызвать доверие к сайту и сделать его название узнаваемым. Если вы будете рассылать уведомления каждую неделю-две, ваши посетители, скорее всего, не забудут о вас. Только стоит упомянуть на странице, что рассылка будет делаться так часто, чтобы избежать обвинений в спаме.

К тому же есть несколько альтернатив обычной рассылке на почту. Одна из них — это запустить блог, который будет информировать посетителей о вашем прогрессе в работе над сайтом. Такой способ наиболее применим для интернет-приложений, ход работы над которыми можно описывать в блоге. Другой признанный способ — использовать Твиттер для привлечения и информирования пользователей. Просто убедитесь, что на странице стоит ссылка на ваш аккаунт на Твиттере.

MyNiteLife
MyNiteLife позволяет посетителям подписываться на обновления по e-mail.

DesignSvn
DesignSvn даёт возможность посетителям выбрать: подписаться по e-mail или следить на Твиттере.

Remindness
Remindness позволяет посетителям подписываться на обновления по e-mail.

Сделайте вашу страницу-«заглушку» запоминающейся

Fontdeck
Fontdeck использует на странице логотип и цветовую схему, которая, по-видимому, будет использоваться на сайте.

Silverback
Silverback использует на странице изображение гориллы и дизайн, которые будут использоваться на сайте.

Foundation Six
Foundation Six используют, по-видимому, конечный вариант цветовой схемы и логотипа.

Создайте небольшую интригу

Better Blogger
Better Blogger даёт нам начальную информацию о сайте, но не рассказывает слишком много.

Good Morning
Good Morning не даёт какой-либо информации о том, что это за приложение будет, но из названия можно предположить, что оно будет связано с управлением своим временем или продуктивностью работы.

uoOo
uoOo даёт понять, что как-то связан с видео, но больше нет никакой информации…

Помните о SEO

2. Информационные страницы

Boagworld
Великолепный дизайн с информацией о возвращении к жизни популярного подкаста.

FiveSecondProjects
Эта страничка использует немного другой подход, разместив ссылку на видео, в котором и есть необходимая информация.

After Some Words
Особенная «заглушка», ведущая на страницу на MySpace.

Holey Coww
На этой страничке можно найти довольно объёмное пояснение к сайту, а также ссылки на Твиттер и Facebook.

Zombie Corp
Ещё одна простенькая страница с контактной информацией владельцев.

Moses Mehraban
Простая страница, которая рассказывает о текущих делах владельца.

Leaf Ordinary
Минималистская страница с ссылкой на дополнительную информацию.

I heart spaceships
Забавная страничка с контактной информацией разработчиков.

Smart Pixel
Очень простой дизайн, но с прикольной картинкой.

Human Binary
Ещё одна забавная страничка с достаточным количеством информации, чтобы понять, что здесь будет в итоге.

fcukstar
Более сложная страница с ссылкой на предпросмотр сайта и с информацией по ценам.

Zenbou
Ещё одна простая «заглушка» с большим количеством подсказок о том, что будет на сайте, также есть ссылка на Твиттер.

Shabith Ishan
Хорошо продуманная страничка с ссылками на разные социальные медиа.

3. Страницы для подписки на обновления или для запроса инвайта

FavMovie
Название даёт достаточно информации о будущем сайте, и форма простенькая.

Statnip
Простая страница с формой в одну строку для подписки.

ClockMeIn
Обычная страница с однострочной формой для запроса приглашения.

investobiz
Страница предлагает к ознакомлению немного информации, а также имеет форму для подписки на рассылку.

PackageTrail
Страница с уникальным дизайном имеет форму для запроса инвайта на бета тестирование.

Addressful
«Заглушка», на которой есть информация и форма для подписки.

Hello Human Icons Icon Collection One
Этот сайт предлагает подписаться на рассылку обновлений, а также рассказывает немного о себе.

The Upstate Design Collective
Ещё одна страница, на которой есть элементы как информационной страницы, так и страницы для подписки, также есть ссылка на группу в Твиттере.

MealNation
Страница с формой для подписки.

Hosteeo
Стандартная страница, на которой красуется вопрос, для привлечения интереса.

Gigdom
Информационная страница с ссылкой для регистрации на бета тестирование.

ClassOwl
Простая форма с двумя полями для подписки.

ChkChkBoom
«Заглушка» даёт возможность посетителям выбрать способ получения обновления: RSS или e-mail.

SCIPLEX
Очень простая страничка с парой строчек о том, что скоро здесь будет и с формой для подписки.

Inhouse Grind
Простая страница с информацией и формой.

Zipliner
Ещё одна очень простая страница с формой для запроса приглашения на тестирование.

Designatr
Красивая страница с простенькой формой и небольшим количеством информации о сути сайта.

P.S.: Буду рад услышать ваши замечания и пожелания насчёт перевода.

habr.com

20 счет бухгалтерского учета для чайников: Счет 20 в бухгалтерском учете 2020 и 2021

Закрытие 20-го счёта в 1С

Тема закрытия 20-го счёта никогда не теряет своей актуальности и вызывает большое количество вопросов как у новичков, так и опытных бухгалтеров. Мы с вами разберём порядок закрытия счёта в зависимости от характера деятельности предприятия и операций, отражённых в программе. На примере программы 1С:Бухгалтерия ред. 3.0 рассмотрим, как автоматизировано закрытие затратных счетов, какие настройки учётной политики влияют на правильность проведения операций. А также поговорим об основных ошибках, которые могут возникнуть.

Счёт 20.01 закрывается ежемесячно (кроме случаев, когда часть затрат остаётся в незавершённом производстве). Закрытие счёта в программе автоматизировано и происходит регламентной операцией при закрытии месяца. То есть, если все операции, в которых участвует 20-й счёт, отражены в программе правильно, то он закроется автоматически.

Начнем с настроек учётной политики организации. Чтобы проверить настройки учётной политики в программе 1С:Бухгалтерия 8 ред. 3.0 нужно зайти в раздел Главное → Учётная политика. Здесь мы указываем, какие виды деятельности отражаются на счёте 20.01 «Основное производство». Программа предоставляет нам выбор одного из двух вариантов: «Выпуск продукции» или «Выполнение работ, указание услуг». После выбора варианта настройки в обработке «Закрытие месяца» появляется регламентная операция «Закрытие счетов 20, 23, 25, 26», которая отвечает за автоматическое закрытие счёта.

Далее требуется определить порядок закрытия 20-го счёта: «без учёта выручки», «с учётом всей выручки», «с учётом выручки только по производственным услугам». В первом случае счёт 20.01 закрывается сразу, во-втором — счёт закроется только при наличии выручки по выбранной на 20-м счёте номенклатурной группе, в-третьем — зависит от наличия в текущем периоде документа «Оказание производственных услуг».

Теперь проверим настройки закрытия 20-го счёта в налоговом учёте. Здесь хочу сделать небольшое отступление и сказать о том, что нередко встречаются ситуации, когда счёт 20. 01 закрывается в бухгалтерском учёте на 90.02, а в налоговом на 90.08. Это противоречит методологии бухгалтерского учёта и влечёт за собой неправильное заполнение «Декларации по налогу на прибыль» (прямые расходы попадают в косвенные). Чтобы этого не произошло, нужно из раздела «Главное» перейти в подраздел «Налоги и отчёты» → «Налог на прибыль» и задать «Перечень прямых расходов». Здесь указываем основные статьи затрат, точнее, заданные в них основные виды расходов в налоговом учёте, которые должны относиться к прямым расходам. Обычно здесь указывают следующий список видов расходов (при необходимости его можно корректировать): «Амортизация», «Материальные затраты», «Налоги и сборы», «Оплата труда», «Страховые взносы», «Прочие расходы». Итого на каждый счёт прямых затрат приходится по шесть записей, каждая из которых заполнена, как показано на рисунке 1 (выбран только вид расхода в НУ и счёт дебета). Важное замечание: этот перечень нужно обязательно создавать ежегодно, поскольку период действия задаётся на конкретный рабочий год.

После того как настройки учётной политики проверены, разберём на примерах, как происходит закрытие 20-го счёта. Поможет нам в этом пекарня «Вкусно, как у бабушки», которая занимается производством хлебобулочных изделий.

Организация ежемесячно выпускает продукцию, оформляя в программе «Отчёт производства за смену» в разделе «Производство». Этот документ формирует запись по дебету счёта 43 и кредиту 20-го счета на плановую стоимость готовой продукции. При закрытии месяца программа скорректирует стоимость выпуска продукции до фактической, рассчитанной исходя из фактических затрат, собранных на счёте 20.01.

Теперь о фактических затратах. Самыми распространёнными из них являются материальные расходы, оплата труда работников, занятых на основном производстве и зарплатные налоги, амортизация основных средств, относящихся к основному виду деятельности, услуги сторонних организаций.

С материальными расходами все понятно, списываем на 20-й счёт документом «Требование-накладная» либо заполняем закладку «Материалы» в Отчёте производства за смену. Обязательно указываем счёт  и статью затрат, номенклатурную группу.        

Зарплата работников основного производства. За отражение в учёте отвечает способ отражения зарплаты, который настраивается в разделе «Заплата и кадры», подраздел «Настройки зарплаты» → «Отражение в учёте». Также указываем счёт 20.01, статью затрат «Оплата труда» и заполняем поля «Номенклатурная группа»,  «Продукция». (Рисунок 2). НДФЛ и взносы будут автоматически отнесены на тот же счёт.

Что касается амортизации основных средств, то нужный нам счет затрат задается в способе отражения амортизации, выбранном в Принятии к учету основного средства. Рассчитывается амортизация регламентной операцией при закрытии месяца.

Если присутствуют услуги сторонних организаций, то в документе «Поступление (акты, накладные)» выбираем счет 20.01 и номенклатурную группу.

После того как все операции проведены, можно переходить к закрытию месяца. Для этого заходим в раздел «Операции» → Закрытие периода → Закрытие месяца. Когда закрытие месяца выполнено, открываем регламентную операцию «Закрытие счетов 20, 23, 25, 26», нажимаем «Показать проводки». Видим, что счёт 20.01 закрывается на 90.02 в бухгалтерском и налоговом учёте (Рисунок 3). Это правильное поведение программы в соответствии с методологией бухгалтерского учёта. Если на счёте 20.01 нужно оставить сальдо в текущем месяце, можно воспользоваться документом «Инвентаризация НЗП» в разделе «Производство» с указанием счёта затрат и номенклатурной группы.

Если при выполнении регламентной операции выходят ошибки либо закрытие месяца выполнено, но на 20-м счёте остается конечное сальдо и согласно настройкам Учётной политики закрытие счёта происходит с учётом всей выручки, нужно сформировать оборотно-сальдовую ведомость по счетам 20.01 и 90.01.1 с группировкой по номенклатурным группам. Номенклатурные группы по счетам должны совпадать.

На этом наша беседа подходит к концу. Мы с вами рассмотрели порядок закрытия 20-го счёта в зависимости от операций, проведённых в программе и настроек учётной политики. Надеюсь, что представленная здесь информация окажется для вас полезной, благодарю за уделённое время и желаю удачи в ведении учёта!

Если вы хотите получить индивидуальную консультацию по данному вопросу, вы можете обратиться на нашу Линию Консультаций 1С. Если устной консультации будет недостаточно, наш эксперт может дистанционно подключиться к вашему компьютеру и поможет найти оптимальное решение проблемы. Первая консультация совершенно бесплатно!

Понравилась статья — ставьте лайк, делитесь с коллегами.

Работайте в 1С с удовольствием!

Производство продукции в 1С 8.3 Бухгалтерия

В этой статье я дам пошаговую инструкцию «для чайников» по процессу учета простого производства в 1С Бухгалтерии 8.3.

Обычно весь производственный учет сводится к нескольким этапам:

1. оприходование материалов;
2. передача их в производство;
3. возврат из производства готового изделия;
4. расчет себестоимости продукции.

Поступление товара и ввод спецификации продукции

Как говорится, театр начинается с вешалки, а процесс производства, как не крути, начинается с хорошо известного документа «Поступления товаров и услуг«. Только приходовать мы будем материалы.

Я думаю, описывать оформление документа поступления не нужно, об этом уже написано в отдельной статье. Скажу лишь, что материалы приходуются на 10-й счет.

Производить мы будем светильник светодиодный «СИУС-3000-CXA». Заведем в справочнике 1С «Номенклатура» новую номенклатурную единицу с одноименным названием.

Теперь нам нужно указать, из чего будет производиться наш светильник, а точнее, создать спецификацию изделия (о спецификациях мы также говорили в статье Комплектация номенклатуры в 1С). Раскрываем в карточке товара раздел «Производство» и создаем новую спецификацию:

Получите 267 видеоуроков по 1С бесплатно:

Из чего состоит наш светильник, мы определились, нужные комплектующие оприходованы и лежат на складе. Можно начать производственный процесс в  1С 8.3. Рассмотрим вкратце, как это происходит и какие документы нам придется создать.

Для списания материалов в собственное производство в программе 1С обычно используется два документа:

• Требование-накладная служит для отражения общехозяйственных и общепроизводственных затрат. При этом расходы распределяются на продукцию с помощью регламентной процедуры «Расчет себестоимости» при «Закрытии месяца».
• Отчет производства за смену позволяет распределять прямые затраты (материалы и услуги) на конкретные позиции готовой продукции, которые фиксируются на вкладках «Материалы» и «Услуги».

Ни в коем случае не стоит оформлять сразу два этих документа.

Требование-накладная: передача материалов в производство

Передадим материалы в производство на 20-й счет. При этом со склада они, соответственно, спишутся.

Для передачи материалов со склада в производство предназначен документ «Требование-накладная». Заходим в меню «Производство» и нажимаем ссылку «Требования-накладные».

Документ «Требование накладная» используется, когда необходимо списывать материалы, которые нельзя привязать к конкретной продукции. Пример таких материалов — канцтовары, ГСМ, расходные материалы и прочие общепроизводственные или общехозяйственные затраты.

Создаем новый документ. Заполняем необходимые реквизиты шапки. В табличную часть документа подбираем нужные для производства материалы согласно спецификации. Количество может быть и больше, главное, чтобы хватило на производство запланированного  объема продукции:

Проведем документ и посмотрим, какие проводки он сформировал в 1С:

Фактически данный документ формирует (не считая косвенных затрат) себестоимость продукции, то есть с 10 счета переводит затраты на 20.01.

Для отражения прочих, косвенных издержек в шапке документа «Требование-накладная» нужно убрать флажок «Счета затрат на закладке «Материалы»». Тогда появится еще одна закладка «Счет затрат». Указав его, можно списать расходы, не связанные напрямую с производством, но участвующие в формировании себестоимости.

Работу с документом Требование-накладная мы наглядно продемонстрировали в этом видео:

Документ «Отчет производства за смену» в 1С 8.

Документ «Отчет производства за смену» чаще всего используется для отражения прямых затрат на производство конкретной единицы готовой продукции.

Заходим в меню 1С «Производство» и по ссылке «Отчет производства за смену» попадаем в форму списка документов. Нажимаем кнопку «Создать».

Заполняем шапку нового документа и переходим к табличной части «Продукция». Добавляем из справочника «Номенклатура» заведенный нами ранее светильник «СИУС-3000-CXA». Указываем количество и плановую цену. Почему плановую? Потому что точную себестоимость светильника мы пока не знаем, она сформируется позже, в конце расчетного периода, а именно в конце месяца регламентной процедурой «Закрытие месяца«.

Далее указываем счет учета 43 – готовая продукция и выбираем спецификацию (у каждого готового изделия может быть несколько спецификаций, в зависимости от наличия тех или иных материалов или модификации изделия):

На закладке «Услуги» отражаются услуги, оказываемые сторонними контрагентами и связанные с производственным процессом. Добавим сюда, например, услугу по доставке материалов.

На закладке «Материалы», нажав кнопку «Заполнить», мы перенесем в табличную часть Материалы из выбранной спецификации. Количество рассчитается автоматически, исходя из указанного объема выпуска готовой продукции:

Обратите внимание! Если уже списали материалы с помощью документа «Требования накладная», списывать их второй раз не требуется. В противном случае у вас дважды спишутся материалы.

Проводим наш отчет за смену и смотрим, что он нам сформировал:

Переходим к подведению итогов. При проведении документа «Требование-накладная» формируются обороты по дебету 20-го счета. Это то, что «пошло» в производство.

Также в результате наших действий со склада, с 10-го счета, списаны материалы. И в то же время на складе, на 43-м счете, появилась готовая продукция – светодиодный светильник » СИУС-3000-CXA «.

Как я и упоминал выше, разница между дебетом и кредитом 20-го счета (то есть фактическая себестоимость) закрывается регламентной процедурой «Закрытие месяца«.

Смотрите также наше видео про оформление документа «Отчет производство за смену» в 1С 8.3:

К сожалению, мы физически не можем проконсультировать бесплатно всех желающих, но наша команда будет рада оказать услуги по внедрению и обслуживанию 1С. Более подробно о наших услугах можно узнать на странице Услуги 1С или просто позвоните по телефону +7 (499) 350 29 00. Мы работаем в Москве и области.

579-П | Банк России

На основании законодательных актов и нормативных актов Банка России кредитные организации обязаны обеспечить зачисление по назначению на банковские счета клиентов — получателей поступивших на корреспондентский счет денежных средств для выплаты им пенсий, пособий и иных социальных выплат без применения каких-либо транзитных счетов, в том числе балансового счета № 47422 «Обязательства по прочим операциям».

Использование балансового счета № 47422 «Обязательства по прочим операциям» возможно только в ситуации, когда условиями уже заключенного договора между кредитной организацией и территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации предусмотрено указание данного счета для отражения кредитной организацией поступивших на корреспондентский счет денежных средств для выплаты пенсий, пособий и иных социальных выплат и их дальнейшего зачисления на счета клиентов — получателей.

Для вновь заключаемых кредитными организациями договоров с территориальными органами Пенсионного фонда Российской Федерации, а также в тех случаях, когда в уже заключенных договорах данный счет не указан в качестве транзитного, его использование неправомерно.

В соответствии с Положением Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее — Положение № 383-П) плательщик может составлять в соответствии с договором распоряжение о переводе денежных средств на общую сумму с реестром в целях осуществления перевода денежных средств нескольким получателям средств, обслуживаемым одним банком, при этом в реестре указываются в том числе информация о получателях средств, назначение платежа, дополнительная информация по согласованию с банком. При этом Положение № 383-П не содержит требований об обязательном указании в распоряжении номера балансового счета, используемого кредитной организацией в целях учета денежных средств, поступивших на корреспондентский счета для выплаты пенсий, пособий и иных выплат клиентам-получателям средств.

15 августа 2018 года

Счет 10 Материалы Раздела 2. Плана счетов бухгалтерского учета РБ

Счет 10 «Материалы» предназначен для обобщения информации о наличии и движении материалов.

На отдельном субсчете к счету 10 «Материалы» могут учитываться почтовые марки, оплаченные авиабилеты и другие аналогичные документы в сумме фактических затрат на их приобретение.

Принятие к бухгалтерскому учету фактически поступивших в организацию материалов отражается по дебету счета 10 «Материалы» и кредиту счетов 15 «Заготовление и приобретение материалов», 20 «Основное производство», 23 «Вспомогательные производства», 60 «Расчеты с поставщиками и подрядчиками», 71 «Расчеты с подотчетными лицами», 75 «Расчеты с учредителями», 91 «Прочие доходы и расходы», 98 «Доходы будущих периодов» и других счетов.

Стоимость использованных в производстве или на другие цели материалов отражается по дебету счетов 20 «Основное производство», 23 «Вспомогательные производства», 25 «Общепроизводственные затраты», 26 «Общехозяйственные затраты», 29 «Обслуживающие производства и хозяйства», 44 «Расходы на реализацию» и других счетов и кредиту счета 10 «Материалы».

При выбытии материалов их стоимость отражается по дебету счетов 90 «Доходы и расходы по текущей деятельности», 91 «Прочие доходы и расходы» и других счетов и кредиту счета 10 «Материалы».

Аналитический учет по счету 10 «Материалы» ведется по местам хранения материалов, отдельным их наименованиям и материально ответственным лицам.

(часть двадцатая п. 16 в ред. постановления Минфина от 20.12.2012 N 77)

Счет 10 «Материалы» имеет следующие субсчета:

Счет 10 «Материалы» корреспондирует со счетами:

Другие счета раздела 2

— Это бесплатно

— Информация о 5 лучших юристах на всех страницах сайта

— Эту рекламу видят более 10 000 посетителей в день

— Для поднятия рейтинга надо отвечать на вопросы пользователей

Новомосковский институт РХТУ им. Д. И. Менделеева

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 1930 от 08.02.2016 г. (бессрочно)

Свидетельство о государственной аккредитации № 3153 от 19.06.2019 г. (срок действия: до 19.06.2025 г.).

Сертификаты соответствия Системы менеджмента качества Новомосковского института РХТУ им. Д.И. Менделеева требованиям ISO 9001:2015 (на русском языке, на английском языке)

 В состав института входят 6 факультетов, в том числе факультет заочного и очно-заочного обучения и факультет подготовки и обучения иностранных граждан. На базе института основано 16 кафедр.

Новомосковский институт РХТУ им. Д.И. Менделеева готовит специалистов (срок обучения по очной форме — 5 лет) и бакалавров (срок обучения по очной форме — 4 года, по  заочной форме — 4 года 10 месяцев).

Обучение бесплатное, а также на договорной основе. Выпускники получают диплом государственного образца. Все обучающиеся обеспечиваются общежитием.

В Новомосковский институт РХТУ им. Д.И. Менделеева на конкурсной основе принимаются имеющие среднее общее или среднее профессиональное образование граждане Российской Федерации, Республики Беларусь, лица без гражданства, соотечественники за рубежом, а также иностранные граждане.

Обучение ведется на русском языке.

Учебное пособие по бухгалтерскому учету для начинающих

Бухгалтерский учет — это процесс регистрации всех финансовых операций, совершаемых бизнесом. Бухгалтеры несут ответственность за регистрацию, классификацию и организацию каждой финансовой операции, совершаемой в ходе деловых операций. Бухгалтерский учет отличается от бухгалтерского учета. В бухгалтерском процессе используются книги, которые ведет бухгалтер, для подготовки бухгалтерских отчетов и счетов на конец года.

Очень малые предприятия могут выбрать простую систему бухгалтерского учета, которая регистрирует каждую финансовую операцию почти так же, как чековая книжка.Компании, которые проводят более сложные финансовые операции, обычно предпочитают использовать процесс двойной записи.

Что такое бухгалтерия?

Бухгалтерский учет — это процесс отслеживания каждой финансовой операции, совершаемой коммерческой фирмой, от открытия фирмы до закрытия фирмы. В зависимости от типа системы бухгалтерского учета, используемой в бизнесе, каждая финансовая операция регистрируется на основе подтверждающей документации. Эта документация может быть квитанцией, счетом-фактурой, заказом на покупку или какой-либо другой финансовой записью аналогичного типа, показывающей, что транзакция имела место.

Бухгалтерские операции могут быть записаны вручную в журнал или с помощью программы для работы с электронными таблицами, например Microsoft Excel. Большинство предприятий сейчас используют специализированные компьютерные программы для бухгалтерского учета, чтобы вести бухгалтерские книги, отражающие их финансовые операции. Бухгалтеры могут использовать как однократную, так и двукратную бухгалтерию для записи финансовых операций. Бухгалтеры должны понимать план счетов фирмы и понимать, как использовать дебеты и кредиты для балансировки бухгалтерских книг.

Процесс бухгалтерского учета должен позволять сообщать финансовые результаты фирмы в конце года для целей налогообложения доходов и подготовки финансовой отчетности бухгалтером фирмы.

Чем бухгалтерский учет отличается от бухгалтерского учета?

Бухгалтерский учет в коммерческой фирме — важная, но предварительная функция по отношению к фактической бухгалтерской функции. Бухгалтер собирает документацию по каждой финансовой транзакции, записывает транзакции в бухгалтерский журнал, классифицирует каждую транзакцию как одно или несколько дебетований и одного или нескольких кредитов и организует транзакции в соответствии с планом счетов фирмы.

Все финансовые операции регистрируются, но они должны суммироваться в конце определенных периодов времени.Некоторые фирмы требуют ежеквартальных отчетов. Другие более мелкие фирмы могут потребовать отчеты только в конце года при подготовке к уплате налогов.

В конце соответствующего периода времени бухгалтер берет на себя и анализирует, рассматривает, интерпретирует и сообщает финансовую информацию для коммерческой фирмы. Бухгалтер также готовит финансовую отчетность на конец года и соответствующие счета для фирмы. Годовые отчеты, подготовленные бухгалтером, должны соответствовать стандартам, установленным Советом по стандартам финансового учета (FASB).Эти правила называются общепринятыми принципами бухгалтерского учета (GAAP).

Что нужно для организации бухгалтерского учета в вашем бизнесе?

Одно из первых решений, которое вы должны принять при настройке своей системы бухгалтерского учета, — использовать ли систему учета по кассовому методу или по методу начисления. Если вы управляете небольшим бизнесом из одного человека из дома или даже более крупной консалтинговой практикой из офиса из одного человека, вы можете придерживаться кассового учета.

Если вы используете кассовый учет, вы записываете свою транзакцию, когда наличные деньги переходят из рук в руки.Используя учет по методу начисления, вы регистрируете покупки или продажи немедленно, даже если наличные деньги не переходят из рук в руки до более позднего времени. Иногда фирмы начинают свой бизнес, используя кассовый учет, и переходят на учет по методу начисления по мере роста.

Если вы собираетесь предложить кредит своим клиентам или если вы собираетесь запросить кредит у своих поставщиков, вам необходимо использовать систему учета по методу начисления.

Вы также должны решить, как новый владелец бизнеса, будете ли вы использовать одинарную или двойную бухгалтерию.Единая бухгалтерия очень похожа на ведение чековой книги. Вы регистрируете транзакции по мере оплаты счетов и внесения депозитов на счет вашей компании. Это работает, только если ваша компания относительно небольшая с небольшим объемом транзакций.

Если ваша компания крупнее и сложнее, вам необходимо настроить систему двойной записи. Для каждой транзакции делается как минимум две записи. По крайней мере, один дебет производится с одного счета, и по крайней мере один кредит — по другому.Это ключ к бухгалтерскому учету с двойной записью.

Компании также должны настроить свои компьютеризированные системы бухгалтерского учета при настройке бухгалтерского учета для своего бизнеса. Большинство компаний используют компьютерное программное обеспечение, чтобы вести бухгалтерский журнал вместе с бухгалтерскими записями. Очень маленькие фирмы могут использовать простую электронную таблицу, например Microsoft Excel. Крупные предприятия внедряют более сложное программное обеспечение для ведения бухгалтерских журналов.

Наконец, бизнес должен установить свой план счетов.План счетов может меняться со временем по мере роста и изменения бизнеса.

В плане счетов перечислены все необходимые бизнесу счета. У каждой учетной записи есть номер и имя. Также перечислены субсчета.

Понимание активов, обязательств и капитала при балансировании бухгалтерских книг

Эффективный бухгалтерский учет требует понимания основных счетов фирмы. Эти счета и их субсчета составляют план счетов компании.Активы, обязательства и собственный капитал составляют счета, составляющие баланс компании.

Активы — это то, чем владеет компании , например, запасы и дебиторская задолженность. Активы также включают в себя основные средства, которыми обычно являются машины, оборудование и земля. Если вы посмотрите на формат баланса, вы увидите счета активов, перечисленные в порядке их ликвидности. Счета активов начинаются с кассового счета, поскольку наличные деньги абсолютно ликвидны. После кассового счета идут счета запасов, дебиторской задолженности и основных средств.Это материальные активы. Вы можете прикоснуться к ним. Фирмы также имеют нематериальные активы, такие как гудвил клиентов, которые могут быть указаны в балансе.

Обязательства — это то, что компания должна , как то, что она должна своим поставщикам, банковским и коммерческим кредитам, ипотеке и любой другой задолженности в бухгалтерских книгах. Счета пассивов в балансе включают как текущие, так и долгосрочные обязательства. Текущие обязательства обычно представляют собой кредиторскую задолженность и начисления. Кредиторская задолженность — это обычно то, что предприятие должно своим поставщикам, кредитным картам и банковским кредитам.Начисления будут состоять из причитающихся налогов, включая причитающийся налог с продаж, а также федеральный налог, налог штата, социальное страхование и налог на медицинское страхование на сотрудников, которые обычно выплачиваются ежеквартально. Долгосрочные обязательства имеют срок погашения более одного года и включают такие статьи, как ипотечные ссуды.

Акции — это инвестиции, которые владелец бизнеса и любые другие инвесторы вкладывают в фирму. Счета собственного капитала включают все претензии владельцев к компании. У владельца бизнеса есть инвестиция, и это может быть единственная инвестиция в фирму.Если фирма привлекла других инвесторов, это отражено здесь.

В бухгалтерском учете вы должны балансировать свои бухгалтерские книги в конце года. Бухгалтер должен внимательно отслеживать эти статьи и следить за тем, чтобы операции, связанные с активами, обязательствами и капиталом, регистрировались правильно и в нужном месте. Есть ключевая формула, которую вы можете использовать, чтобы обеспечить постоянный баланс ваших счетов. Эта формула называется бухгалтерским уравнением:

Активы = Обязательства + Собственный капитал

Уравнение бухгалтерского учета означает, что все, что принадлежит бизнесу (активы), сбалансировано с требованиями к бизнесу (обязательства и капитал).Обязательства — это требования, основанные на вашей задолженности перед поставщиками и кредиторами. У владельцев бизнеса есть претензии к оставшимся активам (собственному капиталу).

Отчет о прибылях и убытках и бухгалтерский учет: доходы, расходы и затраты

Отчет о прибылях и убытках составляется с использованием выручки от продаж и других источников, расходов и затрат. В бухгалтерском учете вы должны регистрировать каждую финансовую операцию в бухгалтерском журнале, которая попадает в одну из этих трех категорий.

Информация из баланса и отчета о прибылях и убытках компании дает бухгалтеру в конце года полную финансовую картину бухгалтерских операций фирмы в бухгалтерском журнале.

Доход — это весь доход, который предприятие получает от продажи своих продуктов или услуг. Затраты, также известные как стоимость проданных товаров, — это все деньги, которые предприятие тратит на покупку или производство товаров или услуг, которые оно продает своим клиентам. В счете «Покупки» плана счетов отслеживаются приобретенные товары.

Расходы — это все деньги, которые тратятся на управление компанией и не имеют прямого отношения к продаваемым продуктам или услугам. Примером счета расходов является «Заработная плата» или «Коммерческие и административные расходы».

Бухгалтер отвечает за определение счетов, на которых должны регистрироваться транзакции. Например, если бизнес продает покупателю за наличные, а в вашем бизнесе используется двойная бухгалтерия, вы должны записывать полученные денежные средства на счет активов под названием «Наличные», а продажа будет записана на счет доходов под названием «Продажи».

Ключевые выводы

• Бухгалтерский учет — это процесс отслеживания каждой финансовой операции, совершаемой коммерческой фирмой от открытия фирмы до закрытия фирмы.
• Бухгалтерский учет анализирует, рассматривает, интерпретирует и сообщает финансовую информацию для коммерческой фирмы. Бухгалтер также готовит финансовую отчетность на конец года и соответствующие счета для фирмы.
• В кассовом учете вы регистрируете свою операцию, когда наличные деньги переходят из рук в руки. Используя учет по методу начисления, вы немедленно регистрируете покупки или продажи, даже если наличные деньги не переходят из рук в руки до более позднего времени.
• Эффективный бухгалтерский учет требует понимания основных счетов фирмы.Эти счета и их субсчета составляют план счетов компании.
• Шесть основных счетов бизнеса — это активы, обязательства, капитал, доходы, расходы и затраты.

30 Основные бухгалтерские термины, сокращения и сокращения, которые должны знать студенты

Кажется, в каждой отрасли есть свой секретный язык. А знание жаргона — это точка входа во внутренний круг — показатель того, что вы действительно принадлежите. Итак, если вы начинаете задумываться о карьере в области бухгалтерского учета, ваш первый шаг — ознакомиться с некоторыми основными бухгалтерскими терминами, акронимами и сокращениями в этой области.

Из-за запутанных учетных данных, различных мифов о бухгалтерском учете и этих отраслевых терминов люди нередко думают, что работа в области бухгалтерского учета недоступна, хотя на самом деле она имеет свой собственный уникальный язык. Знание того, как «говорить на словах», позволит вам меньше сосредоточиваться на определениях бухгалтерского учета и больше на важном обучении, которое вам понадобится для успешной карьеры в области бухгалтерского учета.

Пора закатать рукава и начать пополнять свой бухгалтерский словарный запас.Чтобы помочь вам начать работу, мы составили набор основных финансовых терминов и сокращений и создали этот простой бухгалтерский глоссарий для начинающих.

Основные термины бухгалтерского учета, акронимы, аббревиатуры и понятия, которые следует запомнить

Ознакомьтесь с этими базовыми определениями учета и начните сохранять их в памяти. Таким образом, когда вы начнете свое путешествие по бухгалтерскому образованию, вы уже почувствуете, что на шаг впереди и владеете языком.

1. Дебиторская задолженность (ПД)

Определение дебиторской задолженности (AR): Сумма денег, которую покупатели или клиенты должны компании после того, как товары или услуги были доставлены и / или использованы.

2. Бухгалтерский учет (ACCG)

Определение бухгалтерского учета (ACCG): Систематический способ записи и отчетности по финансовым операциям для бизнеса или организации.

3. Кредиторская задолженность

Определение кредиторской задолженности (AP): Сумма денег, которую компания должна кредиторам (поставщикам и т. Д.) За товары и / или услуги, которые они поставили.

4. Активы (основные и текущие) (FA, CA)

Определение активов (основных и текущих): Текущие активы (CA) — это те, которые будут конвертированы в денежные средства в течение одного года.Обычно это могут быть денежные средства, товарно-материальные запасы или дебиторская задолженность. Основные средства (FA) являются долгосрочными и, вероятно, будут приносить пользу компании более одного года, например, недвижимость, земля или крупное оборудование.

5. Классы активов

Определение класса активов: Класс активов — это группа ценных бумаг, которые ведут себя аналогичным образом на рынке. Три основных класса активов — это акции или акции, фиксированный доход или облигации, а также их эквиваленты или инструменты денежного рынка.

6. Бухгалтерский баланс (БС)

Определение баланса (BS): Финансовый отчет, в котором суммируются активы компании (то, что ей принадлежит), обязательства (то, что она должна), а также собственный капитал или капитал собственника или акционера на определенный момент времени.

7. Капитал (CAP)

Определение капитала (CAP): Финансовый актив или стоимость финансового актива, такого как денежные средства или товары. Оборотный капитал рассчитывается путем вычитания ваших текущих активов из текущих обязательств — в основном денег или активов, которые организация может использовать.

8. Денежный поток (CF)

Определение денежного потока (CF): Выручка или расход, которые, как ожидается, будут получены в результате коммерческой деятельности (продажи, производство и т. Д.) В течение определенного периода времени.

9. Сертифицированный бухгалтер (CPA)

Сертифицированный бухгалтер (CPA), определение: Назначение, данное бухгалтеру, который сдал стандартизированный экзамен CPA и соответствует установленным государством требованиям к опыту работы и образованию, чтобы стать CPA.

10. Себестоимость реализованной продукции (COGS)

Себестоимость проданных товаров (COGS), определение: Прямые расходы, связанные с производством товаров, продаваемых предприятием. Формула для расчета этого будет зависеть от того, что производится, но, например, она может включать стоимость сырья (деталей) и количество рабочей силы, используемой в производстве.

11. Кредит (CR)

Определение кредита (CR): Бухгалтерская запись, которая может либо уменьшить активов, либо увеличить обязательства и капитал на балансе компании, в зависимости от операции. При использовании метода бухгалтерского учета с двойной записью для каждой транзакции будут регистрироваться две записи: кредит и дебет.

12. Дебет (DR)

Определение дебета (DR): Бухгалтерская запись, в которой имеется либо увеличение на , на активов, либо на уменьшение на на обязательств в балансе компании.

13. Диверсификация

Определение диверсификации: Процесс распределения или распределения капитальных вложений в различные активы во избежание чрезмерного риска.

14. Зарегистрированный агент (EA)

Определение зарегистрированного агента (EA): Профессиональный налоговый специалист, представляющий налогоплательщиков в вопросах, связанных с Налоговой службой (IRS).

15. Расходы (постоянные, переменные, начисленные, операционные)

Расходы (FE, VE, AE, OE) определение: Фиксированные, переменные, начисленные или повседневные расходы, которые предприятие может понести в ходе своей деятельности.

• Фиксированные расходы (FE) : платежи, такие как арендная плата, которые будут производиться с регулярным графиком.
• Переменные расходы (VE): расходы, такие как затраты на рабочую силу, которые могут измениться в определенный период времени.
• Начисленные расходы (AE): понесенные расходы, которые еще не оплачены.
• Операционные расходы (OE) : коммерческие расходы, не связанные напрямую с производством товаров или услуг — например, расходы на рекламу, налоги на имущество или расходы на страхование.

16. Собственный и собственный капитал (OE)

Определение собственного капитала и собственного капитала (OE): В самом общем смысле собственный капитал — это активы за вычетом обязательств.Собственный капитал обычно объясняется с точки зрения доли акций, в которой лицо владеет долей участия в компании. Владельцы акций известны как акционеры.

17. Несостоятельность

Определение несостоятельности: Состояние, в котором физическое или юридическое лицо больше не может выполнять финансовые обязательства перед кредитором (-ами) при наступлении срока погашения их долгов.

18. Общепринятые принципы бухгалтерского учета (GAAP)

Определение общепринятых принципов бухгалтерского учета (GAAP): Набор правил и руководств, разработанных отраслью бухгалтерского учета, которым компании должны следовать при представлении финансовых данных.Следование этим правилам особенно важно для всех публичных компаний.

19. Главная книга (GL)

Определение главной книги (GL): Полная запись финансовых транзакций за время существования компании.

20. Оборотный баланс

Определение пробного баланса: Деловой документ, в котором все бухгалтерские книги объединены в столбцы дебета и кредита, чтобы гарантировать математически правильную систему бухгалтерского учета компании.

21. Обязательства (текущие и долгосрочные)

Обязательства (текущие и долгосрочные) определение: Долги или финансовые обязательства компании, возникшие в ходе хозяйственной деятельности. Краткосрочные обязательства (CL) — это те долги, которые подлежат оплате в течение года, например, задолженность поставщикам. Долгосрочные обязательства (LTL) обычно подлежат выплате в течение периода времени более одного года. Примером долгосрочного обязательства может служить многолетняя ипотека за офисное помещение.

22.Общество с Ограниченной Ответственностью (ООО)

Определение компании с ограниченной ответственностью (LLC): LLC — это корпоративная структура, участники которой не могут нести ответственность по долгам или обязательствам компании. Это может защитить владельцев бизнеса от потери всех своих сбережений, если, например, кто-то подаст на компанию в суд.

23. Чистая прибыль (NI)

Определение чистой прибыли (NI): Общая прибыль компании, также называемая чистой прибылью. Чистая прибыль рассчитывается путем вычитания общих расходов из общих доходов.

24. Текущая стоимость (PV)

Определение приведенной стоимости (PV): Текущая стоимость будущей денежной суммы, основанная на определенной норме доходности. Приведенная стоимость помогает нам понять, почему получение 100 долларов сейчас стоит больше, чем получение 100 долларов через год, поскольку деньги в наличии теперь могут быть инвестированы с более высокой нормой прибыли. См. Здесь пример временной стоимости денег.

25. Отчет о прибылях и убытках (P&L)

Отчет о прибылях и убытках (P&L), определение: Финансовый отчет, который используется для обобщения результатов деятельности и финансового положения компании путем анализа доходов, затрат и расходов в течение определенного периода времени, например, ежеквартально или ежегодно.

26. Рентабельность инвестиций (ROI)

Определение рентабельности инвестиций (ROI) : Показатель, используемый для оценки финансовых результатов относительно суммы вложенных денег. ROI рассчитывается путем деления чистой прибыли на стоимость инвестиций. Результат часто выражается в процентах. См. Пример здесь.

27. Индивидуальный пенсионный счет (IRA, Roth IRA)

Определение индивидуального пенсионного счета (IRA): IRA — это сберегательные средства для выхода на пенсию.Традиционный IRA позволяет физическим лицам направлять доллары до налогообложения на инвестиции, которые могут расти без учета налогов, что означает, что прирост капитала или доход в виде дивидендов не облагаются налогом до тех пор, пока он не будет отозван, и, в большинстве случаев, он не подлежит налогообложению. IRA Roth не подлежат налогообложению; однако соответствующие раздачи не облагаются налогом, поэтому по мере роста денег они не облагаются налогами при снятии средств.

28. 401K и Roth 401K

401k и определение Roth 401k: 401K — это средство сбережения, которое позволяет сотруднику отложить часть своей компенсации на пенсионный счет, основанный на инвестициях. Отсроченные деньги обычно не облагаются налогом до тех пор, пока они не будут сняты; однако сотрудник с Roth 401K может делать взносы после уплаты налогов. Кроме того, некоторые работодатели предпочитают увеличивать размер взносов своих сотрудников до определенного процента.

29. Подраздел S Корпорация (S-CORP)

Подраздел S Определение корпорации (S-CORP): Форма корпорации (которая отвечает определенным требованиям IRS), которая облагается налогом как партнерство по сравнению с «двойным налогообложением» дивидендов с публичными компаниями.

30. Облигации и купоны (B&C)

Облигации и купоны (B&C) определение: Облигация — это форма долговых вложений, которая считается ценной бумагой с фиксированным доходом. Инвестор, будь то физическое лицо, компания, муниципалитет или правительство, ссужает деньги юридическому лицу с обещанием получить обратно свои деньги плюс проценты. «Купон» — это годовая процентная ставка, выплачиваемая по облигации.

Начните определять свою бухгалтерскую карьеру

Теперь, когда у вас есть прочный фундамент для основных бухгалтерских терминов, вы готовы начать свой путь к выходу в поле.Узнайте больше о предстоящем пути в нашей статье «Пошаговое руководство о том, как стать бухгалтером».

ПРИМЕЧАНИЕ РЕДАКТОРА. Эта статья была первоначально опубликована в феврале 2013 года. С тех пор она была обновлена.

Простой способ понять условия бухгалтерского учета | Малый бизнес

Активы = Обязательства + Собственный капитал — это главное уравнение для бухгалтерского учета. Многие владельцы бизнеса понимают важность слов, но не то, что они означают. Добавьте сюда дебеты, кредиты, бухгалтерские книги и журналы, и у владельца бизнеса может закружиться голова.Бухгалтерские термины чужды большинству людей, которые не изучали бухгалтерский учет, но для успешного ведения бизнеса требуется определенное понимание бухгалтерского учета. Владельцу бизнеса не обязательно быть бухгалтером, но это означает понимание некоторых терминов.

Разделить счета на активы и обязательства. Актив — это предмет, которым владеет компания и который имеет денежную стоимость. Денежные средства, офисное оборудование, транспортные средства, здания, инвентарь и инвестиции являются примерами бизнес-активов. Обязательства — это суммы в долларах, которые бизнес должен кредиторам.Примеры обязательств включают деньги, причитающиеся на счетах другим предприятиям, остатки по кредитным картам, заработную плату, причитающуюся сотрудникам, а также ссуды на покупку транспортных средств и ипотечные кредиты на строительство.

Поймите разницу между дебетом и кредитом. Дебет и кредит используются для представления денег, которые приходят и уходят из бизнеса. Когда актив увеличивается, он списывается; когда актив уменьшается, он зачисляется. Например, если клиент совершает покупку на 100 долларов на счету, дебиторская задолженность по активам дебетуется.Когда этот клиент возвращается и расплачивается со своим счетом, дебиторская задолженность по активам кредитуется. Для пассивов процесс обратный; при увеличении обязательства оно зачисляется; при его уменьшении списывается. Когда предприятие получает ссуду на приобретение нового оборудования, кредиторская задолженность зачисляется. Когда предприятие производит платеж по счету, счет кредиторской задолженности дебетуется.

Различайте общий журнал и главную книгу. В общем журнале регистрируются ежедневные транзакции.В главной книге хранятся остатки по каждому счету, такие как кредиторская задолженность, оборудование и дебиторская задолженность. Например, если клиент тратит 50 долларов наличными, общая запись в журнале будет списываться по счетам наличными и по счетам продаж. Затем к счету денежных средств будет добавлен дебет в размере 50 долларов США, а кредит в размере 50 долларов США будет добавлен к счету продаж в главной книге.

Изучите отчет о прибылях и убытках и баланс. Эти два финансовых отчета отражают финансовое состояние вашего бизнеса.Отчет о прибылях и убытках показывает общий объем продаж, общие расходы и чистую прибыль или убыток компании. Он составляется ежемесячно и ежегодно, но может быть полностью ежеквартальным. Баланс показывает остатки по всем счетам бизнеса и представляет собой формулу Активы = Обязательства + Собственный капитал.

Ссылки

Ресурсы

Советы

• Компьютеризированные бухгалтерские программы позволяют избежать путаницы при отслеживании бухгалтерской информации.Если вам неудобно использовать ручной метод учета, бухгалтерская программа может быть эффективным инструментом.

Предупреждения

• Не каждый обладает знаниями или навыками для ведения собственного бухгалтерского учета, даже с помощью компьютерных программ. В этом случае следует рассмотреть возможность найма бухгалтера или бухгалтера.

Писатель Био

К.А. Фрэнсис — писатель-фрилансер с более чем 20-летним опытом, консультант по малому бизнесу и дизайнер ювелирных изделий.Она имеет степень бакалавра искусств в области английского языка и делового администрирования и степень магистра в области образования взрослых. Она написала для «Айнкуэлл», «Виндзорский родитель», MomsOnline, Writer’s Stew, Lighthouse Venture Group и других. Ее ювелирная дизайнерская компания KAF Creations работает с 1998 года.

Основы бухгалтерского учета | Безграничный учет

Терминология бухгалтерского учета

Важная терминология в бухгалтерском учете включает в себя кассовый метод по сравнению с методом начисления, активы, обязательства и капитал.

Цели обучения

Различать два основных метода учета

Основные выводы

Ключевые моменты

• Кассовый метод бухгалтерского учета учитывает выручку при получении денежных средств и расходы при их оплате наличными.
• Метод начисления учитывает статьи доходов, когда они заработаны, и вычеты, когда понесены расходы, независимо от движения денежных средств.
• Активы — это экономические ресурсы. Все, что может быть в собственности или под контролем для создания ценности, считается активом.
• Обязательство — это обязательство предприятия, возникающее в результате прошлых операций, урегулирование которого может привести к передаче активов, предоставлению услуг или получению других экономических выгод в будущем.
• Собственный капитал — это остаточное требование или интерес самого младшего класса инвесторов в активах после выплаты всех обязательств.

Ключевые термины

• нематериальные активы : немонетарные активы, которые нельзя увидеть, потрогать или измерить физически, создаются с течением времени и усилий и идентифицируются как отдельный актив

Существует два основных метода учета — кассовый метод и метод начисления.Кассовый метод бухгалтерского учета, или метод денежных поступлений и выплат, учитывает выручку при получении денежных средств и расходы при их оплате наличными. В отличие от этого, метод начисления учитывает статьи доходов, когда они заработаны, и вычеты, когда они понесены, независимо от движения денежных средств. Счета по начислению включают, среди прочего, кредиторскую и дебиторскую задолженность, деловую репутацию, отложенное налоговое обязательство и будущие процентные расходы.

Термин «начисление» также часто используется в качестве сокращения терминов «начисленные расходы» и «начисленные доходы».Начисленная выручка (или начисленные активы) — это актив, например невыплаченная выручка от поставки товаров или услуг, когда такой доход получен и соответствующая статья дохода признана, тогда как денежные средства должны быть получены в более позднем периоде, когда сумма вычитается из начисленной выручки. Примером начисленных расходов является незавершенное обязательство по оплате товаров или услуг, полученных от контрагента, тогда как денежные средства должны быть выплачены в последнем отчетном периоде, когда сумма вычитается из начисленных расходов.

В финансовом учете активы являются экономическими ресурсами. Все, что может быть в собственности или под контролем для создания ценности, считается активом. Проще говоря, активы представляют собой стоимость владения, которая может быть конвертирована в наличные. Два основных класса активов — это нематериальные активы и материальные активы. Нематериальные активы — это идентифицируемые немонетарные активы, которые нельзя увидеть, потрогать или измерить физически, они создаются с учетом времени и усилий и идентифицируются как отдельный актив. Материальные активы включают оборотные средства и основные средства.Оборотные активы включают запасы, а основные средства включают такие объекты, как здания и оборудование.

Активы и обязательства : Различия между активами и обязательствами

Обязательство — это обязательство предприятия, возникающее в результате прошлых операций, урегулирование которого может привести к передаче активов, предоставлению услуг или получению других экономических выгод в будущем. Обязательство определяется следующими характеристиками:

1. Любые займы от физических лиц или банков для улучшения бизнеса или личного дохода,
2. Ответственность перед другими, которая влечет за собой расчет путем будущей передачи активов, предоставления услуг или других операций,
3. Ответственность, которая обязывает организацию перед другим, оставляя ей мало или совсем не оставляя возможности по своему усмотрению избегать урегулирования, или
4. Операция или событие, обязывающее предприятие, которое уже произошло.

В бухгалтерском учете и финансах капитал — это остаточное право требования или интерес младшего класса инвесторов в активах после выплаты всех обязательств. Если обязательства превышают активы, существует отрицательный собственный капитал. В контексте бухгалтерского учета акционерный капитал представляет собой оставшуюся долю в активах компании, распределенную между отдельными акционерами обыкновенных или привилегированных акций.

Дебет и кредит

Кредит и дебет — два основных аспекта каждой финансовой операции в системе двойной записи.

Цели обучения

Определите, как термины дебет и кредит используются в бухгалтерском учете

Основные выводы

Ключевые моменты

• Английские слова кредит и дебет происходят от латинских слов credre и debere соответственно. Credre означает «доверять», а debere означает «задолжать».
• В финансовом учете или бухгалтерском учете «Dr» (Дебет) указывает на левую часть бухгалтерского счета, а «Cr» (Кредит) указывает на правую.
• Правило, согласно которому общая сумма дебетов равна общей сумме кредитов, применяется при суммировании всех счетов.
• Увеличение (+) на счете актива является дебетом. Увеличение (+) к пассивам — это кредит.
• И наоборот, уменьшение (-) на счете актива является кредитом. Уменьшение (-) пассива — дебет.
• Для нас важно учитывать перспективу при попытке понять концепции дебета и кредита.

Ключевые термины

• дебет : запись в левом столбце счета для записи долга; дебеты увеличивают счета активов и расходов и уменьшают счета пассивов, доходов и капитала
• кредит : запись в правом столбце счета; кредиты увеличивают счета пассивов, доходов и капитала и уменьшают счета активов и расходов
• Система двойной записи : Система двойной записи — это набор правил для записи финансовой информации в системе финансового учета, в которой каждая операция или событие изменяет по крайней мере два разных номинальных счета главной книги.

Сложность бухгалтерского учета связана не столько с математикой, сколько с ее концепциями. Нет более сложного, но жизненно важного понятия для понимания, чем дебет и кредит. Дебет и кредиты лежат в основе системы двойной бухгалтерской отчетности, которая была краеугольным камнем, на котором строилась система бухгалтерского учета финансового мира на протяжении более 500 лет. Учитывая продолжительность времени, стоит ли удивляться, что понятие дебета и кредита окружает путаница? Английский язык и его законы изменились, чтобы дать новые определения двум словам, которые в мире бухгалтерского учета имеют собственное значение и значение.

Для лучшего концептуального понимания дебета и кредита давайте посмотрим на значение оригинальных латинских слов. Английские переводчики взяли свое слово «кредит» и «дебет» от латинских слов credre и debere, соответственно. Credre означает «доверять», а debere означает «быть должником». «Если мы внимательно посмотрим на эти две концепции, мы увидим, что они фактически являются двумя сторонами одной медали. В закрытой финансовой системе деньги не могут просто материализоваться. Если кто-то получил деньги, они должны быть от кого-то.То есть, если кто-то доверяет некоторую сумму денег кому-то другому, то это лицо, получающее вверенные деньги, будет должно взамен такую ​​же сумму денег (т. Е. Credre должен быть равен debere).

Определение бухгалтерского учета

Дебет и кредит служат двумя аспектами балансировки каждой финансовой операции в бухгалтерском учете с двойной записью. Дебет вводится в левой части книги, а кредит — в правой части книги. Увеличение или уменьшение дебета зависит от того, какой это счет.В уравнении бухгалтерского учета Активы = Обязательства + Собственный капитал, если счет актива увеличивается (на дебет), то необходимо также либо уменьшить (кредитовать) другой счет актива, либо увеличить (кредитовать) счет обязательств или капитала.

Еще один способ помочь запомнить правила дебета и кредитования — представить уравнение бухгалтерского учета в виде тройника (T), вертикальная линия тройника (T) проходит между активами и обязательствами. Все в левой части (дебетовая сторона) увеличивается с дебетованием и имеет нормальный дебетовый баланс; все на правой стороне (стороне кредита) увеличивается с кредитом и имеет нормальный кредитный баланс.(Примечание: нормальный баланс не всегда означает, что баланс аккаунта будет на этой стороне, это просто способ запомнить, какая сторона его увеличивает).

Уравнение бухгалтерского учета : Расширенное уравнение бухгалтерского учета учитывает также доходы и расходы.

Активы = Обязательства + Собственный капитал + Выручка — Расходы

Поскольку вы уже знаете первую часть уравнения, давайте сосредоточимся на новых классификациях, доходах и расходах
.

• Выручка рассматривается как капитал, который представляет собой собственный счет собственника, а собственный капитал составляет , увеличенный на с кредитом , и имеет нормальный кредитовый баланс.
• Расходы уменьшают выручку, следовательно, они как раз наоборот, увеличивают с дебетом и имеют нормальный дебетовый баланс.

Каждая транзакция (скажем, 100 долларов) регистрируется дебетовой записью 100 долларов на одном счете и кредитной записью 100 долларов на другом счете. Когда люди говорят, что «дебеты должны равняться кредитам», они не имеют в виду, что два столбца любого счета главной книги должны быть равны. Если бы это было так, каждая учетная запись имела бы нулевой баланс (без разницы между столбцами), что часто бывает не так.Правило, согласно которому общая сумма дебетов равна сумме кредитов, применяется при суммировании всех счетов.

Перспектива

Для нас важно учитывать перспективу при попытке понять концепции дебета и кредита. Например, кредит, который сбивает с толку большинство новичков в бухгалтерском учете, — это кредит, который указан в их собственной банковской выписке. Мы знаем, что наличные деньги в банке — это актив, и когда мы увеличиваем актив, мы дебетуем его счет. Тогда почему кредитный баланс на наших банковских счетах увеличивается, когда мы вносим деньги? Ответ — один из основополагающих для системы бухгалтерского учета. Каждая фирма регистрирует финансовые операции со своей точки зрения.

Задумайтесь на мгновение о перспективах банка. Как они видят деньги, которые мы только что внесли? Чьи это деньги? Это наше; поэтому с точки зрения банка депозит рассматривается как обязательство (деньги, которые банк должен другим лицам). Когда мы помещаем деньги на наши счета, обязательства банка возрастают, поэтому банк кредитует наш счет.

Вкратце: увеличение (+) счета активов — это дебет, а увеличение (+) счета обязательств — кредит; и наоборот, уменьшение (-) счета активов является кредитом, а уменьшение (-) счета пассивов — дебетом.

Списание и кредитование также зависит от типа операции. В бухгалтерском учете они делятся на три типа счетов. Правило дебета и кредита зависит от типа счета, о котором вы говорите:

• Личный счет: дебетовать получателя и кредитовать дающего
• Реальный счет: дебетовать, что входит, и кредитовать, что выходит
• Номинальный счет: дебетовать все расходы и убытки и кредитовать все доходы и прибыли

Правила дебета и кредита : Правила дебета и кредита

Уравнение фундаментального учета

Чтобы гарантировать, что компания находится «в равновесии», ее активы всегда должны равняться ее обязательствам и собственному капиталу.

Цели обучения

Составьте основное уравнение бухгалтерского учета

Основные выводы

Ключевые моменты

• Уравнение бухгалтерского учета показывает, что все активы финансируются либо за счет займов, либо за счет денег акционеров компании.
• Бухгалтерский баланс — это сложное отображение этого уравнения, показывающее, что общие активы компании равны сумме обязательств и акционерного капитала. Любая покупка или продажа в равной степени влияет на обе стороны уравнения или компенсирует эффекты на одной и той же стороне уравнения.
• Отметка в кредитном столбце увеличит счета пассивов, доходов и капитала компании, но уменьшит счета активов и расходов. Отметка в столбце «Дебет» увеличит счета активов и расходов компании, но уменьшит ее обязательства, доходы и счет движения капитала.

Ключевые термины

• дебет : запись в левом столбце счета для записи долга; дебеты увеличивают счета активов и расходов и уменьшают счета пассивов, доходов и капитала
• кредит : запись в правом столбце счета; кредиты увеличивают счета пассивов, доходов и капитала и уменьшают счета активов и расходов
• Система двойной записи : Система двойной записи — это набор правил для записи финансовой информации в системе финансового учета, в которой каждая операция или событие изменяет по крайней мере два разных номинальных счета главной книги.

Основное уравнение бухгалтерского учета может быть выражено двумя разными способами. Система двойной записи включает две разные «колонки»; слева дебет, справа кредиты. Каждая транзакция и все финансовые отчеты должны иметь общие дебеты, равные общим кредитам. Отметка в кредитном столбце увеличит счета пассивов, доходов и капитала компании, но уменьшит счета активов и расходов. Отметка в столбце «Дебет» увеличит счета активов и расходов компании, но уменьшит счет обязательств, доходов и капитала.

Например, если человек покупает компьютер за 945 долларов. Он занимает 500 долларов у своего лучшего друга, а остальное платит наличными на своем банковском счете. Чтобы записать эту транзакцию в свою личную книгу, человек должен сделать следующую запись в журнале.

Компьютер (увеличение активов) 945 долл. США

Денежные средства (уменьшение актива) 445 долл. США

Ссуда ​​от друга (Увеличение долга) $ 500

Как видите, общая сумма дебетований (сумма слева) равна кредитам (общая сумма справа). Сделка находится в «балансе». ”

Расширение этого основного правила касается баланса. Общие активы, перечисленные в балансе компании, должны равняться совокупным обязательствам компании плюс собственный капитал ее владельцев в компании. Эта идентичность отражает предположение о том, что все активы компании финансируются либо за счет долга, либо за счет взносов денежных средств владельцев компании.

Простой пример баланса:

Активы

Наличные $ 100 000

ИБП 200 000 долл. США

Обязательства и капитал

Ипотека $ 150 000

Собственный капитал 150 000 долл. США

Как видите, общие активы компании равны общим обязательствам и капиталу компании.Эта компания «сбалансированная». ”

Расширенное уравнение

Для подготовки финансовой отчетности необходимо подготовить скорректированный пробный баланс, перевести его в финансовые отчеты и провести аудит этих отчетов.

Цели обучения

Продемонстрируйте, как подготовить финансовую отчетность

Основные выводы

Ключевые моменты

• Цель финансовой отчетности — предоставить как внутренним, так и сторонним лицам компании краткую и ясную картину текущего финансового состояния компании. Следовательно, люди, использующие утверждения, должны быть уверены в их точности.
• Закрытие бухгалтерских книг — это просто вопрос обеспечения того, чтобы операции, происходящие после финансового периода предприятия, не включались в финансовую отчетность.
• Корректирующие записи обычно делаются в отношении предоплаченных расходов, предоплат, начислений, оценок и запасов.
• По завершении аудита аудитор выпустит отчет о том, являются ли отчеты точными.Чтобы обеспечить положительные отчеты, некоторые компании пытаются участвовать в поиске общественного мнения. Такая практика вообще запрещена.

Ключевые термины

• покупка мнения : процесс заключения контракта с аудиторами или отказа от них в зависимости от типа заключения, которое они подготовят для проверяемой организации.
• аудит : Независимый обзор и проверка записей и действий для оценки адекватности средств контроля системы, обеспечения соответствия установленным политикам и операционным процедурам, а также для рекомендации необходимых изменений в средствах контроля, политиках или процедурах
• корректирующая запись : Записи в журнале обычно делаются в конце отчетного периода для распределения доходов и расходов по периоду, в котором они действительно произошли.

Подготовка финансовой отчетности

Когда коммерческое предприятие представляет всю соответствующую финансовую информацию в структурированной и простой для понимания форме, это называется финансовой отчетностью. Цель финансовой отчетности — предоставить как инсайдерам, так и сторонним лицам краткое и ясное представление о текущем финансовом состоянии бизнеса. Следовательно, люди, использующие утверждения, должны быть уверены в их точности.

Скорректированный пробный баланс — закрытие бухгалтерских книг

Процесс подготовки финансовой отчетности начинается с скорректированного пробного баланса.Для подготовки скорректированного пробного баланса необходимо «закрыть» книгу и внести необходимые корректировочные записи, чтобы привести финансовые записи в соответствие с реальной финансовой деятельностью предприятия.

Закрытие бухгалтерских книг — это просто вопрос обеспечения того, чтобы операции, происходящие после финансового периода предприятия, не включались в финансовую отчетность. Например, предположим, что компания готовит финансовую отчетность на конец 31 декабря ^{-го года} . 14 января приобретает недвижимость.Если бухгалтерские книги закрыты надлежащим образом, это имущество не будет включено в баланс, который готовится за период 31 декабря.

Скорректированный пробный баланс — корректировка записей

Корректирующая запись — это запись в журнале, сделанная в конце отчетного периода, в которой доходы и расходы распределяются по соответствующим годам. Корректирующие записи обычно делаются в отношении предоплаченных расходов, предоплат, начислений, оценок и запасов. В течение года предприятие может тратить средства или делать предположения, которые могут быть неточными в отношении использования товара или услуги в течение отчетного периода.Корректирующие записи позволяют компании вернуться и скорректировать эти балансы, чтобы отразить фактическую финансовую деятельность в течение отчетного периода.

Например, предположим, что компания покупает 100 единиц сырья, которое она ожидает израсходовать в течение текущего отчетного периода. В результате сразу же расходуется стоимость материала. Однако в конце года компания обнаруживает, что использовала только 50 единиц. Затем компания должна сделать корректировочную запись, чтобы отразить это, и соответственно уменьшить сумму расходов и увеличить количество запасов.

Перевести скорректированный пробный баланс в финансовую отчетность

Используя пробный баланс, компания затем составляет четыре финансовых отчета. Эти заявления:

• Бухгалтерский баланс: сводная информация об активах, пассивах и капитале компании;
• Отчет о прибылях и убытках: сводка доходов, расходов и прибыли бизнеса
• Отчет о движении денежных средств: отчет о движении денежных средств компании, в частности о ее операционной, инвестиционной и финансовой деятельности; и
• Отчет об изменениях в капитале: отчет, объясняющий изменения в капитале компании за отчетный период

Компания также может предоставлять Примечания к финансовой отчетности, которые раскрывают ключевые детали деятельности компании, которые могут не быть очевидными из финансовой отчетности.

Финансовый отчет : Финансовый отчет Национального банка Ваховии, 1906.

Аудит финансовой отчетности

После того, как компания подготовит финансовую отчетность, она заключает контракт с внешней третьей стороной для ее аудита. Аудит — это независимый обзор и проверка записей и действий для оценки адекватности средств контроля системы, обеспечения соответствия установленным политикам и операционным процедурам, а также для рекомендации необходимых изменений в средствах контроля, политиках или процедурах.Именно аудит позволяет внешним инвесторам и заинтересованным сторонам убедиться в правильности содержания отчетности.

По завершении аудита аудитор выпускает отчет с выводами. В выводах можно утверждать, что все: от утверждений верны до утверждения, вводящие в заблуждение. Чтобы обеспечить положительные отчеты, некоторые компании пытаются участвовать в поиске общественного мнения. Это процесс, который используют компании для получения положительной оценки. После Enron и бухгалтерских скандалов в начале 2000-х эта практика была запрещена.

Типы сделок

Транзакции включают продажи, покупки, квитанции и платежи, сделанные физическим лицом или организацией.

Цели обучения

Различать четыре транзакции, которые происходят в бухгалтерском цикле

Основные выводы

Ключевые моменты

• Продажа — Продажа — это передача собственности за деньги или в кредит. Доход зарабатывается при доставке товаров или оказании услуг. В бухгалтерском учете с двойной записью продажа товаров регистрируется в общем журнале как дебет денежных средств или дебиторской задолженности и кредит счета продаж.
• Операции покупки приводят к уменьшению финансовых средств покупателя и увеличению выгод продавцов. Покупки можно совершать наличными или в кредит. По мере совершения покупок в кредит кредиторская задолженность будет увеличиваться.
• Квитанции относятся к компании, которой другая компания платит за доставку товаров или услуг. Эта операция приводит к уменьшению дебиторской задолженности и увеличению денежных средств / денежных средств или их эквивалентов.
• Платежи относятся к бизнесу, который платит другому бизнесу за получение товаров или услуг.Эта операция приводит к уменьшению кредиторской задолженности и уменьшению денежных средств / денежных средств или их эквивалентов.

Ключевые термины

• двойная бухгалтерия : Система двойной бухгалтерии — это набор правил для записи финансовой информации в системе финансового учета, в которой каждая операция или событие изменяет по крайней мере два разных номинальных счета главной книги.

Транзакции включают продажи, покупки, квитанции и платежи, сделанные физическим лицом или организациями.

Обзор продаж

Продажа — это передача собственности за деньги или в кредит. Доход зарабатывается при доставке товаров или оказании услуг. В бухгалтерском учете с двойной записью продажа товаров регистрируется в общем журнале как дебет денежных средств или дебиторской задолженности и кредит счета продаж. Зарегистрированная сумма — это фактическая денежная стоимость транзакции, а не прейскурантная цена товара. Скидка от прейскурантной цены может быть отмечена, если она применяется к распродаже.Плата за услуги учитывается отдельно от продажи товаров, но бухгалтерские операции по регистрации продаж услуг аналогичны операциям по регистрации продаж материальных товаров.

Бухгалтерия : Покупки и продажи в старой книге

Обзор покупок

Под закупкой понимается предприятие или организация, приобретающая товары или услуги для достижения целей своего предприятия. Эта сделка приводит к уменьшению финансов покупателя и увеличению выгод продавцов.Покупки можно совершать наличными или в кредит. По мере совершения покупок в кредит кредиторская задолженность будет увеличиваться.

Обзор поступлений

Квитанции относятся к компании, которой другая компания платит за доставку товаров или услуг. Эта операция приводит к уменьшению дебиторской задолженности и увеличению денежных средств или их эквивалентов.

Обзор платежей

Платежи относятся к бизнесу, который платит другому бизнесу за получение товаров или услуг. Компания, производящая платеж, уменьшит свою кредиторскую задолженность, а также ее денежные средства или их эквиваленты.С другой стороны, предприятие, получившее платеж, увидит уменьшение дебиторской задолженности, но увеличение денежных средств или их эквивалентов.

Определение Т-счета

Что такое Т-счет?

Т-счет — это неформальный термин для набора финансовых записей, в котором используется двойная бухгалтерия . Термин описывает внешний вид бухгалтерских проводок. Сначала на странице рисуется большая буква T. Затем название счета вводится чуть выше верхней горизонтальной линии, в то время как внизу перечисляются дебеты слева, а кредиты записываются справа, разделенные вертикальной линией буквы T.

Т-счет также называется бухгалтерским счетом.

Общие сведения о Т-счете

В бухгалтерском учете с двойной записью, широко распространенном методе учета, считается, что все финансовые операции затрагивают как минимум два счета компании. Одна учетная запись получит дебетовую запись, а вторая — кредитную запись для записи каждой происходящей транзакции.

Кредиты и дебеты регистрируются в главной книге, где все сальдо счетов должны совпадать.Внешний вид журнала бухгалтерской книги отдельных счетов напоминает Т-образную форму, поэтому счет главной книги также называется Т-образным счетом.

Т-счет — это графическое представление главной книги , в которой регистрируются операции предприятия. Состоит из следующего:

• Название счета в верхней горизонтальной линии T
• Дебетовая сторона слева
• Кредитная сторона справа

Ключевые выводы

• Т-счет — это неофициальный термин для набора финансовых записей, в которых используется двойная бухгалтерия.
• Он называется Т-счетом, потому что бухгалтерские проводки расположены в форме буквы T.
• Название счета отображается чуть выше буквы T. Внизу слева перечислены дебеты, а справа записаны кредиты, разделенные линией.
• Т-счет направляет бухгалтеров в том, что вводить в бухгалтерскую книгу, чтобы получить корректирующий баланс, чтобы доходы равнялись расходам.

Пример Т-счета

Если Barnes & Noble Inc.продал книги на сумму 20 000 долларов, он будет списывать со своего денежного счета 20 000 долларов и кредитовать свои книги или инвентарный счет на 20 000 долларов. Эта система двойной записи показывает, что у компании теперь есть на 20 000 долларов больше наличных и, соответственно, на 20 000 долларов меньше запасов в ее бухгалтерских книгах. Т-счет будет выглядеть так:

T- Учетная запись

Для разных счетов дебеты и кредиты могут переводиться в увеличение или уменьшение, но дебетовая сторона всегда должна находиться слева от контура Т, а записи по кредиту должны записываться с правой стороны.Основные компоненты баланса — активы, обязательства и акционерный капитал (SE) — могут быть отражены на Т-счете после совершения любой финансовой операции.

Дебетовая запись актива счета означает увеличение счета, в то время как правая сторона T-счета актива представляет уменьшение счета. Это означает, что бизнес , который получает, например, наличные, дебетует счет актива, но кредитует счет, если он выплачивает наличные.

Обязательства и акционерный капитал (SE) на Т-счете имеют записи слева, чтобы отразить уменьшение на счетах, а любой кредит означает увеличение на счетах.Компания, выпускающая акции на сумму 100000 долларов, получит на своем Т-счете увеличение счета активов и соответствующее увеличение счета капитала:

Т-счета также могут использоваться для записи изменений в отчете о прибылях и убытках, где могут быть созданы счета для доходов (прибыли) и расходов (убытков) фирмы. Для счетов доходов дебетовые записи уменьшают счет, в то время как кредитная запись увеличивает счет. С другой стороны, дебет увеличивает счет расходов, а кредит уменьшает его.

Преимущества Т-счета

Т-счета обычно используются для подготовки корректировочных записей. Принцип соответствия в учете по методу начисления гласит, что все расходы должны соответствовать доходам, полученным в течение периода. Т-счет направляет бухгалтеров, что нужно ввести в бухгалтерскую книгу, чтобы получить корректирующий баланс, чтобы доходы равнялись расходам.

Владелец бизнеса также может использовать T-счета для извлечения информации, такой как характер транзакции, которая произошла в конкретный день, или баланс и движения каждого счета.

21 Условия бухгалтерского учета, которые должны знать владельцы бизнеса

Как новый владелец бизнеса, вы, вероятно, берете на себя множество различных обязанностей. Утром вы можете иметь дело с инвесторами, а после обеда — со своей маркетинговой командой. Чтобы добиться успеха в таких ситуациях, вы должны говорить на языке окружающих. В анализе, проведенном Гарвардским университетом, говорится: «Жаргон делает общение в группе эффективным, но затрудняет взаимодействие между группами».

Как владелец стартапа вы должны знать, как общаться со всеми членами вашей команды.Вы служите связующим звеном между разными командами. Понимание бизнес-жаргона может помочь вам повысить эффективность коммуникации в вашей фирме.

Чтобы помочь вам начать работу, мы предоставили список основных бухгалтерских терминов. Изучение определения и правильного использования бухгалтерской терминологии позволит вам более эффективно общаться с вашей финансовой командой и выглядеть более авторитетно, что предотвратит превращение жаргона в камень преткновения. Рассмотрим 21 термин бухгалтерского учета, который должен знать каждый владелец малого бизнеса.

1. Дебиторская задолженность

Дебиторская задолженность включает деньги, причитающиеся от покупателей в счет оплаты товаров или услуг. Баланс компании будет отражать дебиторскую задолженность как кредитный актив, поскольку существует понимание того, что клиенты юридически обязаны выплатить эту сумму.

Например, если вы продаете компании товаров на сумму 10 000 долларов и предоставляете ей кредитную линию, и компания обещает выплатить вам долг в течение 30 дней, вы должны кредитовать свою дебиторскую задолженность на сумму 10 000 долларов.После получения платежа вы списываете 10 000 долларов с дебиторской задолженности и зачисляете 10 000 долларов на свои денежные счета.

2. Начисления

Это список расходов, которые вы понесли, но еще не оплатили, или список продаж, которые были завершены, но еще не выставлены счета. Начисления могут быть как положительными, так и отрицательными, что влияет как на отчет о прибылях, так и на баланс. Вы можете использовать счета начисления, чтобы отмечать средства, которые поступят на ваши счета, но еще не поступили, обычно из-за времени, необходимого для завершения процесса учета.

Прекрасный пример начислений — это бонус на конец года. Представьте, что вы раздаете сотрудникам бонусы в конце 2018 года. Однако вы не обрабатываете платежи до более позднего периода времени, например, до конца января 2019 года. В ваших финансовых отчетах на конец года должны быть указаны бонусы, которые вы предоставили. Вы можете продемонстрировать это в своем плане счетов, зачислив на счет корректирующего начисления и дебетовав свой расходный счет.

3. Метод учета по методу начисления

Владельцы малого бизнеса должны соблюдать общепринятые принципы бухгалтерского учета (GAAP — подробнее об этом ниже).Одним из наиболее важных компонентов GAAP является метод учета по методу начисления, согласно которому компании должны признавать выручку и расходы на момент продажи. Это отличается от кассового метода, который гласит, что вы должны реализовывать продажи при получении оплаты.

Метод учета по методу начисления эффективен и дает вам лучший индикатор вашего финансового положения, поскольку он показывает приведенную стоимость выручки от продаж. Также необходим метод двойной записи.Когда вы вводите начисленную транзакцию, вы вводите совпадающую транзакцию в другом счете.

Итак, предположим, что вы продаете сырье на 10 000 долларов, а покупатель соглашается заплатить 2500 долларов за четыре месяца. Эти продажи состоятся в ноябре. При кассовом методе вам нужно будет создавать запись в журнале каждый раз, когда вы получаете платеж, что означает, что ваша финансовая отчетность будет составляться в течение двух учетных периодов — в конце первого года и начале второго года. В системе учета по методу начисления вы должны регистрировать продажи в своем счете дебиторской задолженности и дебетовать запасы.

По мере поступления денежных средств вы должны дебетовать свой денежный счет и кредитовать счет дебиторской задолженности. Это повлияет на оборотные активы, но не повлияет на общие активы с точки зрения финансового учета.

4. Активы

Активы — это все, что принадлежит компании. В большинстве случаев активы компании с точки зрения бухгалтерского учета материальны. Материальные активы включают такие вещи, как:

• Оборудование
• Свойство
• Земельные участки
• Наличные
• Инструменты

Нематериальные активы, такие как акции, авторские права, патенты и товарные знаки, также могут подпадать под эту категорию.

5. Расходы по безнадежным долгам

Если вы совершаете продажу в кредит, есть вероятность, что вы не получите оплату. Эта запись о дебиторской задолженности в отчете о прибылях и убытках позволяет вам списать деньги, которые вы не получили. Отметка расходов по безнадежным долгам может дать вам более точное представление о вашей прибыли. Отчет о движении денежных средств будет более точным, как и ваша чистая прибыль.

6. Бухгалтерский баланс

Бухгалтерский баланс — это обзор финансового состояния компании, включая активы, обязательства и капитал.Уравнение бухгалтерского учета, которое вы захотите иметь в виду, когда дело доходит до вашего баланса, —

Активы = Собственный капитал + Обязательства

Типичный баланс состоит из трех частей: активы, обязательства и капитал. GAAP требует, чтобы баланс всегда соответствовал так называемому учету с двойной записью. Каждая запись по счету требует соответствующей записи в другой счет, чтобы уравнение баланса оставалось действительным.

7. Кассовый учет

Кассовый учет — это простой метод учета.При кассовой системе учета вы регистрируете платежи, когда они получены или обработаны. Дебиторская задолженность не используется при кассовой системе.

Например, предположим, что вы выполняете работу для клиента 1 марта и выставляете счет на оплату через 45 дней. Клиент полностью оплачивает остаток 15 апреля. При кассовом методе учета вы регистрируете доход за апрель, так как именно тогда вы получили наличные деньги.

Если вы не ведете инвентаризацию, учет по кассовому методу может оказаться более полезным, чем учет по методу начисления.Это также может быть особенно полезно для предприятий сферы услуг. Однако он не соответствует стандартам GAAP, что может стать проблемой при росте вашего бизнеса. По этой причине дипломированные бухгалтеры могут рекомендовать вам не использовать кассовый учет.

8. Амортизация

Амортизация, определяемая как возмещение стоимости объекта с течением времени, особенно важна для налоговых целей. Вы можете списывать и амортизировать более крупные единицы оборудования в своих налоговых декларациях. Амортизация требует, чтобы вы распределяли стоимость материального актива на протяжении всего срока его службы, а не сразу.Амортизация больше всего влияет на стоимость долгосрочных активов.

9. Дивиденды

Дивиденды — это прибыль компании, которая распределяется между акционерами. Совет директоров корпорации обычно определяет размер или процент дивидендов. Они могут быть выпущены в виде наличных денег, акций фондового рынка или другого имущества.

10. Расходы

Расходы — это затраты на приобретение чего-либо. Вы можете расходовать все, от сырья до услуг. Обычно существует четыре типа затрат: постоянные, переменные, начисленные и операционные.

Фиксированные расходы остаются неизменными из месяца в месяц и из года в год. Такие расходы, как заработная плата, аренда и т. Д., Считаются фиксированными. Эти затраты не зависят от колебаний продаж, производства, инфляции или рынка.

Переменные расходы связаны с производством компании. Переменные затраты могут увеличиваться или уменьшаться в зависимости от увеличения или уменьшения объема производства или продаж. Они могут меняться от покупки к покупке. Например, вам может потребоваться купить больше материалов для выполнения большого заказа, что увеличит ваши переменные расходы в течение месяца.Это общие затраты, связанные с доставкой продукта конечному пользователю.

Начисленные расходы — это единичные бухгалтерские расходы, которые отражаются в отчетности, но еще не оплачены. Операционные расходы — это расходы, которые необходимы компании для ведения бизнеса. Это затраты, не связанные напрямую с производством товаров или услуг. Например, арендная плата, которую вы платите за офисное здание, не является эксплуатационными расходами.

11. Финансовый год

Финансовый год — это измеренный период времени, который компания использует для целей бухгалтерского учета.Финансовый год может совпадать с календарным годом, но это не обязательно. Например, финансовые годы могут длиться с октября по сентябрь или с июля по июнь. Компания несет ответственность за выбор дат начала и окончания финансового года.

12. Прогнозирование

Прогнозирование — это процесс использования исторических финансовых данных компании для прогнозирования будущих тенденций в бизнесе. Компании обычно используют его для оценки бюджетов на определенный период, но они также могут использовать его для прогнозирования таких вещей, как продажи, валовая прибыль, стоимость актива или время, необходимое для выплаты долгосрочного долга.Прогнозы часто включают данные о спросе и предложении, записи о продажах и расходах.

13. Главная книга

Это полная запись финансовых операций компании за время существования организации. Реестр отслеживает капитал, активы, доходы и расходы владельца. Владельцы бизнеса должны проявлять усердие при записи транзакций в главной книге.

14. Общепринятые принципы бухгалтерского учета (GAAP)

Общепринятые принципы бухгалтерского учета — это правила, стандарты и принципы, которые сертифицированные бухгалтеры и компании используют при ведении бухгалтерского учета.Эти принципы представляют собой сочетание авторитетных стандартов и общепринятой практики. Несоблюдение GAAP может стать проблемой для предприятий, поскольку это может затруднить получение средств от инвесторов и потенциально подвергнуть владельцев федеральным штрафам.

15. Журналы

Журналы также называются счетами. Здесь транзакции регистрируются по мере их возникновения и до того, как они будут перенесены в официальную бухгалтерскую запись или в главную книгу. В то время как в главной книге регистрируются более широкие вещи, такие как обязательства, такие вещи, как кредиторская задолженность, будут отображаться в журнале.

16. Обязательства

Обязательства — это долги, которые компания обязана выплатить в краткосрочной или долгосрочной перспективе. Такие вещи, как ипотека и остатки на кредитных картах, являются пассивом.

17. Рыночная стоимость

Рыночная стоимость — это показатель того, сколько инвесторы думают о стоимости фирмы. Просмотр финансовых документов — отличный способ измерить рыночную стоимость. Но рыночная стоимость может также учитывать нематериальные вещи, такие как интеллектуальная собственность. Например, если ваш бизнес-план включает революционную идею, но вы еще не начали продавать товары, ваша рыночная стоимость может быть высокой, даже если ваш чистый доход невысок.

18. Отчет о прибылях и убытках

Отчет о прибылях и убытках, обычно называемый «отчетом о прибылях и убытках» или «отчетом о прибылях и убытках», представляет собой отчет, в котором перечислены доходы, расходы и чистая прибыль за определенный период.

19. Выручка

Доход — это общая сумма денег, полученная за проданные товары или услуги до вычета любых расходов. Он также включает в себя кредиты или скидки на возвращенные товары.

20. Оборотный баланс

Пробный баланс — это упражнение, используемое для подтверждения окончательных цифр перед составлением финансовой отчетности.Это требует размещения дебетов и кредитов на рабочем листе, чтобы гарантировать правильность любых текущих балансов. Бухгалтерское программное обеспечение может автоматически выполнять пробные балансы.

21. Оборотный капитал

Оборотный капитал — это сумма денег, которую компания должна инвестировать или потратить на необходимые для бизнеса предметы. По сути, это показатель операционной ликвидности, который может помочь владельцам бизнеса определить, сколько они могут выделить на операционные расходы. Если вы объедините оборотный капитал с основными активами, такими как офисные здания или оборудование, у вас будет «оборотный капитал».«Капитал отличается от чистой стоимости активов, которая также учитывает такие активы, как здания и оборудование.

Освежить в области бухгалтерской терминологии

Время, потраченное на понимание бизнес-терминов, стоит вашего времени и поможет вам добиться успеха в будущем. Эти условия относятся к владельцам всех предприятий, независимо от того, управляете ли вы крупной корпорацией или индивидуальным предпринимателем. Когда вы хорошо поймете наш глоссарий бизнес-терминов, найдите время, чтобы изучить семь формул бухгалтерского учета, которые должен знать каждый владелец бизнеса.

Что такое дебет и кредит? Разъяснение основ бухгалтерского учета

3 мин. Читать

Дебет и кредит используются в бухгалтерском учете компании для обеспечения баланса. Дебет увеличивает счета активов или расходов и уменьшает счета обязательств, доходов или капитала. Кредиты делают обратное. При записи транзакции каждая дебетовая запись должна иметь соответствующую кредитовую запись для той же суммы в долларах или наоборот.

Вот что мы расскажем:

В чем разница между дебетом и кредитом?

Как используются дебеты и кредиты?

Примеры дебета и кредита

ПРИМЕЧАНИЕ. Члены группы поддержки FreshBooks не являются сертифицированными специалистами по подоходному налогу или бухгалтерскому учету и не могут давать советы в этих областях, кроме дополнительных вопросов о FreshBooks. Если вам нужна консультация по подоходному налогу, обратитесь к бухгалтеру в вашем районе .

В чем разница между дебетом и кредитом?

Дебет и кредит — это бухгалтерские записи, которые уравновешивают друг друга.Учтите, что для целей бухгалтерского учета каждую транзакцию необходимо обменять на что-то еще с такой же стоимостью.

Чтобы упростить это объяснение, учтите, что дебетовая запись всегда добавляет положительное число, а кредитовая запись всегда добавляет отрицательное число (даже если положительные и отрицательные значения не используются в фактических записях журнала).

Для размещения дебет всегда располагается слева от записи (см. Диаграмму ниже). Дебетирование увеличивает счета активов или расходов и уменьшает счета обязательств, доходов или капитала.

Кредит всегда помещается справа от записи. Это увеличивает счета пассивов, доходов или капитала и уменьшает счета активов или расходов.

Как используются дебеты и кредиты?

Дебет и кредит используются для записи транзакций в плане счетов компании. План счетов классифицирует доходы и расходы. Вот 5 основных аккаунтов:

Счет активов

Активы — это объекты, которые принесут компании будущую экономическую выгоду.

Примеры подгрупп «Счет активов»:

• Наличные
• Дебиторская задолженность
• Опись
• Предоплата
• Основные средства
• Транспортные Средства

Расчетный счет

Это расходы, связанные с повседневной деятельностью предприятия.

Примеры подгрупп «Счета расходов» включают:

• Реклама
• Утилиты
• Аренда
• Путешествия
• Заработная плата

Счет доходов

Счета доходов — это счета, относящиеся к доходам, полученным от продажи продуктов и услуг, или процентам от инвестиций.

Примеры подгрупп «Счета доходов»:

• Выручка от продаж
• Доход от услуг
• Процентный доход
• Инвестиционный доход

Счет ответственности

Обязательства — это обязательства, которые компания должна оплатить, например, счета-фактуры поставщика.

Примеры подгрупп «Счета пассивов» включают:

• Счета к оплате
• К уплате подоходного налога
• Кредиторская задолженность
• Банковские сборы

Счет капитала

Это записи чистых активов (или стоимость неоперационных активов компании после выплаты обязательств).

Примеры подгрупп «Счета капитала» включают:

• Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи
• Акции
• Облигации
• Паевые инвестиционные фонды
• Недвижимость
• Пенсионные и пенсионные планы
• Производные инструменты
• Долговое обеспечение

Примеры дебета и кредита

Sal’s Surfboards продает покупателю 3 доски для серфинга за 1000 долларов. Счет оплачивается немедленно наличными. Сал переводит деньги прямо на бизнес-счет своей компании.Пришло время обновить данные бухгалтерского учета его компании в Интернете.

Сал выходит в сеть.

Характеристика на: образцы, бланки, шаблоны и примеры. Скачать бесплатно

Что такое характеристика на работника, какая она бывает и зачем нужна?

Руководители всех рангов и работники отдела кадров в своей трудовой деятельности рано или поздно сталкиваются с необходимостью составить характеристику на работника предприятия.
Образец характеристики на работника на сегодняшний день легко можно найти в интернете, но если вы сомневаетесь в народном творчестве или хотите точно знать все нюансы, давайте попробуем разобраться, что должен отражать такой документ, в каком порядке он составляется и с чего необходимо начинать.

Характеристика на работника – что это такое?

Характеристика на работника составляется по требованию, описывает квалификацию работника и его личностные качества, трудовую биографию. Характеристика бывает необходима при переводе на другое место работы, повышении, аттестации, решении наградить работника и во многих других случаях.

Лучше, если характеристику будет составлять непосредственный начальник работника – потому что, работая бок о бок, он лучше знает сильные и слабые стороны своего подчиненного, его квалификацию и свойства, но на практике чаще всего характеристика на работника предприятия составляется сотрудниками отдела кадров. Конечно, документы из личного дела работника помогут при составлении характеристики, но картина может быть не полной, поэтому лучше, если в составлении характеристики все же будет принимать участие непосредственный начальник работника.

Бланк характеристики

Форма характеристики на работника произвольная, поскольку каких-то утвержденных стандартов и требований нет. Тем не менее, составляется характеристика на официальных бланках предприятия (листы формата А4) и заверяется печатью предприятия (круглой) и подписью руководителя предприятия. Прежде чем составлять характеристику необходимо точно знать, для чего она будет нужна – для аттестации, для вышестоящего руководства и так далее – поскольку это влияет на информацию, которая должна быть в ней отражена.

Текст характеристики

Характеристика сотрудника с места работы, как правило, должна содержать следующие пункты:

• наименование документа;
• исходящий номер документа;
• фамилию, имя и отчество работника;
• год рождения работника;
• наименование предприятия;
• должность работника и его трудовой стаж;
• сведения о трудовых навыках работника и его профессиональных качествах, работоспособности. По желанию можно перечислить обязанности работника;
• сведения об отношениях в коллективе;
• сведения о дополнительном образовании и повышении квалификации;
• сведения о поощрении и взыскании;
• личностные качества работника;
• цель характеристики;
• подпись непосредственного руководителя (или работника отдела кадров – того, кто составил характеристику) и руководителя предприятия;
• дата составления документа;
• печать предприятия.

Текст характеристики на работника должен быть официальным, как в любом другом документе: строгие факты, минимум воды. Характеристика пишется от третьего лица – «работник поступил, окончил, повысил квалификацию».

Необходимо помнить, что главная цель любой характеристики – дать оценку работнику, поэтому краткая характеристика работника должна содержать все необходимые для оценки сведения (достижения, разработки, проведенные мероприятия, дисциплинарные проступки), а не обтекаемые личностные формулировки (плохой, ленивый, хороший и так далее).

Виды характеристик

Две главные группы, на которые можно разделить характеристики:

• внешняя;
• внутренняя.

Внешняя характеристика оформляется для предоставления ее работником вне стен предприятия: в милицию, ВУЗ, банк и так далее. Такие характеристики обычно составляются по письменным запросам сторонних организаций.

Внутренняя характеристика на работника оформляется для использования внутри предприятия. Обычно такая характеристика формируется, если возникает вопрос о повышении, наложении взыскания или предоставлении поощрения, аттестации, о переводе на какую-то ответственную должность. В документах предприятия должны быть отражены случаи, которые требуют составления характеристики на работника.

Кроме этого характеристики могут быть следующими:

• производственная характеристика;
• служебная характеристика;
• психологическая характеристика.

Также характеристика может быть составлена для предоставления:

• аттестационной комиссии;
• милиции;
• органам опеки;
• кредитной организации.

и так далее.

Производственная характеристика на работника

Как правило, такая характеристика составляется для предоставления в больницу или профилакторий. Также производственная характеристика может понадобиться при прохождении медико-социальной экспертизы, врачебно-трудовой комиссии или профосмотра.

Помимо анкетных данных документ должен содержать полные сведения о стаже работника, его должности, условиях его труда и характере выполняемой работы. Также нужно перечислить объемы работы (за смену или за рабочий день) и эффективность труда работника.

Служебная характеристика на работника

p>Самый распространенный вид характеристик, который составляется по запросу вышестоящего начальства, при принятии решения о переводе, представления к награде или при наложении взыскания, и так далее.

В этом документе должен быть отражен весь послужной список работника, стаж, квалификация и все сведения, имеющие отношение к работнику как к специалисту.

Психологическая характеристика работника

Составляется с целью профессионального исследования личности работника. Как правило, большое внимание уделяется личностным качествам характеризуемого работника, поскольку оценка его психологии позволяет создать более комфортные условия труда и, соответственно, добиться от работника более эффективного результата исполнения рабочих обязанностей.

Характеристика на работника для аттестации

При проведении аттестации на каждого работника составляется характеристика, которая передается аттестационной комиссии. Такой документ должен содержать сведения о профессиональных качествах и навыках работника (включая практические трудовые достижения), о личностных качествах, об общем культурном уровне сотрудника.

Такая характеристика может содержать рекомендации по повышению профессионального уровня работника. Выводы о соответствии занимаемой должности вправе делать только аттестационная комиссия.

Характеристика на работника в милицию

Такой тип характеристики составляется по письменному запросу органов правопорядка, в указанный в запросе срок. Обязательно заверяется печатью предприятия. Поскольку характеристика содержит персональные данные работника, которые будут переданы третьим лицам, у работника необходимо взять письменное разрешение на разглашение этих данных.

В остальном характеристика составляется по стандартной схеме, очень лаконично, желательно при этом подчеркивать положительные качества работника. В конце характеристики необходимо указать «Характеристика выдана для предоставления в (название отделения милиции, по чьему запросу составлена характеристика)».

Характеристика на работника в опеку

Иногда органы опеки требуют предоставление характеристики с места работы. Порядок составления такого документа такой же, как и при составлении обычной служебной характеристики. Крайне желательно подчеркнуть положительные стороны работника, причем не только профессиональные, но и личностные. В тексте характеристики необходимо обязательно указать «Характеристика выдана по месту требования».

Характеристика на бывшего сотрудника

Часто случается, что на предприятие с просьбой составить характеристику обращается уже бывший сотрудник, которому документ может понадобиться при устройстве на новое место работы (например, претендующий на должность судьи должен предоставить служебные характеристики за последние пять лет стажа). При получении такого запроса от бывшего сотрудника необходимо уточнить для каких целей ему понадобилась характеристика, потому что хотя работодатель и не обязан выдавать бывшему работнику какие-либо документы, в некоторых случаях законодательство обязывает руководителя предприятия пойти навстречу (например, в указанном выше примере с претендентом на должность судьи).

Характеристика составляется по стандартной схеме, с письменного разрешения работника, заверяется печатью предприятия и подписью руководителя.

Как вы смогли убедиться, оформление характеристики на работникане такое уж сложное дело.

ipinform.ru

Составляем характеристику

Характеристика – официальный документ, выдаваемый организацией сотруднику в различных ситуациях. И хотя законодательство в сфере труда и трудовых отношений не требует обязательного представления работником характеристики, многие организации не пренебрегают этим документом, если работник представляет характеристику, например при приеме на работу, а в некоторых случаях организации могут обратиться с официальным запросом на прежнее место работы о представлении характеристики на работника. Составляет характеристику, как правило, руководитель структурного подразделения, в котором работает (работал) работник. Составляя характеристику, руководитель подразделения должен продемонстрировать индивидуальный поход, показать, что он хорошо знает работника, объективно оценивает его деловые и личные качества. Именно потому, что характеристика должна быть объективной, в каких-то случаях она может содержать не очень лестные оценки качеств работника. Главное при этом сохранять сдержанность, корректность, не допускать обидных для работника выражений и несправедливых оценок.

Как правило, в характеристике приводится оценка работника как специалиста, оценка его профессиональной деятельности работника, деловых и личных качеств.

В тексте характеристики можно условно выделить несколько частей:

1 – заголовочная часть;

2 – анкетные данные о работнике;

3 – данные о трудовой деятельности работника;

4 – оценка деловых и личных качеств работника;

5 – заключительная часть.

■ В первой – заголовочной – части указывают название документа (ХАРАКТЕРИСТИКА), должность, занимаемую работником (включая название организации), фамилию, имя, отчество работника (полностью), например:

■ Во второй части – анкетных данных – указывают фамилию, инициалы работника (имя и отчество полностью уже можно не повторять), год рождения, образование (при этом указывается, какие учебные заведения, где и когда окончил работник), специальность (профессию), ученую степень и звание (если они имеются). Как правило, эта часть характеристики оформляется как первый абзац текста, например:

■ В третьей части содержится характеристика трудовой деятельности работника. Обычно в этой части указывается, с какого года и в какой должности начал свою трудовую деятельность работник в данной организации (допускается указывать, в каких организациях и на каких должностях работник работал до поступления в данную организацию), указывается, на какие должности и в какие подразделения переводился работник, то есть дается краткая информация о его карьерном росте. В этой же части содержится характеристика результатов трудовой деятельности работника: перечисляются наиболее значимые результаты его работы (какими работами руководил или в каких работах принимал участие, какие работы выполнил самостоятельно). Здесь же могут даваться сведения о повышении квалификации, получении дополнительного образования, второй профессии, переквалификации и др., например:

■ В четвертой части дается оценка деловых (профессиональных) и личных качеств работника. Показатели, по которым проводится такая оценка, могут быть самыми разнообразными. Особое значение в характеристике имеет оценка профессиональной компетентности работника, его деловых качеств, работоспособности, психологических и этических качеств.

Оценивая профессиональную компетентность работника, следует обратить внимание на наличие у него опыта, уровень его профессиональных знаний, знание законодательных и иных нормативных правовых документов, эрудицию, наличие интереса к зарубежному опыту, способность к самообразованию, знание собственных прав и обязанностей и др.

Деловые качества работника проявляются в его способности устанавливать и поддерживать деловые отношения с коллегами, руководством, сотрудниками других компаний; в способности осуществлять руководящие функции или вести аналитическую работу, заниматься планированием работы, осуществлять контроль за выполнением работ и др.

Работоспособность работника оценивается по тому, насколько активен он при выполнении порученных обязанностей, по умению организовывать трудовой процесс и выполнять работу качественно и в установленные сроки, по поведению в сложных ситуациях, по способности брать на себя ответственность за результаты работы, по эффективности принимаемых решений или результатов работы.

Личные качества работника проявляются в его взаимоотношениях с коллегами (доброжелательность, коммуникабельность), в уровне общей культуры работника, его психологических качествах.

Оценивая качества работника, очень важно правильно расставить акценты, по возможности точно определить уровень знаний и навыков работника. Естественно, что в одном случае уровень знаний, опыта, навыков можно оценить как «очень хороший» или «высокий» (например, имеет большой опыт, имеет высокий уровень знаний, обладает глубокими знаниями), в другом случае как «достаточный» (например, имеет достаточный опыт, имеет достаточные знания), в третьем случае как «не очень достаточный», «небольшой» (например, недостаточно хорошо знаком с вопросами…, имеет недостаточно глубокие знания…), в четвертом случае как «отсутствие знаний, опыта, навыков и т.д. (например, не имеет опыта в области…, не обладает навыками… и др.). 

В этой же четвертой части характеристики дается информация о формах поощрения работника, имеющихся у него наградах или взысканиях (например, по итогам работы в 2005 г. награжден ценным подарком).

■ В заключительной части характеристики указывается цель составления характеристики (характеристика составлена для представления в…).

Текст характеристики излагается от 3-го лица настоящего или прошедшего времени (окончил, работал, выполняет, имеет). Оформляется характеристика на стандартных листах бумаги формата А4, подписывается, как правило, несколькими лицами, например руководителем (или заместителем) организации и руководителем службы персонала (или руководителем подразделения, в котором работает работник). Характеристика может подписываться и одним лицом – руководителем организации, в этом случае необходимо, чтобы на экземпляре характеристики, остающемся в организации, были визы руководителя подразделения, в котором работает сотрудник, и руководителя службы персонала. Подписи удостоверяются печатью организации. Дата выдачи характеристики проставляется внизу, под подписями слева. Характеристика составляется в двух экземплярах: один для передачи (отправки) по назначению, второй (копия) остается в организации.

В.Ф. Янковая, доцент Государственного университета управления

Характеристика на студента с места учебы, образец и пример

По требованию уполномоченных органов или организаций может быть составлен такой документ, как характеристика на студента с места учебы. Причем он может стать и одним из доказательств по гражданскому делу или документом, характеризующим личность, при рассмотрении дел об административных правонарушениях или привлечении к уголовной ответственности.

На сайте мы разместили примеры наиболее часто встречающихся характеристик, которые могут быть также использованы в отношении студента: с места работы, на ученика в военкомат, с места жительства от соседей в суд. В данном случае мы рассмотрим общий пример такого документа на студента при переводе в другой ВУЗ. Этот же пример может быть использован для предъявления такого документа при трудоустройстве, правоохранительным органам и любым другим организациям.

Скачать образец:

  Характеристика на студента с места учебы

Пример характеристики на студента с места учебы

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования

Кемеровский государственный политехнический университет

6500056, г. Кемерово, ул. Краснознаменная, 49

Характеристика

Завьялов Макар Викторович, 05 сентября 1997 года рождения, является студентом ФГБОУ «Кемеровский государственный политехнический университет» с 20.07.2015 г. В настоящее время обучается на 3 курсе факультете «Юриспруденция» по очной форме, учебная группа ЮК-415. Зачислен на бюджетное место, результаты ЕГЭ – 272 балла.

За время учебы зарекомендовал себя добросовестным и дисциплинированным студентом. С учебным планом справляется, средний балл академической успеваемости – 4, 3, задолженности по дисциплинам не имеет, затруднений в учебе не испытывает. Специализация – гражданское право и гражданский процесс. Успешно защитил курсовые работы по окончании 1 и 2 курсов, оценка «отлично». Пропусков лекций и семинаров без уважительной причины не допускал.

Принимает активное участие в общественной и спортивной жизни университета: является членом команды по волейболу.

Характер – спокойный, дружелюбный. Конфликтов избегает, доброжелателен, приветлив, общителен. На критику реагирует правильно. Среди учащихся группы ЮК-415 пользуется заслуженным авторитетом. С преподавателями вежлив, тактичен. Принимает активное участие в работе семинаров и научных исследованиях.

Настоящая характеристика дана для предъявления по месту требования.

Куратор группы ЮК-415                     Светлогорская А.В.

Декан юридического факультета        Безбородов А.А.

02.05.2017 г.

Как составляется характеристика на студента с места учебы

В большинстве случаев характеристика составляется самим студентом в зависимости от цели ее предъявления. Такая обязанность может быть возложена и на куратора группы, где он обучается. В любом случае, такой документ имеет свою структуру и содержание.

Характеристика – всегда документ оценочный. Поскольку для студента одним из основных показателей является академическая успеваемость и отсутствие задолженностей по дисциплинам, такие сведения в обязательном порядке включаются в документ.

Для подготовки характеристики на студента с места учебы понадобятся сведения: о результатах ЕГЭ, результатах сдачи экзаменов и зачетов, защиты курсовых работы, участие в общественной жизни университета, культурной жизни. Особенности характера исходя из взаимодействия с одногруппниками, другими студентами ВУЗа или колледжа, преподавателями.

Структура характеристики на студента с места учебы

Документ составляется на фирменном бланке учебного учреждения с указанием полного его наименования, адреса. Мы предлагаем следующий алгоритм подготовки документа:

1. Указать Ф.И.О. студента, дата его рождения, дату поступления в учебное учреждение, факультет, курс, форма обучения, номер группы, результаты при поступлении
2. Академическая успеваемость, средний балл, результаты защиты курсовых работ, специализация (если есть)
3. Участие в общественной жизни учебного заведения, конференциях, олимпиадах, наличие научных разработок, публикации в научных изданиях
4. Особенности характера, темперамента и взаимоотношения в коллективе и с преподавателями

Характеристика на студента с места учебы подписывается деканом факультета с проставлением даты выдачи.

Характеристика на руководителя

Чаще всего характеристика на руководителя нужна для награждения или трудоустройства (перевода). Например, руководитель отдела одной компании планирует заключить трудовой договор с иной компанией. И просит предоставить ему характеристику с учетом его должности. Реже ее используют с целью применения негативных последствий. Для расторжения трудового договора или применения дисциплинарного взыскания. Иногда характеристику могут истребовать органы власти в тех или иных целях. 

Руководитель организации – не всегда главное “лицо” организации. Многие учредители компаний нанимают специалистов для занятия такой должности. Поэтому сотрудники кадров должны уметь составлять характеристику на руководителя и организации, и отдела. Причем часто руководитель того или иного структурного подразделения может поручить составление характеристики на подчиненного. Мы разместили пример характеристики не только для наглядности, но и для использования в работе. 

Пример характеристики на руководителя

Общество с ограниченной ответственностью “Просвет”

ИНН 674645463, ОГРН 4646343

адрес: 647344, г. Кемерово, ул. Свердлова, 38

Характеристика руководителя организации

Радищев Виктор Семенович,

18 марта 1979 года рождения, 

образование – высшее, ФГБОУ “МГУ”, специальность: управление

семейное положение: женат, имеет 2 детей

Радищев Виктор Семенович работает в ООО “Просвет” с с 10 мая 2018 года, принят на должность руководителя отдела продаж (10.05.2018 г. – 10.09.2019 г.), переведен на должность заместитель генерального директора (10.09.2019 г. – 05.02.2020 г.), переведен на должность генерального директора с 05.02.2020 г. Стаж работы на руководящих должностях – более 10 лет.

В должностные обязанности Радищева В.С. входит управление текущей деятельностью организации, руководит производственно-хозяйственной, финансово-экономической деятельностью предприятия, организацией взаимодействиями всех структурных подразделений Общества. Обеспечивает выполнение всех принимаемых Обществом обязательств, включая обязательства перед бюджетами разных уровней и внебюджетными фондами, а также по договорам.

Радищев В.С. обладает высокими профессиональными знаниями для выполнения возложенных должностных обязанностей и исключительным практическим опытом. Отлично знает организационные взаимосвязи между подразделениями Общества, постоянно добивается высоких финансово-экономических результатов.

За время трудовой деятельности Радищев В.С. показал себя практичным, грамотным руководителем. Имеет обширные знания в области теории и методов управления, управленческих концепций. Свободно ориентируется в вопросах менеджмента, маркетинга, кадровых вопросах. Систематически совершенствует личную профессиональную подготовку, постоянно стремится к получению новых и усовершенствованию имеющихся знаний. 

Имеет обширные знания в области организации и нормирования труда и отлично умеет их использовать; свободно ориентируется в вопросах маркетинга, имеет большую практику в этой области. Систематически совершенствует личную профессиональную подготовку, стремится к получению новых знаний.

Умеет оценивать последствия различных нормативных актов и управленческих решений. Блестяще планирует работу; добивается высокой жизнеспособности и реалистичности плана. При решении тех или иных вопросов исходит из интересов дела.

Решителен: решение принимает быстро, без промедления. При необходимости принятия решения в незнакомой для себя области умело привлекает специалистов и консультантов и использует их знания. Способен и умеет осуществлять правильный и своевременный контроль за ходом дел.

Настойчив, упорен и цепок; не останавливается, пока не достигнет цели или не разберется в каком-то деле досконально. Способен быстро разобраться в сути вопроса и выделить главное.

Награжден благодарственным письмом контрагента Общества ООО “Союз” за успешное сотрудничество.  

Вежлив и корректен в отношении с окружающими.

Имеет высокий культурный уровень, образован; эрудированный, интеллигентный человек. Пользуется большим и заслуженным авторитетом в коллективе, уважением всех работников.

Характеристика выдана для представления по месту требования.

Единственный участник ООО “Просвет”               Ладов                 Ладов С.П.            11.08.2023 г.

Как составляется характеристика на руководителя

По своей структуре и содержанию такой документ отличается от характеристики с места работы. Но безусловно многое определяет место предоставления документа. В зависимости от цели содержание документа меняется. В описательной части. Структуры рекомендуем придерживаться следующей:

1. Официальный бланк организации с наименованием, местом нахождения.
2. В правом верхнем углу – сведения о том, в отношении кого составляется характеристика. Помимо Ф.И.О. указываем дату рождения (можно также место рождения), адрес местожительства (желательно, но не обязательно), образование, семейное положение.
3. Трудовая деятельность руководителя. Когда принят в организацию, в какой должности. Затем указываем весь путь в пределах одной организации. И дату заключения трудового договора как с руководителем. 
4. Что входит в должностные обязанности. С акцентом на управленческие функции.
5. Достигнутые показатели, показатели эффективности.
6. Деловые качества.
7. Повышение квалификации (по желанию).
8. Личностные качества.
9. Сведения о наградах и поощрениях (премии указывать не нужно).

 Кто подписывает характеристику

Если документ составлен на руководителя структурного подразделения (отдел, управление, цех), подписывает документ руководитель организации. А если речь идет о самом директоре организации, то документ может подписать один из учредителей. Или представителей коллегиального органа. Например, председатель Совета директоров.

Негативная характеристика на руководителя по структуре не отличается от представленной. В содержании же составитель проводит анализ между возложенными обязанностями и фактическим их исполнением. О неудовлетворительной работе могут свидетельствовать – неисполнение контрактов, судебные тяжбы (с контрагентами, работниками), наличие дисциплинарных взысканий, привлечение Общества к административной и иной ответственности.

При составлении характеристики на руководителя обратите внимание на соблюдение законодательства в сфере персональных данных и Положения о коммерческой тайне.

Характеристика на ученика начальной школы – образец 2020

Характеристика на учащегося школы — это официальный документ, который содержит основную информацию о школьнике, включая специфику его характера, особенности познавательной деятельности и мышления, описание интеллектуальных возможностей, эмоциональных качеств, внутрисемейных отношений и отношений в коллективе, увлечений, достижений, достоинств и недостатков.

Кто пишет характеристику в школе

Характеристика на учащегося общеобразовательного учреждения представляет собой своеобразное мини-досье, которое содержит в себе сведения о ребенке, носящие личный характер, включая биографические данные, как положительные, так и отрицательные особенности характера, эмоционально-психологического состояния, интеллектуальных и творческих способностей, наличие или отсутствие вредных привычек или девиантного поведения, описание отношений в коллективе и внутри семьи. Характеристику пишет либо классный руководитель, либо завуч или директор общеобразовательного учреждения при содействии школьного психолога, который предоставляет результаты проводимых тестирований или диагностики.

Ее содержание напрямую зависит от того, куда могут потребовать характеристику из школы: для предоставления в суд, полицию, отдел по делам несовершеннолетних, по месту дальнейшей учебы или в органы опеки и попечительства. Пишется она на официальном бланке школы с печатью учреждения и подписью составителя.

Зачем нужна характеристика из школы

Требование предоставить подобный документ в последние годы является распространенным явлением для различных структур и учреждений. Связано это с тем, что избавляет организации от лишней траты времени и позволяет оперативно узнать о ребенке максимум личной информации, которая в процессе беседы с самим школьником и его окружением получится не настолько объективной, точной и правдивой. Плюс ко всему характеристика дает возможность нарисовать психологический портрет человека заочно, еще до личного знакомства.

Положительная характеристика на ученика начальной школы

Характеристика на ученика 3-В класса «МОУ Школа № 35» г. Архангельска

Колхозникова Даниила Васильевича, проживающего по адресу: ул. Московская, д. 28, кв. 112.

Даниил Колхозников обучается в школе № 35 с первого класса. Воспитывается в полноценной семье вместе с младшим братом. Родители активно интересуются школьной жизнью сына, регулярно посещают родительские собрания и контролируют учебный процесс. Материальное положение семьи стабильное, ребенок никогда ни в чем не нуждался.

Ученик обладает высокими интеллектуальными способностями, тягой к новым знаниям в различных областях. Особенно заметно стремление и способности к точным наукам, к математике. Обладает навыками самостоятельной и коллективной работы в классе, логически мыслит, анализирует, делает выводы, четко выражает свою мысль или позицию.

Поведение у Даниила примерное: дисциплины в классе и порядка в школе не нарушает, уроки не прогуливает.

К положительным чертам характера относятся: трудолюбие, упорство, доброта, честность, готовность прийти на помощь одноклассникам, ответственность и коммуникабельность. Вредные привычки отсутствуют. Среди негативных особенностей характера отмечаются чрезмерное любопытство, упрямство и слегка завышенная самооценка.

Ученик отличается высоким уровнем воспитания, тактичностью, уважением к старшим. Среди сверстников пользуется авторитетом. Увлекается боксом, имеет золотые и серебряные награды городского уровня.

Занимается в художественной школе, где показывает стабильно высокий результат.

Учится на отлично, регулярно выполняет домашние задания, к просьбам учителя относится добросовестно.

Характеристика на школьника-прогульщика

Иногда школе приходится выдавать такой документ на прогульщика. Характеристика на ученика, который не посещает школу, имеет похожую структуру, но отличается по содержанию, что вполне оправданно.

Характеристика на ученицу 8-Б класса МОУ «Школа № 131» г. Москвы

Сидоренко Людмилу Глебовну, проживающую по адресу: г. Москва, ул. Героев Сталинграда, д. 14, кв. 5.

Учащаяся школа № 131 Сидоренко Людмила Глебовна обучается в данном общеобразовательном учреждении с 1 сентября 2003 года. Воспитывается в полноценной семье, но не считает своих родителей авторитетами, в связи с чем отношения в семье сложные. Родители стараются уделять максимальное внимание дочери, но все попытки вмешаться в ее личную и школьную жизнь воспринимаются в штыки.

Интеллектуальные способности ученицы на достаточном уровне, проявляет интерес к химии и биологии, географии и истории. Одновременно показывает неудовлетворительный результат по математике, русскому языку и литературе. Умственные и мыслительные способности у Людмилы имеются, но в силу лени проявляет она их неохотно. Часто высказывает на уроках личное мнение, обосновывает его, но в довольно резкой форме. Не терпит компромиссов.

Уроки прогуливает часто и без причины, аргументируя это отсутствием интереса к учебе.

К положительным особенностям характера относятся: коммуникабельность, открытость, честность, повышенное понимание справедливости. Среди негативных черт характера упрямство, безответственность, лень, самоуверенность, граничащая с самолюбованием.

К творчеству интереса не проявляет. Показывает высокие результаты в спорте, занимается активно восточными единоборствами.

Отношения в коллективе напряженные. Умеет найти компромисс с одноклассниками, только если это выгодно, в противном случае предпочитает отмалчиваться, не вступая в открытые конфликты.

Вредных привычек нет.

Учится хорошо только по тем предметам, к которым проявляет интерес. Уровень знаний по русскому языку и литературе, алгебре и геометрии ниже среднего ввиду регулярных прогулов. Имеет склонность списывать, но потенциально способна показывать более высокие результаты.

Характеристика на среднестатистического школьника

Характеристика на ученицу 7-А класса МОУ «Школа № 51» г. Симферополя

Мызникову Виталину Алексеевну, проживающую по адресу: ул. Дмитрия Ульянова, д. 6, кв. 15.

Мызникова Виталина Алексеевна перешла в школу № 51 в 2016 году. До этого обучалась в нескольких учреждениях образования, что связано с частыми переездами семьи. Семья полноценная: отец — военнослужащий, мать — домохозяйка. В семье к дисциплине, воспитанию и обучению ребенка уделяется должное внимание.

В образовательном процессе Виталина демонстрирует средние знания, на уроках малоактивна, у доски отвечает неохотно, но самостоятельные и контрольные работы пишет стабильно на твердую четверку. Домашние задания выполняет регулярно, но не всегда старательно, инициативу в обучении не проявляет. Имеет пробелы в математических знаниях, больше отдавая предпочтения гуманитарным дисциплинам. Обладает ограниченным словарным запасом, что связано с равнодушием к чтению.

По мнению школьного психолога, на уровень знаний учащейся в значительной степени повлияли постоянные переезды. Это же негативно сказалось на эмоциональном состоянии девочки. Ей тяжело найти общий язык со сверстниками, старается не заводить близкую дружбу, ревностно охраняет свое личное пространство.

К положительным качествам относятся: порядочность, ответственность, справедливость, честность. К негативным особенностям характера — замкнутость, лень, заниженная самооценка, неспособность сконцентрировать внимание.

В общественной жизни класса участие принимает, всегда готова отстаивать честь класса и школы на спортивных соревнованиях. Особенно увлекается гимнастикой и акробатикой.

Характеристика на ребенка с неудовлетворительным уровнем знаний

Так выглядит примерная подобная характеристика:

Скачать примерный образец характеристики из школы на ребенка с неудовлетворительным уровнем знаний

Характеристика на трудного подростка для полиции или в суд

Характеристика в суд

Примерно так выглядит характеристика на трудного подростка в суд:

Скачать характеристику из школы в суд

Для полиции

Характеристика на учащегося 11-В класса МОУ «Школа № 98» г. Санкт-Петербурга

Радужного Михаила Сергеевича, проживающего по адресу: ул. Советская, д. 14, кв. 65.

Радужный Михаил Сергеевич учится в школе с первого класса. До седьмого класса воспитывался в полноценной семье, после развода родителей остался жить с мамой, с отцом общаться перестал. По мнению психолога, этот фактор негативно повлиял на ребенка, и он начал демонстрировать девиантное поведение, стал неуправляемым, отрицая все общечеловеческие ценности, обвиняя отца во всех своих бедах. От помощи психолога и мать школьника, и сам ребенок отказались, считая, что справятся собственными силами.

Общение с одноклассниками складываются хорошо, зарекомендовал себя душой компании, но не уважает старших и к учебе относится с полным безразличием. Часто прогуливает уроки, домашние задания не выполняет, на уроках часто просто отдыхает.

К положительным чертам характера относятся коммуникабельность и честность. К отрицательным — полная безответственность, лень, упрямство. Может нахамить учителям, но к одноклассникам относится с уважением, помогает и защищает младших и слабых.

Вредные привычки: курит, неоднократно замечен за распиванием спиртных напитков.

Активно занимается спортом, играет в футбол. Пользуется популярностью среди де

Как пишется характеристика на работника

Характеристика на работника — форма, с которой может столкнуться любой предприниматель или руководитель. Если есть менеджеры по кадрам, то они подскажут, как составить такой формуляр. Но что делать, если подобный документ нужно подготовить владельцу малого бизнеса, у которого нет кадровиков? Дельные инструкции по написанию характеристики отыщите здесь.

Характеристика с места работы: особенности

Характеристика с места работы — документ, который достаточно редко, но еще спрашивают на некоторых предприятиях и в организациях, которые находятся в государственной собственности. Реже ее требуют бизнесмены.

Когда-то характеристика на сотрудника была обязательной составляющей пакета документов, которые должен был предоставить в отдел кадров сотрудник, устраивающийся на должность. Сейчас эту форму заменило рекомендательное письмо.

Фото: poiskportal.ru: UGC

Такой формуляр могут потребовать в госорганах, которые занимаются вопросами социального обеспечения, опеки и попечительства, полиция и судебные инстанции. Поэтому руководителю стóит знать особенности его составления.

В таких отзывах необходимо описать:

• стаж работы сотрудника на определенной должности;
• дать оценку его профессиональным знаниям, умениям и навыкам;
• охарактеризовать качества его личности.

При этом нельзя подходить к составлению такого документа формально, потому что руководитель-наниматель обязательно сопоставит написанное с действительностью. Факт обмана повредит репутации человека, который выдал эту форму.

Чтобы максимально упростить составление формуляра, изучите, как написать характеристику. Отметим, что официально утвержденной формы нет, но есть общепринятые правила и указания, которым следуют все делопроизводители. Их знание существенно облегчит жизнь руководителю, которому придется составить письменное описание качеств работника.

Примите во внимание, что характеристика:

• пишется на фирменном бланке или с указанием всех реквизитов компании, а также фиксацией исходящего номера и даты;
• излагается на листе бумаги формата А4, где все сведения заверяются личной подписью руководителя и печатью;
• отличается краткостью и содержательностью: нет необходимости рассказывать о трудовом стаже и опыте работы сотрудника. Пишите только о том периоде, который он провел на данном предприятии или в компании;
• предоставляется только полезная информация — оценка профессиональных и личных качеств (информация о семейном статусе, наличии детей, уровня образования лишняя).

Фото: spmag.ru: UGC

Допускается оформление такого отзыва как от руки, так и с помощью текстовых редакторов. Общее условие — грамотность, отсутствие помарок и описок.

Положительная характеристика на сотрудника обычно состоит из 3-х основных структурных частей:

• Общие сведения о работнике. Указываются его:

1. Фамилия, имя и отчество (полностью).
2. Дата рождения.
3. Трудовой страж в данной компании или на предприятии.

• Отзыв о профессиональных и деловых качествах человека:

1. Отобразите все этапы продвижения/понижения по службе, переводы с должности на должность.
2. Укажите, какие награды, поощрения имеет или какие наказания понес, причины их назначения.
3. Перечислите этапы совершенствования сотрудником профессиональных навыков и знаний: повышение квалификации, тренинги, курсы и т. д.

• Характеристика личных качеств. В этой части укажите:

1. Профессиональные свойства сотрудника: ответственность, внимательность, готовность к самосовершенствованию как специалиста, коммуникабельность, оперативность и пр.
2. Отметьте, насколько опытен работник и как быстро справляется с заданиями.
3. Какой трудоспособностью обладает, с какими объемами работ и какого вида справляется лучше всего.
4. Опишите его качества как человека: умение находить общий язык с коллегами, клиентами, руководством, конфликтность/неконфликтность, умение работать в коллективе и пр.

Предложенная структура — макет общего порядка. Когда речь заходит о конкретном человеке, то появляются нюансы. В любом случае будьте объективны и точны в выданных сотруднику характеристиках. От этого может зависеть его карьера и ваша репутация.

Читайте также: Как составить резюме для приема на работу

Характеристика с места работы: образец

Характеристика, образец которой предлагаем рассмотреть, поможет сориентироваться в основных нюансах ее составления.

Фото: google.com.ua: UGC

Изучите два варианта написания такого документа. Первый отличается расширенной и детализированной информацией. Второй предоставляет общие сведения о сотруднике как профессионале.

Образец 1.

Характеристика

Выдана Смагулову Бакиру Ахметовичу, 1977 года рождения, работающему на должности начальника планово-экономического отдела.

Смагулов Бакир Ахметович работает в компании «Автотрейдинг» с «01» августа 2008 по настоящее время. Трудовой стаж в компании «Автотрейдинг» — 10 лет. За это время сотрудник демонстрировал такой карьерный рост:

1. Принят на работу 05.08.2008 года на должность экономиста планово-экономического отдела.
2. С 11.11.2013 года переведен на должность старшего экономиста.
3. С 10.05.2016 года переведен на должность начальника планово-экономического отдела.
4. В 2012 году награжден именной премией и грамотой за отличную работу.

На протяжении работы в компании 2 раза направлялся на курсы повышения квалификации. Он успешно их окончил, сдал экзамены и был сертифицирован государственной комиссией. Основное направление обучения — изучение программ новых экономических стратегий в автомобильной промышленности.

Б.А. Смагулов имеет большой багаж знаний в своей профессиональной сфере. Он регулярно пополняет знания и совершенствует профессиональные навыки. Для этого читает специальную литературу и посещает различные тренинги и курсы. Самостоятельно организовал стажировку в США, где изучал самые последние наработки в сфере проведения экономического анализа работы большого предприятия.

Б.А. Смагулов владеет навыками составления аналитических справок и докладов, построения системы учета и контроля за производством. Его экономические прогнозы точны, поскольку Б.А. Смагулов пользуется новейшими методиками расчетов и анализа.

Зарекомендовал себя как ответственный и высокопродуктивный работник, нацеленный на результат, готов испытывать инновационные методики и приемы.

Среди личных качеств Б.А.Смагулова отметим пунктуальность, педантизм и точность, скрупулезность. Он настойчив, когда речь идет о донесении его позиции к руководству, при этом адекватно воспринимает критику и замечания. С подчиненными всегда корректен и вежлив. Б.А. Смагулов пользуется авторитетом в кругу коллег, обладает лидерскими качествами.

Директор ТОВ «Автотрейдинг» ____________ К.Т. Исмаилов

(подпись)

Фото: moneyball.info: UGC

Образец 2.

Характеристика

Характеристика выдана Остапову Сергею Георгиевичу, 07.07.1987 года рождения. С «01» февраля 2015 по настоящее время в должности менеджера. Стаж работы на предприятии «Купи быстро» — 8 лет.

Сотрудник имеет профессиональные навыки и умения. Они приобретены за 13 лет общего стажа. За время работы в компании «Купи быстро» на курсы повышения С.Г. Остапов не отправлялся, но совершенствовал свои навыки самостоятельно, а также путем посещения тренингов, о чем свидетельствуют полученные им сертификаты.

На протяжении работы в компании дисциплинарные взыскания на Остапова С.Г. не накладывались.

В коллективе пользуется уважением, однако явных лидерских качеств не проявляет. Дружелюбен, лоялен, коммуникабельный и неконфликтный.

Вредных привычек С.Г. Остапов не имеет. Жизненные ценности и ориентиры соответствуют общепринятым моральным принципам. Систематически участвует в командных мероприятиях.

Характеристика выдана для предоставления в районный суд.

Директор компании «Купи быстро ________ К.В. Жемчугова

(подпись)

Понимание того, как составить характеристику на работника, упростит руководителю или частному предпринимателю задачу написать отзыв подобного рода. Ориентируйтесь на представленную структуру, наполните ее нужными сведениями и данными.

Читайте также: Как устроиться на работу без опыта и образования

Характеристика на практиканта

В ходе производственной практики характеристика на практиканта составляется в подавляющем большинстве случаев. Хотя содержание ее и отличается от характеристики с места работы, но не существенно. Она также содержит оценочные сведения о деятельности на предприятии. Но не столько с точки зрения трудовой дисциплины, сколько с точки зрения обучения и закрепления имеющихся навыков по специальности. Ведь цель составления документа – вывод руководителя о способностях практиканта, его навыках и умениях.

Сами практиканты не только обучаются, а иногда еще и работают по трудовому договору (срочному) в такой организации. Платить практиканту или нет, заключать с ним договор или нет – это зависит  от договора между учебным заведением и организацией. А также от характера деятельности – работа или только обучение.  

Пример характеристики на практиканта

Общество с ограниченной ответственностью “Матрешка”

ИНН 87498464 ОГРН 58746394863874

адрес: 677015, г. Якутск, ул. Зимняя, 57

г. Якутск                                                                                           15 мая 2022 г.

Характеристика на практиканта

Соколовский Валерий Денисович,

23.07.2000 г.р., 4 курс

ФГБОУ “Якутский институт”,

специальность “инженер-конструктор”,

очное отделение,

факультет технологий 

Руководитель практики: главный инженер

Вертолетов Аркадий Степанович

Соколовский Валерий Денисович проходил практику в ООО “Матрешка” в период с 10 января 2022 г. по 15 мая 2022 г. в должности “помощник главного инженера” структурном подразделении “служба главного инженера”. За время прохождения практики Соколовский В.Д. зарекомендовал себя как дисциплинированный, ответственный студент, исполнительный и внимательный сотрудник.

При прохождении практики на Соколовского В.Д. были возложены следующие обязанности:

• проведение консультаций и совещаний с техническим заказчиком и проектировщиками по проектируемым объектам, обследование объекта площадки проектирования
• обобщение данных и составление задания на проектирование
• определение объема исходных данных на проектирование 
• составление графика выполнения проектных работ
• планирование сроков производства работ
• согласование проектной, рабочей документации 

За время прохождения практики Соколовский В.Д. приобрел практические и усовершенствовал теоретические знания в области проектирования, реализации проектов строительства объектов капитального строительства, осуществления авторского надзора и контроля за производством работ. Нормативная документация изучена в полном объеме. 

Личностные качества при прохождении практики: ответственность, соблюдение сроков выполнения порученных заданий, выполнение в полном объеме требований руководителя, внимательность к документации, отлично ладит с коллегами (работа в коллективе), соблюдение субординации, построение сотруднических отношений с контролирующими органами.

Главный инженер                             Вертолетов              А.С. Вертолетов

Генеральный директор                    Гуров                         Гуров Р.К.            

Кем составляется характеристика на практиканта

Практиканты – они же обучающиеся – обязаны в период прохождения практики соблюдать Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда, безопасности. А также выполнять задания из программы практики. Организует и проводит практику по сути образовательная организация. При этом она руководствуется утвержденными государственными стандартами и учебным планом.  

В соответствии с п. 12 Положения о практике обучающихся, осваивающих основные профессиональные образовательные программы высшего образования (приказ Министерства образования и науки № 1383 от 27.11.2015 г.), оценивает результаты практики именно руководитель практики от организации. Ему  полагается также дополнительная к заработной плате оплата за обучение практикантов. Аналогичные правила (кто составляет характеристику) действуют в иных системах образования.

Но составляет документ в большинстве случаев сам практикант. По крайней мере, когда характеристика положительная. Руководитель практики подписывает и ставит печать организации. 

Содержание документа

Любая характеристика может быть положительной, нейтральной и отрицательной. В случае с практикантом важно не только дать характеристику как работнику. Но и описать – какие функции были возложены на практиканта, какие навыки он сформировал (проработал), каких успехов добился. Или, соответственно, не добился.

Итак, структура документа выглядит следующим образом:

1. Фирменный бланк организации
2. Наименование
3. На кого выдана характеристика
4. Данные руководителя практики
5. Когда проходил практику, в каком подразделении
6. Возложенные обязанности
7. Какие знания и навыки приобрел
8. Какие личностные качества проявил
9. Подпись руководителя практики, руководителя организации

Содержание позитивной характеристики на практиканта можно наполнить по нашему образцу, образец негативной характеристики также размещен на сайте. 

характерных синонимов, характерных антонимов | Merriam-Webster Thesaurus

Чтобы сохранить это слово, вам необходимо войти в систему.

• способность создавать инструменты и другие характеристик , которые отличают людей от других животных

• привязанность,
• атрибут,
• атрибуция,
• символ,
• критерий,
• диагностический,
• различий,
• особенность,
• отпечаток пальца,
• клеймо,
• отметка,
• маркер,
• примечание,
• особенность,
• особенность,
• пунктов,
• свойство,
• качество,
• 000 особенность ,
• сенсорный,
• черта

• характеристика вкус лакрицы

• классический,
• диагностический
• (также диагностический),
• различительный,
• отчетливый,
• отличительный,
• отличительный,
• своеобразный,
• правильный,
• симптоматический,
• типичный

• характерный остроумие и добродушие ирландцев

• отличительный,
• особенный,
• исключительный,
• необычный,
• нечастый,
• заслуживающий внимания,
• замечательный,
• единичный,
• особый,
• неожиданный,
• незнакомый,
• уникальный,
• непредсказуемый

• любопытный,
• ошибочный,
• фанки,
• смешной,
• смешной,
,
• диковинный,
• причудливый,
• дурацкий,
• странный,
• дурацкий
• (тоже дурацкий),
• выход

• причудливый,
• фантастический
• фантастический
• далеко,
• урод,
• урод,
• чокнутый
• (тоже чудак), 9 0008
• необычный,
• возмутительный,
• необычный,
• редкий,
• единичный,
• неестественный,
• странный,
• дикий

определение характеристик по The Free Dictionary

java — Как записать данные в характеристику при нажатии кнопки?

1. Около
2. Товары
3. Для команд

1. Переполнение стека Общественные вопросы и ответы
2. Переполнение стека для команд Где разработчики и технологи делятся частными знаниями с коллегами
3. Вакансии Программирование и связанные с ним технические возможности карьерного роста
4. Талант Нанимайте технических специалистов и создавайте свой бренд работодателя
5. Реклама Обратитесь к разработчикам и технологам со всего мира
6. О компании

java — Как узнать, когда устройство BLE подписывается на характеристику Android?

1. Около
2. Товары
3. Для команд

1. Переполнение стека Общественные вопросы и ответы
2. Переполнение стека для команд Где разработчики и технологи делятся частными знаниями с коллегами
3. Вакансии Программирование и связанные с ним технические возможности карьерного роста
4. Талант Нанимайте технических специалистов и создавайте свой бренд работодателя
5. Реклама Обратитесь к разработчикам и технологам со всего мира
6. О компании

Как заполнить табель учета рабочего времени – Образец заполнения табеля учета рабочего времени 2019

Как заполнять табель учета рабочего времени? Давайте разберемся

Табель учета рабочего времени не только отражает количество часов, отработанных каждым сотрудником, но и позволяет ежедневно фиксировать информацию о явках и неявках на работу. Кто-то из работников заболел, кто-то отсутствует по невыясненным причинам, а кто-то ушел в отпуск. Давайте посмотрим, как правильно отмечать все эти случаи в табеле.

Табель учета рабочего времени обязаны вести все организации. Этот документ необходим для того, чтобы:

• ежедневно учитывать, как сотрудники используют свое рабочее время, соблюдают ли они установленный режим труда;
• получать данные об отработанном времени;
• рассчитывать зарплату;
• составлять статистическую отчетность по труду для органов статистики.

Госкомстат России утвердил для табеля учета рабочего времени две унифицированные формы — Т-12 и Т-13*. Отличаются формы тем, что Т-12 является универсальным вариантом, а Т-13 ведется, если в организации установлена автоматическая система контроля явок-неявок на работу (турникет). При этом данные заносятся в форму через компьютер. Чаще всего, конечно, используют форму Т-12, поскольку пропускные системы установлены далеко не во всех организациях.

Табель составляется в одном экземпляре. В конце месяца заполненный табель должны подписать руководители структурных подразделений и работник кадровой службы. Затем документ поступает в бухгалтерию для расчета зарплаты.

Кто ведет табель

Раньше во многих организациях была специальная должность — табельщик. Сейчас руководители считают нерациональным держать отдельную штатную единицу только для регистрации выходов и невыходов на работу. Чаще всего обязанность вести табель учета рабочего времени возлагается на специалиста по кадрам, бухгалтера или руководителей структурных подразделений помимо их основных функций. Помните, что эта обязанность должна быть закреплена в трудовом договоре и должностной инструкции сотрудника или возложена на него приказом директора организации.

Как отражать в табеле использование рабочего времени

Формы Т-12 и Т-13 практически не отличаются по составу реквизитов, поэтому мы будем рассматривать заполнение табеля на примере одной формы — Т-12. А точнее, ее первого раздела, который называется «учет использования рабочего времени». Образец заполнения табеля приведен на стр. ….

Табель ведется в течение месяца, а в конце этого периода в нем подводятся итоги по количеству часов, отработанных каждым сотрудником. Отмечаются и промежуточные результаты (за первую и вторую половины месяца). Явки и неявки на работу фиксируются методом сплошной регистрации. Это означает, что за каждое число месяца в соответствующей ячейке проставляется какое-либо обозначение — явка или неявка по определенным причинам (либо по невыясненным обстоятельствам). Однако допускается и не отмечать явки, а регистрировать только отклонения от графика работы (неявки, опоздания и т. п.). Если за месяц отклонений не было, то в табеле будут отражены лишь итоговые данные о результатах работы за первую и вторую половины месяца и общий итог, а другие клетки останутся пустыми.

Теперь давайте посмотрим, как именно надо проставлять обозначения в табеле.

В графах 4 и 6 формы Т-12 есть две строки. В верхней строке ставится буквенное обозначение видов затрат рабочего времени по каждому дню месяца (явка, отпуск, командировка, больничный и т. п.). В нижней записывается количество часов по ним. Буквенные обозначения приведены на титульном листе формы Т-12. Например, если работник 13 июня пришел на работу и присутствовал полный рабочий день, то в табеле за июнь в ячейке с числом 13 напротив фамилии сотрудника мы поставим «Я» и 8 рабочих часов. Если в этот день он был в командировке, то необходимо поставить «К». А вот рабочих часов в вашей организации у него в этот день не было, поэтому в нижней строке ставим ноль. Для выходных и праздников тоже есть свое обозначение. В верхней строке ставится «в», а в нижней — нули.

Помните: чтобы проставить тот или иной код, у вас должны быть веские основания. Скажем, больничный вы можете отметить в табеле, только если точно известно, что у сотрудника есть листок временной нетрудоспособности. В таблице на стр. … приведен перечень документов по всем случаям неявок и отклонений от установленного режима труда. Если же у вас нет документов, подтверждающих причину отсутствия работника, то вы можете отметить в табеле только неявку по невыясненным причинам («НН»).

Условные обозначения отработанного и неотработанного времени, которые представлены на титульном листе формы Т-12, используются и в форме Т-13

Как подводить итоги

В конце месяца нужно посчитать общее количество отработанных дней и часов. При этом из расчета отработанных дней исключаются выходные, прогулы, неявки по невыясненным причинам, дни больничных, командировок — в общем, все те дни, когда сотрудник отсутствовал на работе. Чтобы посчитать количество отработанных часов, надо просто сложить цифры во второй строке граф 4 и 6, а результаты занести в графу 5 (за первую половину месяца), графу 7 (за вторую половину месяца) и графы 8-13 (в целом за месяц).

Отдельно надо посчитать количество дней неявок и занести информацию о них в графы 14-16. В графе 15 ставятся цифровые коды причин неявок (эти коды приведены на титульном листе формы, вместе с буквенными обозначениями). Например, код очередного отпуска — 09, а неявки по невыясненным причинам — 30. И наконец, необходимо определить общее количество выходных у каждого работника за месяц и вписать его в графу 17.

*Постановление Госкомстата России от 5 января 2004 г. № 1.

Условные обозначения в табеле учета рабочего времени

Источник: Кадровое дело

Автор: Валентина Митрофанова
 

hr-portal.ru

Табель учета рабочего времени: инструкция по 1С

Полезный мануал для бухгалтера и кадровика.

Обычно в трудовом договоре сотрудника прописано время, когда он должен выполнять должностные обязанности. Работодатель же со своей стороны обязан учитывать фактически отработанное время.

Для этого используется «Табель учета рабочего времени» и утвержденные Госкомстатом РФ унифицированные формы табеля №Т-12 и №Т-13.

Что представляет собой документ?

Речь идет об обязательном документе, который организации в обязательном порядке составляют каждый месяц. На его основе сотруднику начисляется зарплата и отпускные, а также положенные командировочные. Сам бухгалтер обычно табель не заполняет. Он получает сведения от подразделений, а затем формирует расчетную ведомость и начисляет зарплату.

Наглядно документ выглядит как таблица, в которой отражаются все выходы и неявки за месяц, а также часы, которые сотрудник отработал за определенный день. Указываются и причины отсутствия работника.

До того, как форма табеля стала доступна в программах 1С 8.3, этот документ приходилось заполнять в Excel. Конечно, на это уходило много времени, что вызывало неудобство.

Сейчас табель легко формируется в 1С. Расскажем, где его отыскать в программе и как корректно настроить заполнение.

Ограничения по возможностям

Нельзя упускать из виду важные моменты. Например, тот факт, что в конфигурации «1С:Бухгалтерия 8 редакция 3.0» в табеле учета нельзя автоматически отразить командировку, прогул, переработку или отпуск без сохранения заработной платы. Речь идет только о типовой конфигурации. Однако все эти опции открыты пользователям в программе «1С:Зарплата и управление персоналом 8».

Еще один момент, который касается типовой конфигурации «1С:Бухгалтерия 8 редакция 3.0». Учет отпусков, больничных, исполнительных документов ведется только в том случае, если в компании числится до 59 сотрудников включительно. Когда их 60 или более, то также следует применять 1С:ЗУП 8.

Где найти «Табель учета рабочего времени» в 1С: Бухгалтерия 8.3?

Почему-то некоторые пользователи затрудняются с поиском Табеля в программе. Однако в типовых конфигурациях все просто. Откройте раздел Зарплата и кадры, далее Кадровый учет — Отчеты по кадрам — Табель учета рабочего времени.

Таким образом, «Табель учета рабочего времени» больше напоминает отчет, нежели рабочий документ.

Автоматическое заполнение

Табель учета рабочего времени ведут и заполняют по утвержденному Правительством производственному календарю РФ и графику работы 5-ти дневной 40-часовой рабочей недели. Табель заполняется на основе данных:

• производственного календаря;
• отпусков;
• больничных листов;
• документа приема на работу;
• увольнения.

Работаем с производственным календарем

В программах 1С размещен производственный календарь, который соответствует всем российским праздниками и переносам выходных, которые утверждены Правительством РФ. Но не обязательно оставлять его в таком виде, вы можете внести в него изменения. Например, добавить региональные выходные.

Чтобы это сделать, зайдите в Главное меню, затем откройте Все функции — Справочники. Далее — Производственные календари.

Производственный календарь в «1С:Бухгалтерия 8 редакция 3.0» следует настраивать каждый год.

Чтобы при заполнении табеля учета рабочего времени учитывались данные документов «Отпуск» и «Больничный лист», необходимо в настройках расчета заработной платы поставить флажок «Вести учет больничных, отпусков и исполнительных документов».

Пошаговое формирование Табеля в 1С

Шаг № 1. Шапка.

Чтобы сформировать Табель учета рабочего времени по форме Т-13, необходимо заполнить поля:

• период;
• организация;
• подразделение.

Сделать это нужно, нажав кнопку Настройки.

В Периоде необходимо указать месяц, за который формируется текущий табель.

Чтобы указать Организацию, выберете нужную вам из списка, если в базе их ведется несколько.

Если нужно сформировать табель по подразделению отдельно, то выберете его из справочника Подразделения.

Шаг № 2. Вид простой.

Заходим во вкладку Отборы, вид Простой. Здесь нужно указать фамилии и должности ответственных, которые в итоге подписывают документ.

В случае, если вы составляете табель для одного работника, то можно использовать дополнительный лист и установить:

• галочку Сотрудник;
• фамилию выбрать из справочника Сотрудники по ссылке Подбор.

Шаг № 3. Вид расширенный.

Данный вариант необходимо заполнить, если заполняете табель для всех сотрудников. Уберите галочку с поля Сотрудник и установить Вид — Расширенный.

Далее табель сформируется отдельно по каждому подразделению.

В случае, если в компании совсем мало работников, но при этом есть подразделения, то лучше формировать Табель по всей организации. Зайдите во вкладку Структура и уберите из состава группировки Подразделение.

После этого вы можете Завершить редактирование — Закрыть и сформировать.

Другие настройки

Зайдя в раздел «Настройки», вы найдете форму дополнительных настроек.

Чтобы не было путаницы, расшифруем для вас обозначения, которые предлагает форма Т-13:

Я — явка;

В — выходные;

ОТ — отпуск;

Б — дни болезни.

Важно перед формированием документа

Очень важно обратить внимание на следующие моменты перед тем, как вы будете заполнять отчет:

• производственный календарь должен быть настроен в соответствии с региональными изменениями;
• все месячные отпускные и больничные должны уже быть начислены;
• а вот время работы, которое отражается в документе Начисление зарплаты на формирование табеля никак не влияет.

Чтобы использовать программу с актуальными справочниками, позаботьтесь о том, чтобы у вас был действующий договор 1С:ИТС.

Если у вас возникнут трудности при формировании Табеля в 1С, обратитесь за помощью к нашим специалистам по телефону.

www.klerk.ru

Как правильно заполнить табель учёта рабочего времени

Табель учёта рабочего времени – это важный и нужный документ. Основное его назначение – отображать, сколько конкретно времени сотрудник находился на рабочем месте и выполнял свои обязанности. Он полезен работодателям, которые могут таким способом следить за всем штатом и в случае необходимости вычитать из зарплаты работников, которые не присутствуют на работе в установленные часы. С другой стороны, он полезен самим сотрудникам, которые могут требовать с начальника отгулы или доплату за сверхурочное время и т.п. И, разумеется, этот документ обязан вести каждый предприниматель по трудовому законодательству. Ниже мы разберёмся, кто, зачем, и как должен вести этот табель.

Для чего нужен табель учёта рабочего времени?

Как мы уже сказали выше, он нужен, чтобы чётко отслеживать, сколько часов человек находился на работе. Он фиксирует явки, прогулы, опоздания работников и т.п.

Помимо практической пользы здесь есть и формальная обязанность. Каждая фирма должна иметь табель учёта согласно части 4 статьи 91 ТК РФ. Формы Т-12 и Т-13 утверждены постановлением Госкомстата от 05.01.2004 № 1, однако с 2013 года не являются строго обязательными.

Кто заполняет табель учёта рабочего времени?

Законом не установлено конкретное лицо, занимающее должность в какой-либо фирме, которое должно этим заниматься. Проще говоря, за данный табель может отвечать любой человек. Подписывать его должны руководитель и работник кадровой службы. В конце месяца табель передаётся в бухгалтерию. По нему работникам выплачивается зарплата.

Обычно в крупных фирмах на должность человека, который ведёт табель учёта, выбирается по одному ответственному лицу в каждом подразделении. В маленьких фирмах ответственным обычно бывает 1 человек.

Назначение на «пост» ответственного должно быть произведено специальным указанном. Либо же эта обязанность должна быть указана в договоре с сотрудником.

Формы

Основные формы табеля – Т-12 и Т-13. Т-12 – это более классическая модель. Вся информация по этой форме вносятся вручную.

Т-13 фиксирует время пребывания сотрудников на работе с данных турникетов или других электронных устройств. Практически вся информация в эту форму вводится на компьютере. В некоторых случаях, конечно, что-то приходится заполнять вручную. А некоторые данные вообще вносятся в таблицу автоматически.

Ещё существует форма № 0504421. Она предназначена для бюджетных учреждений и нам не понадобится.

Как уже сказано выше, с 2013 года закон не обязывает использовать конкретно данные формы для ведения отчётности. Однако Т-12 и Т-13 – привычные и вполне удобные шаблоны, которыми пользуются практически все компании.

Общие правила

Какую бы форму вы не выбрали, существуют общие правила заполнения, которые обязательно должны быть соблюдены. Их не так уж много:

• Документ составляется в единственном экземпляре;
• На титульном листе отмечаются название организации, даты отчётного периода и дату подачи документа;
• Основа документа должна содержать все сведения о сотруднике – фамилия, имя, отчество, номер личного дела;
• Рабочее время учитывается в часах или посменно;
• Данные должны вноситься каждый день;
• Из утверждённой изначально формы нельзя удалять никакие графы, столбцы и колонки;

Заполнение табеля учёта рабочего времени – пошаговая инструкция.

Есть два способа заполнения табеля:

• Сплошное – каждый день отмечаются явки, неявки, количество часов и т.п.;
• По отклонениям – сведения вносятся исключительно, если сотрудник опоздал или не явился на работу.

Самый популярный способ – первый. И с учётом современных технологий, сейчас к форме Т-12 прибегают гораздо реже, чем к Т-13. Учёт гораздо проще вести на компьютере, чем вручную. Мы рассмотрим сплошной способ заполнения по форме Т-13.

Шаг 1. Титульный лист. Здесь в соответствующих графах отмечается название компании (полное), название подразделения (если фирма большая и табелей ведётся не один). В следующей графе указываем код ОКПО. После указывается номер документа, дата заполнения и отчётный период. Номер документу даётся по порядку. Датой заполнения обычно бывает последний день месяца, т.к. таблица делается на месяц. А отчётный период, соответственно, с первого по последний день месяца.

Шаг 2. Информация о сотрудниках. Дальше речь пойдёт об основной таблице. Для каждого работника отводится отдельная строка. В первых колонках должна быть указана его фамилия, имя, отчество, должность и табельный номер. Табельный номер есть у каждого. Он даётся с момента назначения, закрепляется за человеком, указывается во всех внутренних документах и даже переходит к новому сотруднику, если старый увольняется, а на его место берут другого.

Шаг 3. Явки, неявки, часы. Запись ведётся в 2 строчки. Вверху указывается явка/неявка, а ниже — часы. Каждый столбец – определённое число. Для явок/неявок и прочего используются условные обозначения:

Я – явка;

В – выходной;

К – командировка;

От – отпуск.

Вообще подобных условных обозначений очень много. Неявки разграничиваются по наличию/отсутствию уважительной причины. Указываются больничные, разные типы отпусков, сверхурочная работа и т.п. Полный список принятых условных обозначений можно свободно найти в интернете.

Шаг 4. Общее число времени. Эти данные указываются за полмесяца и за месяц. Напротив строки с обозначением явок указывается количество рабочих дней: в одном столбце за полмесяца, в следующем – за месяц. В строке ниже так же указываются часы.

Шаг 5. Сведения для начисления зарплаты. Данные здесь тоже зашифрованы условными обозначениями. В колонке пишется вид платы. Для стандартной зарплаты – 200, отпускные обозначаются кодом 2012.

Следующая колонка – корреспондирующий счёт. Это бухгалтерский счёт, с которого списываются деньги на зарплату. Далее нужно вписать количество рабочих дней или часов, которые нужно оплатить. В случае с отпускными обозначают дни в отпуске. Больничный – дни, проведённые на больничном и т.п.

Шаг 9. Неявки по причинам. Последний раздел отведён для указания причин отсутствия человека на рабочем месте. Условными обозначениями показывается причина (сюда включают отпуск, командировки и т.п.), а в следующем столбце – количество дней или часов.

Шаг 10. Подписи. В конце отведены графы для подписей ответственных лиц (составителя, руководителя, работника кадровой службы). Указывается должность лица и затем ставится его подпись с расшифровкой.

Для примера приведём условную таблицу. В ней будет изображена только основная часть табеля, чтобы был понятен принцип.

nebopro.ru

Табельный учет рабочего времени на предприятии 2019

Вход/регистрация рубрики

• Актуально
• Анонсы
• Архивное хранение
• Больничные
• Бухгалтерия в кадрах
• Военнослужащие
• Воинский учет
• Гарантии и компенсации
• Госслужба
• Делопроизводство
• Договоры
• Документооборот
• Должностные инструкции
• Законодательство
• Инвалиды
• Иностранные работники
• Инструкции по охране труда
• Интервью
• Кадровики советуют

clubtk.ru

Как заполнять табель учета рабочего времени | Статьи

На основании табеля учета производится начисление заработной платы. Обычно ответственным лицом за табель рабочего времени назначают сотрудника отдела кадров. Для чего предназначен этот документ? Какую форму использовать для его ведения? Какие символы использовать в его составлении? На эти вопросы мы отвечаем в данной статье.

Из этой статьи вы узнаете:

• как выглядит образец табеля и как правильно его заполнять;
• детальное описание ведения ведомости учета рабочего времени;
• общепринятые кодовые обозначения для заполнения документа.

Каждый руководитель обязан вести учет рабочего времени, который оформляется в виде табеля. В этом документе нужно указывать по факту отработанное каждым сотрудником время. Для ведения документа применяются специальные формы (№Т-12 и №Т-13). Бланк формы Т-13 используется в том случае, когда обработка данных проводится в автоматическом режиме. Допускается применение своих собственных форм учета.

Для чего нужен табель учета рабочего времени?

На основании табеля учета рабочего времени  в организации начисляется заработная плата. Как правило, его ведение вменяется в обязанность работникам отдела кадров. Основные задачи табеля:

• контроль над соблюдением установленных правил и графика;
• контроль над эффективностью использования рабочего времени;
• сведения об отработанном каждым сотрудником времени;
• начисление заработной платы в соответствии с предоставленными данными;
• составление статистической отчетности для Росстата.

Как заполнять документ?

Используемые формы заполнения Т-12 и Т-13 практически не имеют отличий в наборе реквизитов, поэтому рассмотрим заполнение первого раздела формы — Т-12, под названием «учет использования рабочего времени»

Подробнее о табеле учёта рабочего времени читайте здесь:

Графы заполняются на протяжении всего месяца, затем, по завершению этого периода в документе подводятся итоги по тому количеству часов, которое было фактически отработано каждым сотрудником. Следует отмечать также результаты промежуточные, время работы и в первой и во второй половинах учетного месяца. Все выходы или невыходы сотрудника к своему месту работы, должны фиксироваться методом сплошной регистрации.

	Из книги вы узнаете, как ввести неполное рабочее врем, как установить сотруднику гибкий график рабочего времени. Подробно рассмотрим, как отразить случаи, отклоняющиеся от нормы в табеле учета рабочего времени. Разберем, как организовать и оплатить работу в ночное время.
Скачать книгу

Такая фиксация подразумевает, что против каждого числа месяца, в бланке документа, должны быть заполнены соответствующие графы, в которых посредством определенного символа (кода), буквенного или цифрового, отражаются – все действия работника в отношении его рабочего времени. Заполнение табеля позволяет регистрировать только допущенные работником отклонения от графика (опоздания, невыход на работу). Если в течение учетного месяца работник не отклонялся от своего графика, то в табеле будут зафиксированы итоговые данные о результатах работы за первую и вторую половины месяца и общий итог, а остальные ячейки останутся незаполненными.

Табель учета рабочего времени. Форма Т-12

Скачать форму Т-12

Табель учета рабочего времени. Форма Т-13

Скачать форму Т-13

Здесь нужно ознакомиться, как необходимо ставить в табеле коды обозначения.

Четвертая и шестая графы бланка формата Т-12 имеют две строки. В верхней строке фиксируется буквенное обозначение видов затрат времени по каждому дню месяца (явка, командировка, больничный, отпуск). В графу расположенную ниже, вносится количество часов по ним. К примеру, вышедший на работу 15 мая сотрудник и полностью отработал положенное время (день), то в майском документе в ячейке с числом 15 напротив фамилии работника проставляется буквенное обозначение «Я» и 8 рабочих часов. Если же работник в этот день находился в командировке в другом городе, то необходимо проставить  код «К». В нижнюю строку вы должны отметку «ноль», потому как в тот день сотрудник трудился в другой организации. Дни выходные и праздничные также обозначаются соответствующими символами. В верхнюю строку формы ставится буквенный код «В», а в нижнюю – цифра «0».

Стоит помнить: все проставленные коды должны иметь документальное подтверждение. К примеру, свое отсутствие по причине болезни, сотрудник должен подтвердить наличием листка временной нетрудоспособности. Если же для проставления соответствующего кода вы не располагаете подтверждающими причину отсутствия работника документом, то ставите отметку («НН») неявка по невыясненным причинам.

Все указанные на титульном листе  бланка формата Т-12 условные обозначения отработанного и неотработанного времени, также,  применимы и к бланкам формата Т-13.

---

О работе на высоте читайте далее

---

Как нужно подводить итоги

В завершение месячного периода делается подсчет общего количества дней и часов, проведенных сотрудником на работе. Затем из этого числа нужно исключить время, в которое сотрудник отсутствовал по любым причинам , включая дни, пропущенные из-за болезни, выходные, невыходы в связи  с командировками, неявки по невыясненным обстоятельствам. Для общего подсчета часов посвященных сотрудником своей работе, складывают цифры нижней строки 4 и 6 граф, а полученные результаты сложения вносят в 5 графу (за первую половину месяца), графу 7 (за вторую половину месяца) и графы 8-13 (в целом за месяц).

Отдельно следует подсчитать, общее количество дней невыхода на работу, данные об этом вносятся в 14 и 16 графы. В 15 графу проставляется цифровой код причины неявки (буквенные обозначения и цифровые коды указаны на титульном листе формы). Код очередного отпуска — 09, а код – 30 — означает неявку по невыясненным причинам.  Затем по каждому работнику устанавливается общее количество выходных  в течение месяца, и вносится в 17 графу табеля.

Методы ведения табеля

Существуют два метода заполнения документации по учету.

Сплошная регистрация

При заполнении документа методом сплошной регистрации в бланке в каждой клетке проставляются все календарные дни месяца. Обязательно следует отмечать явку и дни отсутствия на работе. Для этого нужно использовать утвержденные кодовые обозначения (см. ниже). В бланке отчетности вместе с кодом обязательно проставляются отработанные часы. Данный способ учета удобен для организаций с нефиксированным рабочим днем. Он также помогает вести подсчет сверхурочных часов.

Пример заполнения табеля методом сплошной регистрации

Регистрация отклонений

При составлении документа методом регистрации отклонений в ведомости указывается только фактически отработанное время. В нем проставляются опоздания, отсутствие на работе и сверхурочные часы. Отсутствие на работе (больничные, отпуска, командировки и т.п.) указываются в днях. Заполняется только верхняя графа ведомости, в которой указывается принятый для обозначения код, нижние строки оставляют свободными. Подобный метод ведения документа рекомендуется применять на предприятиях с фиксированным рабочим днем.

Пример заполнения табеля методом регистрации отклонений

Скачать полностью образцы

Бланк для первичного учета отработанного времени заполняется только в одном экземпляре. В конце месяца документ подписывается ответственным лицом и утверждается руководителем организации. Утвержденный документ передается в бухгалтерский отдел для начисления заработной платы согласно фактическому отработанному времени. Ведомость учета заполняется для всех сотрудников организации.

Кем составляется документ

Обычно его ведение является обязанностью сотрудников отдела кадров. Но глава предприятия может назначить другое ответственное лицо — например, это может быть руководитель производственного звена или бухгалтер. В обязанности ответственного лица входит заполнение документа и его утверждение у руководителя.

Какие кодовые символы используются в табеле учета

При заполнении ведомости, фиксирующей отработанное время, используются определенные символы (буквы или цифры). Эти символы указаны на титульной странице формы №Т-12.

Самые распространенные обозначения:

• Я – дневные часы;
• НН – отсутствие на рабочее место по невыясненным причинам;
• В – выходные и праздничные дни;
• Н – ночные часы;
• РВ – работа в праздничные и выходные дни;
• С – сверхурочные часы;
• Б – дни временной нетрудоспособности;
• К – командировочные дни;
• ОТ – ежегодный основной оплаченный отпуск;
• ОЗ – неоплачиваемый отпуск;
• У – отпуск на период обучения.

Каждый работодатель вправе вводить для ведения временного учета свои символы. Подобные действия и порядок использования для ведения форм учета разрешены приказом Госкомстата РФ от 24.03.1999 г. №20. Данное решение принято в связи с тем, что в стандартные формы учета не включаются символы для отдельных периодов времени работы — например, дополнительные перерывы.

Пример

Для кормящих матерей разрешены перерывы для кормления ребенка, которые считаются рабочим временем и оплачиваются по среднему тарифу. Для обозначения этого периода можно использовать обозначения «КР» из начальных букв перерыва (кормление ребенка) или использовать цифры — например, «37» Продолжительность перерыва по времени нужно прописывать в нижней части заполняемой формы.

Все условные обозначения

---

Важно!
При отсутствии сотрудника по неопределенным причинам проставляется буквенный код «НН» (по невыясненным причинам) или обозначение цифрами – «30» до того времени, пока не будет предъявлен документ, доказывающий причину неявки.

---

Как не допустить ошибок при заполнении

Нечасто, но ответственные за ведение документа все-таки допускают ошибки. Перечислим самые распространенные ошибки.

• указана должность, но не указаны ФИО сотрудника;
• праздничные дни проставлены как обычные рабочие дни;
• укороченные предпраздничные дни проставлены полными рабочими днями.

Как вести табель для лиц, совмещающих должности?

Сотрудникам, совмещающим должности, проставляется фактически отработанное время. Дополнительно для них заполняются графы 4 и 6 в нижней строке, где указываются соответствующие сведения. Это предусматривает стандартная форма №Т-12. Для формы №Т заполняются графы 4, 2 и 4 строка. Для внутренних совместителей учет ведется для каждой должности отдельно.

Как обозначать командировку в табеле учета рабочего времени?

Если сотрудник находится в командировке, то здесь проставляется общепринятый символ «К» или же цифры «06». В этом случае часы не указываются.

Образец заполнения при командировке (извлечение)

Проверьте себя

1. Какая стандартная форма может применяться для учета рабочего времени:

• a. Т-8;
• b. Т-12;
• c. У-3.

2. Какого метода ведения учета времени работы не существует:

• a. Сплошной регистрации;
• b. Непрерывного контроля отработанного времени;
• c. Регистрации отклонений.

3. Для чего необходимо подать утвержденный табель в бухгалтерский отдел:

• a. Для составления на их основе статистических документов;
• b. Для оформления в архив;
• c. Для расчета и начисления заработной платы сотрудникам.

4. Какой код используется для обозначения отсутствия сотрудника по невыясненным причинам:

5. Какое обозначение ставится для лиц, находящихся в служебной командировке:

• a. Буквенным кодом «СК»;
• b. Буквенным кодом «ОК» или цифровым «17»;
• c. Буквенным кодом «К» или цифровым «06».

www.kdelo.ru

Как заполнить табель учёта рабочего времени — Эльба

Табель нужен, чтобы вести учёт рабочего времени сотрудников. А делать это должны все работодатели без исключения. По табелю можно понять, кто и сколько часов отработал в каждом месяце. Это важно для контролирующих органов и расчёта зарплаты. ФСС может запросить табель, чтобы проверить, правильно ли вы рассчитали пособие сотруднику, трудинспекция — не ущемляете ли вы его права, а налоговая — не завысили ли вы свои расходы на зарплату.

Какие формы бывают

Обычно используют унифицированные формы табеля Т-12 или Т-13. Выберите одну из этих форм или разработайте свой более простой бланк табеля с обязательными реквизитами.

Табель составляют ежемесячно, а выглядит он как таблица: по вертикали список сотрудников, по горизонтали дни месяца. В клеточках показывают, когда и сколько сотрудник трудился, отдыхал или болел. Это делают с помощью буквенных и цифровых обозначений, которые перечислены на титульном листе формы № Т-12. Чаще всего вы встретитесь с такими:

— «Я» или «01» — работа в дневное время.

— «В» или «26» — выходные дни и нерабочие праздничные дни.

— «ДО» или «16» — отпуск без сохранения заработной платы.

— «ОТ» или «09» — ежегодный основной оплачиваемый отпуск.

— «Б» или «19» — временная нетрудоспособность с назначением пособия.

А если используете собственную форму табеля, то сами решаете, какими в нем будут условные обозначения. Можно выработать свои или использовать обозначения из унифицированных форм табелей.

Пример

В понедельник бухгалтер Даша отработала 6 часов, а на 2 часа отпросилась с работы, потому что плохо себя чувствовала. Во вторник она поправилась и остальные дни недели отработала полностью. В табеле учета рабочего времени эта неделя у Даши будет выглядеть так:

Сдавайте отчётность без бухгалтерских знаний

Эльба — бухгалтерия, с которой справится любой. Сервис подготовит платёжки на зарплату, налоги и взносы — а потом сам сформирует отчётность.

Как график влияет на табель

Самый понятный и распространенный метод ведения табеля — метод сплошной регистрации явок и неявок на работу, где каждая клетка заполняется своим кодом. При нормальном 8-ми часовом рабочем дне ставят «Я» или «01», а ниже 8.

Гибкий график работы

В табеле ставят код «Я» или «01» и указывают фактически отработанное время. При этом нужно следить за тем, чтобы за учетный период фактическая продолжительность рабочего времени сотрудника не превысила норму. Например, по общему правилу нормальная продолжительность рабочей недели — 40 часов.

Сменная работа

Сменная работа вводится, когда в день нужно поработать больше 8 часов.

В табеле также отмечают фактически отработанные часы. Работа в дневную смену — код «Я» или «01». Если смена сотрудника приходится и на дневное, и на ночное время, поставьте его рабочее время через дробь или отведите отдельную строку. Код для работы в ночное время — «Н» или «02».

Пример

Трудяга Ваня работает с 10 утра до 10 утра следующего дня по сменному графику «сутки через трое». Его рабочее время переходит на следующий день, а значит:

— в первый день Ваня отработал 12 дневных часов: с 10:00 до 22:00 и 2 ночных: с 22:00 по 00:00;

— во второй день 6 ночных: с 00:00 по 06:00 и 4 дневных с 06:00 по 10:00, поэтому табель заполняем так:

Ненормированный рабочий день

Некоторым работникам не получается соблюдать нормы труда, поэтому им устанавливают ненормируемый рабочий день.

Работа сверх нормы для таких сотрудников дополнительно не оплачивается, но отмечать в табеле часы переработки сверх графика нужно: исключений  тут трудовой кодекс не предусматривает.

Как учитывать время переработки таких сотрудников — решайте сами. Универсальный способ: добавить в табель условное обозначение специально для учета рабочих часов, отработанных сверх графика. Например, буквенного кода «НР». Тогда под кодом «Я» в табеле будете вести учет рабочих часов по графику, а под дополнительным кодом — учёт часов сверх графика.

Как быть в особых случаях

Внешний совместитель

В табеле показывайте время, которое по факту отработал совместитель, но не забывайте про ограничения трудового законодательства.

Сотрудник не может работать больше 4 часов по совместительству, если весь день работал по основному месту. Больше четырех часов совместитель работает только в те дни, когда он не занят по основному месту работы.

Не запрещено указывать и дробные числа. Например, если совместитель ежедневно работает по 4 часа 15 минут, то в табеле проставляйте дробное число — 4,25 часа (4 ч + 15 мин: 60 мин/ч).

Внутренний совместитель заболел

Поставьте в табеле код «Б» или  «19». Такие же коды укажите в строке, где учитывается его рабочее время по основной должности. При оплате больничного учитывают общий заработок сотрудника — как основной, так и по совместительству.

Сотрудник отработал полный день, а вечером его отправили на больничный

По факту сотрудник отработал день полностью и не важно, что этим же вечером ему оформили больничный лист. Поэтому в табеле поставьте код «Я» или «01» с полными рабочими часами.

Выходной в командировке

Для командировки используют код «К» или  «06». Для выходных дней — код «В» или «26». Поэтому, если у сотрудника выходной в командировке, используйте двойной код: «К/В» или «06/26». Он покажет, что это командировка и сотруднику нужно начислить суточные, а код «В» — что сохранять средний заработок за этот выходной день не нужно.

Если сотрудник в свой выходной в командировке работает, используйте код «К/РВ» или «06/03». Ведь ему полагаются не только суточные, но и оплата в повышенном размере или отгул. «РВ» или «03» — это коды для работы в выходные и нерабочие праздничные дни.

Как вести табель учёта в Эльбе

Эльба ежемесячно готовит табель учёта рабочего времени по форме №Т-13 в задаче по выплате зарплаты и НДФЛ: шаг Расчёт зарплаты → Распечатать. Эльба умеет готовить табель только для нормального режима работы: 5-ти дневная 40 часовая неделя. Если у сотрудника другой график работы, то табель можно скачать в exсel и подправить вручную.

e-kontur.ru

Буквенные обозначения в табеле учета рабочего времени с расшифровкой 2019

Федеральный закон № 402-ФЗ от 06.12.2011 в статье 9 предусматривает для коммерческих предприятий свободный выбор форм первичной документации, начиная с 2014 года. Для фиксации действий служащих на рабочем месте используются формы Т-12 и Т-13 (утв. Постановлением Госкомстата РФ № 1 от 05.01.2004).

Согласно статье 91 Трудового кодекса РФ (ч. 3 ст. 91), бюджетная организация обязана фиксировать продолжительность времени труда сотрудников на рабочем месте. Для этого разработана обязательная форма (код по ОКУД 0504421), на основании которой происходит начисление заработной платы. При заполнении нужно использовать условные обозначения в табеле учета рабочего времени в 2019 году.

Что обозначают сокращения

Код в документе по фиксации продолжительности труда сотрудников на рабочем месте необходим для корректного заполнения регистра. Для этого приняты буквенные обозначения в табеле учета рабочего времени, они указаны в статье, содержащей методические рекомендации к Приказу Минфина России от 30.03.2015 № 52н. Например, обозначение в табеле учета рабочего времени Т-13 для прогула — «П». А буквы «ДО» — это отпуск без сохранения заработной платы. Все условные обозначения табеля мы собрали в таблице.

Коды в табеле учета рабочего времени Т-13 с 2019 года	Расшифровка
А	Неявки с разрешения администрации
Б	Временная нетрудоспособность, нетрудоспособность по беременности и родам
В	Выходные и нерабочие праздничные дни
Г	Выполнение государственных обязанностей
К	Служебные командировки
Н	Работа в ночное время
О	Очередные и дополнительные отпуска
ОВ	Дополнительные выходные оплачиваемые дни
ДО	ОТ за свой счет
Р	Р в табеле (расшифровка) — отпуск по беременности и родам
ОЖ	ОО в табеле (расшифровка) — отпуск по уходу за ребенком
П	Прогул
С	Часы сверхурочной работы
НН	Неявки по невыясненным причинам (до выяснения обстоятельств)
ВУ	Выходные по учебе
ОУ	Учебный дополнительный отпуск
ПК	Повышение квалификации с отрывом от производства
ЗН	Замещение в 1-3 классах
ЗП	Замещение в группах продленного дня
ЗС	Замещение в 4-11 классах
РП	Работа в выходные и нерабочие праздничные дни
Ф	Фактически отработанные часы
ЛЧ	Код для указания часов сокращения труда работникам

В качестве шпаргалки предлагаем сохранить изображение с кодами. В нем полная расшифровка табеля учета рабочего времени 2019.

Можно ли использовать свои сокращения и расшифровки

Многие специалисты интересуются, можно ли добавить свои коды для табеля учета рабочего времени 2019. При необходимости предприятие вправе самостоятельно дополнить принятые сокращения (согласно статье Приказа Минфина России от 30.03.2015 № 52н).

Например, для обозначения отпускного периода должен быть проставлен код «О» — очередные и дополнительные отпуска или «ОР» — по уходу за ребенком. Для удобства и разграничения видов отпусков специалисты вводят в обозначение «ДО», что означает отпуск за свой счет, в табеле учета рабочего времени обозначение достаточно часто используется. Или «КР» — перерыв на кормление ребенка.

При введении дополнительных значений необходимо издать приказ об утверждении обозначений, закрепив, таким образом, новые коды и их расшифровки движений служащих на рабочем месте в локальных нормативных документах.

Заполняем документ с использованием кодов

В бюджетных организациях применяется только унифицированная форма, утвержденная в статье Приказа Минфина РФ от 30.03.2015 № 52Н. Заполняется форма 0504424 двумя способами:

1. Методом сплошной регистрации явок и неявок — отмечается каждый трудовой и выходной день в отчетном месяце. Проставляется код и количество отработанных на месте часов.
2. Методом фиксации отклонений — заносятся только отклонения от установленного режима. Отмечаются неявки, сверхурочные, опоздания, отпуска и т. п. Форма 0504424 предусматривает при заполнении только буквенный код.

Выбор методологии составления формы определяется кадровой и учетной политикой организации. Расшифровки кодов, а также способ заполнения документа необходимо закрепить в локально-нормативных положениях учреждения.

Заполненная форма 0504421, помимо данных о фактически отработанных на месте часах, предусматривает только буквенные коды (Приказ Минфина России от 30.03.2015 № 52н).

Необходимо помнить основные правила заполнения документа:

1. Форма 0504424 открывается ежемесячно, за 2-3 дня до начала расчетного периода.
2. Изменение списочного состава (фамилия, должность, режим работы) вносятся в форму на основании приказов по личному составу.
3. В форме 0504424 в верхней половине строки регистрируются отклонения от нормального использования рабочего времени. Фиксируются часы, в нижней половине клетки — условные коды отклонений.
4. В случае если у работника за один рабочий день два вида отклонений, то запись вносится через дробь, где числитель дроби — код, а знаменатель — часы работы. К примеру, код Н/2 означает, что работник отработал ночью 2 часа. В случае более двух отклонений, необходимо ввести дополнительную строчку на этого сотрудника и отразить отклонение в документе.
5. Если в форме 0504424 внесены ошибочные данные, то оформляется корректирующий документ. Он создается с учетом всех изменений, сроков и в порядке, утвержденным учреждением.
6. В строке «Вид» указывается: при первичном заполнении — цифровой код «0», при корректировке, начиная с единицы, проставляется код «1», «2» и т. д.

Кто должен вести

Документ заполняет ответственное лицо, назначенное приказом либо по всей организации, либо по отдельным подразделениям (кафедрам, отделам, факультетам и т. п), в зависимости от структуры и кадровой политики.

Сколько хранить

Форма 0504421 хранится 5 лет, а если условия труда работников являются тяжелыми, вредными и опасными, — 75 лет (ст. 586 Перечня, утвержденного Приказом Минкультуры РФ от 25.08.2010 № 558).

Образец табеля учета по форме ОКУД 0504421

Образец приказа об утверждении своих обозначений в табеле учета

Скачать

gosuchetnik.ru

Размер пенсии по стажу из прошлого: Пенсия 2020: стаж и пенсионные коэффициенты

Пенсия 2020: стаж и пенсионные коэффициенты

Отделение ПФР по г. Москве и Московской области напоминает, что для назначения страховой пенсии по старости необходимо одновременное соблюдение нескольких условий: достижение общеустановленного пенсионного возраста, наличие необходимого стажа и определенного количества пенсионных коэффициентов. Чем их больше, тем выше размер пенсии.

Напомним, с прошлого года началось постепенное повышение общеустановленного возраста, дающего право на назначение страховой пенсии по старости и пенсии по государственному обеспечению. Для назначения пенсии по инвалидности возраст не имеет значения, так как она оформляется с момента установления инвалидности. Повышение пенсионного возраста происходит поэтапно, переходный период завершится в 2028 году.

В 2020 году право на страховую пенсию будут иметь женщины, родившиеся во втором полугодии 1964 года, – в 55,5 лет и мужчины, родившиеся во втором полугодии 1959, – в 60,5 лет.

Например, женщине исполнилось 55 лет  20 ноября 2019 года. Право на страховую пенсию по старости она получит 20 мая 2020 года.

В свою очередь количество пенсионных коэффициентов напрямую зависит от суммы страховых взносов, перечисленных за сотрудника работодателем: чем выше официальная заработная плата, тем больше работодатель перечисляет взносов на будущую пенсию. 

Если в 2019 году для получения права на страховую пенсию необходимо было иметь не менее 10 лет стажа и 16,2 пенсионных коэффициента, то в 2020 году – не менее 11 лет стажа и 18,6 пенсионных коэффициента. Ежегодно количество стажа и пенсионных коэффициентов будет увеличиваться, пока не станет равным 15 и 30 соответственно.

Если  пенсионных коэффициентов и стажа не будет хватать для возникновения права на пенсию, назначение пенсии отодвинется на тот срок, пока требуемое количество не будет «заработано». Если по истечении пяти лет после достижения пенсионного возраста этого достичь не удастся, то вместо страховой гражданину будет назначена социальная пенсия. Напомним, узнать о количестве имеющихся пенсионных коэффициентов можно в личном кабинете на сайте Пенсионного фонда и в мобильном приложении ПФР.

Поделиться новостью

Пенсии подрастут не только у неработающих пенсионеров

Кому, когда и на сколько будут проиндексированы пенсии в 2020 году и все ли пенсионеры будут получать больше прожиточного минимума? В этом разбиралась «Парламентская газета».

Как будут повышаться пенсии

С 1 января на 6,6 процента проиндексированы страховые пенсии неработающим пенсионерам. При этом все ушедшие на заслуженный отдых будут получать больше величины прожиточного минимума в том субъекте Федерации, где они зарегистрированы. «Напомню, с 2010 года в России действует норма, согласно которой ни один неработающий пенсионер не может получать пенсию ниже, чем размер прожиточного минимума в том регионе, где он живёт. И если получалось, что собственные его доходы меньше, ему выплачивали социальную доплату до этой величины, — рассказала заместитель председателя Комитета Совета Федерации по социальной политике Елена Бибикова. — С прошлого года по инициативе президента доплату к пенсии стали рассчитывать по новой методике: сначала получаемые человеком выплаты доводят социальной доплатой до прожиточного минимума в субъекте, а после — индексируют на тот процент, который был запланирован в текущем году».

Елена Бибикова. Фото: игорь самохвалов / ПГ

С 1 апреля повысятся и социальные пенсии — их выплачивают не набравшим нужного количества баллов и назначают на пять лет позже, чем пенсии страховые. Размер индексации — семь процентов. Увеличение этих выплат привязано к темпу роста прожиточного минимума пенсионера (ПМП) за год, предшествующий дате индексации.

А работающим пенсионерам пенсии повысят с 1 августа. Правда, прибавка положена только тем гражданам, кто отработал весь 2019 год или какую-то его часть. Размер повышения будет рассчитан исходя из той суммы страховых взносов, которые за сотрудника перечислил в Пенсионный фонд работодатель.

Наконец, 1 октября на три процента будут проиндексированы пенсии военным пенсионерам.  

Как изменятся правила выхода на пенсию

С января 2020 года на общих основаниях мужчины будут уходить на пенсию в 61,5 года, женщины — в 56,5 года. Изменились требования к количеству пенсионных баллов и продолжительности стажа, необходимых для назначения пенсии. В 2020 году стаж должен быть не меньше 11 лет, в то время как в 2019 году достаточно было 10 лет.

Возрастают и требования к пенсионным баллам. Если в этом году для назначения пенсии хватало 16,2 балла, то в 2020 году — уже 18,6 балла. «Эти требования будут поэтапно повышаться ещё шесть лет. В 2025 году для назначения страховой пенсии будет требоваться не менее 15 лет стажа и 30 баллов», — напомнила Елена Бибикова.

За что могут уменьшить пенсию

Одна из причин перерасчёта пенсии в меньшую сторону — переезд в другой субъект Федерации, так как в этом случае меняется региональный коэффициент, который учитывают при расчёте суммы.

Ещё одной причиной уменьшения размера выплаты может стать неоплаченный счёт за квартиру или штраф. Долг будут списывать с пенсии до полного его погашения, уточняют в Пенсионном фонде.

Кроме того, ПФР может взыскать из пенсии излишне выплаченную ранее сумму. Переплата может возникнуть, если пенсионер не смог вовремя сообщить об обстоятельствах, влияющих на получение выплат. При этом важно помнить, что удержания не могут превышать 20 процентов установленной пенсии.

Как могут скорректировать правила удержания долгов из пенсии

В декабре стало известно, что Минэкономразвития готовит законопроект о запрете взыскивать долги со страховых пенсий россиян, в том числе по старости, инвалидности, а также с накопительной пенсии, пенсий военных и сотрудников правоохранительных органов и пособий по временной нетрудоспособности. По словам председателя Комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Василия Пискарева, депутаты работают над схожими инициативами. А ранее палата приняла закон, запрещающий взыскание с монетизированных льгот материнского капитала, пенсий по потере кормильца или выплат пострадавшим от ЧС — эти нормы вступят в силу с 1 июня 2020 года.

Василий Пискарев. Фото: Пресс-служба Государственной Думы

Парламентарий напомнил, что сегодня по закону с должника может быть удержано не более половины его заработной платы и иных доходов, при этом сумма средств, остающихся у него, не учитывается.

«Зачастую после произведённых удержаний оставшаяся у должника-гражданина сумма денежных средств оказывается меньше прожиточного минимума, что не позволяет ему и членам его семьи удовлетворить базовые потребности», — сказал Василий Пискарев.

Специалисты Пенсионного фонда России разъяснили порядок выплаты и назначения пенсий

Выгодно ли отказываться от перерасчета, как получить накопления и кто поможет собрать документы для назначения пенсии, специально для читателей «АиФ» рассказали специалисты Пенсионного фонда России.

В ПФР предлагают отказаться от перерасчета, который мне как работающему пенсионеру каждый год делают. Это выгодно? Н. Самойлов, Казань

— Отказ от перерасчета — это всего лишь его перенос на другую дату по вашему желанию. К примеру, если вас по какой-либо причине не устраивает, что перерасчет производится в августе, вы можете подать в ПФР заявление об отказе от корректировки. При этом за вами сохраняется право подать заявление о перерасчете через 12 полных месяцев после назначения трудовой пенсии или со дня предыдущей корректировки. Сколько именно составит прибавка к пенсии в результате этого перерасчета — сумма сугубо индивидуальная. Ведь ее размер зависит не только от зарплаты работающего пенсионера, но и от его возраста. Чем дольше вы работаете, находясь на пенсии, тем меньше количество лет, на которые будет делиться сумма уплаченных взносов, в результате чего прибавка к пенсии будет больше.

В прошлом году назначили пенсию. Нашла время, чтобы обратиться за выплатой накоплений. Что для этого надо? О. Ларина, Новосибирск

— Первое: вы должны иметь право на назначение трудовой пенсии или, как в вашем случае, уже быть пенсионером.

 И второе — у вас должны быть средства пенсионных накоплений, зафиксированные на индивидуальном счете в ПФР. У кого они есть? У граждан 1967 года рождения и моложе, а также у мужчин 1953-1966 и женщин 1957-1966 годов рождения, за которых в период с 2002 по 2004 г. работодатель уплачивал страховые взносы на накопительную часть.

Обращаться за выплатой накоплений нужно в ПФР или негосударственный пенсионный фонд, если ваши пенсионные накопления формируются в НПФ. Стоит отметить, что если пенсионные накопления составят 5% и менее по отношению к общему размеру вашей трудовой пенсии, то они будут выплачены единовременно.

Скоро на пенсию. В ПФР дали список документов, которые я должна им принести. Разве они не должны эти бумаги сами запрашивать? Н. Белобородова, Башкирия

— Большая часть документов, необходимых для назначения трудовой пенсии, относится к документам личного хранения. И по закону будущий пенсионер должен представить их в ПФР самостоятельно, так же как и документы,подтверждающие стаж. При необходимости сотрудники ПФР могут сделать запрос в архив (зачастую единственный источник, подтверждающий трудовую деятельность), оказать содействие в направлении запросов бывшим работодателям. ПФР может запрашивать некоторые документы у других органов власти. Например, справку из службы занятости о получении пособия по безработице.

Уже после назначения пенсии нашла документы, подтверждающие более высокий заработок. В ПФР размер пенсии пересчитали, но недополученное ранее отказались выплатить. Почему? И. Мартынюк, Вологодская обл.

 — При появлении новых данных, влияющих на размер пенсии, делается перерасчет, и в новом размере ее выплачивают с 1-го числа месяца, следующего за месяцем обращения с заявлением о пересчете. О доплате за прошлое время речи не может идти. Кстати, перерасчет пенсии с учетом новой информации возможно делать неоднократно. 

Источник: «Аргументы и факты»

Для пенсионеров | Официальный сайт органов местного самоуправления г.

Комсомольска-на-Амуре

08.02.2021

Федеральным законом от 22.12.2020 № 431-ФЗ предусматривается отнесение лиц, награжденных знаком «Житель осаждённого Севастополя», к категории ветеранов Великой Отечественной войны и установление им правовых гарантий социальной защиты наравне с лицами, награждёнными знаком «Житель блокадного Ленинграда».

Гражданам из числа инвалидов, награжденных знаком «Житель осаждённого Севастополя», с…

Читать дальше

---

09.11.2020

Общий размер пенсии складывается из размера страховой пенсии и размера фиксированной выплаты к ней. Размер страховой пенсии рассчитывается индивидуально каждому в зависимости от стажа и заработка. При смене места жительства он не пересматривается.

Размер фиксированной выплаты зависит от вида пенсии, региона проживания, продолжительности «северного» стажа, а также ряда социальных факторов…

Читать дальше

---

27.10.2020

Вступили в силу соответствующие изменения в Правила выплаты пенсий*. Если ранее при смене кредитной организации, срок доставки пенсии мог измениться, то теперь при желании пенсионера Пенсионный фонд обеспечит сохранение прежней даты доставки средств. Это правило не касается получателей пенсии через отделения почтовой связи.

Например, пенсионер получал пенсию в одном банке ежемесячно 18 числа,…

Читать дальше

---

21.07.2020

В августе пенсионеры, работавшие в 2019 году, начнут получать страховую пенсию в повышенном размере. Увеличение пенсии обусловлено проведением Пенсионным фондом России ежегодного перерасчета размеров страховой пенсии работающих пенсионеров, не требующего подачи заявления.

На беззаявительный перерасчет страховой пенсии имеют право получатели страховых пенсий по старости и по инвалидности,…

Читать дальше

---

08.07.2020

Пенсионный фонд России продлил ряд временных мер, введённых с апреля по июнь из-за сложной эпидемиологической обстановки, чтобы в упрощённом режиме назначать пенсии и принимать решения по их выплате. До конца июля ПФР продолжит дистанционно назначать отдельные виды пенсий и пособий, оказывать содействие гражданам в запросе необходимых сведений, проактивно продлевать и пересчитывать ранее назначенные…

Читать дальше

---

08.07.2020

9 июля 2020 года пройдет финал 10-го Всероссийского чемпионата по компьютерному многоборью среди пенсионеров – крупнейших в России компьютерных соревнований для людей старшего поколения. В этом году чемпионат впервые будет проводиться дистанционно в онлайн-формате.

Видеотрансляцию кибер-соревнований среди пенсионеров можно будет посмотреть на сайтах Пенсионного фонда и Союза пенсионеров.

В финале…

Читать дальше

---

08.07.2020

Оформить разрешение на бесплатную парковку для автомобиля, на котором перевозится инвалид или ребёнок-инвалид, теперь можно онлайн. Соответствующие изменения в федеральный закон «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации» вступили в силу с 1 июля 2020 года и стали ещё одним шагом по повышению доступности государственных и муниципальных услуг для инвалидов.

Подать заявление, как…

Читать дальше

---

02.06.2020

Накопительные пенсии россиян в этом году будут повышены на 9,13%. Такой коэффициент определен в соответствии с полученными результатами инвестирования пенсионных накоплений по итогам прошлого года, которые в три раза превысили уровень инфляции (3%). Перерасчет пройдет беззаявительно с 1 августа и коснется пенсий 80 тыс. человек (в Хабаровском крае – 918 чел.).

Повышение…

Читать дальше

---

22.05.2020

Согласно принятой поправке в Читать дальше

---

14.04.2020

В апреле жителям Хабаровского края, получающим пенсии и социальные выплаты от ПФР на банковские карты или счета, перечисление средств будет осуществлено досрочно. Зачисление выплат на счета получателей произойдёт 10 апреля.

Напоминаем, что получателям пенсий на почте, доставка также будет осуществлена на дом досрочно – до 15 апреля. Досрочная доставка пенсий на дом будет осуществлена и тем…

Читать дальше

---

Входит ли учеба в трудовой стаж (нюансы)?

Входит ли учеба в трудовой стаж? Этот вопрос часто возникает у получавших специальное профессиональное образование. Давайте рассмотрим, входит ли учеба в трудовой стаж — тот, что учитывается для пенсии.

Входит ли учеба в трудовой стаж для пенсии?

С 2002 года с началом действия закона РФ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» от 17.12.2001 № 173-ФЗ ранее использовавшееся понятие «трудовой стаж» было заменено понятием «страховой стаж». В число периодов, формирующих страховой стаж (ст. 10 и 11 № 173-ФЗ), учеба не вошла.

Новый закон РФ «О страховых пенсиях» от 28.12.2013 № 400-ФЗ, начавший свое действие с 2015 года, увеличил список периодов, подлежащих учету в страховом стаже (ст. 11-12 закона № 400-ФЗ), но не в связи с учебой.

Таким образом, по действующему пенсионному законодательству период учебы не входит в стаж, необходимый для установления пенсии.

Однако есть одна особенность, согласно которой при исчислении страхового стажа в целях расчета размера страховой пенсии периоды работы или другой деятельности, осуществлявшиеся до вступления в силу закона № 400-ФЗ, могут включаться в страховой стаж, при условии что на момент такой деятельности они учитывались при подсчете стажа согласно действовавшему в тот период законодательству (ч. 8 ст. 13 закона № 400-ФЗ). Например, Положение о порядке назначения и выплаты государственных пенсий, утвержденное постановлением Совета министров СССР от 03.08.1972 № 590 (ныне недействующее), содержало следующую норму: в общий стаж работы засчитывается обучение в высших учебных заведениях, средних специальных учебных заведениях (техникумах, педагогических и медицинских училищах и других заведениях), партийных школах, совпартшколах, школах профдвижения, на рабфаках; пребывание в аспирантуре, докторантуре и клинической ординатуре (п. 109 постановления № 590). Соответственно, лица, у которых учеба пришлась на время действия данного постановления, могут учесть этот стаж при подсчете страхового стажа для начисления пенсии.

О нюансах заполнения документа, служащего основным источником данных о стаже, читайте в материале «Инструкция по заполнению трудовых книжек».

Когда можно учесть учебу в институте?

Почему же тогда регулярно возникает вопрос: входит ли учеба в трудовой стаж. Дело в том, что отсылка к этому периоду присутствует в одном из пунктов закона № 173-ФЗ, посвященном оценке пенсионных прав, возникших у будущих пенсионеров на начало 2002 года, а точнее в  п. 4 ст. 30 закона.

До 2002 года расчет пенсии осуществлялся по совершенно иным принципам и, в частности, в немалой степени зависел от общего стажа работы. Для приведения прав на пенсию, заработанных до наступления 2002 года, была разработана формула расчета накопленного пенсионного капитала, зависящего от расчетного размера пенсии. А расчет размера пенсии включает коэффициент, учитывающий стаж. Однако формул определения расчетного размера пенсии оказалось две, причем набор периодов, формирующих стаж для расчета, для них берется разный. И только один из расчетов учитывает периоды профессиональной подготовки к дальнейшей трудовой деятельности (обучение в учебных заведениях всех видов: от школы до докторантуры).

Право выбора способа расчета, а следовательно, и учета (или неучета) в стаже периода учебы, оставлено за будущим пенсионером. Но в реальности такой выбор делает ПФР, за которым законодательно закреплена обязанность подбора наиболее выгодного для пенсионера варианта расчета пенсии (п. 48–58 постановления Правительства РФ от 02.10.2014 № 1015). При этом вариант учета стажа с включением периодов обучения, как правило, оказывается менее выгодным для расчета пенсии.

Таким образом, учеба в институте входит в трудовой стаж для одного из вариантов определения расчетного размера пенсии на начало года действия нового пенсионного законодательства. Но используется такой расчет достаточно редко, а для не имеющих стажа до 2002 года он не нужен вообще.

Попробовать самостоятельно посчитать свою пенсию поможет эта статья.

Итоги

По действующему законодательству о пенсиях периоды учебы не учитываются в стаже для начисления пенсии. Но они могут быть учтены при расчете величины пенсионных прав, накопленных на начало 2002 года, по одному из существующих вариантов расчета таких прав.

Еще больше информации о стаже см. в нашей рубрике «Стаж».

Источники:

• Федеральный закон от 17.12.2001 N 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации»
• Федеральный закон от 28.12.2013 N 400-ФЗ «О страховых пенсиях»
• Постановление Правительства РФ от 02.10.2014 N 1015

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Насколько зависит будущая пенсия от заработной платы и стажа?

Мне через 4 года на пенсию. Разъясните, насколько размер будущей пенсии зависит от зарплаты?

Соседка вышла на пенсию год назад и говорит, что от зарплаты ничего не зависит: хоть полмиллиона зарабатывай, такую пенсию не назначат. Но при оформлении пенсии требуется справка о зарплате. Получается, все-таки зависит? – Айжан

Отвечает руководитель отдела пенсионного и социального обеспечения №1 департамента комитета труда, соцзащиты и миграции Гаухар Тельжанова, пишет «Диапазон» @gazeta_diapazon:

– Зависит. Справка о заработной плате входит в список документов, которые необходимо предоставить для назначения пенсии по возрасту, если гражданин является работающим или работал.  И при обращении в ЦОН заявитель имеет право предоставить справку с места работы о среднемесячном доходе за любые 3 года подряд независимо от перерывов в работе начиная с 1 января 1995 года и до достижения пенсионного возраста. Размер среднемесячного дохода с января 1998 года устанавливается в соответствии с доходом, с которого удерживали обязательные пенсионные взносы и вносили в пенсионный фонд. Среднемесячный доход определяется путем деления общей суммы дохода за 36 месяцев работы подряд на 36. В 2021 году для исчисления пенсии по возрасту доход не может превышать 134 182 (2 917 х 46) тенге, т. е. размера 46-кратного МРП.

Пенсия по возрасту состоит из 3-х компонентов: солидарной пенсии за стаж работы до 01.01.1998 г. не менее 6 мес., государственной базовой пенсии в зависимости от общего трудового стажа (стажа до 1998 г. и периодов перечисления пенсионных взносов с января 1998 г.) и выплат из ЕНПФ.

В случае низкого дохода или его отсутствия женщинам по достижении пенсионного возраста, при наличии стажа на 1 января 1998 года менее 20 лет назначается пенсия в неполном объеме, исходя из минимальной пенсии, предусмотренной законом.

Как государство может сэкономить на военных пенсиях? | Злой таможенник

Вот уже несколько месяцев интернеты будоражат слухи о том, что минимальный срок выслуги лет для выхода на военную пенсию могут увеличить на пять лет, исключив ещё при этом в будущем срок обучения в высших учебных заведениях, в том числе, что возмутительно, и военно-учебных. Нехитрые вычисления подсказывают, что для выхода на пенсию минимальный порог службы Родине при таком раскладе увеличится в среднем на десять лет.

В стране становится меньше денег и государству нужно искать методы экономии средств на содержание своих служащих. Но разве этого ждут сами служащие?

Такие новости большинство военнослужащих и силовиков, конечно, восприняли очень тепло (прим. — это ирония, если кто не понял), т.к. вероятность отдать Родине гораздо больше времени, чем это планировалось, весьма не иллюзорна. Пока что инициативы официально не нашли поддержки и не легли в законопроект, но многие военные надеются на то, что это всё-таки произойдёт.

По крайней мере, идея вернуть 25-летний срок выслуги для выхода на пенсию имеет максимальную вероятность воплощения в жизнь. Любителям выпустить эмоции рекомендуем прочитать статью до конца и не делать поспешных выводов. Пока ещё рано.

Кого могут коснуться данные инициативы? Помимо самих военнослужащих, принципы исчисления «военной пенсии» распространяется на сотрудников полиции, прокуратуры, следкома, пожарных, фсиновцев, приставов, таможенников и ещё ряда организаций, перечисленных в ФЗ-4468. В итоге получается солидное количество народа. Чтобы постоянно не перечислять, назовём их «приравненными по порядку получения пенсий к военным» (что полностью соответствует упомянутому Закону).

Да, даже приставы теперь носят погоны. Напиши в комментариях, как это тебя бесит

Очевидно, что исключения из стажа сроков обучения в ведомственных ВУЗах и увеличения общего срока выслуги лет может оказаться недостаточно для укрепления безопасности страны. Что же ещё можно сделать, чтобы увеличить фактическое пребывание на службе и отсрочить срок выхода на пенсию? Нужно обдумать, где можно взять дополнительные резервы.

Во-первых, можно исключить из выслуги периоды нахождения в отпуске. В среднем, это 30-45 дней в году. Путём сложных математических вычислений мы можем получить 2-2,5 года. Уже неплохо.

Больничные. Человек, находясь на больничном, не исполняет свои служебные обязанности, а, стало быть, не приносит ту пользу, которую он приносил бы, находясь на ногах. Тем более несправедливо, что, в отличие от гражданских лиц, военнослужащим и приравненным к ним выплачивается денежное довольствие в полном объёме.

Здесь тяжело подсчитать точные цифры, т.к. здоровье у всех разное, а травмы, связанные с переломами или иными увечьями, спрогнозировать сложно. Согласитесь, за 20-25 лет больничных дней может набраться вполне прилично. Давайте допустим, что эдак накапает около полугода.

Девушки в погонах прекрасны!

Декрет. За свою жизнь многие барышни уходят в декрет. А бывает, что и не один раз. А выслуга-то идёт. Военные даже любят шутить, что барышня с двумя декретами легко может дослужиться до майора. Понятно, что дети — цветы жизни. Но дамы выпадают из службы, плюс ко всему на декретное место нельзя взять других людей, которые могли бы выполнять работу. Так что в среднем можно исключить из срока выслуги ещё 3-6 лет. Отпуск по уходу за ребёнком ведь уже не входит в льготный стаж с 1992 года.

Это лишь часть идей, которые могут осенить горячие головы из всяких мянфинов, которые не до конца осознают, что своими инициативами могут породить кадровые проблемы, снизить привлекательность военной и правоохранительной служб. Последствия такого положения дел могут оказаться плачевными и, что гораздо хуже, необратимыми. Уже сейчас мы имеем ситуацию, когда люди бегут из правоохранительных органов, не дожидаясь всякой пенсии и обещанного жилья.

Когда идёт речь об экономии, нужно обращать внимание на раздутые расходы в других сферах. В первую очередь это расходы на аппараты по управлению аппаратами, здания, свадебно-цирковые мероприятия, спецнадзоры за спецконтролями и так далее. Нельзя экономить на людях, на плечах которых держится страна.

А вот теперь в комментариях можно выпустить пар и эмоции.

© Злой таможенник

История социального обеспечения

Комитет по экономической безопасности (КЭБ)

Том II. Обеспечение по старости

Прочие отчеты персонала
Общие обсуждения

ПЕНСИИ ПО СТАРОМУ ВОЗРАСТУ

по
Эдвин Э. Витте

Номер штатов с пенсиями по старости

Сочувствие принципу продления пенсий тем, кто достиг возрастает возраст, когда они больше не могут содержать себя быстро, и в 28 штатах сейчас принимаются меры, направленные на достижение этой цели.Напоследок за несколько лет настроения в пользу такого законодательства заметно усилились, и государственные программы постоянно расширялись, но из-за влияний В настоящее время возникла любопытная и аномальная ситуация. Наиболее штатов испытывали финансовые затруднения, чтобы справиться с чрезвычайной ситуацией потребности в результате безработицы и депрессии в целом, что требования о мерах пенсии по старости отошли на второй план из-за отсутствия ассигнований. В результате, пока количество действующих законов увеличилось вдвое за последние два года, число пожилых людей, фактически получающих пенсии увеличились, но незначительно. Что касается большинства государств дух желает, но казна слаба. Должен быть найден какой-то способ чтобы обеспечить выделение бюджетных ассигнований на старость пенсии как прочие законные государственные расходы. Предполагается, что исправление ситуации должно быть обеспечено увеличением финансовой поддержки должны быть получены из государственных или федеральных ресурсов.

Как Многие будут иметь право на пенсию по старости

Хотя мы знаем, что 6 500 000 человек в Соединенных Штатах старше 65 лет трудно прийти к количеству пожилых людей, недостаток которых средств дало бы им право на пенсию. В декабре прошлого года их было 500 000 более 65 человек получали экстренную помощь, а 115 000 получали государственную пенсии, с длинными очередями претендентов.

Однако несомненно, что гораздо больший процент пожилых людей не имеют адекватных средств поддержки, чем указывают эти цифры. Исследование, основанное на Ежемесячном обзоре труда за август 1934 года, показывает, что в Висконсине, например, из 112 000 человек подходящего возраста в штате, из которых, несомненно, значительный процент находился в нуждались в помощи, только 1,8% получали пенсию. Было оценено по мнению компетентных наблюдателей (Эпштейн), примерно 2 700 000 из 6 ½ миллиона человек в возрасте 65 лет и старше в Соединенных Штатах в 1930 г. поддерживаются полностью или частично другими.

Слабые стороны И дефекты существующей системы

Имеются очевидные недостатки и недостатки всех существующих государственные законы о пенсиях по старости. Одним из наиболее важных из них является ограничительные требования к проживанию. Пятнадцать или двадцать лет проживания внутри государства, как того требует большинство законов, предполагает получение степени безопасности и постоянства занятости, что заметно не хватает среди наших неквалифицированных рабочих, чей труд часто очень миграционный порядок. Это, конечно, в рядах этих неквалифицированных рабочих. что мы находим большую часть нуждающихся в возрасте, и все же большое количество всегда заклеймлены этим положением, что не имеют права на получение пенсии, что очевидно, требует доработки. Он был вставлен, когда первые меры были приняты, чтобы защитить более дальновидные штаты от затопления за счет притока заявителей из штатов, в которых не было такого законодательства. Сегодня, когда 28 штатов введены пенсии по старости, потребность в таких жестких требований к проживанию стало намного меньше.В этой связи Интересно, что во многих штатах требуется только один год проживания для пенсии матерей.

Еще одним очевидным слабым местом нынешних законов является то, что крайний возраст при котором лицо получает право на пенсию, устанавливается настолько высоко, в большинство случаев. Хотя некоторые люди могут продолжать работать даже после 70 становится все труднее из-за определенных хорошо известных условий нашей производственной системы, чтобы большинство наемных работников получили работу, которая дает им достаточно для их нужд задолго до того, как им исполнится 70 лет. Не только есть ли определенное ощущение, что возраст, в котором человек может претендовать для пенсии нужно сделать значительно ниже, но также рекомендуется что если бы пенсия была назначена в более раннем возрасте, она была бы побуждение рабочего, который иначе мог бы держаться за свою работу, к уйти на пенсию и уступить место более молодому человеку.

Администрирование законов о пенсиях по старости — еще один важный момент. за критику.Администрацию округа обвиняют в том, что она часто занимается политикой, и уездным судам обычно не хватает возможностей для тщательного расследования до назначения пенсии. Чтобы преодолеть последнюю слабость, окружные судьи в настоящее время используют исследовательский аппарат администрации, в то время как несколько штатов (кроме Висконсина) наделили правом предоставлять пенсии в каком-то госагентстве.

Другой недостаток в законах о старости заключается в строгости тест », предусмотренный в этих законах. Невозможно представить, что старый пенсия по возрасту будет когда-либо назначаться без уплаты взносов всем независимо от их средств, но это не обязательно, поскольку действующие законы обеспечить, требовать от претендентов на пенсию доказывать не только то, что они нуждаются, но у них нет близких родственников, которые могли бы их поддержать. Хотя иногда родственники могут оказать немного помощь », борьба за существование всех работающих для жизни так стремительно, а перспективы безопасности настолько неопределенны что было бы неразумно навязывать родственникам, которые совсем немного немного лучше, чем претендент на пенсию обязанность вносить взносы к его поддержке.«В любом случае отказывать в пенсиях нельзя. потому что родственники не выполняют свои обязанности по содержанию старого мужчина или женщина, которые являются неимущими, но вместо этого округ (или штат) должен имеют право на взыскание суммы пенсии, выплаченной с такого просроченного родственники.

Но самый серьезный недостаток законов о пенсиях по старости заключается в их недостаточное финансовое обеспечение. Где округа, как в Висконсине, должны нести большую часть стоимости, они нашли пенсию по старости очень тяжелое бремя в их нынешнем финансовом положении, и даже там, где государство — единица финансирования, для многих штатов это сложно нести это бремя без посторонней помощи.Кроме того, в настоящее время федеральное правительство несет большую часть расходов на оказание помощи, в то время как не несет никакой части старых расходы на пенсию по возрасту. Следовательно, есть сильный стимул для округах и штатах, чтобы пожилые люди получали пособие, а не пенсию. Именно это и произошло на самом деле. Есть тенденция брать в скобки имеющий право пенсионер с остальной частью его семьи и положить всю группе на неадекватное пособие по безработице, вместо того, чтобы платить пожилому члену пенсия по старости, на которую он имеет право, экономия, в которой мало рекомендовать это.

Сумма О пенсиях в разных штатах

Максимально разрешенная пенсия в Северной Дакоте составляет 150 долларов в год; 15 долларов в год месяц на Гавайях и в Индиане; 20 долларов в месяц в Делавэре, Айдахо, Монтане, Огайо и Юта; и 30 долларов в месяц в Аризоне, Калифорнии, Колорадо, Мэн, Мэриленд, Мичиган, Миннесота, Невада, Нью-Джерси, Орегон, Пенсильвания, Западная Вирджиния, Висконсин и Вайоминг. Аляска платит мужчинам 35 долларов в месяц и 45 долларов женщинам.В Нью-Гэмпшире максимальная ставка составляет 7,50 долларов в неделю. Законы Нью-Йорка и Массачусетса не устанавливают конкретного максимума, оставляя вопрос на усмотрение административных должностных лиц. В нескольких штатах одна треть суммы, расходуемой на пенсии органами местного самоуправления, составляет возмещаются государством; в нескольких других штат и округа разделить стоимость поровну; в некоторых штат или территория принимает на себя все Стоимость; а в 14 году все расходы несут округа. В декабре 31 декабря 1932 г. пособие получали 100 959 человек. в тринадцати штатах, более половины из них в Нью-Йорке. Общие расходы в 1932 году составила 25 095 000 долларов.

Хотя все эти пенсии маленькие, они, несомненно, очень намного лучше, чем любая система помощи, потому что они страхуют старые у человека небольшой, но определенный доход. Уверенность в получении этого небольшого количество регулярно дает чувство безопасности, которое имеет очень заметный влияет на здоровье и самочувствие получателя.В то же время, однозначно доказано, что назначение этих пенсий меньше дороже для налогоплательщика, чем содержание богадельни. Как мистер Эпштейн указал: «Экономика пенсионной системы, если продемонстрировать тем, что по сравнению со средними расходами более 40 долларов в месяц на душу населения в ночлежках, среднемесячная пенсия в штатах, Плата за такое в 1932 году составила всего 22 доллара. 35, или примерно половина стоимости обслуживания в богадельне.

«В то же время пенсионный стаж полностью подтверждает прогноз. сторонников этих законов, что уважающая себя система заботы в их собственное жилье в конечном итоге приведет к значительному сокращению потребности в дорогостоящий институциональный уход за престарелыми. Недавнее исследование девяти штатов Американская ассоциация социального обеспечения раскрыла, что в годы депрессии общее население богадельни значительно увеличился в каждом штате в Союзе, рост был очень гораздо меньше в штатах с пенсионным законодательством по сравнению с такие законы.Таким образом, в то время как Коннектикут, без закона о пенсиях, стал свидетелем в 1931-32 годах население богадельни увеличилось на 32,2 процента, его более промышленный сосед, Массачусетс, который начал свою пенсионную план в середине 1931 г. увеличился всего на 15,8%, или менее чем вдвое меньше. То же самое можно сказать и о других государствах. Но еще более поразительны факты из Нью-Йорка: в 1929-м году до введения в действие системы социального обеспечения по старости в Нью-Йорке для лиц от 70 лет и старше количество заключенных старше 70 увеличилось на 567, или 15%.По прошествии первых двух лет действия закона количество заключенных старше 70 лет фактически уменьшилось на 332, т.е. 7,5%. Примечательно, что количество заключенных моложе 70 лет и, следовательно, не имеют права на получение пенсионных пособий, увеличено за тот же период на 1837 человек. или 29% «

Как уже было сказано, сумма небольшая, и иначе и быть не могло. Поскольку в послании от 8 июня президент изложил свои планы по дальнейшему безопасности для престарелых возник ряд организаций, которые побуждают пожилых людей поверить в то, что пенсии абсурдно большие суммы возможны.Один, например, который получил довольно много огласки, и, очевидно, зачислил тысячи доверчивых стариков под свою баннер пропагандирует пенсию в 200 долларов в месяц всем, кто достигает возраст 60 лет. Небольшая простая арифметика покажет, что для этого пенсия более чем 10 миллионам в этой возрастной группе будет стоить 24 миллиарда в год, или более половины нашего национального дохода в прошлом году.

Справедливости ради законных требований других нуждающихся групп, общественность никогда не могут попросить предоставить пенсию по старости без взносов в размере более чем очень скромный размер.

Вклад Пенсии

Во многих европейских странах действуют пенсии по старости в течение длительного периода теперь имеют как накопительные, так и ненакопительные пенсии. В Великобритании в 1908 г. был принят первый закон о пенсиях по старости, который дал небольшую сумму еженедельно любому человеку, достигшему 70-летнего возраста без определенного минимальный доход. В 1926 году она ввела в действие систему накопительных пенсий. которые давали работнику право на пенсию по достижении 65 лет, в в то же время сохраняя пенсию без взносов, несколько либерализованную с его точки зрения, так что пенсия по-прежнему будет доступна для тех, кто которые по какой-либо причине не подпадают под страховой класс.

Новая система взносов в конечном итоге будет финансировать сама себя. В это время пенсии выплачиваются сразу всем работникам, достигшим возраста из 65, при условии, что они были застрахованы не менее пяти лет до система страхования по болезни, с которой новый пенсионный план по старости тесно связано. В переходный период, поскольку пенсии выплачиваются сразу правительство выделяет необходимые средства.

Система взносов, конечно, устраняет необходимость в средствах проверка, пенсия становится доступной в установленном возрасте как право за которую рабочий внес свою долю. Также возможно составить шкалу премий и льгот таким образом, чтобы работник может быть предоставлена ​​возможность накопить к старости доход совместим с его уровнем жизни.

Федеральный Субсидия по Закону о государственных пенсиях

Хотя было бы полезно запустить такую ​​систему с минимальным задержка по возможности, признано, что это никоим образом не решит проблема очень большого числа пожилых людей, у которых нет надежды когда-либо снова найти работу и никак не мог внести свой вклад в такую ​​схему. Кроме того, даже если бы такая система была принята, значительное время было бы по истечении времени сбора взносов, в течение которого доступных средств будет недостаточно для удовлетворения требований по нему и потребуется федеральная помощь.

Чтобы разрешить эту ситуацию, многие настроены в пользу федеральных субсидий для поддержки пенсионного законодательства штата уже в эксплуатации, по принципу, что гораздо лучше работать над чем у нас уже есть функционирование, чем начать что-то новое и непроверенное, хотя у пенсии есть ряд достаточно очевидных недостатков и недочетов законы в их нынешнем виде, и есть еще очень удручающая проблема финансирования их, считается, что это отнюдь не непреодолимо трудности.

Федеральные субсидии будут зависеть от соблюдения определенных стандартные требования по возрасту, времени проживания, минимальные суммы пенсии, администрации и т. д. Такие гранты не только поощряли бы государства, которые теперь имеют пенсионные законы, чтобы сделать их более эффективными, но призвать государства, которые еще не приняли такое законодательство, принять аналогичные меры. Считается, что такое расположение было бы разумным длительность времени дает такую ​​широкую защиту, чтобы приблизиться к охвату которые были бы даны по любой национальной мере и в то же время Избегайте конституционных трудностей.Дотации были обычным делом в прошлом и их конституционность не подвергается сомнению. Это было по оценкам, если все штаты должны платить по 70 пенсий, например, Висконсин теперь разрешает, и федеральное правительство должно взять на себя обязательство возместить штатам — 1/3 стоимости, доля государства составит 32 миллиона долларов. Если пенсионный возраст был снижен до 65 лет, было подсчитано, что федеральная доля на основе одной трети стоимости будет около 100000000 долларов.

Вернуться к тому Два содержания

Colorado’s Old Age Pension (OAP): право на участие и льготы

Страница проверена / обновлена ​​- 6 сентября 2020 г.

Описание программы

Программа

Colorado’s Old Age Pension (OAP) предоставляет финансовую помощь пожилым жителям Колорадо с низкими доходами (в возрасте 60 лет и старше), чтобы помочь им достичь минимального ежемесячного дохода. Чтобы было ясно, эта программа не предоставляет последовательной единовременной финансовой помощи.Но, скорее, сумма варьируется и представляет собой разницу между текущим доходом участника и тем, что определено как минимально допустимый уровень дохода для конкретного года.

Помимо финансовой помощи, программа OAP предоставляет некоторым лицам, не имеющим права на участие в программе Medicaid, которая в Колорадо называется Health First Colorado, стоматологические и медицинские льготы. Эта часть программы называется Программой здравоохранения и медицинского обслуживания OAP. Можно также услышать, что это называется Государственной медицинской программой, Модифицированной медицинской программой, OAP State Only Program, OAP-B или Limited Health First Colorado.

Требования к участникам

Чтобы иметь право на пенсию по старости (также называемую OAP-A), заявители должны быть не моложе 60 лет, быть гражданином США или законным иностранцем, а также резидентом Колорадо. Период времени, в течение которого человек проживал в Колорадо, не имеет значения. Другими словами, новички в штате имеют право. Однако бенефициары должны быть законными резидентами США в течение 5 лет, предшествующих подаче заявления.

Физическое лицо может иметь ресурсы стоимостью до 2000 долларов, а супружеская пара — до 3000 долларов.По состоянию на январь 2020 года ежемесячный доход заявителя не может превышать 821 доллар (что также является максимальной суммой пособия).

Существуют дополнительные требования для участия в программе медицинского обслуживания (OAP Health Care Program, также называемой OAP-B). Во-первых, заявителю должно быть от 60 до 64 лет. Это правило существует потому, что в возрасте 65 лет становятся доступными другие программы медицинского страхования, в частности Medicare. Кроме того, заявители должны получать пенсию по старости.И, как упоминалось ранее, заявители не могут претендовать на участие в программе Health First Colorado.

Льготы и услуги

В 2020 году физические лица могут получать до 821 доллара в месяц. Но эта сумма может быть уменьшена за счет других доходов, таких как социальное обеспечение, дополнительный доход по страхованию (SSI) или помощь ветеранам. Максимальный годовой размер пособия составляет 9852 доллара.

Обратите внимание, что OAP-A включает покрытие Medicaid. Лица, получающие пенсию по старости, которые не соответствуют критериям Medicaid, также могут получать медицинские льготы через OAP-B, хотя эти льготы больше ориентированы на неотложные медицинские потребности, а не на долгосрочное лечение.В рамках программы OAP Health Care Program услуги могут включать:

• Экстренная транспортировка
• Домашнее здравоохранение
• Хоспис
• Амбулаторное лечение
• Стационарная госпитализация
• Лабораторная работа
• Аптека
• Медицинские принадлежности
• Оборудование длительного пользования и др.

Как подать заявку / Узнать больше

Можно узнать больше о программе OAP или подать заявление на получение пособия через Департамент социальных служб своего округа.Контактную информацию можно найти здесь. Обратите внимание, что от тех, кто в настоящее время не получает дополнительный доход по страхованию (SSI), но имеет право на это, может потребоваться подать заявление.

Colorado предоставляет очень ограниченную информацию о программе на своем веб-сайте.

Пенсия по старости: год рождения определяет пенсионный возраст

Вы можете выйти на пенсию по старости в определенном возрасте. Пенсия по старости выплачивается как в виде пенсии в зависимости от заработка, так и в виде народной пенсии.

Пенсия по старости — это пенсия, связанная с заработком, которую вы накопили в течение вашей трудовой жизни. Чем старше вы выйдете на пенсию, тем выше будет ваша пенсия.

Вы можете выйти на пенсию по старости по достижении пенсионного возраста в год вашего рождения. Другими словами, от года вашего рождения зависит, когда вы можете выйти на пенсию по старости.

Проверьте свой пенсионный возраст

Выберите год и месяц рождения.Калькулятор подскажет, когда вы сможете выйти на пенсию.

Выберите год своего рождения Год рождения

Выбирать array (52) { [0] => строка (4) «1952» [1] => строка (4) «1953» [2] => строка (4) «1954» [3] => строка (4) «1955» [4] => строка (4) «1956» [5] => строка (4) «1957» [6] => строка (4) «1958» [7] => строка (4) «1959» [8] => строка (4) «1960» [9] => строка (4) «1961» [10] => строка (4) «1962» [11] => строка (4) «1963» [12] => строка (4) «1964» [13] => строка (4) «1965» [14] => строка (4) «1966» [15] => строка (4) «1967» [16] => строка (4) «1968» [17] => строка (4) «1969» [18] => строка (4) «1970» [19] => строка (4) «1971» [20] => строка (4) «1972» [21] => строка (4) «1973» [22] => строка (4) «1974» [23] => строка (4) «1975» [24] => строка (4) «1976» [25] => строка (4) «1977» [26] => строка (4) «1978» [27] => строка (4) «1979» [28] => строка (4) «1980» [29] => строка (4) «1981» [30] => строка (4) «1982» [31] => строка (4) «1983» [32] => строка (4) «1984» [33] => строка (4) «1985» [34] => строка (4) «1986» [35] => строка (4) «1987» [36] => строка (4) «1988» [37] => строка (4) «1989» [38] => строка (4) «1990» [39] => строка (4) «1991» [40] => строка (4) «1992» [41] => строка (4) «1993» [42] => строка (4) «1994» [43] => строка (4) «1995» [44] => строка (4) «1996» [45] => строка (4) «1997» [46] => строка (4) «1998» [47] => строка (4) «1999» [48] ​​=> строка (4) «2000» [49] => строка (4) «2001» [50] => строка (4) «2002» [51] => строка (4) «2003» } 195219531953 Выберите месяц своего рождения Месяц рождения

ЯнварьФевральМартАпрельМайИюньИюльАвгустСентябрьОктябрьНоябрьДекабрь

Пенсионный возраст ? Открыть дополнительную информацию о пенсионном возрасте

Ваш пенсионный возраст — это первый возможный возраст, в котором вы можете выйти на пенсию по старости. Пенсионный возраст является ориентировочным для лиц, родившихся в 1965 году и позже.

— Ваша пенсия может начаться не ранее — Ваше расчетное время выхода на пенсию, основанное на ожидаемой продолжительности жизни. ? Открыть Расчетное время выхода на пенсию на основе ожидаемой продолжительности жизни.Дополнительная информация

Ожидаемая продолжительность жизни — это среднее количество лет, которое человек определенного возраста должен прожить, если уровень смертности не изменится.

— Ваш целевой пенсионный возраст ? Откройте дополнительную информацию о вашем целевом пенсионном возрасте

Поскольку люди живут дольше, был введен коэффициент продолжительности жизни. Это уменьшает получаемую вами ежемесячную пенсию. Чтобы компенсировать влияние коэффициента продолжительности жизни, вам нужно работать дополнительное время. Этот более поздний пенсионный возраст называется вашим целевым пенсионным возрастом.

— Ваша пенсия может начаться не ранее — Ваше расчетное время выхода на пенсию, основанное на ожидаемой продолжительности жизни.? Открыть Расчетное время выхода на пенсию на основе ожидаемой продолжительности жизни. Дополнительная информация

Ожидаемая продолжительность жизни — это среднее количество лет, которое человек определенного возраста должен прожить, если уровень смертности не изменится.

—

Целевой пенсионный возраст не рассчитывается для лиц, родившихся позже.

Ваш возраст для выхода на пенсию по частичной пенсии по старости — Вы можете получить частичную пенсию по старости не ранее —

Пенсионный возраст постепенно повышается

Пенсионный возраст для лиц, родившихся до 1965 года (пенсия по старости)
Год рождения	Пенсионный возраст	Возраст окончания действия страховой ответственности
1954 или ранее	63	68
1955	63 года и 3 месяца	68
1956	63 года и 6 месяцев	68
1957	63 года и 9 месяцев	68
1958	64	69
1959	64 года и 3 месяца	69
1960	64 года и 6 месяцев	69
1961	64 года и 9 месяцев	69
1962-1964	65	70
1965 г. и позже	Пока не решено, но это будет связано с продолжительностью жизни.Начиная с 2030 года возрастной предел будет повышаться не более чем на два месяца на год рождения. Возраст, по истечении которого наступает срок действия страховых обязательств, будет на пять лет выше пенсионного возраста.	70

Вы можете получать пенсию до возраста, когда закончится ваше страховое обязательство. Этот «верхний» возрастной предел составляет пять лет выше вашего пенсионного возраста.

Вы можете продолжать работать после того, как достигли возраста, когда закончится действие вашего страхового обязательства, но вы не начисляете дополнительную пенсию за эту работу.

Обязательство по обязательному страхованию распространяется как на работников, так и на самозанятых.

Получение пенсии по старости

Вы должны подать заявление на получение пенсии по старости.

Если вы являетесь сотрудником, вы должны уволиться с работы, прежде чем начнете получать пенсию по старости. Если вы хотите поработать, получая пенсию по старости, ваш работодатель должен застраховать вас на эту работу. Вы можете обратиться к своему пенсионному провайдеру с просьбой о выплате новой пенсии, когда вы достигнете возраста, когда ваши страховые обязательства истекут (см. Таблицу выше).Нет предела тому, сколько вы можете заработать за работу, которую вы выполняете на пенсии.

Если вы работаете не по найму, вы можете подать заявление на получение пенсии по старости и продолжить самостоятельную трудовую деятельность. В этом случае вы не сможете продолжать платить обязательное пенсионное страхование. При желании вы можете, но не обязаны, застраховать свою дальнейшую работу с помощью добровольного пенсионного страхования.

Пенсия по старости для бюджетников

Если вы работаете в государственном секторе и выходите на пенсию по старости, у вас может быть так называемый профессиональный или индивидуальный пенсионный возраст.

Индивидуальный пенсионный возраст обычно составляет от 63 до 65 лет. В результате пенсионной реформы 2017 года он не изменился. Квалификационный возраст выхода на пенсию по профессии повышается постепенно: на 3 месяца для тех, кто достиг профессионального пенсионного возраста в 2018 году, на 6 месяцев для тех, кто достиг профессионального пенсионного возраста в 2019 году, и на 12 месяцев для тех, кто достигнет профессионального пенсионного возраста. в 2020 году.

Для лиц, родившихся до 1960 года, пенсионный возраст составляет 65 лет для работы в государственном секторе, которая закончилась.Если вы выберете пенсию до того, как вам исполнится 65 лет, размер пенсии, которую вы заработали до 1995 года, уменьшится.

Преобразование других пенсий в пенсию по старости

Ваша пенсия по инвалидности будет автоматически преобразована в пенсию по старости

• когда вы достигнете пенсионного возраста вашей возрастной группы, если ваша инвалидность наступит в 2017 году или позже;
• в возрасте 63 лет, если ваша инвалидность возникла в период с 2006 по 2016 год;
• в возрасте 65 лет, если ваша инвалидность наступила в 2005 году или ранее.

В 2005 году вы получили новую пенсию за работу, выполненную при получении пенсии по инвалидности. Вы должны подать заявление на получение этой пенсии, поскольку она не выплачивается автоматически. Вы можете подать заявление только после того, как ваша пенсия по инвалидности станет пенсией по старости, при условии, что вы перестали работать. Если вы продолжите работать, вы можете подать заявление на получение пенсии после прекращения работы.

Если вы получаете частичную пенсию по старости , вы можете выйти на пенсию с полной пенсией по возрасту по достижении пенсионного возраста вашей возрастной группы.Вы также должны уволиться с основной работы. Если вы заберете пенсию по старости поздно, то есть по достижении пенсионного возраста, то часть вашей пенсии, которую вы не получили, будет увеличена.

Если вы получаете пенсию с частичной занятостью , вы должны подавать заявление на получение пенсии по старости отдельно между вашим пенсионным возрастом или возрастом, в котором ваши страховые обязательства заканчиваются.

Пенсионный возраст народной пенсии

Пенсионный возраст по национальной пенсионной системе составляет 65 лет.Если вы имеете право на получение национальной пенсии, вы можете выбрать ее досрочно, начиная с 63-летнего возраста. Однако, если вы родились между 1958 и 1961 годами, вы можете получить досрочную национальную пенсию по старости по достижении 64-летнего возраста.

Если вы досрочно выберете национальную пенсию по старости, она будет постоянно уменьшаться на 0,4% за каждый месяц с момента начала выплаты пенсии до месяца после того, как вам исполнится 65 лет. пенсия в 65 лет не будет снижена.

В будущем, когда пенсионный возраст пенсии по старости системы пенсионного обеспечения, зависящей от заработка, будет увязан с ожидаемой продолжительностью жизни тех, кто родился в 1965 году, пенсионный возраст национальной пенсии по старости будет соответствовать возрасту пенсии по возрасту. пенсия по старости, зависящая от заработка.

Обновлено 12. 09.2020

Как работает ваша пенсия

Выписка о пенсии

Если вы живете на Джерси и получаете пенсию по старости, мы вышлем вам ежегодную справку о пенсии до конца января.

Вам следует дождаться получения выписки. Мы не можем делать отдельные заявления.

Текущая пенсия

Полная пенсия по старости составляет 225 фунтов стерлингов.96 в неделю.

Для супружеской пары, получающей пенсию из взносов мужа, максимальная ставка составляет 375,13 фунтов стерлингов в неделю.

Что такое пенсия?

Пенсия — это еженедельное пособие, выплачиваемое вам по достижении определенного возраста.

Размер получаемой вами пенсии будет зависеть от суммы взносов на социальное обеспечение, которые вы выплачивали в течение своей трудовой жизни.

Возраст, в котором вы можете получать пенсию

Если вы родились до 1 января 1955 года, ваш пенсионный возраст составляет 65 лет.

Если вы родились 1 января 1955 года или позднее, ваш пенсионный возраст изменился.

Женщины, зарегистрированные в системе социального обеспечения до 1 января 1975 года, могут претендовать на пенсию по достижении 60-летнего возраста.

Проверьте свой пенсионный возраст

Досрочное получение пенсии

Если ваш пенсионный возраст составляет 65 лет, вы можете потребовать пониженную пенсию в любое время в возрасте от 63 до 65 лет, но эта пониженная ставка выплачивается пожизненно.

Вы должны учитывать это при планировании своего будущего.

Возраст, при котором может быть выплачена пониженная пенсия, будет повышаться вместе с изменениями пенсионного возраста.

Досрочное получение пенсии

Как подать заявление на пенсию

Если вы живете на Джерси и платили взносы в течение последних шести лет, вы должны получить от нас письмо примерно за три месяца до того, как вы достигнете пенсионного возраста.

Это письмо включает код аутентификации, который вы можете использовать для подачи заявления на пенсию онлайн.

Если вы не получили от нас письмо за месяц до того, как достигнете пенсионного возраста, вы можете подать заявление на получение пенсии, используя форму онлайн ниже.

Вы также можете использовать эту форму для подачи заявления на пенсию, если вы:

• жить за пределами Джерси или
• хотите досрочно подать заявление на пенсию

Вам следует заполнить эту форму как можно скорее. Мы не можем отсрочить выплату пенсии более чем за шесть месяцев до даты вашего заявления.

Запросите форму заявления на получение пенсии

Как выплачивается ваша пенсия

Ваша пенсия будет выплачиваться за четыре недели вперед непосредственно на счет в любом признанном банке или строительном кооперативе.

Мы можем выплатить вам пенсию в любой точке мира.

Налог и ваша пенсия

Ваша пенсия облагается налогом, поэтому вы должны указывать размер пенсии в своей налоговой декларации каждый год.

Если вы живете на Джерси, мы будем отправлять вам выписку каждый январь, в которой будет указана ваша общая пенсия за предыдущий год.

Требования для получения пенсии

Чтобы получить пенсию, вы должны платить взносы не менее четырех с половиной лет.

Чтобы получить пенсию по полной ставке (100%), вы должны заплатить или получить определенную сумму взносов.

Размер взносов, необходимых для получения полной пенсии, зависит от того, когда вы достигнете пенсионного возраста, например:

65–65 лет и 10 месяцев	45
66 лет до 66 лет и 10 месяцев	46
67 лет	47

Проверьте свой пенсионный возраст

Если ваша запись о взносах заполнена на 80%, вам будет выплачено 80% стандартная ставка пенсии.

Обычно вы не получаете пенсию, если у вас есть право на получение менее 10% (примерно за четыре с половиной года взносов), если вы также не платили взносы в стране, с которой у нас есть соглашение.

См. Ниже список стран, с которыми у Джерси есть соглашения.

Уплата взносов в другой стране

Если вы платили взносы в систему социального обеспечения на Джерси и в другой стране, с которой у нас есть взаимное соглашение, мы можем выплатить вам пенсию.

Нам нужно будет получить подтверждение вашего взноса из этой страны.

Джерси в настоящее время имеет соглашения с:

Австрия	Ирландия	Португалия
Барбадос	Остров Мэн	Испания
Бермудские острова		Швеция
Канада	Ямайка	Швейцария
Кипр	Нидерланды	Соединенное Королевство
Франция	Новая Зеландия	США
Гернси	Северная Ирландия
Исландия	Норвегия

Если вы в настоящее время проживаете за пределами Джерси, вам необходимо связаться с отделом социального обеспечения страны, в которой вы работали, и попросить их прислать нам подробную информацию о взносах, которые вы там заплатили.

Если вы живете на Джерси, вы можете связаться с нами по телефону +44 (0) 1534 444444.

Работа и получение пенсии

Вам не нужно выходить на пенсию, чтобы получить пенсию. Вы по-прежнему можете работать и получать пенсионные выплаты.

Если вы будете работать после достижения пенсионного возраста, вам не нужно будет платить взносы, но вам нужно будет заменить синюю регистрационную карточку (или карточку социального страхования) на красную.

Освобождение от уплаты взносов

Уход с работы и получение пособия по доходу

Возможно, вы не сможете подать заявление о пособии по доходу, если вы досрочно взяли пенсию и уволились с работы без уважительной причины (вам не нужно прекращать работу, чтобы получить пенсию).

Вам также необходимо будет найти работу, если вы моложе пенсионного возраста.

Вам следует поговорить с нами, прежде чем принимать какие-либо решения.

Если вы увольняетесь с работы или не ищите работу (поддержка дохода)

Влияние на другие пособия

Есть некоторые пособия, которые не будут выплачиваться после того, как вы начнете получать пенсию, например:

• Пособие по краткосрочной нетрудоспособности (STIA)
• Пособие по долгосрочной нетрудоспособности (LTIA)
• Пособие по инвалидности
• Пенсия по нетрудоспособности
• Пособие по уходу на дому
• Пособие по случаю потери кормильца
• Пенсия по случаю потери кормильца

Однако вы можете претендовать на пособие по нетрудоспособности и одновременно получать пенсию. Тем не менее, мы можем доплатить только жене-иждивенцу на пособие по инвалидности или пенсию.

Заявление о повышении пенсии для своей жены

Если вы женатый мужчина и живете с женой, вы можете получить прибавку до 149,17 фунтов стерлингов в неделю, если ваш брак состоялся до 1 апреля 2001 года.

Если вы разлучены, вы можете получить прибавку, если платите алименты своей жене.

Ваша пенсия может быть увеличена, если:

• ваша жена моложе 65 лет
• вы были женаты до 1 апреля 2001 г.
• она живет с вами, или
• она не живет с вами, но вы полностью или в основном поддерживаете ее финансово

Повышение пенсии не может быть выплачено, если ваша жена уже получает пенсию или любое другое пособие по социальному обеспечению.

Женщины и пенсии

Если вы женщина и зарегистрировались в системе социального обеспечения до 1 января 1975 года, вы имеете право на получение пенсии в возрасте 60 лет.

Если вы решите это сделать, вы не сможете получать какое-либо пособие, которое выплачивается лицам моложе обычного пенсионного возраста, например, пособие по краткосрочной нетрудоспособности.

Если вы не заплатили достаточно взносов, чтобы иметь право на пенсию в 60 лет, вы можете продолжать платить взносы до 65 лет, пока вы еще работаете.

Получение пенсии как замужняя женщина

Если вам около 65 лет, когда ваш муж требует пенсии, вы должны получить письмо с предложением подать заявление на получение пенсии на основании данных о взносах вашего мужа. Свяжитесь с нами, если не получите письмо.

Использование взносов вашего мужа для получения пенсии

Вы можете получить собственную пенсию, используя учетную запись вашего мужа, если:

• вы были женаты до 1 апреля 2001 г.
• вам не менее 65 лет
• вашему мужу не менее 65 лет, и он имеет право на пенсию

Использование взносов бывшего мужа для получения пенсии

Если вы были женаты до 1 апреля 2001 года, но с тех пор развелись, мы можем использовать вашего бывшего — взносы мужа вместо ваших собственных за то время, пока вы были женаты.

Если вам меньше 65 лет, когда ваш муж имеет право на получение пенсии

Если вам меньше 65 лет, когда ваш муж имеет право на пенсию, и вы были женаты до 1 апреля 2001 года, он получит для вас прибавку к своей пенсии.

Когда вам исполнится 65 лет, это повышение будет выплачиваться вам непосредственно в качестве самостоятельной пенсии.

Вдовы

Если вы получаете пособие по вдовству, по достижении пенсионного возраста вы будете иметь право на пенсию по вдовству или пенсию по старости на основании ваших личных данных.Вы получите то, что будет для вас более выгодным (в зависимости от вашего вклада).

Если вы вступили в брак после 1 апреля 2001 года, вы будете получать пенсию на основе ваших личных данных.

Если вы были женаты до 1 апреля 2001 года, мы можем использовать взносы вашего мужа вместо ваших собственных за все время, когда вы были женаты.

Сообщаете нам об изменениях в ваших обстоятельствах

Вы должны сообщить нам, если вы:

• смените адрес
• смените свой банковский счет или счет в банке
• содержатся в тюрьме
• выйдете замуж
• развестись
• уйти из Джерси

Обжалование решения о пенсии

Если вы недовольны решением, вы можете связаться с отделом обслуживания клиентов и местной службой на улице Ла Мотт.

Прогнозы и прогнозы пенсий

Если вам 58 лет и старше, наши консультанты по пенсиям могут подсказать вам, на какую пенсию вы можете иметь право.

Если вам меньше 58 лет, мы можем предоставить прогноз только в том случае, если вы ожидаете значительного изменения обстоятельств, например:

• ты разводишься
• вы покидаете остров
• вас делают лишним
• вы хотите отменить или начать выборы замужней женщины
• Ваши обязательства по взносам изменились.

Вы можете получить формы заявления на получение пенсионного прогноза в главном приеме в отделе обслуживания клиентов и в местной службе или позвонить и попросить прислать форму вам.

Это может быть полезно, если вы думаете о досрочном выходе на пенсию или о досрочном выходе на пенсию и выходе из системы социального обеспечения.

Досрочный отказ от взносов

Пересмотр размера пенсии

Размер пенсии повышается каждый октябрь.

Мы используем индекс доходов Джерси и индекс розничных цен (пенсионеры) для определения размера пенсии. Это гарантирует, что пенсии, как правило, увеличиваются вместе с ростом заработков, и учитывают рост стоимости жизни.

Вам не нужно ничего делать, чтобы получить это повышение. Он будет выплачен вам автоматически.

Если вы хотите, чтобы кто-то обсудил с нами вашу претензию

Если вы хотите, чтобы кто-то рассказал нам о вашей претензии от вашего имени, заполните форму ниже.

Вы можете загрузить и распечатать форму или забрать ее у нас в отделе обслуживания клиентов и местных служб.

Полномочия на раскрытие информации форма

Если вам нужен агент / орган для получения выплат от вашего имени

Если вам нужно, чтобы какая-либо часть вашей пенсии выплачивалась агенту / органу для получения выплат от вашего имени, заполните форму ниже.

Вы можете загрузить и распечатать форму или забрать ее у нас в отделе обслуживания клиентов и местных служб.

Заявление на выплату агенту или в официальную форму

Льготы и льготы для пенсионеров

Вы можете иметь право на льготы и льготы по достижении пенсионного возраста.

Льготы и льготы для пожилых людей на веб-сайте Citizens Advice

Определение пенсионного плана с недостаточным финансированием

Что такое пенсионный план с недостаточным финансированием?

Пенсионный план с недостаточным финансированием — это пенсионный план, спонсируемый компанией, у которого больше обязательств, чем активов.Другими словами, деньги, необходимые для покрытия нынешних и будущих пенсий, недоступны. Это означает, что нет никакой гарантии, что будущие пенсионеры получат обещанные пенсии или что нынешние пенсионеры продолжат получать ранее установленную сумму распределения. Пенсия с недостаточным финансированием может быть противопоставлена ​​пенсии с полным или избыточным финансированием.

Ключевые выводы

• Пенсионные планы с недостаточным финансированием не имеют достаточно денег для покрытия своих текущих и будущих обязательств.
• Это рискованно для компании, поскольку пенсионные гарантии бывшим и нынешним сотрудникам часто имеют обязательную силу.
• Недофинансирование часто вызвано инвестиционными потерями.

Разъяснение недостаточно финансируемых пенсионных планов

Пенсионный план с установленными выплатами поставляется с гарантией того, что обещанные выплаты будут получены в течение пенсионных лет сотрудника. Компания инвестирует свой пенсионный фонд в различные активы, чтобы получить достаточный доход для обслуживания обязательств, предусмотренных этими гарантиями для обоих нынешние и будущие пенсионеры.

Финансируемый статус пенсионного плана описывает, как складываются его активы по сравнению с обязательствами. «Недофинансирование» означает, что обязательства или обязательства по выплате пенсий превышают активы, накопленные для финансирования этих выплат.

Пенсии могут недофинансироваться по ряду причин. Изменение процентных ставок и убытки на фондовом рынке могут значительно уменьшить активы фонда. Во время экономического спада пенсионные планы подвержены недофинансированию.

В соответствии с действующим IRS и правилами бухгалтерского учета пенсии могут финансироваться за счет денежных взносов и акций компании, но количество акций, которые могут быть внесены, ограничено процентной долей от общего портфеля.Взаимодействие с другими людьми

Компании обычно вносят столько акций, сколько могут, чтобы минимизировать свои денежные взносы. Однако такая практика не является разумным управлением портфелем, поскольку приводит к чрезмерным инвестициям в акции работодателя. Фонд становится чрезмерно зависимым от финансового здоровья работодателя.

Если пенсионный фонд финансируется менее чем на 90 процентов в течение трех лет подряд или если он финансируется менее чем на 80 процентов в течение одного года, компания должна увеличить свой взнос в пенсионный портфель, обычно в форме денежных средств.Взаимодействие с другими людьми

Необходимость внести этот денежный платеж может существенно снизить прибыль компании на акцию и, следовательно, ее стоимость акций. Уменьшение капитала компании может даже спровоцировать невыполнение обязательств по корпоративным кредитным соглашениям. Это имеет серьезные последствия, начиная от требований более высоких процентных ставок и заканчивая банкротством.

Пенсионный план с недостаточным финансированием не следует путать с пенсионным планом без финансирования. Последний представляет собой план с распределительной оплатой, в котором текущий доход работодателя используется для финансирования пенсионных выплат.

Выявление недостаточного финансирования пенсионного плана

Выяснить, имеет ли компания пенсионный план с недостаточным финансированием, можно так же просто, как сравнить справедливую стоимость активов плана с накопленными обязательствами по выплате пенсий, которые включают текущие и будущие суммы задолженности перед пенсионерами. Если справедливая стоимость активов плана меньше, чем обязательства по выплате вознаграждения, возникает дефицит пенсии.

Компания должна раскрыть эту информацию в сноске в годовом финансовом отчете компании за 10 тыс. Взаимодействие с другими людьми

Существует риск того, что компании будут использовать излишне оптимистичные предположения при оценке своих будущих обязательств. При оценке долгосрочных обязательств необходимы допущения. Со временем компания может пересмотреть свои предположения, чтобы минимизировать дефицит и избежать необходимости вносить дополнительные деньги в фонд.

Например, компания может предположить, что долгосрочная ставка доходности составит 9,5 процента, что увеличит ожидаемые поступления от инвестиций и снизит потребность в вливании денежных средств.В реальной жизни долгосрочная доходность акций составляет около 7 процентов, а доходность облигаций еще ниже.

Пенсии с недостаточным финансированием и избыточным финансированием

Противоположностью недофинансируемой пенсии, конечно же, является чрезмерная пенсия. Фонд, у которого больше активов, чем пассивов, перефинансирован.

Актуарии рассчитывают сумму взносов, которые компания должна уплатить в пенсию, на основе вознаграждений, которые участники получают или обещают, и предполагаемого роста инвестиций плана. Эти взносы не облагаются налогом работодателя.

Сумма, которую получит план в конце года, зависит от суммы, которую они выплатили участникам, и от роста инвестиций, которые они заработали на эти деньги. Таким образом, изменения на рынке могут привести к тому, что фонд будет либо недофинансирован, либо перефинансирован.

Для планов с установленными выплатами часто бывает избыточное финансирование в сотни тысяч или даже миллионы долларов. Пенсионный план с избыточным финансированием не приведет к увеличению выплат участникам и не может быть использован бизнесом или его владельцами.

Веб-сайт бюро страхования труда — Трудовая пенсия — Характеристики новой трудовой пенсионной системы

1. Индивидуальные и специальные счета будут играть важную роль и дополняются программами аннуитетного страхования в соответствии с новым законом
   Согласно новому закону, все работодатели обязаны вносить 6% (или более) от ежемесячной заработной платы работника на индивидуальный счет трудовой пенсии, управляемый Бюро страхования труда, с правом собственности на работника. Субъекты хозяйствования, в которых занято 200 или более работников, должны решить через свои профсоюзы, принимать ли программу страхования аннуитетов. субъект хозяйствования может оформить аннуитетное страхование в соответствии с Законом о страховании от имени тех работников, которые в письменной форме решают оформить аннуитетное страхование.


2. Более широкий спектр применения
   (1) Участники обязательной пенсии: работники, к которым применяется Закон о трудовых стандартах (тайваньские граждане; супруги-иностранцы; супруги с материка, Гонконга или Макао; и иностранцы, постоянно проживающие в стране).В соответствии с Законом о частных школах плательщики пенсионных взносов не являются плательщиками обязательных пенсионных взносов.
   (2) Добровольные пенсионные взносы: работодатель, который работает, или работник, или назначенные работники, на которые не распространяется Закон о трудовых стандартах, могут иметь право вносить взносы на добровольной основе, а затем могут вносить и получать пенсионные выплаты в соответствии с Законом о трудовых пенсиях. .


3. Пенсионный счет переносной
   Работники, переходящие на новую пенсионную систему, могут начать накапливать свои пенсионные счета, поскольку их работодатели вносят в них взносы.Учетные записи переносимы и будут сохраняться, даже если работники поменяются местами, или если коммерческие предприятия остановятся или прекратят работу.


4. О выплате выходного пособия еще можно потребовать
   Согласно старой системе, предусмотренной Законом о трудовых стандартах, работник не может одновременно получать пенсию и выходное пособие. Однако в рамках новой системы работник не только имеет право на ежемесячные пенсионные взносы от своего работодателя, но также может одновременно получать выходное пособие.В зависимости от трудового стажа работника после принятия новой пенсионной системы работодатель должен выплатить выходное пособие из расчета полмесячной заработной платы за каждый год трудового стажа, а для периода менее одного года рассчитываться пропорционально. Максимальный размер выходного пособия составляет 6 месяцев от среднемесячной заработной платы.


5. Работники, которые вносят добровольный вклад, пользуются налоговыми льготами
   В соответствии с новой системой, помимо обязательных взносов работодателей, работники могут добровольно вносить дополнительные суммы, максимум 6% от своей ежемесячной заработной платы, на свои пенсионные счета.Для тех, кто вносит сверх требуемой суммы, дополнительные взносы могут вычитаться из их общего годового дохода.


6. Трудовые пенсии имеют минимальные гарантированные дивиденды
   В соответствии с Законом о трудовых пенсиях дивиденды, начисленные из пенсионного фонда работника, не могут быть ниже дивидендов, выплачиваемых по двухлетнему срочному вкладу из местного банка. Если начисленные дивиденды не достигают этой минимальной ставки, Национальное казначейство должно компенсировать разницу.В будущем дивиденды с индивидуальных пенсионных счетов могут варьироваться в зависимости от результатов инвестирования на финансовых рынках, но с гарантированной минимальной ставкой, когда работник в конечном итоге получает свои пенсионные выплаты, помимо основной суммы, накопленной от всех ежемесячных взносов, они также будет собирать дивиденды, эквивалентные процентам, выплаченным в банке по двухлетнему срочному вкладу.


7. Получение пенсии по достижении 60-летнего возраста
   Согласно новой схеме, работник может начать получать свои пенсионные выплаты по достижении 60-летнего возраста, независимо от статуса занятости.Работники со стажем работы 15 лет и более могут выбрать получение ежемесячной пенсии или единовременной выплаты. Работники со стажем работы менее 15 лет могут получать только единовременные выплаты.


8. Выжившие или назначенные получатели имеют право требовать пенсию умершего работника
   Выжившие или назначенные бенефициары умершего работника, умершего до достижения пенсионного возраста, могут подать заявление на получение единовременной выплаты на пенсионный счет умершего работника.Если работник, уже получающий ежемесячные выплаты, умирает до достижения средней продолжительности жизни, все последующие ежемесячные выплаты прекращаются. Любая оставшаяся сумма на индивидуальном пенсионном счете перечисляется оставшимся в живых или назначенным бенефициарам умершего работника.


9. Четкий обзор операционных затрат для работодателя
   Каждый месяц работодатели должны вносить 6% (или более) от ежемесячной заработной платы работника на пенсионный счет, созданный на имя работника.Благодаря четкому учету операционных затрат это также поможет избежать разногласий по вопросам, связанным с пенсиями, например, выходным пособием и увольнением сотрудников, что, в свою очередь, снижает вероятность конфликтов между персоналом и руководством и повышает конкурентоспособность бизнеса.

Сравнение старой и новой пенсионных систем

Меняю работу? Защитите свои пенсионные пособия

Если вы планируете сменить работу, обязательно выясните, как это повлияет на ваши пенсионные выплаты.Вы можете столкнуться с сокращением пособий, особенно если ваша пенсия непереносимая. Это определенно повлияет на преподавателей, которые переходят из одного штата в другой, но это также может повлиять на тех, кто меняет работу в том же штате.

Задайте эти семь вопросов, чтобы пролить свет на вашу ситуацию:

1. Какой у меня тарифный план и переносится ли он?

Самый важный вопрос, связанный с переносимостью, — это подтвердить, является ли ваш план пенсионным планом с установленными выплатами или планом с установленными взносами, либо их комбинацией.

План с установленными выплатами обещает определенные выплаты при выходе на пенсию. План может указывать это пособие как точную сумму в долларах, которую вы можете рассчитывать получать каждый месяц. Однако план с установленными взносами не обещает вам конкретной суммы пособия при выходе на пенсию. Вместо этого вы и / или ваш работодатель вносите деньги на индивидуальный счет в плане и «получаете то, что получаете» в зависимости от того, как работают ваши инвестиции.

Индивидуальные счета в рамках планов с установленными взносами, как правило, полностью переносимы.Это означает, что относительно легко перевести все накопленные сбережения в план вашего следующего работодателя посредством пролонгации или прямого перевода.

Планы с установленными выплатами, с другой стороны, не так портативны; льготы будут во многом зависеть от того, что позволяет ваше государство. По данным Национального совета по качеству учителей (NCTQ), в 43 штатах, если вы уйдете до выполнения требований вашего плана по «наделению» (см. Ниже), вы, как правило, получите обратно только свои взносы и небольшую сумму процентов.Если вы уйдете после получения права на пенсию, но до того, как получите право на получение полного пособия, размер дохода, на который вы будете иметь право, скорее всего, будет ниже, поскольку он основан на меньшем количестве лет службы и меньшем заработке.

2. Что означает «иметь право собственности»?

Термин, который вы часто будете слышать в отношении пенсионных планов с установленными выплатами, — это переход прав сотрудников. Это просто относится к стажу работы, необходимому для получения пособий по плану. Как упоминалось ранее, если вы покинете школьную систему до того, как получите право на участие, вы, скорее всего, получите обратно только то, что вы положили в план, плюс низкую процентную ставку.

В последние годы штаты удлиняют время, необходимое для того, чтобы получить права работников государственного сектора. Например, недавнее исследование NCTQ показывает, что 15 штатов (по сравнению с девятью в 2009 г.) теперь заставляют преподавателей ждать 10 лет, прежде чем переходить к пенсионным планам.

Однако несколько штатов смягчили этот удар, разрешив так называемую частичную передачу прав. NCTQ приводит в качестве отличного примера Южную Дакоту, где период перехода прав составляет всего три года. Сотрудники с опытом работы менее трех лет, которые решают снять свои взносы при увольнении, получают свои собственные взносы плюс проценты и 50% -ную компенсацию работодателя.Те, у кого есть как минимум трехлетний опыт, могут снять свои взносы плюс проценты и получить 85-процентное соответствие работодателя.

3. Как рассчитываются мои пенсионные пособия?

Пенсионное пособие по плану с установленными выплатами обычно привязано к доходу, стажу работы или и тем, и другим. Например, когда вы имеете право выйти на пенсию, вы можете получать 2 процента от вашей средней заработной платы за последние пять лет вашей работы, умноженных на количество лет, которые вы проработали на этого работодателя.

Сложность формулы варьируется от штата к штату, поэтому убедитесь, что вы выяснили, какие конкретные требования предъявляются к вашему плану.

4. Что произойдет, если я уйду после получения права на пенсию, но до того, как смогу выйти на пенсию?

Большинство экспертов сходятся во мнении, что педагоги обычно не накапливают много пенсионных пособий в начале своей карьеры. Рассмотрим этот типичный сценарий, подробно описанный в отчете Urban Institute и Bellwether Education Partners за 2015 год:

Учитель нанят в возрасте 25 лет и зарегистрирован в плане с установленными выплатами.Ее годовая пенсия будет равна 2 процентам ее последней средней заработной платы (за последние пять лет), умноженным на количество лет службы, которые она может начать получать в возрасте 60 лет. Ее пособия «переходят» через пять лет, давая ей право хотя бы на некоторое будущее пенсионное пособие, если она проработает так долго. После ее выхода на пенсию государство будет ежегодно корректировать размер ее пенсии, чтобы не отставать от инфляции. Если она уволится после 15 лет службы, учитель будет получать ежегодные выплаты при выходе на пенсию, заменяющие 30 процентов ее нынешней средней зарплаты, но ей придется ждать 20 лет, чтобы начать собирать.Ее пенсионные пособия не вырастут, чтобы успевать за инфляцией в течение этого периода ожидания.

Предупреждение: приведенный выше пример является всего лишь гипотетической ситуацией. Поскольку существует много различий в том, как штаты относятся к пенсионным пособиям, если сотрудники увольняются до выхода на пенсию, очень важно спросить о конкретных правилах вашего штата.

5. Что насчет «взаимности»?

Хотя некоторые штаты начали предлагать взаимность лицензий, позволяющую учителям передавать свои сертификаты при переезде в новый штат, согласно отчету Urban Institute / Bellwether, в настоящее время ни один из них не предлагает такого рода межгосударственную взаимность для пенсионных пособий.

Однако в некоторых штатах может быть несколько государственных пенсионных планов, охватывающих разные группы или округа, и, следовательно, они могут предлагать так называемую внутригосударственную взаимность пенсионных пособий.

В других штатах, где существует только один план штата, охватывающий всех государственных служащих, переход должен быть плавным. Это означает, что у вас должна быть возможность переехать в любой округ штата без отрицательного влияния на ваши льготы. Однако важно уточнить это у администраторов вашего плана.

6. Могу ли я приобрести «сервисные кредиты»?

Многие штаты действительно позволяют сотрудникам приобретать «кредиты на обслуживание», чтобы компенсировать годы службы, которые они иначе могли бы потерять из-за переезда. Однако эксперты говорят, что государства часто ограничивают количество этих лет обратного выкупа, часто пятью или десятью годами, и что кредиты могут быть чрезмерно дорогими. Более того, правила этих покупок могут быть довольно сложными.

Однако, безусловно, стоит спросить свое новое государство, есть ли у них такая программа.Таким образом вы сможете определить, является ли это возможным и доступным вариантом для вас.

7. Как насчет переноса стажа?

Согласно NCTQ, трудовой стаж по-прежнему обеспечивает повышенную безопасность работы в большинстве штатов, и это определенно может повлиять на вашу пенсию! Таким образом, если вы переезжаете, было бы неплохо узнать в своем новом школьном округе, есть ли у них постоянная политика передачи трудового стажа. Особенно вероятно, что в регионах с острой нехваткой учителей такая политика будет проводиться.

Даже если программы нет, переговоры не помешают. Спросите, готовы ли они признать ваше положение частично или полностью.

Поиск ответов

Несомненно, ваше решение о смене места работы будет зависеть от многих переменных, помимо пенсионных пособий. Но влияние переезда на ваш выход на пенсию достаточно велико, поэтому определенно стоит получить информацию, необходимую для принятия разумных финансовых решений.

Простая расписка в получении денежных средств: Расписка в получении денежных средств. Образец 2020 года

Расписка в получении денежных средств. Образец 2020 года

Передача наличных денежных средств от одного человека другому должна сопровождаться составлением специальной расписки. Чаще всего этот документ используется в отношениях между физическими лицами, но иногда возможно его применение и между обычными гражданами и организациями (например, когда речь идет о банках или микрофинансовых компаниях).

ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк расписки в получении денежных средств .docСкачать образец расписки в получении денежных средств .doc

Для чего нужна расписка

Расписка – документ, который подтверждает то, что деньги были переданы от одного физического или юридического лица какому-либо человеку в долг или по другим основаниям.

Расписка содержит информацию о том, сколько денежных средств, на каких условиях было отдано и в какой период они должны быть возвращены займодавцу.

В случаях, когда между кредитором и должником возникают разногласия и кто-либо из них решает обратиться в судебную инстанцию, именно расписка становится той официальной бумагой, которая доказывает факт передачи денег, а также показывает условия их использования и сроки, в которые они должны были быть отданы обратно.

Расписка не относится к числу обязательных документов, которые должны сопровождать передачу наличности (к слову, в отношениях между гражданами таких документов вообще нет), но является рекомендованной.

Когда чаще всего используется документ

Поводов для формирования расписки в получении денежных средств много:

• купля-продажа товаров;
• оплата услуг или аренды;
• простой долг и т.д.

Следует отметить, что в ситуации, когда речь идет о долговом обязательстве, стороны иногда заключают между собой договор займа – он серьезнее с точки зрения закона, т.к. содержит более полную и подробную информацию, но должен составляться по определенный схеме и структуре, тогда как расписка — проще с точки зрения оформления и при этом имеет практически равную юридическую силу (при условии, конечно, что она содержит некоторые обязательные сведения).

Кто пишет расписку

ВАЖНО! Расписка всегда пишется от лица человека, который принимает наличность.

Однако, в некоторых случаях граждане, не имеющие возможности взять деньги лично, прибегают к помощи представителей. В этом случае в расписке обязательно должен быть указан тот факт, что деньги приняты по доверенности, с указанием даты, места ее выдачи, номера и прочих индивидуальных параметров.

Надо ли заверять у нотариуса

Обязанность по заверению расписки у нотариуса в законодательстве РФ не прописана, т.е. каждый займодавец сам вправе решать, заинтересован ли он в том, чтобы расписка была удостоверена подписью работника нотариальной конторы, или нет.

Тем не менее, сам факт наличия автографа нотариуса придает расписке более весомое значение, поэтому пренебрегать ею не стоит.

Единственный минус здесь, точнее, даже два – временные затраты и дополнительные финансовые расходы.

Для чего нужны свидетели

Некоторые займодавцы при передаче денег предусмотрительно заручаются поддержкой свидетелей. В качестве них могут выступать незаинтересованные лица, сведения о которых также в обязательном порядке вносятся в расписку (их ФИО, паспортные данные и адрес места жительства).

Своими подписями они подтверждают факт того, что деньги были переданы именно в том размере, о котором говорится в расписке и на обозначенных в ней условиях.

По сути дела, неким образом свидетели выполняют функцию нотариуса.

Правила составления расписки

Данный документ формируется в простой письменной форме в произвольном виде на обычном листе бумаги. Допускается печатать расписку и на компьютере, но такой вариант не считается лучшим, поскольку в случае, если возникнет необходимость в проведении графологической, почерковедческой экспертизы, такая расписка станет не самым удобным объектом исследования.

В тексте обязательно должны быть указаны:

• дата и место формирования документа;
• фамилия-имя-отчество человека, который берет деньги, его паспортные данные, адрес места проживания (официальный и фактический). Аналогичным образом в расписку вносятся сведения о том, кто дает деньги;
• сумма – ее нужно обязательно указывать цифрами и прописью;
• если наличность передается в валюте, советуем указать ее курс на текущий момент и то, в каком размере необходимо будет произвести возврат долга;
• срок возврата денежных средств;
• способ возврата: наличкой или по безналичному расчету – на карту или на банковский счет) и способ возврата – единовременно или в рассрочку. Если выбран второй вариант – надо составить подробный график выплат;
• в случае, когда деньги давались, что называется «под проценты» это нужно также обязательно указать в документе (и прописать размер процентной ставки).

В завершение расписка должна быть заверена подписью человека, который принимает деньги (при этом желательно, чтобы подпись соответствовала той, что стоит в его паспорте) и автографами свидетелей, если таковые были при процедуре передачи денег. При желании займодавец также может расписаться в документе.

Расписка составляется в единственном экземпляре и передается на руки займодавцу.

После составления расписки

Когда дело дойдет до возврата денег, это тоже нужно оформить документально. Существуют два способа для подтверждения возврата долга:

1. поставить отметку о том, что средства были отданы обратно непосредственно под распиской;
2. просто вернуть документ должнику, который наверняка её сразу же и уничтожит.

Расписка о получении денежных средств – образец 2020

Давно собирался написать статью и дать свои советы на эту тему, так как в своей адвокатской практике постоянно сталкиваюсь с проблемами граждан по возврату денег, в том числе основанных на неверном составлении расписки о получении денег в заём или вовсе отсутствии таковой.

Внизу статьи есть мое видео, в котором я рассказываю о том, как можно потерять свои деньги, если неправильно составить денежную расписку.

В первую очередь, хотелось бы упомянуть о том, что несмотря ни на какие доверительные, дружеские, взаимозависимые, трудовые или иные отношения, давать кому-либо деньги в заём без подтверждающей долг расписки не следует! Исключение составляют только небольшие суммы займа или долги родственников.

Во всех иных случаях для того, чтобы в последующем точно вернуть переданные взаймы деньги, следует не стесняться и требовать подтверждения долга написанием должником соответствующей расписки о получении денежных средств или договора займа. Кем бы этот должник для Вас не был. Даже если это Ваш директор, которому понадобились краткосрочные денежные средства на развитие бизнеса.

Мой Вам совет, как адвоката: пренебрегать распиской о получении денег никогда не стоит, тем более что это совершенно простой документ, образец которого всегда доступен в интернете.

В конце этой статьи Вы можете познакомиться и скачать правильный образец денежной расписки, специально составленный адвокатом. Его можно смело использовать в 2020 году для документального закрепления получения денег гражданином.

Что лучше расписка на деньги или договор займа?

Для фиксации обязательства должника перед Вами о возврате полученной денежной суммы вполне будет достаточно составления обычной расписки в получении денежных средств. Для большей уверенности в том, что должник потом не станет рассказывать, что в ней стоит не его подпись и никаких денег он не брал, желательно при передаче денежных средств иметь одного-двух свидетелей (можно родственников, друзей).

Нотариальная форма расписки о передаче денег не является обязательной по закону. Её применяют обычно в случае, когда сумма займа большая, или когда займодавец хочет, в случае отказа должника возвращать деньги, взыскать их с него быстрым способом, минуя длительную судебную тяжбу. Нотариальное заверение придает документу более сильную юридическую силу. Однако, за такой нотариальный образец надо платить приличную государственную пошлину, что не всегда оправдано. Кроме того, судебный спор по обычной ненотариальной расписке не представляет особой сложности и его не стоит бояться.

Поэтому простой письменный документ в форме расписки, составленный между двумя гражданами – является образцом хорошего доказательства для суда.

Кзот испытательный срок при приеме на работу – 70. /

права работника по ТК РФ, срок и зарплата

Оформляясь на работу, практически каждый сотрудник проходит обязательный этап, на котором потенциальный работодатель оценивать профессиональные качества наемного лица. По истечении определенного периода стороны трудовых правоотношений принимают решение о целесообразности дальнейшего сотрудничества.

В трудовом законодательстве, в частности в статье 70 ТК РФ такой этап называется «Испытание при приеме на работу». В просторечии многие привыкли называть такой период испытательным сроком. О его особенностях, продолжительности, преимуществах и недостатках, а также порядке оформления сотрудника предлагается рассмотреть в настоящей статье.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 70 Трудового кодекса РФ «Испытание при приеме на работу»

Испытательный срок

Правоотношения между работодателем и наемным лицом регулируются трудовым законодательством РФ, а также трудовым договором между его участниками. Испытательный срок — это согласованный сторонами период, в течение которого работодатель проверяет соискателя на соответствие установленным для конкретной вакансии требованиям.

В течение указанного периода сотрудник выполняет в полном объеме возложенные на него обязанности. Иными словами, лицо, трудоустроенное с условием об обязательном прохождении испытания при приеме на работу, является полноправным сотрудником предприятия или организации, с которым могут прекратить сотрудничество в случае нарушения условий, указанных в трудовом договоре или ТК РФ.

В свою очередь, работник пользуется правами и гарантиями, предусмотренных законодательством РФ, соглашениями, коллективным договором, локальными нормативными актами.

Длительность испытательного срока

Трудовым законодательством устанавливается конкретная продолжительность испытательного срока для различных категорий сотрудников.

ИС	Предполагаемая должность
До 1 года	Лицо, которое трудоустраивается на руководящую должность в бюджетной организации
До полугода	Лицо, которое трудоустраивается на руководящую должность в в частное предприятие или организацию на руководящую должность, их заместителей, главных бухгалтеров и их замов,руководителей филиалов, представительств, обособленных структурных подразделений
До 3 месяцев	Для всех категорий сотрудников, если законом не закрепляется иная продолжительность
2 недели	Лицо, вступающее в трудовые правоотношение на основании договора сроком от 2 до 6 месяцев

Работодатель вправе самостоятельно установить продолжительность испытательного срока в рамках действующего законодательства РФ. Кроме того, нанимателю разрешается в одностороннем порядке досрочно прекратить испытание при устройстве на работу, однако увеличить его длительность запрещено.

Важно! Период временной нетрудоспособности, а также время фактического отсутствия на рабочем месте не учитывается в срок испытательного срока (ч.3, 7 ст.70 ТК РФ).

Особенности испытания при приеме на работу

Вам нужна по этому вопросу? и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

Категории работников, которым испытание не назначается

Трудовой кодекс РФ в ч. 4 ст. 70  ТК РФ предусматривается перечень работников, которым не устанавливается испытательный срок.

Испытание не может быть применено в отношении:

• сотрудника перешедшего на другую должность в пределах одной организации;
• беременных;
• молодых матерей, воспитывающих детей в возрасте до 1,5 лет;
• выпускников средних специальных и высших учебных заведений при условии, что потенциальное место трудоустройства по специальности является первым в течение года с момента получения диплома;
• победителей в конкурсе на замещение вакантной должности;
• лиц, заключивших трудовой договор на срок 2 месяца и менее;
• лиц, не достигших 18 лет;
• лиц, приглашенные на работу в порядке перевода от одного работодателя к другому по согласованию этих работодателей;
• лица, проходившие обучение у работодателя и успешно завершившие ученичество и заключившие трудовой договор с этим работодателем.

Важно! Право на оформление на работу без испытательного срока должно быть документально обосновано.

Выплачивается ли на испытательном сроке зарплата

Выполнение должностных обязанностей в период испытательного срока не освобождает работодателя от обязанности оплачивать труд сотрудника. Работник находящийся на испытание обладает всеми правами, что и остальные сотрудники.

Часть 1 статьи 21 ТК РФ закрепляет право на предоставление сотруднику работы, оговоренной условиями трудового договора, а также право на своевременную оплату в полном объеме. Причем размер оплаты труда лицу, находящемуся на испытательном сроке, не может быть ниже чему у обычного сотрудника, занимающего аналогичную должность и имеющий такой же уровень квалификации. В противном случае такие действия могут быть признаны дискриминационными и незаконными (ст.ст.22,132 ТК РФ).

Нахождение работника на испытании не лишает его права на получение премий или иных выплат поощрительного характера, если таковые предусмотрены коллективными или трудовым договором.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 21 Трудового кодекса РФ «Основные права и обязанности работника»

Как оформить сотрудника на испытательный срок

С момента оформления на работу и до окончания действия испытательного срока сотрудник проходит несколько этапов.

Как составить приказ о приеме на работу с испытательным сроком

При трудоустройстве на работу условие об установлении испытания должно быть в обязательном порядке отражено в трудовом договоре, а также в приказе.

Распорядительный внутренний документ о приеме на работу составляется на основании трудового договора. В РФ используется стандартизированная форма Т-1, которая есть по умолчанию во многих специализированных программах по кадровому учету. Закон не запрещает работодателю самостоятельно разрабатывать бланк с учетом характерных особенностей деятельности.

Образец заполнения бланка Т-1

Руководитель предприятия может самостоятельно оформить приказ в свободной форме на фирменном бланке компании, однако в нем должно быть указано:

• полное наименование юридического лица;
• регистрационный номер в статистике ОКПО;
• наименование документа;
• порядковый номер, а также дата издания приказа;
• содержательная часть, в которой указывается период нахождения сотрудника на испытательном сроке;
• полные данные работника;
• наименование структурного подразделения, в котором наемное лицо будет выполнять должностные обязанности;
• наименование профессии, должности или квалификации;
• условия и характер работы;
• информация о графике работы;
• размер заработной платы;
• основание для издания приказа;
• подпись и данные лица, оформившего приказ.

На основании приказа кадровый сотрудник вносит информацию в трудовую книжку работника.

Важно помнить, что если условие об испытании не было включено в трудовой договор, но было указано в приказе, то данное условие не имеет юридической силы.

Положение об испытательном сроке

Для понимания, в чем именно заключаются обязанности работника в период нахождения на испытательном сроке, на предприятии разрабатывается и утверждается Положение об испытательном сроке.

Образец Положения об испытательном сроке

В нем содержатся:

• общие положения — отображается продолжительность испытания, цели и задачи, а также нормы действующего трудового законодательства;
• порядок прохождения испытательного срока — регламентируются нюансы прохождения ИС, порядок назначения куратора сотруднику, а также порядок предоставления отчетов, форма заключения о результатах пройденного ИС;
• результат прохождения ИС — регламентируется порядок принятия решения о результатах ИС.

Внимание! При оформлении сотрудника на работу указанное Положение должно быть доведено до ведома сотрудника под роспись.

План прохождения испытательного срока

Наличие оценочных критериев существенно упрощает задачу работодателю при проведении анализа выполненной работы в период нахождения сотрудника на испытательном сроке. Работнику также удобно ориентироваться на установленные требования и объемы предстоящей работы.

Задачи, отображаемые в плане, должны быть четко сформулированы, а критерии оценки не должны предусматривать возможность двойного толкования. При возникновении дополнительных задач, их характер и объем должны быть включены в план.

Документ подписывается руководителем предприятия и предоставляется работнику на ознакомление.

Образец карты прохождения испытательного срока

Отчет о прохождении испытательного срока

Как правило, испытательный срок заканчивается подготовкой сотрудником отчета. В основном, в организациях есть типовой перечень вопросов, которые раскрываются работником в отчете:

• трудности, с которыми столкнулся сотрудник, а также найденные пути их решения;
• какие предлагаются новшества для улучшения производительности и результатов труда;
• какие задачи были решены в период испытательного срока;
• какие вопросы и трудности решить не удалось, и как видится их решение.

Отчет составляется в произвольной форме с соблюдением делового стиля изложения.

Заключение о прохождении испытательного срока

Положением о прохождении испытательного срока может предусматриваться обязанность работодателя подготовить заключение о результатах ИС. Законодательством не устанавливается обязательная форма документа.

Образец заключения

Это может быть:

• отдельный приказ;
• аналитическая записка;
• акт комиссии.

Если за работником на период испытательного срока закреплялся куратор, то заключение подготавливается им.

Заключение является основанием для подготовки выводов о целесообразности дальнейшего сотрудничества с работником.

Приказ об окончании испытательного срока

Если испытательный срок пройден успешно, то сотрудник просто продолжает трудовую деятельность — никаких дополнительных оформлений или документов не требуется. Если работодатель или сотрудник принял решение прекратить сотрудничество, то потребуется пройти процедуру увольнения.

Образец уведомления об увольнении в связи с непрохождением испытания

При этом сотрудник предупреждается за три дня в письменной форме посредством уведомления, где в обязательном порядке указываются причины, послужившие основанием для непрохождения испытательного срока.

Расторжение трудовых правоотношений происходит на основании приказа об увольнении в связи с тем, что сотрудник не прошел испытательный срок. К приказу прикладывается акт или заключение, а также указывается ссылка на пункт в трудовом договоре об обязательности прохождения ИС.

Чем выгоден испытательный срок

Испытательный срок выгоден в большей мере работодателю. Уволить работника по инициативе нанимателя — длительный и трудоемкий процесс, который может закончится обжалованием со стороны сотрудника в судебном порядке. Если руководитель предприятия видит, что наемное лицо, находящееся на ИС, не справляется со своими обязанностями или по иным причинам не соответствует выдвинутым требованиям, то сотрудничество прекращается по окончании ИС либо спустя 3 дня после уведомления сотрудника.

Если говорить о выгоде работника, то при увольнении по собственному желанию нет необходимости «отрабатывать» положенные по трудовому законодательству 2 недели. Достаточно сообщить руководителю за три дня до фактического увольнения.

Гарантии работникам во время прохождения испытательного срока

Сотрудник, находящийся на испытательном сроке пользуется теми же правами и гарантиями, что и лицо, работающее по трудовому договору на постоянной основе. Любые действия работодателя, направленные на ущемление интересов работника в связи с прохождением испытания, являются незаконными и могут быть обжалованы в комиссии по труду или судебном порядке.

Важно помнить, если условие об испытательном сроке отсутствует в трудовом договоре, то это означает, что работник принят на работу без испытательного срока.

В ситуации, когда работник приступил к работе без оформления трудового договора в письменной форме, то работодателю необходимо для дальнейшего включения условия об испытании подписать с работником отдельное соглашение об испытательном сроке, а затем уже на основании этого соглашения включить данное условие в трудовой договор.

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Последние изменения

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Добавляйте сайт в закладки и подписывайтесь на наши обновления!

Посмотрите видео об испытательном сроке при приеме на работу

lgoty-vsem.ru

Ст 70 ТК РФ с комментариями и изменениями на 2019

1. Статья 70 ТК РФ гласит, что целью испытания при приеме на работу является проверка соответствия работника поручаемой ему работе. Соглашение об испытании — это одно из дополнительных условий трудового договора. Поэтому оно должно быть указано в самом трудовом договоре, если стороны договорились о таком условии. Именно трудовой договор является основанием для издания приказа о приеме на работу с испытательным сроком. Если условие об испытании не было оговорено при заключении трудового договора и не предусмотрено в нем, считается, что работник принят на работу без испытания. Работодатель не вправе устанавливать работнику срок испытания приказом о приеме на работу, если трудовым договором условие об испытании не предусмотрено.

Исключение из этого общего правила составляют случаи, когда работник фактически допущен к работе без оформления трудового договора. В такой ситуации при последующем оформлении трудового договора в письменной форме в него может быть включено условие об испытательном сроке, но только в том случае, если до начала работы стороны договорились о том, что работник принимается на работу с испытательным сроком, и оформили эту договоренность отдельным соглашением (т.е. в письменной форме). Таким образом, данное исключение не колеблет общего принципа установления работнику испытательного срока, т.е. по соглашению сторон.

2. В период срока испытания на работника полностью распространяются положения законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, соглашений и коллективного договора, если он принят в организации. В этот период работник обязан подчиняться правилам внутреннего трудового распорядка, он имеет право на выплату заработной платы в полном размере, на пособие по временной нетрудоспособности и др.

В свою очередь, работодатель вправе требовать от работника исполнения всех обязательств, предусмотренных трудовым договором, а также по своей инициативе прекратить трудовой договор с работником в период испытательного срока по любому предусмотренному ТК основанию с соблюдением всех установленных условий.

Так, если работник, принятый с испытательным сроком, подлежит увольнению с работы до истечения срока испытания в связи с сокращением численности или штата работников, увольнение должно быть произведено с соблюдением всех условий, предусмотренных для работников, увольняемых по этому основанию (см. коммент. к ст. ст. 81, 178, 180).

3. Часть 4 ст. 70 ТК РФ определяет категорию лиц, для которых не может быть установлено испытание при приеме на работу.

Перечень этих лиц, предусмотренный комментируемой статьей, не является исчерпывающим. Трудовым кодексом, федеральными законами и коллективным договором могут быть установлены и другие случаи, когда при приеме на работу испытательный срок не устанавливается.

Если условие об испытании было предусмотрено в отношении лица, которому в соответствии с ч. 4 статьи 70 ТК РФ испытание при приеме на работу не может быть установлено, оно не должно применяться, если даже это лицо и не возражает против такого условия.

Данное положение основано на ст. 9 ТК, в соответствии с которой коллективные договоры, соглашения, трудовые договоры не могут содержать условий, ограничивающих права или снижающих уровень гарантий работников по сравнению с установленными трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права. Если такие условия включены в коллективный договор, соглашение или трудовой договор, то они не подлежат применению.

4. Часть 5 настоящей статьи устанавливает предельные сроки испытания при приеме на работу. Как общее правило, он не может превышать 3 месяцев. Срок испытания большей продолжительности, но не более 6 месяцев, может быть установлен руководителю организации, его заместителям, главному бухгалтеру и его заместителям, руководителю филиала, представительства или иного обособленного структурного подразделения. Иной срок испытания при приеме на работу для этих работников может быть установлен федеральным законом.

Так как с точки зрения гражданского законодательства обособленные структурные подразделения — это филиалы и представительства юридического лица и только, следует полагать, что срок испытания продолжительностью свыше 3 (до 6) месяцев может быть установлен руководителям только этих структурных подразделений (см. ст. 55 ГК). В связи с этим не может быть установлен срок испытания продолжительностью до 6 месяцев, например, начальнику цеха, отдела, сектора и других аналогичных структурных подразделений, независимо от степени их обособленности.

Трудовым кодексом и другими федеральными законами могут быть установлены и иные, в т.ч. минимальные или максимальные, сроки испытания. Так, согласно ч. 6 комментируемой статьи при заключении трудового договора на срок от 2 до 6 месяцев испытание не может превышать 2 недель. В соответствии со ст. 27 Закона о государственной гражданской службе гражданским служащим может быть установлено испытание на срок от 3 месяцев до одного года.

В пределах установленных сроков стороны трудового договора сами определяют его конкретную продолжительность.

5. Срок испытания начинает течь с первого дня работы. В соответствии с ч. 7 ст 70 ТК РФ в испытательный срок не засчитываются все периоды, когда работник фактически отсутствовал на работе. Это могут быть периоды временной нетрудоспособности, нахождения в краткосрочном отпуске без сохранения заработной платы или в отпуске в связи с обучением, выполнения государственных или общественных обязанностей и др. После перерыва течение испытательного срока продолжается. Общая продолжительность испытательного срока до и после перерыва не должна превышать срока, обусловленного в трудовом договоре.

По смыслу комментируемой статьи в испытательный срок не должны засчитываться любые периоды, когда работник фактически отсутствовал на работе, в т.ч. и без уважительных причин (например, период прогула).

Вместе с тем следует иметь в виду, что за нарушение трудовой дисциплины в период испытательного срока к работнику могут быть применены предусмотренные ТК меры дисциплинарного взыскания, в т.ч. увольнение (см. коммент. к ст. 81).

trud-kodeks.ru

Увольнение в период испытательного срока по инициативе работодателя или по просьбе работника

Обновление: 22 ноября 2018 г.

Для проверки соответствия работника поручаемой ему работе в трудовой договор может быть включено условие об испытательном сроке. Мы рассказывали в нашей консультации о том, какой максимальной продолжительности может быть испытательный срок, а также о категориях лиц, которым устанавливать испытание нельзя.

Успешное прохождение испытания не требует какого-либо документального оформления. Работник просто продолжает трудиться дальше в должности, на которую был принят. А могут ли уволить на испытательном сроке?

Неудовлетворительный результат испытания дает работодателю право уволить работника «по статье». Однако уволиться в период испытания работник может и по своей инициативе. Увольнение в период испытательного срока по инициативе любой стороны трудовых отношений имеет свои особенности. О них расскажем в этом материале.

Увольнение на испытательном сроке по инициативе работодателя

Если результаты испытания были признаны неудовлетворительными, работодатель может расторгнуть трудовой договор с работником без учета мнения профсоюза (если он был создан) и без выплаты выходного пособия (ч. 2 ст. 71 ТК РФ). Как уволить сотрудника на испытательном сроке? Здесь главное соблюсти определенную процедуру.

Трудовой договор с неподходящим работником должен быть расторгнут до истечения срока испытания. При этом не позднее чем за 3 дня до увольнения работодатель должен письменно предупредить работника о предстоящем расторжении договора. Пример уведомления работника об увольнении мы приводили здесь. В уведомлении об увольнении сотрудника на испытательном сроке нужно указать причины, по которым работник был признан не выдержавшим испытание. О критериях, которыми руководствуется работодатель при принятии решения о результатах испытания работника, мы рассказывали в отдельной консультации.

На основании решения работодателя об увольнении работника издается приказ об увольнении, в котором работник должен расписаться. В день прекращения трудового договора работодатель обязан выдать работнику трудовую книжку, иные документы, связанные с работой, а также произвести окончательный расчет (в т.ч. выплатить компенсацию за неиспользованный отпуск) (ч.ч.1, 4 ст. 84.1 ТК РФ).

А как внести в трудовую книжку запись об увольнении работника на испытательном сроке? Для увольнения на испытательном сроке статья ТК РФ особая. Это часть 1 статьи 71 ТК РФ. То есть в трудовой книжке нужно не только дать ссылку на эту статью, но и расшифровать, что увольнение производится в связи с непрохождением испытательного срока (ч. 5 ст. 84.1 ТК РФ). Формулировка в трудовой книжке будет выглядеть так (п.п.15, 18 Правил, утв. Постановлением Правительства от 16.04.2003 № 225):

«Трудовой договор расторгнут в связи с неудовлетворительным результатом испытания, часть первая статьи 71 Трудового кодекса Российской Федерации»

Решение работодателя об увольнении работника в связи с неудовлетворительным результатом испытания такой работник может обжаловать в суд (ч. 1 ст. 71 ТК РФ).

Увольнение на испытательном сроке по инициативе работника

А допускается ли увольнение по собственному желанию на испытательном сроке? Как мы указали, работника можно уволить на испытательном сроке по инициативе работодателя. А на вопрос «Можно ли уволиться на испытательном сроке» ответ также утвердительный. Ведь ТК РФ не ограничивает право работника на увольнение по собственной инициативе. Более того, увольнение во время испытательного срока для работника упрощено.

Как уволиться на испытательном сроке работнику? Если в период испытания работник понимает, что работа ему не подходит, он обращается к работодателю с заявлением произвольной формы, в котором просит расторгнуть договор по собственному желанию. При этом предупредить работодателя об увольнении, если еще не закончился срок испытания, нужно не за 2 недели, а всего лишь за 3 календарных дня до увольнения (ч. 4 ст. 71 ТК РФ).

А когда можно уволиться на испытательном сроке? Уволиться на испытательном сроке работник может в любое время. ТК РФ не устанавливает минимальный период, который работник в обязательном порядке должен отработать. Однако нужно учитывать, что заявление об увольнении подается минимум за 3 дня и этот период начинает течь со дня, следующего за днем получения заявления работодателем.

Независимо от того, увольняется работник сам в период испытательного срока или в любое иное время, запись в трудовой книжке вносится единая. При увольнении по собственному во время испытательного срока в трудовой нужно записать (п. 3 ч. 1 ст. 77, ч. 5 ст. 84.1, п.п.14, 15 Правил, утв. Постановлением Правительства от 16.04.2003 № 225, п. 5.2 Инструкции, утв. Постановлением Минтруда от 10.10.2003 № 69):

«Трудовой договор расторгнут по инициативе работника, пункт 3 части первой статьи 77 Трудового кодекса Российской Федерации»

ТК РФ не запрещает работодателю увольнять работника по собственному желанию даже в том случае, когда работник не прошел испытание. Ведь едва ли работнику захочется иметь в трудовой книжке запись об увольнении в связи с непрофпригодностью. Если работодатель не против, работник может подать заявление об увольнении по собственному желанию. Но здесь работодателю важно учитывать соблюдение сроков и возможные риски. Ведь, к примеру, заявление работника об увольнении по собственному желанию такой работник может отозвать, а у работодателя может уже не остаться времени, чтобы соблюсти процедуру увольнения по ч. 1 ст. 71 ТК РФ.

Также важно помнить, работодатель не может уволить работника, проходящего испытание, если такой работник находится на больничном или в отпуске (ч. 6 ст. 81 ТК РФ). А вот по своей инициативе работник может уволиться и в эти периоды.

Также читайте:

glavkniga.ru

Испытательный срок по ТК РФ

Прием на работу персонала несет определенные риски для организации, ведь успех, в целом, зависит от опыта, знаний и умений отдельной штатной единицы. Минимизировать их позволяет испытательный срок. По ТК РФ он является правом, а не обязанностью нанимателя и обычно устанавливается в пределах трех месяцев.

Основная нормативная база

Испытание при приеме на работу предназначено для того, чтобы работодатель оценил деловые и профессиональные качества работника, а работник определил для себя, подходит ему порученная работа или нет (ч. 1 ст. 70, ч. 4 ст. 71 ТК РФ).

Трудовой кодекс РФ:

• ст. 70 – понятие и ограничения;
• ст. 71 – результаты прохождения;
• ст. 289 – при срочном контракте.

Федеральный закон о госслужбе № 79-ФЗ

Федеральный закон о службе в ОВД № 342-ФЗ

Условие об испытании (включая срок) устанавливается исключительно при приеме на работу (ч. 1, 2 ст. 70 ТК РФ). 

Разный подход

Трудовой кодекс не содержит термина «испытательный срок», но в статье 70 упомянуто про «испытание при приеме на работу». Эксперты считают эти понятия равноценными и относят их к элементам заключаемого между нанимателем и соискателем соглашения. Если в документе отсутствуют условие об испытательном сроке, законодательство признает его неустановленным; сотрудника автоматически зачисляют в штат.

Длительность проверки не должна превышать лимит, установленный нормативной базой. Также см. «Можно ли продлять испытательный срок».

Подробная информация об испытательном сроке по ТК РФ в 2019 году представлена в таблице.

Категории граждан	Максимальная продолжительность испытания	Ссылка на документ
Сотрудники, заключившие договор на 2 – 6 месяцев	14 дней	ч. 6 ст. 70 ТК РФ
Подписание контракта сроком до 2 месяцев	отсутствует	ч. 4 ст. 70 ТК РФ, ст. 289 ТК РФ
Претенденты на руководящую должность – главного бухгалтера, начальника среднего звена, заместителя директора и т. п.	6 месяцев	ч. 5 ст. 70 ТК РФ
Начало карьеры на госслужбе	12 месяцев	ст. 27 Закона № 79-ФЗ
Сотрудник ОВД	6 месяцев	ст. 24 Закон № 342-ФЗ
Остальные работники (подписание бессрочного контракта)	3 месяца	ч. 5 ст. 70 ТК РФ

Также см. «Трудовой договор: сроки испытания».

А социально защищенным граждан устанавливать испытательный срок ТК РФ запрещает. Они имеют право на трудоустройство без прохождения проверки. К ним относят:

• беременных сотрудниц;
• несовершеннолетних лиц;
• работников, переведенных из другой организации;
• получивших должность на конкурсной основе;
• женщин, воспитывающих детей до 1,5 лет.

Полный список представлен в ст. 70 ТК РФ. Также см. «Испытательный срок: кому не устанавливается».

Что говорит Трудовой кодекс об увольнении на испытательном сроке

Результат прохождения испытания оценивает работодатель, решение которого влияет на дальнейшую судьбу сотрудника. Когда положенное время истекло, а ничего не изменилось – то есть все поставленные задачи выполнены успешно – он автоматически принят в компанию. Дополнительного оформления не требуется.

Если претендент не проявил необходимых профессиональных качеств или совершил серьезное нарушение дисциплины, допускается на испытательном сроке увольнение по статье ТК РФ по инициативе работодателя (ст. 71). Тогда нужно соблюдать три важных условия:

1. Своевременно проинформировать служащего о принятом решении, предъявив письменное уведомление. Срок – не позднее трех дней до предполагаемой даты разрыва договора.
2. Подготовить документы, подтверждающие некомпетентность. Интересы работников, в том числе проходящих испытательный срок, Трудовой кодекс защищает в полной мере. Поэтому, причина увольнения должна быть весомой и обоснованной. При ущемлении прав для организации гарантированы нежелательные последствия.
3. Правильно оформить процедуру расторжения трудового договора, соблюдая определенный порядок действий. Учтите: при наличии ошибки в документах не исключены такие последствия, как восстановление сотрудника с требованием им денежной компенсации от работодателя. Также см. «Если работник не прошел испытательный срок».

Расторгнуть договор на испытательном сроке Трудовой кодекс РФ в 2019 годах разрешает и по инициативе работника, если условия труда или должность не устроили. Он должен составить на имя руководителя письменное заявление об уходе по собственному желанию. В этом документе он обязательно дает ссылку на п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ и указывает дату составления. Прошение передают в кадры за трое суток до планируемого дня ухода из компании. Также см. «Увольнение на испытательном сроке».

Если уровень квалификации устраивает работодателя, он имеет право сократить испытательный срок, предусмотренный законодательством, и принять сотрудника в штат.

Важные нюансы

Во-первых, что касается зарплаты и компенсаций. Официально оформленные и проходящие проверку кандидаты наделены правами постоянных работников. Трудовой кодекс не предусматривает для них особых условий, поэтому их начисление производят в общем порядке.

Во-вторых, отпуска и больничные. Законодательство разрешает испытуемому брать отдых за свой счет, а в случае недомогания – оформлять больничный. При этом дни невыхода на работу по причине болезни учитывать не будут. Оплата зависит от среднего заработка и стажа. Также см. «Права сотрудников на испытательном сроке».

По нашей информации, в текущем году не планируется изменений в порядок регулирования трудовых отношений между нанимателем и соискателем на испытательном сроке. Трудовой кодекс за 2019 год остается актуальным, а его положения – действующими.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

buhguru.com

Испытательный срок при приеме на работу (трудоустройстве) ТК РФ в 2019 году

Выражение «испытательный срок» происходит из трудового законодательства времён СССР и означает испытание при выходе на новую работу, в течение которого у работника и работодателя есть возможность расторгнуть трудовые отношения в упрощённом порядке.

Трудовой кодекс России определяет условия назначения испытательного срока и особенности его прекращения при успешном или неудачном прохождении испытания.

Что говорится в кодексе

В статье 70 ТК определены ключевые параметры испытательного срока при заключении нового трудового договора, исходя из занимаемой должности, продолжительности (срочности) соглашения и принадлежности сотрудника к определённой категории. Результаты прохождения испытания и действия сторон регулируются статьёй 71 Кодекса.

Обязателен ли

Стороны вправе заключить трудовое соглашение без испытания, в этом случае с первого дня работы будут действовать обычные нормы, применимые к договорным отношениям между работодателем и работником.

Законодательно установлены категории принимаемых на работу граждан, которые должны быть оформлены в штат без тестового периода. Правоприменительная практика свидетельствует, что организации предпочитают включать в типовую форму трудового соглашения испытательный срок.

Для кого не устанавливается

Испытательный срок не устанавливается для:

• беременных и женщин с малолетними детьми;
• несовершеннолетних, а также выпускников, устраивающихся на работу в первый год после получения диплома или свидетельства;
• соискателей, получивших должность на конкурсной основе;
• при переводе из одной организации в другую;
• при замещении оплачиваемой выборной должности.

Прочие ситуации, предусмотренные ТК, включают в себя заключение срочного соглашения на период до 2 месяцев (ст.70) и приём на работу на основании ученического договора (ст.207). Отсутствие испытательного срока может определяться нормами коллективного договора.

Для чего нужен испытательный срок

Цель назначения тестового периода для новых сотрудников – подтвердить соответствие работника выполняемым должностным обязанностям. Также это возможность для сторон быстро расторгнуть соглашение с минимальными формальностями, если обнаружилось, что при выборе кандидата стороны допустили ошибку.

Согласованное сторонами трудового договора решение должно быть оформлено надлежащим образом (включено в текст соглашения либо дополнительное соглашение к нему и в приказ или иной распорядительный документ, подтверждающий оформление на работу).

Сколько длится

Продолжительность испытания, если договор заключается на период от шести месяцев или на неопределённый срок, не может быть больше 3 месяцев, для директоров компаний, руководителей организаций и ряда других должностей – 6 месяцев. Ограничения для чиновников установлены в законодательстве о государственной службе.

Максимальный срок

Тестовый период продолжительностью полгода устанавливают для следующих работников:

• генеральный директор организации;
• заместитель гендиректора;
• главный бухгалтер;
• руководитель (директор) обособленного подразделения, филиала, представительства;

По закону о государственной службе период испытания для госслужащего может в ряде случаев составить до года.

Минимальный

По соглашению сторон и в ситуациях, предусмотренных федеральным законодательством России, работник может быть принят на постоянную работу без испытания.

При заключении срочного соглашения на 2-6 месяцев испытательный период не может длиться больше 2 недель.

Можно ли продлить

Максимальная длительность испытания установлена Кодексом и иными федеральными законами и не может быть изменена по инициативе сторон трудового договора. Законодатель обязывает организацию проверить соответствие навыков нового работника выполняемым задачам в установленный срок.

Если во время проверочного периода выяснится, что фактическая квалификация работника не отвечает установленным требованиям, работодатель должен уведомить гражданина о том, что испытание не пройдено.

В период испытания не засчитывается отсутствие на рабочем месте, в том числе больничный, отпуск за свой счёт (согласованный руководством предприятия) или простой. Сотруднику, который болел неделю во время испытания, окончание срока проверки будет сдвинуто на этот период.

Как оформляется

Испытание должно быть включено в трудовой договор и приказ о приёме на работу. Письмом Роструда от 2011 года № 1329-6-1 в части применения законодательства об испытательном сроке подтверждается двусторонний характер принятия решения о проверочном периоде.

Если работник возражает против испытания, такое условие не может быть применено. Если стороны трудового соглашения пришли к общему мнению относительно испытательного срока, это условие включается в договор на основании статьи 57 ТК.

Работник, приступивший к выполнению должностных обязанностей без подписания договора, считается принятым на постоянную работу, если до начала работы стороны не подписали дополнительное соглашение о назначении испытания (ст.70 Кодекса).

Запись в трудовой

Запись в трудовую книжку нового сотрудника вносится вне зависимости от того, согласован ли испытательный период. Обязательна ссылка на приказ о приёме на работу. Текст записи должен содержать дату приёма, точное название должности в соответствии со штатным расписанием, дату и номер приказа или другого распоряжения.

Информация о согласованной продолжительности испытания отражается в приказе. По просьбе работника он может получить на руки копию распорядительного документа.

Образец записи:

Досрочное прекращение

Досрочное прекращение испытательного периода возможно в следующих случаях:

• досрочно подтвердилось соответствие работника установленным требованиям;
• организация убедилась, что выбор кандидата был неверным, и он не справляется с поставленными задачами;
• работник принял решения уволиться до окончания испытания.

Сокращение определённого ранее периода напрямую не регулируется трудовым законодательством. Стороны вправе заключить дополнительное соглашение о сокращении испытательного срока, в данном случае оно не будет ухудшать положение работника.

Успешное прохождение испытания должно быть оформлено в виде приказа по организации. С момента окончания испытательного срока вступят в силу положения законодательства для бессрочных или срочных договоров, применимые к конкретному случаю, в том числе – порядок расторжения договора по инициативе сторон или в связи с внешними обстоятельствами.

При прекращении договора в период испытания по инициативе сторон уведомление второй стороны должно быть сделано за 3 дня. В срок уведомления в данном случае включаются нерабочие дни.

Оплачивается ли

Период испытания оплачивается в соответствии с условиями, определёнными трудовым договором, приказом о приёме на работу и внутренними документами компании, регулирующими периодичность и порядок выплат.

Условия оплаты труда являются обязательным условиям трудового договора на основании статьи 57 Трудового кодекса России.

Окончание срока и увольнение

После истечения периода испытания, если работник не был заблаговременно (за 3 дня) уведомлен о расторжении договора, и он продолжает работать, Трудовым кодексом (статья 71) установлено, что испытательный срок пройден успешно и трудовой договор становится бессрочным или заключённым на определённый срок.

Уведомление о неудачном прохождении тестового периода должно быть сделано в письменной форме, у предприятия должны быть документальные подтверждения несоответствия сотрудника предъявляемым требованиям. Необходимо получить личную подпись работника об ознакомлении с документом.

Рекомендуется составлять в письменной форме индивидуальный план на период испытания с подписями обеих сторон трудовых отношений.

Скачать бланк уведомления можно здесь.

Особенности

При подписании трудового соглашения нужно принимать во внимание особенности применения положения об испытании к некоторым категориям работников.

Особые условия регулируются как Трудовым кодексом (статьи 70, 207), так и другими федеральными законами, включая закон «О государственной гражданской службе» и «О прокуратуре Российской Федерации».

Ситуации, в которых действуют особые условия назначения испытания, включают в себя:

• работу по совместительству;
• срочный трудовой договор;
• приём на работу выпускника;
• оформление госслужащих и работников Прокуратуры.

Назначение периода испытания больше установленного в законе может быть оспорено работником. За нарушение трудового законодательства предусмотрена ответственность в статье 5.27 Кодекса об административных правонарушениях.

По совместительству

Работа по совместительству (как внутреннему, так и внешнему), регулируется  главой 44 ТК. Нормы федерального законодательства не предусматривают особых условий назначения исполнительного срока.

Особого внимания требует назначение проверочного периода при оформлении на должность, аналогичную уже занимаемую работником.

В этом случае не выполняется цель: проверка соответствия знаний и навыков поставленным задачам, и существует риск оспаривания прекращения трудовых отношений по причине непрохождения испытательного срока.

Молодого специалиста

Выпускники, устраивающиеся на работу в первый год после окончания учебного заведения, принимаются без предварительного испытания.

Условие об испытательном сроке, включённое в трудовой договор, подписанный сторонами, может быть признано ничтожным решением суда.

Государственных служащих

Заключение трудовых соглашений чиновников регламентируется законом о государственной службе.

Важные отличия для данной категории работников:

• срок испытания – до года для позиций, утверждаемых Президентом или Правительством;
• при переводе из одного государственного органа в другой может быть установлено испытание 1-6 месяцев.

По срочному трудовому договору

При заключении нового договора на срок от 2 до 6 месяцев испытание не может быть дольше 2 недель.

При найме нового сотрудника нужно учитывать установленные ограничения продолжительности испытательного срока. Период, зафиксированный в трудовом договоре, нельзя продлить.

Увольнение работника, не прошедшего испытание, требует документального подтверждения несоответствия его профессиональных навыков предъявляемым требованиям.

Видео по теме:

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

juristampro.ru

Пять заблуждений об испытательном сроке

Зудина Анастасия Николаевна

HR-Portal.ru

В период финансового кризиса большинство из нас столкнулось с проблемой поиска новой работы. При трудоустройстве мы все подписывает трудовой договор. Одним из важнейших пунктов, на который стоит обратить внимание в тексте договора, является пункт о наличие и продолжительности испытательного срока.

Согласно Большой Советской Энциклопедии испытательный срок- это  испытание при приёме на работу, проверка соответствия рабочего или служащего поручаемой ему работе. Обусловливается соглашением сторон при заключении трудового договора.

Испытательный срок обязательно должен длиться три месяца

Совсем не обязательно. Согласно действующему российскому законодательству это право работодателя (не обязанность!) установить испытание при приеме на работу до трех месяцев, в обусловленных законом случаях до шести.

В соответствие со статьей 70 Трудового кодекса Российской Федерации для следующих категорий сотрудников срок испытания при приеме на работу не может превышать шести месяцев:

-руководителей организаций и их заместителей,

-главных бухгалтеров и их заместителей,

-руководителей филиалов, представительств и иных обособленных структурных подразделений организаций. Итого три категории работников. Данный список является закрытым и не может быть расширен путем издания работодателем локального нормативного акта.

Работодатель не имеет права установить испытательный срок более двух недель  при заключении трудового договора на срок от двух до шести месяцев.

Такая ситуация, в нашей стране, скорее всего неоправданна. Законодателям следует вернуться  к положениям об испытательном сроке по советскому трудовому праву. Положения КЗОТ гласили, сто срок испытания не может превышать 1 недели для рабочих, 2 недель для служащих (кроме ответственных работников) и 1 месяца для ответственных работников. При приёме на работу работников, подлежащих аттестации, в научно-исследовательские, проектные, проектно-конструкторские, технологические организации и научно-исследовательские подразделения вузов может быть установлено испытание сроком до 3 месяцев, а в отдельных случаях до 6 месяцев.

Со стороны работодателя, всё чаще, сокращенный срок испытания используется для привлечения ценных кадров. Например, в случае, если топ-менеджера «переманивали» из конкурирующей организации ему могут установить испытательный срок продолжительностью в одну неделю. Так как общий уровень юридической грамотности в стране растет, то просматривается и встречная тенденция со стороны работника. Всё чаще работник предлагает изменить условия  трудового договора, с целью сокращения продолжительности испытательного срока.

В трудовом договоре работника нет ни слова об испытательным сроке; работодатель издает приказ  о приеме на работу с указанием испытательного срока

Законодатель не предусматривает возможность установления испытательного срока только приказом.

Положения статьи 70 Трудового кодекса Российской Федерации говорят о том, что  при заключении трудового договора в нем по соглашению сторон может быть предусмотрено условие об испытании работника в целях проверки его соответствия поручаемой работе. Отсутствие в трудовом договоре условия об испытании означает, что работник принят на работу без испытания. Не редки случаи,  когда работник фактически допускается к выполнению работы без оформления трудового договора и иных документов (часть вторая статьи 67 настоящего Кодекса). В данном случае, поведение работодателя будет квалифицироваться как прием  сотрудника на работу без испытательного срока, так как условие об испытании может быть включено в трудовой договор, только если стороны оформили его в виде отдельного соглашения до начала работы.

У работника заканчивается испытательный срок как только директор сообщил подчиненному в устной форме, что испытательный срок у него закончился или объявил об этом при всём коллективе

Де факто, вы возможно и прошли испытание при приеме на работу, но де юре нет. При любых обстоятельствах факт окончания испытательного срока ранее установленного в трудовом договоре сроке должен быть закреплен юридически. Для этого необходимо издать приказ и подписать дополнительное соглашение к трудовому договору. Но, если срок испытания истек, а работник продолжает работу, то он считается выдержавшим испытание  без издания приказа и совершения иных юридически значимых действий (статья 71 Трудового кодекса Российской Федерации «Результат испытания при приеме на работу»).

Кстати, хотелось бы отметить отличительную особенность нашего менталитете- только у нас существует словосочетание «снять» испытательный срок. У населения испытательный срок стал ассоциироваться со сроком за уголовное преступление, с судимостью.

В случае увольнения по собственному желанию работник, даже находясь на испытательном сроке, обязан отработать две недели

В случае если у работника ещё не окончен испытательный срок, то действует сокращенный срок «отработки». Статья 71 Трудового кодекса Российской Федерации гласит, что если в период испытания работник придет к выводу, что предложенная ему работа не является для него подходящей, то он имеет право расторгнуть трудовой договор по собственному желанию, предупредив об этом работодателя в письменной форме за 3 дня. Существует только одно исключение из этого положения.  Такое исключение касается руководителя компании. В соответствии со статьей 280 Трудового кодекса российской Федерации «Досрочное расторжение трудового договора по инициативе руководителя организации» руководитель организации имеет право досрочно расторгнуть трудовой договор, предупредив об этом работодателя (собственника имущества организации, его представителя) в письменной форме не позднее чем за один месяц.

В более сложных ситуациях (например, сотрудник находится на больничном листе или в отпуске), рекомендуется специалистам кадровой службы и работнику ознакомится Письмом Федеральной службы по труду и занятости от 05.09.2006 № 1551-6 «О порядке увольнения сотрудника».

В случае увольнения сотрудника в период испытательного срока ему не выплачивается компенсация за неиспользованную часть ежегодного отпуска

В не зависимости от того, по инициативе работника, или же по инициативе работодателя расторгается трудовой договор, компенсация за неиспользованную часть отпуска сотруднику полагается по закону. В частности статья 127 Трудового кодекса Российской Федерации требует выплачивать компенсацию за неиспользованные дни отпуска при увольнении работников в том числе и в случаях, когда сотрудник не отработал положенных для отпуска шести месяцев, то есть в том числе находившихся на испытании.

А главное, не забывайте, что в период испытания на работника распространяются положения трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, коллективного договора, соглашений, локальных нормативных актов.

независимый эксперт-исследователь

[email protected]

hr-portal.ru

можно ли его продлить и увольнение работника, не прошедшего испытание

Поиск работы, как и подбор кадров, является трудоемким процессом. Даже если профессиональные качества кандидата отвечают требованиям вакансии, а специалисту полностью подходит предложенная работа, то это не говорит о том, что сотрудничество будет долгим и успешным.

Определить дальнейшее сотрудничество позволяет испытательный срок при приеме на работу.

Испытательный срок по Трудовому Кодексу РФ

Согласно 70 статье ТК РФ, срок испытания может длиться для разных случаев:

• не более двух недель;
• не больше 3-х месяцев;
• не более полугода;
• год.

Самый маленький испытательный срок предусмотрен при заключении срочного трудового контракта до 6 месяцев. Это же правило распространяется на сезонных работников.

Привычный испытательный срок не превышает 3-х месяцев. По соглашению сторон он может закончиться раньше, но никак не позже.

Шестимесячный испытательный срок может устанавливаться главному бухгалтеру, руководителю компании, ее филиала, представительства, а также их заместителям.

Самый продолжительный испытательный срок до года устанавливают при поступлении на гражданскую госслужбу. Если сотрудник переводится из одного госоргана в другой, то максимальное испытание составляет полгода.

В Трудовом Кодексе РФ прописаны категории работников, для которых невозможно установить срок испытания:

• Если кандидат поступил на работу по конкурсу.
• Беременные женщины.
• Работники, с которыми заключается договор на два и меньше месяцев.
• Кандидаты до 18 лет.
• Бывшие студенты, которые получили начальное, среднее или высшее образование, и по полученной специальности первый раз поступили на работу.
• Инвалиды, направленные на работу на основании рекомендаций медицинской экспертизы.
• Специалисты, приглашенные в порядке перевода на работу к иному работодателю.
• Если кандидат был избран на выборную должность.
• Лица, которые были уволены в запас со службы (военной, альтернативной).

Для чего вводят испытательный срок при приеме на работу нового сотрудника

При вступлении в должность испытательный срок вводится не только для работника, но и работодателя. В этот период у обеих сторон есть возможность внимательно присмотреться друг к другу и сделать соответствующие выводы, стоит ли продолжать сотрудничество или нет.

Работодатель за время испытания работника оценивает его способности, деловые качества, коммуникабельность, соответствие назначенной должности, возможность грамотно выполнять поручения, соблюдать дисциплину и установленные в компании правила.

Сотрудник за период испытательного срока делает выводы о компании в целом, о своей должности, обязанностях, заработной плате, коллективе и руководстве.

Оплата труда в период испытаний

На работника, который находится в стадии испытания, полностью распространяется трудовое право. Поэтому, если компания решила оговорить в договоре, что период испытания оплачиваться не будет, то это явное нарушения закона.

Более того, многие работодатели намеренно устанавливают испытуемому меньший оклад, обещая увеличить его после испытательного срока.

Во-первых, нельзя ограничивать в оплате труда работника, находящегося на испытании. Размеры его ставки не должны быть меньше ставки, предусмотренной в штатном расписании для данной должности.

Во-вторых, уменьшение окладной части во время испытания попадает под статью дискриминация. Например, в штатном расписании компании есть 2 ставки менеджера по закупкам. Одна ставка занята старым сотрудником, а на другую взяли нового человека с испытательным сроком. Так вот новичок с первого дня своей работы должен иметь такой же оклад, как и работник, трудящийся в аналогичной должности несколько лет.

Но, тем не менее, практически все компании устанавливают работникам, находящимся на испытательном сроке, меньший оклад. Это можно сделать вполне законно, например, изменив в штатном расписании оклад для должности новичка. При этом стоит помнить, что размер оклада не должен быть меньше МРОТ.

Испытуемому специалисту может выплачиваться премия и иные поощрительные выплаты, прописанные в положении о премировании и оплате труда. Также испытуемым работодатель обязан оплачивать листок нетрудоспособности, сверхурочные часы, выход на работу в выходные дни и праздники.

Как оформляется

Испытательный срок подлежит обязательному оформлению. С работником заключается трудовой контракт, а на основании его издается приказ о приеме на работу. В этих документах фиксируется продолжительность срока испытания. Информацию об испытательном сроке в трудовую книжку не вносят, а только запись о приеме на работу.

Можно ли продлить испытательный срок работнику

Увеличивать срок испытания не запрещено, но только если его продолжительность не превысит установленных законом норм.

Например, когда испытательный срок работника составляет один месяц, но по истечении этого времени у работодателя имеются сомнения в профессиональных качествах кандидата, то период испытания может быть продлен до трех месяцев или до полугода, если речь идет о должности главного бухгалтера, руководителя филиала.

Невозможно увеличить продолжительность испытательного срока без согласия сотрудника. Поэтому задача работодателя состоит в том, чтобы аргументировать свое решение продлить испытание.

Необходимо документально зафиксировать ошибки работника, несвоевременное исполнение задач, нарушение трудовой дисциплины, приложить служебные записки руководителей, если таковые имеются. Документально зафиксированные факты передают работнику для ознакомления под роспись.

Если кандидат согласен со своими недочетами в работе, то к трудовому договору делается дополнительное соглашение об увеличении срока испытания.

В случае, когда сотрудник считает претензии не обоснованными и не согласен на увеличение срока испытания, то допускается увольнение на основании неопровержимых письменных доказательств.

Какие права и обязанности имеет работник в период испытания

Права и обязанности испытуемого работника ничем не отличаются от прав и обязанностей других сотрудников, трудящихся в компании.

Какие права имеются у сотрудника в период испытательного срока:

• получать заработную плату, надбавки за сверхурочную работу, премии, прочие стимулирующие выплаты;
• брать больничный лист и получать страховые выплаты за время нетрудоспособности;
• взять отпускные дни за свой счет либо в счет будущего отпуска. Однако работодатель может на законных основаниях отказать в отпуске, если это не противоречит статье 128 ТК РФ. К примеру, если у работника родился ребенок, то работодатель обязан дать ему отгул без сохранения зарплаты до 5-ти дней;
• уволиться по собственной инициативе, не дожидаясь завершения срока испытания.

Обязанности работника:

• соблюдать условия трудового договора;
• соблюдать трудовую, пожарную дисциплину, внутренний распорядок;
• исполнять свои рабочие обязанности, следуя должностной инструкции.

Порядок увольнения работника, не прошедшего испытательный срок

Увольнение не прошедшего испытательный срок, пошаговая инструкция:

Шаг 1. Заблаговременно в письменном виде подготовить уведомление для работника с указанием причин, по которым дальнейшее сотрудничество невозможно.

Указанные причины должны быть документально зафиксированы. Это может быть докладная записка руководителя, акт о невыполнении трудовых обязанностей, акт о дисциплинарном взыскании, письменные жалобы клиентов, с которыми работал специалист, протокол заседания комиссии по определению итога испытательного срока и т.д.

Также в уведомлении указывается дата планируемого увольнения и дата составления документа. Уведомление составляется в 2-х экземплярах для каждой из сторон.

Шаг 2. Вручить уведомление работнику не позднее, чем за 3, а лучше всего за 4 дня до завершения срока испытания, или даты планируемого увольнения, если решение о прекращение сотрудничества было принято намного раньше, чем кончится испытательный срок.

Если вовремя этого не сделать, то сотрудник автоматически считается выдержавшим испытание.

Шаг 3. Сотрудник знакомится с уведомлением и расписывается в его получении с указанием даты. Если работник отказывается расписываться в уведомлении, то работодателем составляется акт, который подписывают не менее, чем два свидетеля.

Шаг 4. Издается приказ об увольнении. В трудовой книжке делается запись, соответствующая статье увольнения.

Шаг 5. В день увольнения работник получает трудовую книжку, зарплату за отработанные дни и компенсацию за неиспользованный отпуск (при наличии).

В случаях, когда специалист сам принимает решение расторгнуть трудовые отношения, не дождавшись окончания испытания, то он должен предупредить об этом работодателя за 3 дня. При этом он пишет заявление об увольнении по собственной инициативе, и увольняется именно по этой статье.

Надо заметить, что увольнение работников, не прошедших срок испытания, приравнивается к увольнению по инициативе работодателя. Поэтому следует ознакомиться со статьей 81 ТК РФ, прежде чем отстранить специалиста от должности.

Например, нельзя уволить беременную, или женщину, воспитывающую ребенка до трех лет. Если работник находится в отпуске или временно нетрудоспособен, то увольнять его также запрещено.

Кому он выгоден

Испытательный срок выгоден обеим сторонам. Благодаря этому периоду, работодатель сможет удостовериться в профессионализме кандидата или начать незамедлительные поиски нового специалиста.

А специалист, в свою очередь будет рад новой работе или начнет просматривать вакансии других работодателей. Таким образом, ни специалист, ни работодатель не будут терять время на поиски нового кандидата или другой работы.

Видео — правила, порядок установления и оформления испытательного срока при приеме на работу нового сотрудника:

Загрузка…

delatdelo.com

Куда можно вывести деньги с paypal: Куда можно переводить деньги с PayPal – Пэйпал вывод денег

Как перевести деньги с PayPal на карту Сбербанка?

Отвечая на вопрос «как перевести деньги с PayPal на карту Сбербанка» подразумеваем, что у вас уже есть и то и другое. Для того чтобы свободно переводить деньги, нужно к PayPal-счету прикрепить банковский счет вашей карты. Сама операция требует лишь интернета и занимает не более 10 минут. Затем пару дней придется подождать подтверждения тестового перевода.

Итак, пошаговая инструкция по переводу/выводу денег с PayPal на карту Сбербанка:

1) Заходим на сайт PayPal и авторизовываемся в системе. Ищем и нажимаем на закладку «Счет».

2) Далее нужно выбрать «Добавить банковский счет» (пункт «Добавить карту» предназначен для пополнения PayPal, а не для вывода с него средств).

3) В открывшимся окне выбираем «Частное лицо» и заполняем строки с ФИО, если они не заполнились автоматически.

Далее нам нужно будет указать БИК и номер банковского счета. Важный момент: используется именно банковский (20-тизначный) счет вашей карты, а не те 16 цифр, которые нарисованы на лицевой стороне вашей сбербанковской карты. Узнать БИК и номер счета вашей карты можно через Сбербанк онлайн. Если Сбербанк онлайн у вас не подключен читайте — как подключить Сбербанк Онлайн, не выходя из дома.

4) Заходим в Сбербанк Онлайн и ищем закладку карты.

5) Затем «кликаем» по нужной нам карте и выбираем вкладку «Информация по карте».

6) На открывшейся вкладке нажимаем «Реквизиты перевода на счет карты».

7) Здесь и находятся искомые «Номер счета» (не путать с корреспондентским) и «БИК».

Копируем и вставляем их в интерфейс PayPal и нажимаем «Продолжить».

9) Нас попросят проверить и подтвердить введенную информацию – нажимаем «Подтвердить».

10) Теперь осталось подтвердить ваш банковский счет. Сообщение об этом PayPal отправил на вашу электронную почту, указанную при регистрации.

11) PayPal сам автоматически отправляет 2 перевода, суммой не более 99 копеек, которые должны прийти в течение 2-4 дней на вашу карту Сбербанка.

12) По истечении этого времени или ориентируясь на смс-оповещения снова заходим в личный кабинет PayPal и во вкладке «Мои счета» подтверждаем факт получения этих 2-х переводов, введением сумм.

На этом все. Можно переводить деньги с PayPal на карту Сбербанка.

Сделать это можно либо с главной страницы сервиса либо из вкладки «Счет», нажав «Вывести средства». Получив деньги на карту, снять их можно через любой банкомат Сбербанка.

• Ориентировочный срок перевода средств со счета PayPal на карту Сбербанка – 3-5 дней.
• Комиссия при переводе не взимается.
• При возникновении вопросов можно позвонить по телефонам горячей линии: PayPal– 8 800 333 26 76, Сбербанк – 8 800 555 55 50.
• Подобным же образом можно переводить деньги с PalPal не только на карты Сбербанка, но и на любые другие банковские карты или обычные счета, прикрепив их через личный кабинет.
• Добавлять можно несколько счетов, но лишь один можно указать в качестве основного.

Как вывести деньги с PayPal на карту ПриватБанка в Украине / 01.01.2021

PayPal – принято считать одним из наиболее популярных сервисов для оплаты товаров и услуг в интернете во всем мире. Но, поскольку в Украине PayPal не представлена, то и вывод средств с этого электронного кошелька имеет свои особенности. Про специфику вывода средств с PayPal на карту ПриватБанка в материале компании «Простобанк Консалтинг».

Как перевести деньги с PayPal на карту Приватбанка?

1 этап. Заказ интернет-карты ПриватБанка

Для того, чтобы оплата товаров в интернете была быстрой, необходимо заказать интернет-карту ПриватБанка. Это можно сделать через интернет-банкинг Приват24 или же посредством отправки SMS-сообщения.

Через Приват24. После аторизации в системе необходимо перейти в раздел «Мои счета» и выбрать нужный счет. Перейдя в опцию «Управление картой» необходимо разрешить оплату в сети интернет. Далее нужно установление лимита затрат в месяц.

Последний этап – привязка карты ПриватБанка к электронному кошельку. Это можно сделать войдя в личный кабинет PayPal, введя реквизиты карты (номер, срок действия, CVV2 код). Для проверки платежеспособности карты с нее будет списана сумма в размере 1,95 долларов, которые в течение суток вернутся на ваш счет.

По СМС. Отправив текст INETxxx+YYYY, где xxx – это сумма лимита по вашей карте, а YYYY – последние четыре цифры номера карты на номер 10060, вы так же сможете активировать свою карту для расчета в сети интернет.

2 этап. Способы вывода средств с PayPal на карту ПриватБанка

Оплата через электронный кошелек сложностей не вызывает, чего нельзя сказать про вывод денег, поскольку прямого способа для жителей Украины на сегодня не существует.

В обменных пунктах интернет

В сети интернет сейчас присутствует достаточно количество интернет-обменных пунктов, дающие возможность перевода и конвертации средств, в том числе и в гривны.

Конвертация средств проводится после регистрации на сайте, где указываются личная информация, а также данные о PayPal-кошельке и вашей карте ПриватБанка. Обычно операции проводятся в автоматическом режиме и достаточно оперативно.

Комиссия за такие услуги обычно составляет 9-10 % от суммы сделки.

Посредством электронных кошельков

Еще один из способов перечислить деньги с PayPal – перевод в валюту иного электронного кошелька. Однако, следует помнить, что данный метод зачастую сопровождается большими комиссионными при выводе средств.

Такие транзакции сопровождаются комиссией до 30-35%.

При помощи посредников

Следует сразу предупредить, что данный способ вывода средств с PayPal – наиболее рискованный, поскольку контакт идет с неофициальными организациями и частными лицам. Кроме того, зачастую такие транзакции сопровождаются значительными комиссиями, да и гарантии получения вами ваших средств тоже отсутствуют.

Комиссия при выводе средств через компании-посредники или частных лиц составляет не менее 15% от суммы перевода.

Читайте также: «Ответы на популярные вопросы клиентов Приватбанка и отзывы о работе банка»

Как перевести деньги с PayPal на карту

Если вы получаете деньги на счет PayPal, естественно встает вопрос о выводе средств. Наиболее простой вывод – перевести деньги с PayPal на карту. Читайте, как это сделать.

Несмотря на некоторые ограничения на внутренние переводы по России, введенные системой PayPal с 3 августа 2020 г., вывод на карту по-прежнему доступен. Вывести можно на карту Visa, MasterCard, American Express и Maestro любого банка (российского или иностранного).

Добавлю, что перечислять деньги можно как на карту, так и на ваш банковский счет. Сама процедура одинакова.

Инструкция по переводу денег с PayPal на карту

Сразу вывести деньги с кошелька на карту или банковский счет нельзя. Для начала необходимо привязать счет или карту, куда вы хотите вывести деньги, к кошельку PayPal.

Если вы пополняли свой кошелек или оплачивали товары через систему пэлпал, то ваши карты будут отображаться на главной в разделе “банковские счета и карты”. Тем не менее, если вы не выполнили привязку банковского счета, с них вы можете только пополнить кошелек или провести оплату. Для вывода средств необходимо дополнительно привязать счет.

1. Привязка карты (счета) к кошельку PayPal

Для начала авторизуйтесь на сайте paypal.com (введите свой логин и пароль).

Чтобы привязать банковский счет к кошельку, перейдите в раздел счета/привязать банковский счет или по ссылке https://www.paypal.com/myaccount/money/

Или в раздел “кошелек” https://www.paypal.com/myaccount/wallet

Нажав на ссылку: “Привязать банковский счет (добавить банковский счет)”, вы попадете на страницу.

Здесь в поле формы необходимо ввести БИК банка (это специальный идентификационный код конкретного банка, состоящий из 9 цифр) и номер счета карты и нажать кнопку “Согласиться и привязать”

Важно! Необходим банковский номер счета из 20 цифр, а не номер карты 16 цифр. Номер счета можно узнать в личном кабинете интернет банка или мобильного приложения банка. Для этого перейдите в раздел “Реквизиты” в личном кабинете. Если вы затрудняетесь это сделать через личный кабинет, номер счета и БИК банка можно уточнить в офисе. Также иногда реквизиты можно посмотреть в договоре с банком.

Пример реквизитов счета

Привязать можно любую карту Visa, MasterCard, American Express и Maestro – дебетовую или кредитную в любой валюте.

Затем сервис Пайпал попросит проверить правильность предоставленных данных и подтвердить желание добавить банковский счет к PayPal. На вашу электронную почту придет письмо с подробными инструкциями дальнейших действий.

После отправки письма по реквизитам, PayPal переведет на ваш счет в течении до 4 дней два перевода на сумму от 0,01 до 0,99 рубля для проверки правильности введенных данных. Вам надо дождаться этих переводов, проверяя историю транзакций в личном кабинете банка или приложении. Затем войдите в свою учетную запись PayPal /Раздел “Счет” и введите точно две указанные суммы, перечисленные на ваш счет, и нажмите «Подтвердить»

Если обе суммы указаны правильно, верификация считается пройденной, и теперь можно вывести деньги с PayPal на карту или банковский счет. В случае, если переводы не приходят более 5 дней, либо при их вводе система выдает ошибку, следует отвязать счет и привязать его еще раз. Если это не помогает, необходимо обратиться в службу поддержки пэйпал.

2. Вывод денег с paypal на карту

Теперь, когда верификация и привязка пройдены, вывести деньги очень просто.

1. Войдите в свой аккаунт в раздел “Счет” и нажмите кнопку “Перевести средства”

Также это можно сделать в разделе “Кошелек” на странице https://www.paypal.com/myaccount/wallet

2. Откроется окно, где вы увидите список привязанных счетов (карт). На данной картинке привязан один счет карты Альфабанка, но их количество может быть неограничено.

Затем нажите “След.” и в открывшемся окне введите сумму перевода. Если валюта кошелька отличается от валюты счета, будет произведена конвертация по курсу Paypal.

Проверьте свой запрос, а затем нажмите “Перевод”.

Все! Операция выполнена, осталось только дождаться денег на свою карточку.

Чтобы вывести средства на банковский счет с помощью приложения PayPal, выполните следующее:

1. Нажмите остаток на счете PayPal.
2. Нажмите Вывести средства.

За вывод средств с остатка на PayPal на счет в местном банке комиссия не взимается. Впрочем, при переводе из кошелька другой валюты на рублевый счет курс конвертации может быть несколько меньше официального. Некоторые банки могут взимать комиссию за перевод. Для получения дополнительной информации свяжитесь с вашим банком.

Деньги поступят на ваш банковский счет или карту в течении 7 дней, обычно срок перевода составляет до 2-х дней.

Если есть впоросы, как перевести деньги с paypal на карту, задавайте их в комментариях.

Похожие статьи: Вывод денег с Qiwi кошелька

Можно ли Вывести Деньги с Paypal на Карту Альфа Банка

Можно ли Вывести Деньги с Paypal на Карту Альфа Банка

Обмен PayPal USD на Альфа-Банк

Если вы знаете надежные обменные пункты, работающие с обменом PayPal USD на Альфа-Банк, просьба сообщить нам о них. Мы постараемся, чтобы предложенные вами сайты как можно скорее появились в нашем листинге.
В разделе Двойной обмен вы можете посмотреть возможные варианты обмена PayPal USD на Альфа-Банк через транзитную валюту.
Зачастую получается так, что курсы PP Альфа-Клик намного выгоднее тогда, когда вы попадаете на вебсайт обменного пункта через наш сервис. Если у вас возникли проблемы с обменом электронных денег и его алгоритмом, мы рекомендуем посетить раздел FAQ и воспользоваться подробной инструкцией по сервису. К сожалению, на данный момент в базе мониторинга нет обменных пунктов, работающих с направлением обмена PayPal USD Альфа-Банк. продам сертификат на яндекс директ от альфа банка? Вполне вероятно, что они могут появиться у нас через некоторое время.

Последний раз курсы обмена USD PayPal на RUB Альфа-Банк были у нас в базе 16 июля 2019. Средний курс обмена составлял 50.5997 RUB Альфа-Банк за 1 USD PayPal, суммарный резерв обменников составлял 857 666 RUB Альфа-Банк.

Вы можете доверять каждому из сайтов-обменников, которые предложены нашим сервисом. В рейтинге нашего сервиса могут быть показаны исключительно безопасные пункты обмена, прошедшие проверку оператором мониторинга. Каждый из них имеет достойный валютный резерв, высокий BL, TS и длительный опыт работы в обмене электронной валюты.

Альфа-Банк и PayPal

Стремясь обеспечить клиентам максимально широкие возможности использования своих услуг, банки начинают сотрудничество с партнерскими организациями, предоставляющими клиентам дополнительные бонусы и привилегии. Это относится и к платежным системам – например,.
Очевидно, что процедура достаточно проста и легко осуществима. С этого момента можно активно использовать счет в PayPal, чтобы осуществлять покупки в Интернет-магазинах и на порталах всего мира!
Но стоит заметит, что подобная ситуация не имеет отношения к Альфа-Банку, абсолютно аналогичные неадекватные курсы наблюдались нашей редакцией при использовании карт других банков. В тех интернет-магазинах где есть такой знак для оплаты — вы можете использовать PayPal

Мы нашли для вас подробную пошаговую видео-инструкция по началу работы с PayPal. Следуя за автором вы сможете создать аккаунт в PayPal, привязать свою карту Альфа-Банка и пройти процесс подтверждения (верификации). Дальше вам останется лишь совершать приятные покупки.

Если возникнут какие-то сложности, то вот что пишут те кто с ними сталкивался ранее:

Вывод денег с PayPal на карту: доступные способы

Для того чтобы делать переводы с электронного кошелька на банковскую карточку, необходимо иметь доступ к личному кабинету на сайте банка. Требуется это для:
Процедура регистрации в личном кабинете в разных банках немного отличается. Для того чтобы зарегистрироваться в Сбербанк Онлайн, требуется только номер банковской карты и телефон, который привязан к этой карте. В других банках дополнительно могут потребоваться одноразовые пароли, которые вы получаете в банкомате.

Важно! Вам нужно учитывать, что счет может быть привязан только к одному аккаунту ПэйПал. В том случае, если вы уже привязывали его к другой странице, то в привязке сейчас вам откажут. При этом к странице вы можете привязывать несколько карт и счет, здесь никаких ограничений нет.

Если у вас возникли какие-то проблемы, то вы в интернете можете найти видео-инструкцию. Это займет у вас совсем немного времени.

Чтобы иметь возможность выводить денежные средства со счета ПэйПал, вам необходимо пройти процедуру привязки счета в личном кабинете. Делается это следующим образом:

Стоит отметить, что на этом привязка счета еще не закончена. В течение 3-4 часов на банковский счет придет две суммы до одного рубля. Они необходимы для того, чтобы подтвердить счет. Обычно приходящие суммы выглядят как 0, 01 или 0, 17 рубля.

Альфа-Банк и платежная система PayPal

Чтобы воспользоваться преимуществами данной услуги, необходимо пройти процедуру регистрации в системе PayPal и открыть персональный счет.
Процесс охватывает несколько этапов:
С системой PayPal работают около 120 миллионов клиентов со всего мира, что в очередной раз подтверждает ее надежность и выгодные условия обслуживания. Для наглядности рекомендуем посмотреть пошаговую видео-инструкцию о том, как начать работать с PayPal:

1. Перейти на официальный веб-ресурс PayPal.
2. Ввести запрашиваемые данные, следуя инструкциям системы.
3. Открыть личный счет.
4. В разделе «Банковские карты» ввести данные своей карточки и осуществить ее привязку к счету.
5. Подтвердить операцию через электронную почту.

Сотрудничество платежных систем и банков является взаимовыгодным для обеих сторон, а основной целью совместных проектов является расширение клиентской базы.

Как вывести деньги с PayPal на банковскую карту

Привязка банковского счета выглядит следующим образом: выбираете вкладку «Мой счет» в главном меню личного кабинета на сайте PayPal, затем по выпадающему меню на ссылке «Профиль» переходите в раздел «Добавить или изменить банковский счет». На этой странице нажимаете на кнопку «Добавить» и заполняете форму с реквизитами: ваши ФИО, номер счета, БИК банка.
Вывод средств происходит элементарно — выбираете вкладку «Вывести средства» в главном меню личного кабинета на сайте PayPal, затем переходите по ссылке «Вывести средства на банковский счет», указываете сумму и производите платеж. Через 5-7 рабочих дней (а то и раньше) деньги появятся на счете вашей карты.
Теперь счет надо будет подтвердить — после привязки НКО «ПэйПал РУ» вышлет вам два проверочных перевода в размере нескольких копеек каждый, вам надо будет дождаться их получения и указать точную сумму переводов в специальной форме личного кабинета. После этого ваш привязанный счет будет подтвержден, и вы сможете свободно выводить на него деньги со счета системы. У меня появилась сумма на счету в системе PayPal. Могу я вывести ее на свою карточку, как это сделать? С уважением, Павел Колосов — кредитный консультант сайта «В мире кредиток»

Как вывести деньги с Paypal

Вывод средств из Paypal в России возможен только на банковские счета. Что касается карты, можно обойти систему и просто узнать реквизиты привязанного к ней счета. Итак, счет есть, он привязан к вашему аккаунту в Пайпэл, поэтому можно приступать к обналичиванию.
Кроме пополнения с карты можно положить деньги на электронный счет и наличными — в салонах Евросеть и Связной.
Проходите по этой ссылке, указываете сумму и выполняете операцию. Больше никаких сложностей не возникнет. почему не пришли деньги на сбербанк от альфа банк? В системе Paypal вывод денег в России работает только так, больше ничего не предлагается. Сделать прямой моментальный перевод на карту или на электронный кошелек нельзя. Только счет и ожидание перевода 2-7 дней. Какие реквизиты можно использовать и все условия вывода. Особенности работы Paypal в России, какие операции через нее можно совершать. Бробанк. ру разобрался в этих и других вопросах. Итак, чтобы сделать с Paypal вывод на карту, нужно узнать ее реквизиты. Обратите внимание, что номер, нанесенный на само платежное средство, номером счета не является. Это индивидуальный номер пластика, для вывода средств из этой электронной системы он не нужен.

Альфа-Банк и PayPal: скидки в интернет-магазинах по всему миру

Среди интернет-магазинов, в которых можно совершить покупки: Babyshop.com, Holidaycars.com, Forzieri.com, Alexcious.com, DealExtreme.com и многие другие.
Для того чтобы воспользоваться специальными предложениями, клиенту необходимо зарегистрировать личный счет на сайте PayPal, привязать к нему банковскую карту Visa или Mastercard или «Мобильную карту» VISA — RURU —. Далее клиент должен, следуя инструкциям, которые получил на сайте интернет-магазина или , воспользоваться промо-кодом при оформлении заказа на сайте и оплатить товар.
С 11 июля по 30 августа 2012 года предлагает своим клиентам возможность приобрести товары и услуги в интернет-магазинах по всему миру и получить скидку или бесплатную доставку при оплате c PayPal. с какого возраста можно взять карту в альфа банке? По итогам 2014 финансового года согласно данным финансовой отчетности (МСФО) совокупные активы Банковской группы , куда входят и дочерние финансовые компании, составили 43, 6 млрд долларов США, совокупный кредитный портфель — 28, 1 млрд долларов США, совокупный капитал — 4, 3 млрд долларов США. Чистая прибыль за полугодие 2014 года составила 33 млн долларов США.

Оплата будет произведена с карты, привязанной к счету в системе PayPal.

основан в 1990 году. является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, лизинг, факторинг и торговое финансирование. У меня появилась сумма на счету в системе PayPal. Могу я вывести ее на свою карточку, как это сделать?
Привязка банковского счета выглядит следующим образом: выбираете вкладку «Мой счет» в главном меню личного кабинета на сайте PayPal, затем по выпадающему меню на ссылке «Профиль» переходите в раздел «Добавить или изменить банковский счет». На этой странице нажимаете на кнопку «Добавить» и заполняете форму с реквизитами: ваши ФИО, номер счета, БИК банка.
Российские пользователи системы PayPal могут свободно выводить деньги на свои банковские счета (в том числе на счета банковских карт) — это совершенно бесплатно, только для этого надо пройти процедуру технической привязки счета. Вывод средств происходит элементарно — выбираете вкладку «Вывести средства» в главном меню личного кабинета на сайте PayPal, затем переходите по ссылке «Вывести средства на банковский счет», указываете сумму и производите платеж. Через 5-7 рабочих дней (а то и раньше) деньги появятся на счете вашей карты. С уважением, Павел Колосов — кредитный консультант сайта «В мире кредиток»

---

Читать про другие услуги и продукты банка:

🅰 Новости Альфа Банка

что такое Пэйпал, регистрация, комиссии, вывод денег в 2021 году

PayPal. Что это такое?

Развитие современных технологий не стоит на месте. И, если еще 20-25 лет назад какой-то человек сказал бы вам, что он приобретает товар через интернет не выходя из дома, вы бы сочли его сумасшедшим. А уже сегодня покупками через интернет никого не удивишь.

На сегодняшний день, сложно представить современного человека не имеющего банковской карты и хотя бы поверхностно не знающего о таких платежных системах как MasterCard или Visa. А если говорить о более осведомленных участников безналичных расчетов, то и такое понятие как PayPal (пэйпал) для них далеко не ново.

Что такое PayPal, и «с чем его едят» в Беларуси, попробуем с вами сегодня разобраться.

PayPal – одна из крупнейших и наиболее популярных мировых дебетовых платежных систем. PayPal присутствует в 202 странах мира, включая Республику Беларусь. Сама система появилась в США еще в 1998 году. А вот в Белоруссию она попала лишь 5 лет назад – в 2014 году. Система PayPal предназначена для оплаты товаров, счетов и услуг, а также для осуществления денежных переводов. Но в Беларуси, к сожалению, этот список функций значительно уже. То есть, PayPal в Белоруссии работает с ограничениями. Например, выводить деньги на счет банковской карты или принимать платежи, возможности нет. Возможно только осуществлять платежи и, в случае несоответствия товара описанию/наличия брака у товара, получить возврат потраченных на этот товар средств.

Суть работы PayPal? Все очень просто. Вы регистрируетесь на сайте системы и привязываете к своему аккаунту (PayPal Account) банковскую карту. Теперь, в случае необходимости осуществить покупку в интернете (особенно это актуально для зарубежных интернет-магазинов, таких, например, как eBay) вам не нужно будет искать и вводить данные вашей банковской карты. Все будет осуществляться через ваш PayPal Account. А это не только удобно, но и безопасно.

Еще, говоря об особенностях работы PayPal в Беларуси, хочется отметить, что пользователям нашей страны доступен только «Личный» тип аккаунта. «Корпоративный» же, предназначенный для юридических лиц, на сегодняшний день, недоступен.

Регистрация в PayPal

Итак, что такое PayPal и об особенностях работы PayPal в Беларуси мы с вами написали. Теперь необходимо разобраться, как зарегистрироваться на PayPal. Итак, основной сложностью, которая может возникнуть при регистрации в PayPal, является то, что вся информация на сайте представлена на английском языке.

Для того, чтобы зарегистрироваться и создать собственный PayPal кошелек, вам необходимо перейти на сайт системы и на главной странице нажать на кнопку «Sing Up For Free». Вас перекинет на страницу, где необходимо будет указать свои личные данные (имя и фамилию), адрес электронной почты, а также создать пароль.

Вносить необходимо только достоверные данные. Данные вносятся латинскими буквами. После заполнения выше представленной таблицы, нажимаете на кнопку «Next».

В следующей таблице необходимо будет указать вашу национальность, адрес, почтовый индекс, дату рождения и номер мобильного телефона. Также внизу нужно поставить галочки в знак подтверждения того, что вы прочитали и согласны с Пользовательским соглашением PayPal и Заявлением о конфиденциальности, а также в знак подтверждения того, что вы достигли совершеннолетия. После всего нажимаем на кнопку «Agree and Create Account».

Как привязать карту к PayPal?

После того, как вы создали свой аккаунт, необходимо привязать к нему вашу банковскую карту. Делается это следующим образом: на странице вашего личного кабинета при нажатии вкладки Summary (она вверху) вы увидите три прямоугольных окошка (смотреть рисунок ниже). На первое из них (Link a card) вам и нужно нажать.

 

Или же на странице вашего лично кабинета нажмите на вкладку Wallet. Вас перекинет на следующую страницу:

На этой странице нажмите на кнопку «Link a card».

Вас перенаправит на страницу, где необходимо будет указать данные вашей платежной карты (номер карты, платежную систему (MasterCard, Visa или другая), срок действия вашей карты и Security code (он же CVC/CVV-код)).

Если все сделано верно, следующим шагом является подтверждение/верификация карты в системе.

Появится окошко, где в одной из строк нужно будет указать 4-значный код. Код высылается системой и, как правило, приходит вам в смс-сообщении. Так же код можно узнать в выписке по операциям в вашем интернет-банкинге. Кстати, в процессе верификации со счета вашей карты спишется порядка 1,5 евро (так что перед тем, как привязывать карту к вашему аккаунту, позаботьтесь о том, чтобы на ней были деньги). Но не стоит боятся, деньги со временем вернуться вам на счет (как правило в течение суток).

Нужно отметить, что привязать можно не любую банковскую карту. Например, Maestro или карту платежной системы Белкарт вы привязать не сможете.

Как положить деньги на PayPal?

Никак. Достаточно того, что деньги есть на вашей банковской карте, привязанной к PayPal. То есть, если есть деньги на карте, то они есть и на счету PayPal. Итог: пополнять нужно только вашу карту. Также нужно помнить, что в силу ограничений работы и функционала PayPal в Беларуси, у вас на счету всегда будет отображаться нулевой остаток.

Как платить через PayPal?

Для того, чтобы можно было произвести платеж с помощью платежной системы PayPal, в способах оплаты того или иного интернет-магазина должен присутствовать логотип PayPal. Сам процесс оплаты заключается лишь в введении адреса вашей электронной почты и пароля от системы.

Как вывести деньги с PayPal в Беларуси?

В силу существующих ограничений работы PayPal в Беларуси, вывести деньги из системы на банковский счет или банковскую карту возможности нет.

Комиссии PayPal

Осуществление оплаты с помощью платежной системы PayPal производится без взимания каких-либо комиссий. Но стоит помнить, что по умолчанию PayPal конвертирует валюту транзакции в валюту аккаунта. А за конвертацию валют может взиматься комиссия в размере порядка 4%.

Преимущества и недостатки PayPal

Любой сервис, в том числе и PayPal, имеет свои преимущества и недостатки. Попробуем рассмотреть их ниже в таблице.

 

Вывод денег с PayPal в Казахстане

Официальный и легальный способ вывода денежных средств со счета PayPal это перевести их на свой банковский счет. Условия вывода денег со счета PayPal в Казахстане следующие:

• Не рекомендуется использовать карты Mastercard;
• Перевод осуществляется в национальной валюте, то есть должен быть открыт счет в банке в местной валюте, в тенге;
• За перевод берется комиссия, сумма комиссии отобразится перед выводом средств и спишется при выводе;
• После отправки заявки на вывод, отменить операцию будет нельзя.

Информация с официального сайта PayPal

Для того что бы вывести деньги, необходимо в личном кабинете платежной системы привязать свой банковский счет либо счет карты, реквизиты узнавайте в банке, либо в личном кабинете банка. Счет необходим в национальной валюте, так как вывод осуществляется в ней.

 

Платеж на счет в банк зачисляется в течение нескольких дней. В процессе верификации банковского счета у вас будет списана небольшая сумма и возвращена обратно, если все пройдет нормально то и проблем с выводом средств на счет у вас не будет.

Система при выводе конвертирует ваши средства в национальную валюту по курсу, который может отличаться от официального курса ЦБ, уточняйте это при выводе, и может взять у вас комиссию за вывод средств.

Альтернативные методы вывода

Помимо данного способа есть альтернативные способы вывода средств с кошелька PayPal, но к сожалению они менее выгодные и придется заплатить достаточно высокую комиссию.

Для вывода можно использовать такие платежные системы как Qiwi и WebMoney. Для этого достаточно осуществить перевод на эти кошельки через различные обменные пункты. А с них уже спокойно вывести на свой банковский счет.

Но учтите что при таком переводе вы потеряете на комиссии, причем двойной в момент перевода на эти кошельки, а потом в момент вывода с этих платежных систем на банковский счет.

 Загрузка …

 

Владелец блога, копирайтер, человек с большим жизненным опытом. Умею собирать и обрабатывать информацию.

PayPal прекратит внутренние переводы в России

PayPal прекратит внутренние переводы в России — Подсайт Жизнь – для тем по касательной на DTF

Как сообщается на сайте компании, клиенты не смогут отправлять пользователям в России платежи и также получать их от российских клиентов.

Мы будем поддерживать только международные платежи: Вы сможете использовать услуги PayPal в обычном режиме, но только для осуществления платежей зарубежным пользователям PayPal и для получения платежей от зарубежных пользователей PayPal. Вы не сможете отправлять пользователям PayPal в России или получать платежи от пользователей PayPal в России.

Вероятно это связано с новым законом «О национальной платежной системе», который устанавливают новые требования к переводам электронных денег внутри страны.

10 164 просмотров

{ «author_name»: «Andrey Apanasik», «author_type»: «self», «tags»: [«paypal»], «comments»: 213, «likes»: 86, «favorites»: 35, «is_advertisement»: false, «subsite_label»: «life», «id»: 167993, «is_wide»: true, «is_ugc»: true, «date»: «Thu, 09 Jul 2020 21:00:23 +0300», «is_special»: false }

{«id»:1922,»url»:»https:\/\/dtf. ru\/u\/1922-andrey-apanasik»,»name»:»Andrey Apanasik»,»avatar»:»8a1e0fe4-8f28-5bd1-83b8-8f51c79aeb1a»,»karma»:364913,»description»:»\u041f\u0438\u0448\u0443 \u043f\u0440\u043e \u0433\u0435\u0439\u043c\u0434\u0435\u0432 \u0438 \u0438\u043d\u0434\u0443\u0441\u0442\u0440\u0438\u044e (\u00ac\u203f\u00ac ). \u041f\u043e\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u0442\u044c \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043d\u0430 \u041f\u0430\u0442\u0440\u0435\u043e\u043d\u0435. \u0412\u0441\u0435\u043c \u0434\u043e\u0431\u0440\u0430 (\uff89\u25d5\u30ee\u25d5)\uff89*:\uff65\uff9f\u2727 \u0413\u0434\u0435 \u0435\u0449\u0451 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043c\u0435\u043d\u044f \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438: — \u0411\u043b\u043e\u0436\u0438\u043a. — VK. — \u0414\u0437\u0435\u043d. — \u0422\u0432\u0438\u0442\u0442\u0435\u0440.»,»isMe»:false,»isPlus»:true,»isVerified»:true,»isSubscribed»:false,»isNotificationsEnabled»:false,»isShowMessengerButton»:false}

{«url»:»https:\/\/booster. osnova.io\/a\/relevant?site=dtf»,»place»:»entry»,»site»:»dtf»,»settings»:{«modes»:{«externalLink»:{«buttonLabels»:[«\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c»,»\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u0417\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c»,»\u041a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c»,»\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c»,»\u0421\u043a\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438″]}},»deviceList»:{«desktop»:»\u0414\u0435\u0441\u043a\u0442\u043e\u043f»,»smartphone»:»\u0421\u043c\u0430\u0440\u0442\u0444\u043e\u043d\u044b»,»tablet»:»\u041f\u043b\u0430\u043d\u0448\u0435\u0442\u044b»}},»isModerator»:false}

Еженедельная рассылка

Одно письмо с лучшим за неделю

Проверьте почту

Отправили письмо для подтверждения

[ { «id»: 1, «label»: «100%×150_Branding_desktop», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop» ], «adfox_method»: «createAdaptive», «auto_reload»: true, «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «ezfl» } } }, { «id»: 2, «label»: «1200х400», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «phone» ], «auto_reload»: true, «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «ezfn» } } }, { «id»: 3, «label»: «240х200 _ТГБ_desktop», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «fizc» } } }, { «id»: 4, «label»: «Article Branding», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «p1»: «cfovz», «p2»: «glug» } } }, { «id»: 5, «label»: «300x500_desktop», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «ezfk» } } }, { «id»: 6, «label»: «1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «h», «ps»: «clmf», «p2»: «ffyh» } } }, { «id»: 7, «label»: «Article Footer 100%_desktop_mobile», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «tablet», «phone» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «p1»: «bwral», «p2»: «fjxb» } } }, { «id»: 8, «label»: «Fullscreen Desktop», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop», «tablet» ], «auto_reload»: true, «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «fjoh» } } }, { «id»: 9, «label»: «Fullscreen Mobile», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «phone» ], «auto_reload»: true, «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «fjog» } } }, { «id»: 10, «disable»: true, «label»: «Native Partner Desktop», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop», «tablet» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «fmyb» } } }, { «id»: 11, «disable»: true, «label»: «Native Partner Mobile», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «phone» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «fmyc» } } }, { «id»: 12, «label»: «Кнопка в шапке», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop», «tablet» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «fdhx» } } }, { «id»: 13, «label»: «DM InPage Video PartnerCode», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop», «tablet», «phone» ], «adfox_method»: «createAdaptive», «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «h», «ps»: «clmf», «p2»: «flvn» } } }, { «id»: 14, «label»: «Yandex context video banner», «provider»: «yandex», «yandex»: { «block_id»: «VI-250597-0», «render_to»: «inpage_VI-250597-0-1134314964», «adfox_url»: «//ads. adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=clmf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=» } }, { «id»: 15, «label»: «Баннер в ленте на главной», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop», «tablet», «phone» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «p1»: «byudo», «p2»: «ftjf» } } }, { «id»: 16, «label»: «Кнопка в шапке мобайл», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «tablet», «phone» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «p1»: «chvjx», «p2»: «ftwx» } } }, { «id»: 17, «label»: «Stratum Desktop», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop» ], «auto_reload»: true, «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «fzvb» } } }, { «id»: 18, «label»: «Stratum Mobile», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «tablet», «phone» ], «auto_reload»: true, «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «fzvc» } } }, { «id»: 19, «label»: «Тизер на главной 2», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop», «tablet», «phone» ], «auto_reload»: true, «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «p1»: «cmtwg», «p2»: «gazs» } } }, { «id»: 20, «label»: «Кнопка в сайдбаре», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «p1»: «chfbl», «p2»: «gnwc» } } }, { «id»: 21, «label»: «Ультратизер», «provider»: «adfox», «adaptive»: [ «desktop» ], «adfox»: { «ownerId»: 228129, «params»: { «pp»: «g», «ps»: «clmf», «p2»: «gtjk» } } } ] {«token»:»eyJhbGciOiJIUzI1NiIsInR5cCI6IkpXVCJ9. eyJwcm9qZWN0SWQiOiI1ZTRmZjUyNjYyOGE2Yzc4NDQxNWY0ZGMiLCJpYXQiOjE1ODI1MzY0Nzd9.BFsYFBgalfu_3oH9Fj-oBhiEgVx976VQfprRahAELFQ»,»release»:»b71d1264″}

{ «jsPath»: «/static/build/dtf.ru/specials/DeliveryCheats/js/all.min.js?v=05.02.2020», «cssPath»: «/static/build/dtf.ru/specials/DeliveryCheats/styles/all.min.css?v=05.02.2020», «fontsPath»: «https://fonts.googleapis.com/css?family=Roboto+Mono:400,700,700i&subset=cyrillic» }

null

Walmart и PayPal Cash In & Cash Out

¹ В настоящее время рекламная цена в размере 3 долларов США доступна только в магазинах Walmart по всей стране. Не все услуги могут быть доступны сразу

² Плата за пополнение счета наличными в размере 3,00 долл. США взимается в участвующих точках Walmart. Этот сервисный сбор применяется к мобильному приложению PayPal для загрузки или снятия наличных и не является комиссией за использование карты PayPal Cash Mastercard. Сохраните квитанцию. Вы получите электронное письмо, подтверждающее, что ваши деньги были добавлены или сняты с вашего счета PayPal, в зависимости от ситуации.Каждый код ввода / вывода можно использовать только один раз, и его срок действия истекает в течение 1 часа с момента создания. Вы можете добавить или снять любую сумму от 20 до 500 долларов за транзакцию. Для внесения наличных применяются лимиты нагрузки в размере 1500 долларов США в день, 3500 долларов США в неделю или 5000 долларов США в месяц. Для вывода средств применяются ограничения на снятие средств в размере 500 долларов США в день или 3500 долларов США в месяц. На сумму наличных, которую вы можете загрузить или снять, может повлиять дополнительная активность в вашей учетной записи PayPal с момента создания кода до момента его использования. Лимиты сбрасываются в начале каждого календарного месяца.

³ Комиссия за снятие средств через банкомат внутри страны в размере 0,50 доллара США применяется в участвующих точках Walmart в США. Комиссия оператора банкомата в размере 2,50 доллара США также применяется для этих местоположений. Указанные здесь сборы применяются только к участвующим банкоматам под брендом Walmart в США. С банкоматов других банков могут взиматься другие сборы. Действует дневной лимит снятия наличных в банкоматах 400 долларов США.

⁴ Для получения карты необходим счет PayPal Cash Plus.

Разрешение зависит от подтверждения личности. ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О ПРОЦЕДУРАХ ОТКРЫТИЯ НОВОГО КАРТОЧНОГО СЧЕТА: Чтобы помочь правительству бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, федеральный закон требует, чтобы все финансовые учреждения получали, проверяли и регистрировали информацию, идентифицирующую каждого человека, открывающего карточный счет.Что это значит для вас: когда вы открываете карточный счет, мы запрашиваем ваше имя, адрес, дату рождения и другую информацию, которая позволит нам идентифицировать вас. Мы также можем попросить предоставить копию ваших водительских прав или других документов, удостоверяющих личность. Действуют условия. См. Подробности в Соглашении с держателем карты.

Карта PayPal Cash Mastercard выпускается банком Bancorp Bank в соответствии с лицензией Mastercard International Incorporated. Mastercard является зарегистрированным товарным знаком, а изображение кругов является товарным знаком Mastercard International Incorporated.Карту можно использовать везде, где принимаются карты Mastercard. Банк Bancorp является только эмитентом Карты и не несет ответственности за связанные счета или другие продукты, услуги или предложения PayPal.

Apple и логотип Apple являются товарными знаками Apple Inc., зарегистрированными в США и других странах. App Store является знаком обслуживания Apple Inc., зарегистрированным в США и других странах.

Google Play и логотип Google Play являются товарными знаками Google, LLC.

Все товарные знаки и торговые марки принадлежат соответствующим владельцам.Использование этих товарных знаков и названий брендов не означает одобрения или связи с этой карточной программой. Все права защищены.

Как снять деньги с PayPal всеми возможными способами

Если ваша страна не указана в этих таблицах, выберите желаемую страну здесь: https://www.paypal.com/th/webapps/mpp/country-worldwide и перейдите по ссылке « сборы » находится внизу страницы.

Дебетовая карта PayPal

Если вы хотите немедленно потратить остаток PayPal на своем счете, другой способ конвертировать его в наличные — иметь дебетовую карту PayPal.

Однако только пользователи PayPal с зарегистрированным бизнес-аккаунтом имеют право получать и использовать дебетовую карту.

Если у вас есть бизнес-аккаунт, вы сможете удобно тратить остаток средств в любом месте и в любое время в магазинах или интернет-магазинах.

В дополнение к этому вы можете снимать наличные в банкоматах по всему миру, при этом не взимается ежемесячная или годовая комиссия, а также минимальный баланс, необходимый для использования карты.

Комиссии PayPal и обменный курс

Если вы хотите обменять валюту при выводе, вам придется заплатить комиссию за конвертацию. PayPal имеет встроенный калькулятор валют в приложении, где вы можете просмотреть обменный курс PayPal.

Вот как получить к нему доступ:

1. Перейдите на страницу Кошелька .
2. Щелкните Валютный калькулятор .
3. Выберите валюты, из которых и в которые вы хотите произвести конвертацию. Курс обмена отображается автоматически.

Как PayPal устанавливает обменный курс?

• PayPal дважды в день получает от своего банка котировку оптового курса и добавляет процент для определения розничного обменного курса, применяемого к транзакциям, включающим конвертацию валюты.
• По словам самих PayPal, их обменные курсы конкурентоспособны с обменными курсами, используемыми банками и обменными пунктами.
• Обратите внимание, что когда вы переводите деньги со своего счета PayPal на счет в местном банке, PayPal автоматически конвертирует деньги в местную валюту, когда перевод инициируется.

Как получить более выгодный курс при обмене баланса PayPal?

Что делать, если вы хотите платить меньше при переводе в другую валюту.

Один из способов сделать это — сначала перевести свои средства в PayPal, прежде чем снимать средства.

Это связано с тем, что курсовая маржа ниже примерно на 2,5% при конвертации валюты без вывода.

Простой процесс, но убедитесь, что вы знаете свое дело заранее!

В заключение, PayPal предлагает много информации о том, как снимать деньги, однако есть некоторые вещи, о которых вы должны знать, прежде чем снимать деньги.

PayPal может не указывать в явной форме, например, надбавку к обменному курсу и определенные сборы, или как обеспечить получение справедливого курса, предварительно переведя свою валюту.

Ищете другие альтернативные способы оплаты? Достигает ли PayPal своих пределов для платежных потребностей вашего бизнеса?

Откройте бизнес-счет в Statrys сегодня, и вы начнете совершать платежи более разумно, без ограничений и с полной функциональностью.

Комиссии PayPal: как снять деньги с PayPal

Если у вас есть деньги на вашем счете PayPal, вам нужно знать, как вывести остаток. Вы можете перевести его на банковский счет или использовать связанную дебетовую карту для снятия денег в банкомате.

Стоит заранее узнать о сборах и сборах за необходимые вам услуги, особенно если вам нужно конвертировать баланс из одной валюты в другую. Или вы можете использовать этот бесплатный калькулятор PayPal для расчета комиссий PayPal. Вы можете рассмотреть альтернативу, например, мультивалютную учетную запись TransferWise, чтобы получить недорогую конвертацию валюты без наценки обменного курса.

Подробнее о TransferWise

Обменный курс PayPal

PayPal взимает комиссию за конвертацию валюты, если им необходимо конвертировать валюту ваших средств.

Это означает, что они, скорее всего, возьмут среднерыночный обменный курс — курс, который вы найдете в Google или с помощью онлайн-конвертера валют, — а затем добавят к нему наценку перед конвертацией вашей валюты . Добавленная маржа будет зависеть от валюты и конкретной транзакции, которую вы выполняете.

Допустим, у вас есть остаток в долларах США после того, как клиент заплатил вам через PayPal за некоторую внештатную работу. Вы хотите перевести эти деньги прямо на свой банковский счет в британских фунтах стерлингов. В этом случае обменный курс, который вы получите, будет базовым обменным курсом плюс наценка в размере 3,75%, если ваш счет PayPal был открыт в Великобритании. Та же транзакция с австралийскими долларами будет включать наценку в размере 4%.

Как снять деньги с PayPal?

Если вы хотите снять деньги со своего счета PayPal, вы можете вывести средства на свой банковский счет через Интернет или с помощью приложения PayPal.

Как перевести деньги с PayPal на банковский счет

Если вы хотите получить деньги со своего счета PayPal, вы можете вывести средства на свой банковский счет через Интернет или с помощью приложения PayPal. Если вы хотите перевести деньги онлайн, вам нужно сделать следующее:

1. Войдите в свою учетную запись PayPal и перейдите в кошелек.
2. Нажмите кнопку «Снять деньги».
3. Выберите счет, с которого хотите отправить деньги, и выберите связанный банковский счет.
4. Подтвердите сумму вывода и нажмите «Продолжить».
5. У вас будет последний шанс проверить сумму и реквизиты счета, прежде чем подтвердить перевод.
6. Используя приложение PayPal, вы просто переходите на свой баланс PayPal и нажимаете , чтобы снять деньги .

Если вы переводите деньги на зарегистрированный в Великобритании банковский счет, они обычно поступают на ваш банковский счет в течение нескольких часов²

Как получить баланс PayPal по лучшему тарифу

Обменный курс имеет значение, когда вам нужно отправлять и получать деньги в других валютах, так как же обеспечить получение справедливого курса?

Вариант 1. Сначала конвертируйте свой баланс с помощью PayPal

Если вы хотите платить меньше, один из вариантов — сначала переключить свои средства в PayPal, а затем вывести их. Это связано с тем, что обменный курс, применяемый для конвертации валюты без вывода средств, включает более низкую маржу обменного курса в размере 2,5%.

Вариант 2: используйте TransferWise, чтобы избежать повышения обменного курса.

Ищете альтернативу PayPal? TransferWise может помочь.

Получайте деньги бесплатно, чтобы потратить в любой валюте или отправить деньги по всему миру по реальному обменному курсу. Вы можете легко отправить любые деньги, которые у вас есть на балансе, на свой банковский счет в Великобритании или использовать дебетовую карту MasterCard для доступа к своим деньгам в любое время и в любом месте.

Если у вас есть баланс PayPal в фунтах стерлингов и вы хотите отправить его на банковский счет, открытый в другой валюте, лучшим вариантом может быть вывести свои средства в фунтах на счет TransferWise и конвертировать деньги по реальному обменному курсу. , с небольшой прозрачной комиссией. Это означает отсутствие наценки.

Комиссии PayPal: сколько взимает PayPal?

Вот сводка наиболее распространенных затрат на вывод средств, о которых вам нужно знать, чтобы начать работу.

Сервис	Комиссия PayPal
Вывод средств на зарегистрированный банковский счет в Великобритании — без конвертации валюты	Бесплатно.
Вывод средств на банковский счет — включая конвертацию валюты	3% -4% Комиссия за конвертацию валюты (наценка обменного курса).

Также важно помнить, что некоторые банки могут взимать плату за получение входящих платежей — подробности необходимо проверить в условиях использования вашего аккаунта. Комиссия за конвертацию валюты будет зависеть от валюты и способа вывода средств.¹

* Полная информация об используемых наценках обменного курса с разбивкой по валютам доступна онлайн на веб-сайте PayPal. Подробности о том, как уменьшить или удалить эту разметку, подойдут сразу.

Дебетовая карта Paypal

Если вы хотите конвертировать PayPal в наличные, вам понадобится дебетовая карта PayPal MasterCard, чтобы потратить деньги, хранящиеся на вашем счете. Чтобы получить дебетовую карту PayPal, вам понадобится учетная запись PayPal Business. На момент написания PayPal не предлагает привязанную дебетовую карту для частных клиентов в Великобритании.Если у вас есть учетная запись PayPal Business, вы сможете удобно потратить остаток на счете PayPal в Интернете или в магазинах.

Если у вас нет корпоративного счета в PayPal, но вы все равно хотите тратить с помощью связанной дебетовой карты из удобного онлайн-счета — существуют альтернативы, такие как зарубежный счет TransferWise со связанной дебетовой картой MasterCard.

Он позволяет вам тратить деньги в любой валюте, имеющейся на вашем счете, и снимать в банкоматах до 200 фунтов стерлингов в месяц без комиссии.Если вам нужно переключиться с одной валюты на другую, наценки нет — только небольшая прозрачная комиссия.

Связаться с PayPal

Если вы уже являетесь участником PayPal, вы можете легко связаться, войдя в свою учетную запись в Интернете. Если у вас нет учетной записи PayPal, вам нужно будет связаться с их службой поддержки в качестве гостя. Вот несколько способов получить совет или ответы в PayPal:

• Посетите интерактивный справочный центр PayPal, где есть ответы на часто задаваемые вопросы по многим общим темам.
• Воспользуйтесь форумом сообщества или центром разрешения проблем, доступным в Интернете, для получения помощи по конкретным вопросам, связанным с вашей учетной записью.
• Свяжитесь с консультантом по электронной почте или в чате, если вы уже являетесь участником, войдя в свою учетную запись PayPal в Интернете.
• Позвоните в службу поддержки клиентов в качестве гостя по номеру 0800 358 7911 или войдите в свою учетную запись онлайн, чтобы получить правильный номер для звонка в зависимости от вашей конкретной проблемы .³

---

Вывести деньги со своего счета PayPal несложно, но есть расходы, о которых вам следует знать, прежде чем снимать средства. Сравните свои варианты, в том числе лучшие способы получить доступ и конвертировать свои деньги через PayPal. Также рассмотрите альтернативы PayPal, такие как мультивалютный счет TransferWise. Посмотрите, сможете ли вы сэкономить с TransferWise уже сегодня.

Присоединяйтесь к TransferWise

Использованные источники:

1. PayPal: Пользовательское соглашение, A3.2.1
2. PayPal: Как снять деньги с баланса моего счета PayPal
3. PayPal: свяжитесь с нами
   Источники проверены: 29 января 2020 г.

---

Эта публикация предназначена только для общих информационных целей и не предназначена для освещения всех аспектов рассматриваемых тем. Он не является советом, на который вам следует полагаться. Вы должны получить совет профессионала или специалиста, прежде чем предпринимать или воздерживаться от каких-либо действий на основании содержания данной публикации. Информация в этой публикации не является юридической, налоговой или иной профессиональной консультацией от TransferWise Limited или ее аффилированных лиц. Предыдущие результаты не гарантируют похожий исход. Мы не делаем никаких заявлений, не даем никаких гарантий, явных или подразумеваемых, что содержание публикации является точным, полным или актуальным.

Вывод средств из PayPal — Справочный центр Эквида

После того, как вы настроите PayPal в своем магазине Ecwid, вы сможете принимать платежи PayPal, а также кредитные или дебетовые карты от своих клиентов. В этом случае деньги за заказы поступают на ваш счет PayPal.Оттуда вы можете вывести деньги на свой банковский счет, дебетовые и предоплаченные карты Visa и MasterCard, дебетовые карты PayPal MasterCard или запросить чек. В этой статье мы расскажем, как использовать каждый из этих вариантов.

Если вы используете в своем магазине другие платежные онлайн-шлюзы (например, Stripe, Square, Payeezy и т. Д.), Найдите инструкции по выводу денег на их веб-сайтах или обратитесь в их службу поддержки.

На расчетный счет

Пересылка средств непосредственно на ваш банковский счет — самый популярный способ вывода денег из PayPal.

Вот шаги, чтобы получить деньги на ваш банковский счет:

1. Войдите в свою учетную запись PayPal.
2. Введите сумму, которую вы хотите снять.
3. Выберите банковский счет для получения денег.
4. PayPal переводит сумму с вашего баланса PayPal на ваш банковский счет.

Минимальная сумма вывода составляет 1 доллар США.

Убедитесь, что имя, зарегистрированное на вашем счете PayPal, совпадает с именем на вашем банковском счете.

Комиссия отсутствует, время перевода — один рабочий день. Обратите внимание, что для обработки денег вашему банку может потребоваться больше времени.

На дебетовые и предоплаченные карты Visa и MasterCard

Отправка средств из PayPal на дебетовую или предоплаченную карту занимает около 30 минут. За эту услугу взимается комиссия в размере 0,25 доллара США, хотя при выводе из другой валюты могут применяться дополнительные курсы конвертации. Вот шаги для вывода денег на карту:

1. Войдите в свою учетную запись PayPal.
2. Введите сумму, которую вы хотите снять.
3. Карты, которые вы можете использовать для этого вывода, показаны в раскрывающемся списке с на .
4. Выберите карту для получения денег.
5. PayPal переводит сумму с вашего баланса PayPal на счет, связанный с картой.

Все переводы проверяются PayPal и могут быть отложены или остановлены, если они выявят проблему.

На дебетовую карту PayPal MasterCard

PayPal рекомендует использовать свою дебетовую карту PayPal Debit MasterCard как самый быстрый способ снятия денег.С помощью дебетовой карты MasterCard PayPal вы можете снимать наличные в большинстве банкоматов.

PayPal Debit MasterCard доступна только для клиентов из США.

Выберите Текущий счет при снятии денег в банкомате. Вы можете снимать до 400 долларов США со своего счета PayPal в банкомате каждый день. Может взиматься дополнительная плата за банкомат.

Запросить чек

PayPal также предлагает возможность получить ваши средства чеком. В то время как клиенты в США обычно получают чеки в течение 1-2 недель, в других странах для получения чека может потребоваться до 6 недель.Комиссия составляет 1,50 доллара за каждый выписанный чек.

Вот шаги, чтобы получить чек:

1. Войдите в свою учетную запись PayPal.
2. Нажмите Перевести деньги на ваш баланс
3. Выберите Запросите чек по почте вместо .

Статьи по теме

PayPal Checkout
Получение оплаты

Как снять деньги со счета PayPal

Вы создали учетную запись PayPal, и начали поступать деньги либо от друзей и родственников, либо от платежей за товары или услуги.Приятно видеть, что эта цифра начинает расти в вашем аккаунте, но теперь вы можете задаться вопросом:

Как я могу снять деньги со своего счета PayPal?

Хотя PayPal отлично подходит для приема онлайн-платежей и трат в интернет-магазинах, вы можете захотеть использовать физические деньги для использования в местном супермаркете. Хорошая новость заключается в том, что у PayPal есть простой метод для продавцов и получателей платежей для снятия денег со своих счетов.

Если вы хотите, чтобы деньги PayPal находились на вашем банковском счете, чтобы вы могли легко снять их в банкомате или оплачивать счета, вам поможет следующее руководство.

Снятие денег с моего счета PayPal на мой банковский счет

Это самый популярный способ вывода денег со счета PayPal. Этот метод предполагает снятие денег с вашего счета PayPal и их перевод на связанный банковский счет.

На что обратить внимание

При снятии денег со счета PayPal на банковский счет для зачисления денег может потребоваться от от 3 до 5 рабочих дней . Это будет зависеть от того, когда вы снимаете деньги (выходные не считаются рабочими днями), ваших отношений с PayPal и вашего банка.

После того, как запрос на снятие средств сделан на счет PayPal, его нельзя отменить. Деньги будут отправлены на банковский счет. Говоря о выводе на банковский счет, его нельзя снять ни на кредитную, ни на дебетовую карту.

Чтобы вывести деньги с PayPal на банковский счет, вам необходимо указать данные своей карты. Кроме того, вы можете отправить деньги друзьям или семье бесплатно.

Шаги по выводу денег с PayPal на банковский счет

Шаг 1) Войдите в свою учетную запись PayPal.

Шаг 2) Щелкните меню Money в верхнем заголовке.

Шаг 3) Нажмите кнопку Перевести деньги .

Шаг 4) Выберите, какой из ваших балансов PayPal (если у вас их несколько) вы хотите перевести с и на какой банковский счет вы хотите перевести деньги с на . Банковские счета, на которые вы можете переводить, будут вашими связанными счетами. Если у вас есть только один связанный банковский счет, будет отображаться только он. Чем больше у вас связанных аккаунтов, тем больше у вас будет вариантов вывода средств.

Шаг 5) Выберите сумму , которую вы хотите перевести / снять .

Шаг 6) Нажмите кнопку Продолжить .

Шаг 7) Прочтите Review и щелкните Transfer .

Шаг 8) Деньги будут сняты с вашего счета PayPal и отправлены на ваш банковский счет.Это действие нельзя отменить.

Как я могу добавить новый банковский счет в свой PayPal?

Если вам нужно привязать новый банковский счет к своему PayPal, чтобы вы могли снимать деньги напрямую, следуйте инструкциям ниже:

Шаг 1) Войдите в свою учетную запись PayPal.

Шаг 2) Нажмите кнопку Profile , а затем Profile and Settings .

Шаг 3) Щелкните вкладку Финансовая информация .

Шаг 4) В разделе Banks нажмите кнопку Link a New Bank Account .

Шаг 5) Выберите, чековый или сберегательный счет, и введите необходимые данные.

Шаг 6) После того, как вы заполнили необходимые данные, нажмите кнопку Принять и связать , чтобы добавить банковский счет.

Шаг 7) Теперь вы можете снять деньги со своего баланса PayPal и внести их на этот банковский счет.

Запрос чека для граждан США

Если вы живете в Соединенных Штатах, вы можете запросить чек как средство снятия с баланса PayPal. Обычно на получение чека уходит 1-2 недели, и он может быть депонирован в банке только с разрешения лица, которому он адресован. Каждый требуемый чек будет стоить 1,50 доллара США.

Чтобы снять деньги со своего счета PayPal чеком, выполните следующие действия:

Шаг 1) Войдите в свою учетную запись PayPal.

Шаг 2) Щелкните Перевод в ваш банк под вашим балансом PayPal.

Шаг 3) Щелкните Запросить чек по почте вместо .

Шаг 4) Введите сумму , которую вы хотите снять с помощью чека, в соответствующее поле.

Как снять деньги с PayPal с банковским счетом или без него!

Tripboba.com — PayPal — одна из самых популярных финансовых онлайн-сервисов в мире.Вы можете создать учетную запись всего за несколько минут, если у вас есть устройство с подключением к Интернету. При регистрации в PayPal вам нужно только добавить данные своего банковского счета, кредитной или дебетовой карты.

Таким образом, всякий раз, когда вам нужно совершить покупку в Интернете, вы можете использовать свою учетную запись PayPal и выбрать, с какой своей карты вы хотите заплатить. PayPal также отлично подходит для получения денег. Многие продавцы используют эту функцию PayPal, чтобы сделать свой онлайн-бизнес еще проще и гибче.

Когда кто-то пришлет вам деньги или купит товар в вашем магазине, деньги будут доступны на вашем счете PayPal, и вы также получите уведомление о том, что вы получили платеж.Вы можете не только получать деньги, но и вывести их из PayPal на свой банковский счет.

В зависимости от того, где вы живете, существует множество вариантов вывода денег. В этой статье мы поговорим о том, как снять деньги с PayPal, если вы живете в США.

Если вы из другой страны, вы все равно можете прочитать эту статью, чтобы получить общее представление о том, как снимать деньги с PayPal, и вы можете получить более конкретную информацию на официальной веб-странице PayPal.Прокрутите вниз, чтобы узнать!

1. Как снять деньги с PayPal на дебетовую карту

Хотя не у всех обязательно есть учетная запись PayPal с настроенной дебетовой картой, многие люди предпочитают привязать свою дебетовую карту к своей учетной записи PayPal, чтобы снятие денег стало бы проще. Вот как вывести деньги с PayPal на дебетовую карту, если вы связали свой банковский счет с PayPal:

Шаг 1. Откройте веб-страницу PayPal через веб-браузер или приложение PayPal.

Шаг 2. Перейдите в Wallet (нажмите на свой баланс PayPal, если вы используете приложение PayPal).

Шаг 3. Нажмите «Снять деньги».

Шаг 4. Выберите, откуда вы переводите деньги, а затем выберите банковский счет, на который вы хотите перевести деньги.

Шаг 5. Введите сумму денег, которую вы хотите снять.

Шаг 6. Нажмите «Продолжить».

Шаг 7. Еще раз проверьте свой запрос на вывод средств. Если вы уверены, что все правильно, нажмите «Перенести».

2.Сколько времени нужно, чтобы перевести деньги с PayPal на банковский счет?

Снятие денег с PayPal зависит от того, сколько времени это займет, в зависимости от процедуры клиринга в вашем банке. Но обычно это занимает всего 1 рабочий день, но может быть и дольше.

3. Как снять деньги с PayPal без банковского счета

Как мы упоминали ранее, не каждая страна имеет право снимать деньги, если у пользователя PayPal нет привязанного банковского счета. Это связано с тем, что в некоторых странах PayPal не имеет банковской лицензии.

Примером страны, в которой пользователи PayPal не могут снимать деньги через PayPal, если у них нет привязанного банковского счета, является Индия. Это потому, что PayPal не имеет банковской лицензии в Индии.

В США пользователи PayPal имеют право снимать деньги не с любого банковского счета. Если вы приехали из страны с этой привилегией, вот пошаговое руководство по снятию денег с PayPal без банковского счета!

Шаг 1.Откройте веб-страницу PayPal в своем браузере.

Шаг 2. Войдите в свою учетную запись PayPal.

Шаг 3. Нажмите «Перевести в банк» под своим балансом PayPal.

Шаг 4. Нажмите «Запросить чек по почте».

После того, как вы выполнили эти шаги, чек на снятие денег должен прийти на ваш адрес в течение 1-2 недель! Если вы запросили снятие денег через чек, вы также не сможете его отменить.

Имейте в виду, что минимальная сумма денег, которую вы можете снять по чеку, составляет 1 доллар США. 51, и за каждое снятие средств взимается комиссия в размере 1,50 доллара США.

4. Как снимать деньги с PayPal в Walmart

Чтобы сделать вывод денег из PayPal еще более гибким, PayPal добавила в ноябре 2018 года еще одну функцию, которая заключается в добавлении Walmart в качестве своего партнера. Это означает, что вы можете получить наличные через PayPal, перейдя в магазин Walmart.

Вы также можете добавить деньги на свой PayPal через Walmart, хотя у вас должна быть учетная запись PayPal Cash Plus. Вот как пошагово снять деньги с PayPal в Walmart:

Шаг 1.Откройте приложение PayPal, войдите в систему.

Шаг 2. Нажмите «Еще» и выберите «Получить наличные».

Шаг 3. Введите сумму денег, которую вы снимаете. Имейте в виду, что за каждое снятие средств взимается комиссия в размере 3 долларов США, которая будет уменьшена из общей суммы денег, которую вы снимаете. Итак, если вы снимаете 50 долларов, вы получите 47 долларов наличными.

Шаг 4. Нажмите «Сгенерировать код» внизу экрана.

Шаг 5. Покажите код кассиру Walmart в Walmart MoneyCenter или Service Desk и получите свои наличные.

Вот и все о том, как снимать деньги с PayPal в Walmart! Надеюсь, это руководство подойдет вам, и вы сможете вывести свои деньги, будь то на свою дебетовую карту, чеком или перейдя в Walmart!

Клиенты Paypal теперь могут вносить и снимать деньги в магазинах Walmart

Если у вас есть учетная запись PayPal, добавление или снятие с вашего баланса теперь будет так же просто, как поездка в Walmart.

Благодаря партнерству между PayPal и Walmart семьям, не имеющим банковских счетов, теперь будет удобнее спрятать свои наличные в преддверии праздников.

Paypal объявила сегодня, что к началу ноября клиенты Walmart со счетами PayPal смогут вносить и снимать деньги со своего баланса PayPal в любом из 4761 пунктов сети по всей стране.

Услуга доступна для всех владельцев счетов PayPal, но если у вас есть карта PayPal Cash Mastercard, вы также сможете добавлять или снимать средства со своего баланса в банкоматах Walmart или в одной из справочных служб розничного продавца.

Услуга платная

Каким бы ни был доступ к наличным деньгам, услуга будет стоить 3 доллара за транзакцию.Хотя уплата комиссии за доступ к своим деньгам вызывает раздражение, она сопоставима со средней комиссией банкоматов, взимаемой большинством банков, если вы используете банкомат за пределами сети своего банка.

Важно отметить, что этот шаг необходим, если вы хотите использовать свой баланс PayPal для совершения покупок в Walmart. Вы не можете просто оплачивать покупки в Walmart напрямую через приложение PayPal.

Кому это поможет?

По данным FDIC, каждое четвертое домохозяйство попадает в категорию не охваченных банковскими услугами или не имеющих достаточных банковских услуг.Во многих случаях у этих семей нет банковского счета, потому что у них нет финансовых ресурсов, чтобы открыть его в первую очередь. Другие семьи просто не понимают, как работает банковская система.

Это означает, что примерно 9 миллионов семей в США не пользуются традиционными банковскими услугами, а еще 24,5 миллиона семей в значительной степени полагаются на финансовые услуги за пределами традиционной банковской системы, такие как хищнические ссуды до зарплаты, даже если у них есть сберегательный или текущий счет.

Домохозяйства, не охваченные банковскими услугами, также сталкиваются с другой проблемой: поскольку их доход может значительно варьироваться от месяца к месяцу, создание фонда чрезвычайных сбережений затруднено. Но те, кому удается сэкономить деньги на пресловутый дождливый день, в настоящее время хранят эти деньги в своем доме или в доме друга или члена семьи, подвергая их риску кражи или потери.

Интернет-банкинг по-прежнему лучше — и его количество растет

Хотя хранить деньги на счете PayPal гораздо лучше, чем под матрасом, лучше открыть счет в онлайн-банке.Он обеспечивает ту же страховку FDIC и простой мобильный доступ, что и счет PayPal, но деньги, хранящиеся на онлайн-банковском счете, могут вызывать интерес и могут помочь вам увеличить свой кредит.

Хорошая новость: использование онлайн-банкинга растет. FDIC обнаружил существенный рост онлайн- и мобильного банкинга в период с 2013 по 2015 год, при этом более одной трети домохозяйств указали, что онлайн-банкинг является основным методом доступа к банковскому счету.

Приказ о введении должностных инструкций образец: Приказ о введении в действие должностных инструкций. Образец и бланк 2020 года

Приказ о введении в действие должностных инструкций. Образец и бланк 2020 года

При необходимости введения в действие должностных инструкций сотрудников предприятия, от лица директора организации обязательно формируется специальный приказ с соответствующим содержанием.

Что такое должностные инструкции и зачем они нужны

Под термином «должностная инструкция» скрывается перечень трудовых функций и прав, описание ответственности, условий труда и прочих параметров работы сотрудника, находящегося на той или иной должности.

ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк приказа о введении в действие должностных инструкций .docСкачать образец приказа о введении в действие должностных инструкций .doc

Обычно должностные инструкции разрабатываются руководством предприятия совместно с юристом и вводятся в применение отдельным распоряжением директора на начальной стадии работы организации. Но в некоторых случаях, например, после реорганизации компании, каких-то внутренних изменениях проводится повторная процедура по вводу должностных инструкций в действие.

Роль должностных инструкций вполне понятна: с их помощью руководство регулирует деятельность подчиненных. Таким образом, они служат для достижения сразу нескольких целей: укреплению дисциплины труда, организации и мобилизации работников, повышению производительности и в конечном счете расширению перспектив предприятия.

Следует отметить, что далеко не всегда и не везде применяются должностные инструкции, в основном они распространены в государственных учреждениях, а также в крупных организациях коммерческого сектора, где большая численность персонала.

Назначение приказа

Если на предприятии используются должностные инструкции, то приказ о вводе их в действие является незаменимым документом, значение которого невозможно переоценить.

Он является юридическим подтверждением их значимости и законности, проще говоря, без этого приказа инструкции с прописанными в них функциональными обязанностями работников организации могут быть признаны недействительными (в случае возникновения споров и конфликтов между руководством организации и подчиненными, дошедшими до судебной инстанции, трудовой инспекции или прокуратуры).

Какой формат приказа выбрать

Приказ о введении в действие должностных инструкций разрешается писать в произвольном виде, поскольку его единый стандарт отсутствует. Единственное, что следует при этом учитывать: чтобы структура, состав и подача документа соответствовали нормам деловой документации.

Правда, в государственных учреждениях, ровно как и в некоторых коммерческих компаниях иногда встречается унифицированный шаблон распоряжения. При этом формат приказа должен быть обязательно утвержден в локально-нормативных актах организации.

Как оформить приказ, особенности документа

Оформление приказа также отдается на откуп его составителям. Документ можно писать вручную или делать в печатном виде, на обычном листе бумаги или на бланке с фирменными реквизитами и логотипом.

Приказ формируется всегда в единственном оригинальном экземпляре, а при необходимости делаются его заверенные копии в нужном количестве.

Кто должен поставить под документом свои автографы

Под приказом обязательно должны расписаться следующие лица: директор компании, как сотрудник, от лица которого идет данное распоряжение, работники, которых приказ касается напрямую, а также те, на кого возлагается контроль за его исполнением. Таким образом, все они будут свидетельствовать о том, что ознакомлены с содержанием документа и согласны с ним.

Отсутствие этих подписей может привести к тому, что при возникновении разногласий между руководством предприятия и подчиненными, приказ будет оспорен суде, а директор и иные должностные лица привлечены к административному наказанию.

Как организовать регистрацию и учет

Все приказы, издаваемые от имени руководителя фирмы должны в обязательном порядке учитываться. Для этого обычно используются специальный журнал.

В него вносится название распоряжения, его номер и дата выпуска. Журнал, как правило, находится под контролем у кого-либо из сотрудников, входящих в ближайшее окружение руководства: секретаря, начальника кадрового отдела или юриста. В случае надобности журнал помогает доказать сам факт создания приказа, а также оперативно найти требуемый документ.

Нормы и сроки хранения документа

По отношению к хранению приказа никаких особенных условий не выдвигается. Но для организации порядка в этом деле следует подшить документ в папку с другими подобного рода бумагами, где он должен находиться период, установленный в законодательстве или срок, указанный в нормативно-правовых актах фирмы (не меньше трех лет). После этого от него можно избавиться (но только в соответствии с определенным регламентом, установленном для утилизации распорядительных актов).

Образец приказа о введении в действие должностных инструкций

Если перед вами встала задача по формированию приказа о введении в действие должностных инструкций, а вы ранее с ним дела не имели, ознакомьтесь с его примером и комментариями к нему – с их учетом вы без труда создадите свое распоряжение.

1. В начале документа напишите наименование компании, затем название приказа, его номер (по внутреннему документообороту) и место его составления.
2. После этого переходите к основной части. Первым делом впишите сюда обстоятельства, которые послужили поводом для оформления приказа – эти данные будут выступать в роли обоснования. Затем внесите ссылки на законодательные акты или внутренние документы предприятия, которые связаны с распоряжением – они будут являться основанием.
3. Ниже дайте указание собственно на введение в действие должностных инструкций. Тут по порядку укажите, каких именно документов это касается (т.е. напишите названия должностей, а также номера должностных инструкций и их номера как приложений к данному приказу).
4. Если ранее подобный приказ уже издавался, в новом распоряжении его следует отменить.
5. Обязательно надо отметить необходимость доведения данного документа до работников предприятия, а также назначить ответственного за его исполнение сотрудника.
6. В конце документ следует подписать.

Приказ об утверждении должностных инструкций. Образец 2020 года

Составление приказа об утверждении должностных инструкций является завершающим этапом в процедуре разработки и закрепления документов, определяющих функции, права, полномочия и условия работы сотрудников предприятий и организаций.

ФАЙЛЫ
Скачать бланк приказа об утверждении должностных инструкций .docСкачать образец приказа об утверждении должностных инструкций .doc

Для чего нужны должностные инструкции и приказ по их утверждению

Роль должностных инструкций вполне понятна и проста: в них четко прописываются задачи, которые обязаны выполнять работники компаний, находящиеся на той или иной должности, а также сопутствующие их деятельности условия труда.

При этом должностные инструкции не являются строго необходимыми документами, однако имеют самое широчайшее распространение и касаются представителей любых профессий. Их наличие позволяет защитить работодателя от необоснованных претензий со стороны подчиненных, а сотрудников в свою очередь – от чрезмерной нагрузки и исполнения тех функций, которые не входят и их прямые обязанности.

Должностные инструкции разрабатываются в индивидуальном порядке в соответствии со штатным расписанием предприятия и утверждаются приказом руководства – без этого документа они не вступают в законную силу.

При этом все должностные инструкции могут периодически меняться в плане содержащейся в них информации в зависимости от потребностей и текущей ситуации на предприятии, но откорректированные документы также нужно утверждать при помощи приказа руководителя.

Следует отметить, что сведения, вносимые в данные документы должны строго соответствовать рамкам законодательства РФ и никоим образом не нарушать гражданские и трудовые права работников.

Именно поэтому составление должностных инструкций обычно входит в компетенцию руководителей структурных подразделений, а затем передается на проверку и утверждение штатному юрисконсульту компании или стороннему юристу – эта мера исключает наличие в нем грубых ошибок и условий, нарушающих права работников.

Можно ли заменить приказ другой формой утверждения

Приказ, так же как и сама должностная инструкция, не является обязательным документом, поэтому иногда вместо написания отдельной распорядительной бумаги достаточно просто поставить на должностной инструкции резолюцию руководителя.

Однако, если предприятие крупное, имеющее целый ряд структурных подразделений, работников и соответственно множество должностей, закрепленных в штатном расписании, директору намного проще и удобнее вводить должностные инструкции в действие при помощи одного приказа, чем визировать десятки отдельных документов.

Основание для приказа

Любой приказ должен быть чем-то обоснован и этот не исключение. Обычно в качестве основания дается ссылка на вполне конкретный закон, но в данном случае, прямого требования в законодательстве на написание и утверждение должностных инструкций нет.

Так что в тексте приказа достаточно просто написать что-нибудь вроде: «В связи с необходимостью соблюдения трудовой дисциплины и организации труда приказываю»…

Кто пишет приказ непосредственно

Приказ об утверждении должностных инструкций может составлять любой сотрудник организации, на которого возложена данная функция:

• юрисконсульт,
• специалист кадрового отдела,
• секретарь и т.д.

Главное условие, чтобы человек имел четкое представление о том, как правильно составлять и оформлять этот документ.

После написания приказа его нужно обязательно передавать на подпись директору компании, поскольку без его автографа приказ не будет считаться действительным и впоследствии его легко можно будет оспорить в судебной инстанции.

Как составлять приказ

На сегодня стандартов по составлению приказов, утверждающих должностные инструкции нет. Так что предприятия и организации могут писать этот документ в произвольном виде или использовать образец, утвержденный в учетной политике фирмы. Однако некоторые сведения указывать в нем все же обязательно:

• номер,
• дату и место составления,
• название компании,
• полный перечень должностных инструкций, которые утверждает приказ.

В документе следует указать лиц, ответственных за его выполнение (эта часть касается ознакомления с должностными инструкциями работников предприятия), а сами должностные инструкции при необходимости можно отметить отдельным пунктом как приложение к приказу. Кроме того приказ может быть дополнен любой другой нужной информацией.

Как оформлять приказ

Единых норм по оформлению приказа, как и по его содержанию нет: он может быть написан на простом чистом листе А4 или даже А5 формата, причем как от руки, так и напечатан на компьютере.

Важное условие: приказ должен содержать оригинал подписи директора или иного сотрудника, уполномоченного на визирование распорядительных документов компании.

Также с ним под роспись следует ознакомить работников, ответственных за его исполнение.

Как хранить приказ

Создается приказ обычно в единственном экземпляре и затем регистрируется в журнале учета внутренних документов организации. В период действия приказ надо содержать совместно со всей прочей распорядительной документацией фирмы в месте, доступ к которому должен быть ограничен. После утраты актуальности он передается в архив предприятия, где хранится на протяжении срока, установленного законодательством или локальными нормативными актами компании (но не менее трех лет), после чего его можно утилизировать.

Приказ об утверждении должностных инструкций — образец 2020

Приказ об утверждении должностных инструкций — это локальный нормативный акт организации. Он определяет порядок введения в действие документов, содержащих сведения о правах и обязанностях работников, занимающих определенную должность. Его составление является обязательным для некоторых организаций.

Кадровое делопроизводство состоит из множества документов, о которых многие клерки даже не догадываются. Так, например, далеко не все руководители знают, что утверждать должностные инструкции нужно приказом. Казалось бы, все функции, права и обязанности работников можно прописать в трудовых договорах, а если и формировать отдельные описания функционала, то для чего создавать еще и отдельный распорядительный акт об их утверждении? На самом деле все далеко не так просто.

Роль должностных инструкций в организации

В соответствии с действующим трудовым законодательством и в частности, с Трудовым кодексом РФ, должностные инструкции, а значит, и распоряжение об их введении в действие, не являются обязательными. Значит, каждая коммерческая компания ответ на вопрос, нужен ли приказ на утверждение должностных инструкций, находит самостоятельно. А вот у бюджетных организаций, государственных и муниципальных учреждений он в подавляющем большинстве случаев положительный. Обязательность составления локальных актов с перечислением функций и прав сотрудников закреплена для них в ведомственных нормативно-правовых актах. А без соответствующего распоряжения об утверждении такие документы не могут считаться действующими и не имеют законной силы.

В каких случаях нужен приказ

Обычно форма приказа утверждается в самом начале деятельности организации или учреждения. Но иногда такое распоряжение приходится формировать и уже в процессе осуществления деятельности. Это необходимо в случае:

• создания новых штатных единиц в структуре учреждения или организации;
• изменения законодательных актов, регламентирующих трудовую функцию сотрудников;
• изменения технологических подходов и требований.

Также распоряжение о введении новых служебных обязанностей или корректировке старых может поступить от вышестоящих организаций или министерств. Коммерческие компании могут изменять функции, присущие определенной должности, по своему желанию в любое время. Главное, чтобы соответствующие изменения были внесены в трудовые договоры работников.

Порядок оформления и образец

Унифицированная форма этого локального акта отсутствует. Но некоторые ведомства утвердили рекомендованные формы документа. Например, это предусмотрено приказами:

• ФСИН России от 05.06.2008 N 379;
• МВД России от 12.01.1998 N 19.

Фактически приказ об утверждении должностных инструкций в школе не будет отличаться от подобного документа, например, в больнице или пожарной охране подведомственной МЧС. В каждом из них одинаковая структура:

• шапка с указанием наименования организации, название локального акта, его номера и даты составления;
• суть распоряжения;
• перечень ДИ, которые надо утвердить, с указанием полного названия каждой должности отдельно;
• указание лиц, ответственных за исполнение поручений;
• подпись руководителя с указанием его полной должности и ФИО.

В приложении к приказу обычно дается текст всех утверждаемых должностных инструкций.

Правила ведения документооборота в дошкольной организации мало отличаются от документооборота школы, и приказ об утверждении должностных инструкций в ДОУ создан по такой же схеме.

Обратите внимание, что знакомить с таким НПА работников организации под подпись не нужно. Этот документ просто вводит в действие новую документацию, с которой и должны быть ознакомлены сотрудники. В случае если в ДИ добавляются новые функциональные обязанности, то действовать надо по правилам статьи 74 ТК РФ.

Начало разработки функциональных характеристик должности

В некоторых крупных государственных корпорациях, в которых множество подразделений и дочерних компаний, например таких, как Газпром или РЖД, отдельно издают распоряжения о порядке разработки служебных обязанностей сотрудников. В таких документах указывают:

• перечень требований, которые должны быть учтены при разработке;
• порядок утверждения разработанных документов;
• порядок внесения изменений в действующие описания функционала работников;
• сроки исполнения;
• ответственных сотрудников.

Например, приказ об утверждении должностных инструкций Газпрома и порядке их разработки перечисляет ряд исполнителей, ответственных за выполнение распоряжения руководителя.

И с таким распорядительным актом необходимо под подпись ознакомить всех уполномоченных должностных лиц, которые в нем указаны. Коммерческие организации, у которых есть филиалы и обособленные подразделения, могут использовать аналогичную форму документа.

---

Образец приказа об утверждении должностных инструкций

Автор admin На чтение 2 мин. Просмотров 93 Опубликовано 16.05.2018

Образец приказа об утверждении должностных инструкций

ПРИКАЗ 1

Об утверждении в новой редакции должностных инструкций работников

В соответствии с требованиями обеспечения безопасности образовательного процесса и введения федеральных государственных образовательных стандартов
ПРИКАЗЫВАЮ:
1. Признать утратившими силу должностные инструкции работников, утвержденные и введенные в действие приказом от 12.04.13 №02-15.

2. Утвердить и ввести в действие в новой редации должностные инструкции работников учреждения.

3. Ознакомить работников учреждения под роспись с должностными инструкциями.

4. Заместителям директора- кураторам образовательных циклов и видов производственной деятельности обеспечить строгое соблюдение всеми работниками учреждения трудового законодательства и контроль исполнения своих должностных инструкций.

5. Контроль исполнения данного приказа оставляю за собой.
Директор Кувалдин И.И.

ПРИКАЗ 2

В связи с необходимостью соблюдения норм трудовой дисциплины и организации труда на предприятии,
ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Утвердить должностные инструкции работников ООО «Керамзит», прописанных в штатном расписании от 05.01.2018 г. на 2018 год.

2. Всех сотрудников предприятия ознакомить с должностными инструкциями под роспись.

3. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить специалиста отдела кадров Петрову М.П.

Директор Сидоров С.С.

С приказом ознакомлена:

специалист отдела кадров Петрова М.П.

ПРИКАЗ 3

Об утверждении должностных инструкций

В связи с необходимостью придания статуса правового акта должностным инструкциям для новых штатных должностей ООО «Союз» приказываю:

1. Утвердить в качестве правовых актов, вступающих в действие с момента утверждения мной, должностные инструкции:

— главного инженера;
— менеджера по продажам;
— программиста;
— дизайнера.

2. Старшему менеджеру по кадрам Сидоровой С.С. в течение 3 дней с момента подписания настоящего приказа распечатать и передать указанные должностные инструкции мне на утверждение.

Директор Петров П.П.

С приказом ознакомлен:

страший менеджер Сидорова С.С.

 

Приказ об утверждении должностных инструкций

Безусловно, должностная инструкция является локальным актом, с которым работник должен быть ознакомлен сразу же после заключения договора о взаимном сотрудничестве.

Но ведь в процессе характер трудовых отношений, как собственно и специализация компании может и измениться. В связи с этим возникнет необходимость не только во внесении изменений в уже действующие инструкции, но и разработку новых, в порядке, определенном нормами закона.

Нужен ли и в каких случаях?

Разработка и применение должностной инструкции не обязательны. Более того, ТК РФ даже не содержит упоминания об указанном документе, ведь все обязанности в рамках ст.57 ТК РФ можно закрепить и в трудовом договоре.

И, тем не менее, данный документ активно применяется во многих организациях в порядке, который никем не определен.

Именно поэтому многие кадровики и задают вопрос: каков же порядок создания самих должностных инструкций и нужно ли их утверждать? А между тем, при оформлении должностной инструкции либо внесении изменений в уже действующие условия, в первую очередь следует руководствоваться Постановлением Госстандарта РФ от 03.03.2003 N 65-ст и квалификационными справочниками к определенной отрасли.

Следует учитывать и нормы ст.8 ТК РФ, которой за работодателем закреплено право издавать на предприятии локальные акты, регламентирующие те либо иные процедуры уже с учетом специфики компании, при условии, что местная документация не будут ухудшать положение сотрудников в сравнении с ТК РФ.

То есть именно таким образом на законодательном уровне должностная инструкция и обретает законную силу, являясь локальным актом, на который после оформления распространяются уже и нормы ТК РФ.

При этом стоит отметить, что сама по себе инструкция не будет иметь юридической силы без правильного оформления, которое заключается не только в соблюдении прав сторон при формировании тех или иных условий, а также наличия подписей труженика и руководства, но и соответствующего утверждения.

Также следует отметить, что при необходимости даже федеральные законы подвергаются изменениям либо же полной отмене и разработке уже в новой редакции. Соответственно и инструкция не может на протяжении десятков лет быть актуальной, что предопределяет необходимость в вышеописанных действиях.

Можно ли утвердить по-другому?

При издании локальных актов, в частности, той же должностной инструкции рекомендовано пользоваться ГОСТ Р 6.30-2003, где в п.3.16 сказано, что утвердить документ можно двумя способами, а именно:

• посредством издания распорядительного акта, то есть приказа;
• путем проставления грифа «Утверждаю» с подписью руководителя организации.

То есть приказ для утверждения ДИ издавать и не обязательно, если инструкция уже утверждена указанным грифом.

Однако в некоторых отраслях разработаны специальные положения, которые не только содержат порядок оформления инструкций и процедуру внесения изменений, но и определяют обязательное издание приказа.

Если компания не относится к государственным структурам, руководство порядок утверждения инструкций вправе определять самостоятельно, то есть:

• если штат организации невелик, достаточно будет и грифа;
• если же речь идет о большом учреждении со многими структурными подразделениями, целесообразнее издать общий приказ об утверждении ДИ, а не визировать каждую.

Основания для составления

Приказ об утверждении должностных инструкций, конечно, не является обязательным документом, но ровно до тех пор, пока его необходимость не закреплена в локальных актах.

Например, положение о порядке утверждения инструкций может содержать следующие основания для его оформления:

• издание новой инструкции ввиду образования вакансии либо же введение в штатное расписание дополнительной единицы;
• внесение изменений в уже действующую инструкцию.

Приказ об утверждении должностных инструкций 2020

Несмотря на то, что законом правил формирования ДИ не разработано, создать приказ об утверждении новой должностной инструкции совсем не сложно.

Всегда можно использовать аналогию с уже закрепленными правилами и те же нормативы по оформлению официальных документов, а именно, ГОСТы.

Кто оформляет?

Как правило, разработкой должностной инструкции могут заниматься несколько специалистов:

• юрист;
• экономист или бухгалтер, если речь идет об их отделе;
• кадровый работник.

Но вот после формирования ДИ все вопросы по ее утверждению, а также изданию приказа возлагаются уже на отдел кадров, которые собственно приказы по основной деятельности и ведут.

Порядок подготовки

Следует отметить, что должностная инструкция может формироваться двумя путями:

• в виде самостоятельного документа;
• в качестве приложения к договору о взаимном сотрудничестве.

Соответственно в первом случае издается просто приказ об утверждении новой инструкции либо же о введении в действие других условий, если речь идет о правке.

Во втором случае на начальном этапе готовится дополнительное соглашение к договору, а затем уже приказ, который его и утверждает. То есть в зависимости от порядка формирования должностной инструкции может быть два приказа с совершенно разным смыслом.

Как правильно составить?

Приказ об утверждении инструкции относится к локальной документации, к которой предъявляется ряд требований, закрепленных в ГОСТ 6.30-2003.

В частности, должна быть соблюдена базовая структура документа и наличие определенных атрибутов. 

Структура и реквизиты

Так приказ должен содержать следующие сведения:

• название учреждения;
• наименование документа, то есть приказ либо же распоряжение;
• место создания документа, а именно город, где расположена компания;
• дата;
• номер, соответствующий регистрации в журнале;
• преамбула;
• непосредственные условия;
• подписи руководителя и сотрудников, которым поручены определенные задания в режиме приказа. 

Форма

Большинство приказов, которые используют в кадровом делопроизводстве, имеют унифицированную форму, утвержденную Постановлением Госкомстата №1.

Однако приказ об утверждении должностной инструкции в указанном нормативном акте не упомянут, следовательно его можно составить с произвольной форме с соблюдением требований, применяемых к аналогичной документации.

Образец и примеры

Создание приказа об утверждении ДИ может понадобиться в двух случаях, а именно:

• при формировании новой инструкции; 
• при внесении изменений.

Типовой бланк

Образец приказа об утверждении новых инструкций расположен ниже и его можно скачать с нашего сайта.

Пример документа также представлен ниже:

Типовой приказ об утверждении ДИ (бланк)

В ДОУ

Как правило, в детском саду штат сотрудников составляет около 50 человек, и это минимум.

При этом, если инструкции сотрудников приводят в соответствие в теми же квалификационными требованиями на основании ЕТКС, требуется издать об утверждении всех инструкций уже в новой редакции на основании образца, который представлен ниже.

В школе

Требования к квалификации, а также обязанностям, которые преподаватели и обслуживающий персонал должны выполнять в пределах установленной нормы часов, утверждены Приказом Минздравсоцразвития РФ от 26.08.2010 N 761н.

А так как во исполнение ст.46 ФЗ N 273 лица, занимающиеся педагогической деятельности обязаны отвечать квалификационным требованиям, закрепленным в том же ЕТКС, необходимость во внесение должностных инструкций уже с учетом современных требований к образованию и возникает. 

Сколько и где хранить?

В рамках п.657 Приказа Минкультуры №558 трудовые договоры, а также иные документы, не вошедшие в личные дела, то есть те же приложения к ним же в виде должностных инструкций, хранятся на предприятии не менее 75 лет в архиве самого предприятия.

Однако если компания ликвидируется, все данные, включая и ДИ, передаются в трудовой архив города либо же правопреемнику учреждения.

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Должностные инструкции

---

Поделиться

Приказ о разработке должностной инструкции. Бланк и образец 2020 года

Должностная инструкция – это документ, устанавливающий функции, обязанности и права человека, занимающего определенную должность. Разработкой ее занимаются представители компании. Положения инструкции зависят от конкретных нужд фирмы, сферы ее деятельности.

ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк приказа о разработке должностной инструкции .docСкачать образец приказа о разработке должностной инструкции .doc

Функции должностной инструкции

Должностная инструкция отличается этими функциями:

• Эффективное распределение трудовых обязанностей.
• Сокращение продолжительности работы над задачами.
• Соблюдение поставленных сроков.
• Предупреждение конфликтных ситуаций, возникающих из-за неверного распределения обязанностей.
• Установление прав сотрудника.
• Формирование личной и коллективной ответственности.
• Обеспечение равномерной загрузки сотрудников.

Должностная инструкция дает представление о том, с какой работой столкнется тот или иной сотрудник.

Разработка должностной инструкции

Деятельность по разработке инструкции подразделяется на 4 основных этапа:

1. Подготовка.
2. Формирование проекта инструкции.
3. Согласование проекта с вышестоящими сотрудниками.
4. Утверждение инструкции.

Подготовка предполагает изучение всех законов и нормативных актов, которые так или иначе могут относиться к должностной инструкции. Кроме того, руководителю нужно издать приказ о разработке инструкции.

Приказ о создании инструкции

Приказ – это бумага распорядительного характера, которая нужна для регламентирования этих положений:

• Сотрудники, ответственные за формирование инструкции.
• Постановка конкретной задачи перед работником.
• Список должностей, для которых создается инструкция.
• Срок выполнения задачи по разработке.
• Лица, которые будут отвечать за выполнение положений приказа.

В приказе рекомендуется приводить ссылки на нормативные акты, на которые нужно опираться при разработке инструкции. В частности, это могут быть методические рекомендации, Классификатор ОК 016-94, ГОСТ Р 7.0.97-2016.

Цель составления приказа – это передача задачи по разработке инструкции на определенных лиц. В распорядительном документе указывается вся информация, сопровождающая разработку внутреннего акта. До 2013 года организации должны были составлять приказ по определенной форме. После 2013 года компании вправе оформлять приказ в свободном виде. Но при этом нужно соблюдать нормы делопроизводства.

Образец

ООО «Супрематик»

г. Москва

23 июля 2019 года

Приказ №44 о разработке должностной инструкции

ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Кадровому отделу ООО «Супрематик» создать общую схему инструкций в срок до 1 сентября 2017 года. Ответственным назначаю Иванова П.П.
2. Начальникам отдела обязать компетентных работников создать по подготовленной схеме инструкции на каждого специалиста своего отдела. Срок – до 1 октября 2019 года. Ответственными назначаю Рудова П.Р., Ивасюка Е.Р, Русланову Р.О.
3. Юридическому отделу ООО «Супрематик» обеспечить соответствие созданных инструкций законам.
4. После согласования инструкций передать их на утверждение в секретариат. Сроки – до 1 декабря 2019 года. Ответственный сотрудник – Иванова Р.Д. (секретарь).

Гендиректор (подпись) О.О. Воеводин.

ВАЖНО! Все сотрудники, упомянутые в распоряжении, должны быть ознакомлены с ним под роспись.

Приказ о внесении изменений в должностную инструкцию. Образец и бланк 2020 года

При необходимости внести какие-либо исправления в должностную инструкцию работника предприятия от лица директора должен быть издан соответствующий приказ.

Коротко о том, что такое должностная инструкция

Должностная инструкция – это один из основных документов организации, посредством которого регламентируются функции, ответственность, права и условия работы каждого сотрудника компании. Сейчас наличие документа не является строго обязательным, тем не менее, во многих фирмах, он по-прежнему имеет распространение.

ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк приказа о внесении изменений в должностную инструкцию .docСкачать образец приказа о внесении изменений в должностную инструкцию .doc

По каким причинам чаще всего меняется должностная инструкция

Данный документ обычно формируется непосредственно после регистрации предприятия по каждой позиции штатного расписания на неопределенный срок. В дальнейшем, как показывает практика, чаще всего должностная инструкция претерпевает изменения по следующим причинам: переменах в структуре организации (уменьшении или увеличении подразделений и отделов), сокращении персонала, перераспределении трудовых функций с целью оптимизации работы сотрудников. Также корректировка должностных инструкций может потребоваться при внесении правок в законодательство.

Для чего нужен приказ

Просто так взять и поменять какие-то строчки в должностной инструкции работника предприятия нельзя. Это довольно серьезная процедура, которая включает в себя несколько этапов и самым первым является издание приказа о внесении изменений.

Приказ – это распорядительный акт, на основании которого другие сотрудники компании реализуют начальственные указания.

Отсутствие приказа в случае проверок деятельности организации государственными надзорными органами может привести к административному наказанию директора и самого юридического лица.

Порядок внесения изменений

При необходимости поправить должностную инструкцию кого-либо из работников предприятия, первым делом, как уже было сказано выше, нужно издать соответствующий приказ. Далее, если изменение касается ключевых условий трудового договора, надо в письменном виде уведомить сотрудника компании о намечающихся правках. После этого, следует подписать с ним дополнительное соглашение к трудовому договору, где также нужно обозначить пункты должностной инструкции, подвергшиеся корректировке.

Как часто можно вносить изменения

Изменения в должностную инструкцию можно вносить сколько угодно раз.

Тем не менее, если правки затрагивают большой объем документа, целесообразнее, вместо редактирования старой инструкции, создать и утвердить новую.

Формат приказа

На сегодняшний день приказ о внесении изменений в должностную инструкцию, ровно как и любой другой подобный документ, можно делать в свободной форме. Однако это не касается государственных учреждений, где есть унифицированные бланки приказов и тех предприятий, руководство которых разработало и утвердило свой собственный формуляр документа – при наличии такового использовать следует именно его. При этом вид приказа должен быть обозначен в учетной политике фирмы.

Как оформить приказ, особенности документа

К оформлению приказа, так же как и к его содержанию, никаких особых требований закон не предъявляет. Это обозначает одно: составлять его можно на простом листке бумаги, при этом допустимо делать текст как отпечатанным, так и рукописным. Правда, приказ, сделанный в электронной форме, после окончательной подготовки следует обязательно распечатать, чтобы все, кого он касается, могли поставить в нем свои подписи.

Чьи автографы должны наличествовать в документе

Поскольку все приказы издаются от имени директора, он первым должен поставить под данным распоряжением свою подпись.

Кроме него в бланке должны отметиться все лица, к которым он имеет отношение, а также те сотрудники предприятия, на которых возложена ответственность за исполнение приказа. Следует сказать, что работники организации в некоторых случаях могут оставить свои автографы об ознакомлении не непосредственно в самом приказе, а в отдельном акте или ведомости (это особенно актуально в крупных компаниях, где большое количество персонала).

Печать в документе не является строго обязательным условием его подлинности, но если указание на ее применение есть в нормативно-правовых актах фирмы, то приказ все же следует завизировать при помощи штемпельного изделия.

Как учитывать и хранить

Приказ, как один из основных документов, регулирующих деятельность организации, подлежит определенному учету. Для этого сведения о нем нужно внести в специальный учетный журнал, где достаточно сделать отметку о дате его выпуска и номере. После этого готовый и подписанный всеми заинтересованными лицами бланк следует подшить туда же, где уже лежат другие аналогичные бумаги. Здесь он должен находиться в наличии на протяжении периода, установленного в законодательстве или же в течение срока, прописанного в учетной политике предприятия.

Образец приказа о внесении изменений в должностную инструкцию

Если вам надо сделать приказ о внесении изменений в должностную инструкцию, с которым вы прежде не сталкивались, изучите его образец и подробный разбор – с его помощью вы без проблем создадите правильное распоряжение.

1. Для начала впишите в документ название компании, затем присвойте приказу номер, укажите место и дату его создания.
2. Далее формируйте основную часть. Здесь нужно обязательно обозначить основание для составления распоряжения (т.е. дать ссылку на закон или внутренний акт компании, имеющий непосредственное отношение к создаваемому документу), а также обоснование (т.е. реальный повод).
3. Затем внесите наименование должности, функции по которой меняются, и по порядку впишите в приказ указание на те пункты должностной инструкции, которые подлежат правкам.
4. Включите новую редакцию каждого пункта, затем отметьте сотрудника, который будет нести ответственность за исполнение данного распоряжения.
5. В конце не забудьте озаботиться сбором подписей под документом.

Примеры описания должности (обновляется еженедельно

Что такое описание должности?

Описание должности — это внутренний документ, в котором четко указаны основные требования к должности, должностные обязанности, должностные обязанности и навыки, необходимые для выполнения конкретной роли. Более подробная информация В описании должностей будет рассказано, как измеряется успех в должности, чтобы его можно было использовать при оценке эффективности.

Они также известны как спецификация должности, профили должностей, JD и описание должности (PD).

В нашем каталоге должностных инструкций содержатся примеры описаний должностей, охватывающие все самые популярные должности. У нас есть примеры должностных инструкций, которые вы можете быстро загрузить и изменить в соответствии с вашими бизнес-требованиями. Вы найдете пример описания наиболее распространенных вакансий.

Начиная с типового описания должности, вы убедитесь, что вы не пропустите ни одного из ключевых требований к должности, и новые сотрудники будут лучше понимать свою роль.

Как написать описание работы?

1. Загрузите шаблон описания вакансии.
2. Добавьте официальное внутреннее название должности.
3. Обобщите роль в первом абзаце.
4. Подробно укажите основные должностные обязанности и должностные обязанности.
5. Укажите основные требования и квалификацию.
6. Определите успех в роли.
7. Укажите, кому подчиняется роль.
8. Получите подтверждение у менеджера по найму и отдела кадров.

Зачем вам нужна должностная инструкция?

Правильно составленные описания должностных обязанностей часто являются единственными документами, которые полностью определяют, что такое роль, какие навыки требуются для ее выполнения и где эта роль подходит для организации.Это упрощает поиск кандидатов, которые хорошо подходят для этой роли, а также привлекает кандидатов к ответственности, если они не выполняют основные обязанности, которые требуются для этой роли.

В чем разница между спецификацией работы и описанием должности?

Описание должности можно считать более точным описанием должности, в котором подробно описаны точные степени образования, опыт, навыки и требования к должности. В большинстве случаев эти термины взаимозаменяемы и почти всегда описывают один и тот же документ.

Общий шаблон описания должности:

У нас также есть общий шаблон описания должности, который вы можете скачать, который будет охватывать любую должность.

Какие советы о том, как написать профессиональное описание должности?

Убедитесь, что название должности и описание совпадают. Проведите свое исследование. Если вы не знакомы с работой, поговорите с кем-нибудь, кто знает, и попросите его помочь с описанием. Убедитесь, что в нем четко определены цели должности и сроки их достижения.

У вас есть пример хорошего описания должности, который я могу проверить?

Да! Ознакомьтесь с нашими образцами описаний вакансий ниже, а также с нашим руководством по написанию описания вакансий. Вы должны найти все необходимое для моделирования своего описания.

Содержат ли ваши должностные инструкции должностные обязанности?

Наши должностные инструкции содержат список наиболее распространенных должностных обязанностей для каждой должности. Это должно помочь вам очень быстро написать описание, хотя вам может потребоваться добавить информацию о должностных обязанностях или должностных обязанностях, относящихся к вашей должности.

Есть ли разница между описанием должности и описанием роли?

В основном это одно и то же. В некоторых регионах или странах описание ролей более распространено, но в большинстве США используется описание должностных обязанностей.

Теперь, когда у вас есть отличное описание должности, опубликуйте его на бесплатных сайтах с объявлениями о вакансиях и посмотрите, как приходят кандидаты.

.

Бесплатный шаблон описания вакансии — быстрое, простое копирование + вставка

В шаблоне описания должности подробно описаны конкретные требования, обязанности, должностные обязанности и навыки, необходимые для выполнения роли. Он также включает в себя список общих повседневных задач, используемого оборудования или инструментов, лиц, которым подчиняется роль, и общих целей.

Специальное предложение

Размещайте вакансии БЕСПЛАТНО

Полностью бесплатная пробная версия, карта не требуется.

Охватите более 150 миллионов кандидатов.

Образец шаблона описания вакансии Скачать:

Загрузите этот шаблон описания вакансии в Word и создайте описание вакансии всего за несколько минут.

Скачать шаблон Мгновенная загрузка. Электронная почта не требуется.

Хороший шаблон описания должности должен упростить перечисление должностных обязанностей и ответственности для каждой должности в вашей компании. Наш формат описания должности отлично подходит для внутреннего описания должности, а также может использоваться в качестве основы для создания шаблона объявления о вакансии.

Образец описания вакансии

[Должность]

Официальная должность.

Отчитывается Кому: [должность] будет подчиняться [должность или титулы, которые эта должность подчиняется] .

Обзор вакансий: Кратко опишите роль из 4 предложений, как выглядит успех на этой должности и как он подходит для компании или организации в целом.

Обязанности и обязанности:

• Перечислите основные обязанности, необходимые для выполнения этой работы.
• Перечислите их в порядке важности.
• Используйте полные предложения.
• Начинайте предложения с глаголов.
• Используйте настоящее время.
• Используйте гендерно-нейтральный язык.

Квалификация:

• Уровень образования.
• Опыт.
• Особые навыки.
• Персональные характеристики.
• Сертификаты.
• Лицензии.
• Физические способности.

Описание должности является лишь частью большой стратегии. Прочтите нашу статью о подборе персонала на протяжении всего жизненного цикла, чтобы узнать, какое место занимает описание должности на пути от привлечения потенциальных сотрудников до их привлечения к работе.

Часто задаваемые вопросы:

Как вы определяете описание должности?

В описании должности перечислены требования, обязанности и навыки, необходимые для выполнения конкретной работы. Хорошая должностная инструкция должна быть простой для понимания, содержать все необходимые служебные обязанности и требования.

Загрузите наш бесплатный шаблон описания вакансии.

Что такое описание должности и пример?

Описание должности — это официальное публичное или внутреннее объявление о вакансии, в котором указываются конкретные требования, навыки и должностные обязанности, необходимые для выполнения работы.

См. Наш пример описания должности.

Как написать хорошее описание должности?

1. Используйте точное название должности.
2. Напишите краткий итоговый абзац, содержащий обзор работы.
3. Определите, как выглядит успех на позиции через 30 дней, первый квартал и первый год.
4. Напишите только должностные обязанности, которые необходимы для этой работы, а не для каждой работы.
5. Перечислите основные квалификации.
6. Попросите кого-нибудь вычитать это.
7. Заставьте HR и менеджера по найму подписать это.
8. Опубликуйте его, чтобы сотрудники могли легко получить к нему доступ.

Просмотрите наш образец шаблона описания должности.

Что я должен написать в описании должности?

• Должность.
• Краткое описание работы.
• Обязанности и необходимые задачи.
• Квалификация и способности.

Ознакомьтесь с этим образцом шаблона описания должности.

Какова цель описания должности?

• Для объявления открытой вакансии.
• Для создания резюме вакансии.
• Чтобы перечислить обязанности по работе.
• Перечислить необходимые знания и квалификацию для работы.

Как я могу улучшить описание моей должности?

Четко определите, что ожидается от сотрудника в разные промежутки времени, например, первые 30 дней, 90 дней, 180 дней и первый год.Сделайте эту часть своего образца шаблона описания должности для всей компании, чтобы каждый мог создавать описания должностей, которые устанавливают ожидания.

Как вы пишете должностные роли и обязанности?

• Изучите роль и перечислите все ключевые обязанности.
• Используйте слова действия.
• Предоставьте достаточно подробностей.
• Тщательно сообщите о своих ожиданиях.
• Объясните стандарты вашей компании.

Что делает описание должности эффективным?

Эффективное описание должности должно быть кратким, кратким и подробным.Чтобы кандидаты понимали и чувствовали себя обязанными подать заявку, описание должности не должно оставлять или оставлять мало места для дальнейших вопросов или путаницы в отношении ключевых показателей эффективности и требований должности.

Как составить привлекательное описание должности?

• Напишите краткое и увлекательное резюме работы.
• Избегайте превосходной степени.
• Убедитесь, что основное внимание уделяется обязанностям и требованиям развития.
• Спросите у нынешних сотрудников совета по написанию должностных инструкций.
• Установить срочность на вакансию.

Загрузите этот бесплатный шаблон описания вакансии.

Есть какой-нибудь совет по написанию описания работы, которую я никогда не выполнял?

Написание описания работы, когда вы никогда не выполняли ее, может быть немного пугающим. Обязательно поговорите с кем-нибудь в вашей компании, кто более знаком с этой работой, особенно для помощи в написании описания обязанностей. Вы также можете ознакомиться с нашими описаниями вакансий, которые мы создали для сотен вакансий, которые помогут вам начать работу с помощью образца формата описания вакансии.

Как создать описание вакансии в формате PDF?

Вы можете начать с загрузки нашего шаблона описания вакансии в формате Word. Щелкните «Файл» и выберите «Сохранить как». Затем посмотрите, где написано «Формат файла:», выберите «PDF», затем нажмите «Экспорт».

Какие должностные требования я должен включить в описание своей должности?

Включите черты, которыми должен обладать успешный кандидат, чтобы преуспеть в работе. Идеи можно найти в нашем руководстве по требованиям к работе.

Есть ли у вас какие-либо шаблоны описания должности, которые я мог бы использовать?

У нас есть шаблоны объявлений о вакансиях, которые помогут вам писать описания, которые привлекают потенциальных сотрудников на досках вакансий.

.

бесплатных описаний вакансий

Используйте эти бесплатные описания должностей, чтобы лучше понять различные должностные функции и требования.

Более 70 типовых должностных инструкций были разработаны путем проведения общего анализа должности. Это определяет:

• основные задачи, обязанности и ответственность работы
• знания, навыки и способности, необходимые для успешного выполнения этих обязанностей

Каждая вакансия будет представлена ​​по-разному в зависимости от отрасли и организация.Однако описание должности обеспечивает прочную основу для понимания основных действий и ожиданий от каждой работы и общие навыки, необходимые для их правильного выполнения.

Что должно включать описание должности?

В каждом из примеров описания должности содержится следующая информация о должности:

Общего назначения — это краткое изложение основной цели должности.

Основные рабочие задачи и обязанности — задача обычно определяется как единица работы или последовательность действий, e.грамм. подготовить отчет о прибылях и убытках. Задачи иногда называют «функциями». Обязанности — это ожидаемые результаты или результаты, связанные с работой, например: устранять неточности в бухгалтерском учете.

Образование и опыт — сюда входят необходимая квалификация, необходимые знания и практический опыт для выполнения работы. например знание принципов бухгалтерского учета и предыдущий опыт подготовки финансовой отчетности.

Ключевые компетенции — компетенции — это поведение (навыки и способности), которые должны быть у сотрудника для успешного выполнения основных рабочих задач и выполнения служебных обязанностей, e.грамм. умение анализировать информацию.

Как соискатель вакансии бесплатные описания вакансий предоставляют вам ценную информацию о том, что работодатель ищет от успешного кандидата на работу.

Должностные инструкции работодателя четко разъясняют роли.

Бесплатные описания вакансий

Бухгалтер — старший Описание должности

Бухгалтер — младший Описание должности

Бухгалтерский служащий Описание должности

Бухгалтерия к оплате Описание должности

Дебиторская задолженность Описание должности

Описание должностей бухгалтера

Описание должности помощника администратора

Описание должностей администратора

Описание работы

Описание работы кассира банка

Описание работы бариста

Описание должности менеджера бара

Описание работы бармена

Описание работы бухгалтера

Описание работы агента центра обработки вызовов

Описание работы кассира

Описание работы служащего

Клиент Служба Описание работы

Менеджер по обслуживанию клиентов Описание работы

Ввод данных Описание работы

Водитель доставки Описание работы

Менеджер стоматологического кабинета Описание должности

Dental Recep ionist Описание работы

Менеджер по работе с сотрудниками Описание работы

Исполнительный помощник Описание работы

Менеджер производственного объекта Описание работы

Описание работы службы поддержки

Описание работы администратора гостиницы

Описание работы по ведению домашнего хозяйства

Управление персоналом Описание работы

Человеческие ресурсы Описание должности помощника

Описание должности помощника по правовым вопросам

Описание должности помощника по правовым вопросам

Описание должности библиотекаря

Описание должности менеджера по техническому обслуживанию

Описание должности менеджера

Описание должности менеджера

Описание должности менеджера

Описание должности менеджера по маркетингу

Менеджер медицинского офиса Описание работы

Медицинский регистратор Описание работы

Описание работы няни

Описание работы медсестры

Описание работы офисного помощника

Описание должности менеджера офиса

Описание должности руководителя офиса

Описание должности менеджера по операциям

Описание должности помощника юриста

Описание работы клерка по заработной плате

Описание должности менеджера по заработной плате

Описание работы по продажам фармацевтической продукции

Описание работы помощника по фармацевтике

Описание должности менеджера

Описание должности менеджера производства

Описание должности менеджера проекта

Описание должности менеджера недвижимости

Описание работы по обеспечению качества

Описание работы клерка

Описание работы приемного

Описание работы рекрутера

Описание работы штатной медсестры

Описание должности главного менеджера ресторана

Описание работы в ресторане

Описание работы в розничных продажах

Работа продавца Описание

Описание работы менеджера по продажам

Описание работы отдела продаж

Описание должности школьного секретаря

Описание должности секретаря

Описание должности охранника

Описание работы клерка по доставке

Описание должности социального работника

Описание должности менеджера магазина

Должность учителя

Описание работы учителя — искусство

Должность учителя — английский язык

Должность учителя — детский сад

Описание должности учителя специального образования

Teachi ng Описание работы помощника

Описание работы преподавателя

Описание работы телемаркетинга

Описание должности координатора обучения

Описание должности официанта

Описание должности координатора склада

Описание должности менеджера склада

Как написать хорошее описание должности

Пошаговое руководство по написанию хорошего описания должности см. По адресу:

Как написать описание работы

Воспользуйтесь этими практическими инструментами для описания должности.

Бесплатный шаблон описания вакансий

12 основных компетенций

Список профессиональных навыков

Резюме и сопроводительные письма, получившие работу

РЕЗЮМЕ ОБРАЗЦА

Более 50 примеров резюме

РЕЗЮМЕ ОБРАЗЦА

Образец шаблона резюме

РЕЗЮМЕ ОБРАЗЦА

Лучшие советы по написанию резюме

ПОКРЫТИЕ ПИСЬМА

Более 50 образцов сопроводительных писем

ПОКРЫТИЕ ПИСЬМА

4 формата сопроводительного письма

ПОКРЫТИЕ ПИСЬМА

Образец сопроводительного письма по электронной почте

Работа соискатели и сотрудники должны знать, чего от них ждут на работе.Исчерпывающее описание должностных задач и обязанностей является ключом к этот.

Для работодателей должностная инструкция является основой общение между ними и их персоналом. В динамичной работе в современной среде важно обновлять должностные инструкции, поскольку изменение объема и ответственности.

Регулярно пересматривайте описание должности, чтобы обеспечить его актуальность и точность.

Все о собеседовании

вопросов на собеседовании

10 самых популярных вопросов на собеседовании

вопросов на собеседовании

Поведенческие вопросы интервью

вопросов на собеседовании

Трудных вопросов на собеседовании

Для получения полного руководства по конкретной вакансии, на которую вы собираетесь пройти собеседование, обратитесь к нашим Руководствам по собеседованию для более чем 35 различных должностей.

Собеседование> Бесплатные описания вакансий

К началу страницы

.

Определение, важность, руководство по написанию должностных инструкций

Должностные инструкции используются по разным причинам. Они представляют собой инструмент для приема на работу, определения диапазонов и уровней заработной платы или классов, определения должностей, определения целей и задач сотрудников и проведения проверок эффективности.

Их также можно использовать для планирования карьеры, создания разумных приспособлений и соблюдения требований законодательства в целях соблюдения нормативных требований.

По этой причине очень важно иметь письменные описания должностных обязанностей, которые точно отражают текущие должностные обязанности и ответственность сотрудников.

Запись, в которой хранится вся необходимая информация о вакансии, называется описанием должности. Это письменное изложение того, что делает сотрудник, как и почему это делается.

Он должен точно отражать содержание работы, окружающую среду и условия занятости. Общий формат описания должности включает:

• название должности,
• обязанности, которые необходимо выполнить,
• основные характеристики должности,
• полномочия и обязанности должностного лица.

Необходимо иметь в виду, что рабочая среда меняется из-за изменений в технологии производства, рыночного спроса и выбора клиентов, а также стратегий конкурентов.

Итак, описание должности необходимо пересмотреть и обновить. Менеджеры по персоналу должны оценить изменения, которые могут произойти с течением времени.

Описание должности Определение

Описание должности представляет собой письменное изложение того, чем на самом деле занимается работник, как он или она это делает, и каковы условия работы на этой работе.

Это список должностных обязанностей, ответственности, отчетных отношений, условий работы и надзорных обязанностей — один из результатов анализа работы.

«Описание должности — это систематизированное, фактическое изложение обязанностей и ответственности конкретной должности». — Эдвин Б. Флиппо

«В описании должности указаны задачи, обязанности и ответственность. Он определяет, что сделано, почему это сделано, где это делается и вкратце, как это делается ». — Деценцо и Роббинс

Разделы типичной должностной инструкции включают;

• Идентификация должности
• Краткое описание должности
• Обязанности и обязанности
• Полномочия действующего лица
• Стандарты деятельности
• Условия труда
• Должностные требования

Важность должностной инструкции

Должностные инструкции обычно необходимы для управления людьми в организации.Должностные инструкции необходимы для приема на работу, чтобы менеджеры и соискатели могли понять должностную роль. Должностные инструкции необходимы большинству людей на работе.

Описание должности определяет роль и ответственность человека.

Без описания должности человеку, как правило, очень трудно должным образом принять на себя роль или нести ответственность за нее.

Это особенно актуально в крупных организациях. Должностные инструкции улучшают способность организации управлять людьми и выполнять роли следующими способами:

• Разъясняет ожидания работодателя в отношении сотрудника,
• Обеспечивает основу для измерения производительности труда,
• Предоставляет четкое описание роли для кандидатов на вакансии,
• Обеспечивает структуру и дисциплину для компании, чтобы понимать и структурировать все рабочие места и гарантировать, что необходимые действия, обязанности и ответственность выполняются той или иной работой,
• Обеспечивает непрерывность параметров ролей независимо от интерпретации менеджера,
• Обеспечивает оплату и оценку системы должны быть структурированы справедливо и логично,
• Предотвращает произвольную интерпретацию содержания ролей и ограничений сотрудником, работодателем и менеджером,
• Предоставляет справочный инструмент по вопросам спора между работником и работодателем,
• Предоставляет справочный инструмент по вопросам дисциплины,
• Предоставляет важные ориентиры для обучения и области развития,
• Обеспечивает нейтральные и объективные (в противоположность субъективным или произвольным) ориентирам для оценок, обзоров производительности и консультирования,
• Позволяет формулировать требования к набору навыков и поведению для каждого броска,
• Позволяет организации структурировать и единообразно управлять ролями, тем самым повышая эффективность и действенность набора, обучения и развития, организационной структуры, рабочего процесса и деятельности, обслуживания клиентов и т. д.,
• Позволяет сотрудникам и руководителям воспринимать фактический взгляд (в отличие от инстинктивного) при карьерном росте и планировании преемственности.

Ограничения должностных инструкций

Обязательные описания должностных обязанностей могут рассматриваться как препятствие в определенных обстоятельствах:

• Должностные инструкции могут не подходить для некоторых руководителей высшего звена, поскольку они должны иметь свободу проявлять инициативу и находить плодотворные новые направления ;
• Должностные инструкции могут быть слишком негибкими в быстро меняющейся организации, например, в области, подверженной быстрым технологическим изменениям;
• Другие изменения в содержании вакансии могут привести к устареванию описания должности;
• Процесс, который организация использует для создания должностных инструкций, может быть неоптимальным.

Разница между описанием должности и спецификацией вакансии

Описание должности и спецификация должности являются двумя неотъемлемыми частями анализа вакансии. Они полностью определяют работу и направляют как работодателя, так и сотрудника в отношении всего процесса найма.

Должностная инструкция	Должностная спецификация
Должностная инструкция представляет собой список должностных обязанностей, обязанностей, отношений отчетности, условий работы и надзорных функций.	Должностная спецификация — это список «человеческих требований» работы, то есть необходимого образования, навыков, опыта, личности и т. Д.
Описание должности содержит название должности, местонахождение должности, краткое описание должности, характер и цели работы, задачи и обязанности, которые необходимо выполнить, условия труда, станки, инструменты и оборудование, которое будет использоваться в работе.	Должностная спецификация включает образование, опыт, подготовку, рассудительность, инициативу, физические усилия, коммуникативные навыки, эмоциональные характеристики, необычные сенсорные требования, такие как зрение, обоняние и слух человека.
Основная цель описания должности — сбор данных, связанных с должностью, для рекламы конкретной работы.	Основная цель спецификации вакансии — проанализировать, имеют ли кандидаты право подавать заявку на конкретную вакансию или нет.
Это помогает в привлечении, нацеливании, найме и выборе подходящего кандидата на подходящую работу.	Это помогает набрать команду организации, чтобы понять, какой уровень квалификации, качеств и набор характеристик должен присутствовать у кандидата, чтобы он или она соответствовали требованиям к открытию вакансии.
Он поясняет, что сотрудники должны делать, если они выбраны для данной конкретной вакансии.	Спецификация вакансии дает подробную информацию о любой работе, включая должностные обязанности, желаемые технические и физические навыки, разговорные способности и многое другое.
Также уточняется, кто кому будет подчиняться.	Помогает выбрать наиболее подходящего кандидата для конкретной работы.
Должностная инструкция — это все о выполнении служебных обязанностей.	В то время как спецификация должности — это все об образовании и квалификации сотрудника до его приема на работу.
Должностные инструкции — это то, что предполагается делать и что задействовано в работе.	Спецификации работы — это то, что необходимо для выполнения работы.

Этапы написания должностных инструкций

Следующие шаги необходимы для написания или подготовки описания должности;

1. Начните с анализа работы,
2. Определите важные, а не второстепенные функции,
3. Покройте ключевые области,
4. Пишите в простом стиле.

1. Начните с анализа вакансии

Написанию описания должности обычно предшествует анализ вакансии.

Анализ должности — это исследование работы или роли, которое помогает работодателю определить и описать основные функции должности, а также компетенции, знания, навыки и способности, необходимые для выполнения этих функций.

2. Определите основные, а не второстепенные функции

следующим шагом будет определение основных функций работы, цели работы и важности фактических рабочих функций для достижения этой цели.

При оценке важности служебных функций следует учитывать, среди прочего, частоту, с которой выполняется функция, время, затраченное на выполнение функции, и последствия невыполнения функции. При определении основных функций работы важно различать методы и результаты.

Несмотря на то, что важные функции необходимо выполнять, часто нет необходимости выполнять их одним определенным образом.

3. Охватите ключевые области

Должностные инструкции описывают работу, а не человека, который ее выполняет.Они представляют собой письменные описания основных обязанностей и ответственности должности или должности.

В описании должности также указаны результаты, ожидаемые от любого работающего на этой должности. При составлении должностных инструкций используется множество форматов.

Как правило, ключевые области, которые необходимо включить:

• Должность,
• Должность подчиняется (должность линейного руководителя, местоположение и функциональный руководитель),
• Краткое описание назначения должности (в идеале — одно предложение),
• Ключевые обязанности и ответственность (или обязанности, как правило, 8-15 пронумерованных пунктов)
• Размеры / Территория / Объем / Масштаб индикаторы (области, на которые распространяются обязанности, и масштаб ответственности — персонал, клиенты, территория, продукты, оборудование, помещения и т. д.),
• Часы работы
• Дата и другие соответствующие внутренние ссылки,

4. Пишите простым стилем

Должностные инструкции должны быть написаны короткими и четкими предложениями. давайте посмотрим на образец описания должности;

Руководство по написанию описания должности

Это руководство содержит основы написания описания должности и охватывает следующие разделы описания должности:

• Сведения о должности
• Должностные обязанности («Чем вы занимаетесь»)
• Стандарты деятельности («Как вы это делаете»)
• Факторы работы

Для более подробных инструкций Департамент вознаграждений предлагает семинары по описанию должностей, чтобы предоставить администраторам, менеджерам, руководителям и штатным сотрудникам необходимые инструменты для составления эффективных описаний должностей.

Пожалуйста, посетите главную страницу компенсаций или страницу FSDP на веб-сайте организационного развития, чтобы узнать дату и время следующего семинара по описанию вакансий, который вам доступен.

Сведения о должности

В этом разделе сведений о должности содержится общая информация о должности — текущая или запрошенная классификация, должность, диапазон заработной платы, статус освобождения, название и номер отдела, номер должности, процент трудозатрат, краткое описание должности, сопоставимые должности и др.

Рабочее название

Рабочее название должности должно основываться на основной функции или роли должности.

Важно отказаться от расплывчатых и очень конкретных названий должностей, а вместо этого создать рабочее название, которое надлежащим образом описывает как уровень ответственности, так и роль должности. Вот несколько примеров хороших должностей и тех, которые нуждаются в улучшении:

Краткое описание должностных обязанностей

Краткое описание должностных обязанностей:

• Содержит 1-3 абзаца
• Обобщает основные моменты описания должности, которые может включать в себя ключевые обязанности, функции и обязанности; требования к образованию и опыту; и любую другую относящуюся к делу информацию (т.например, требования к расписанию, командировки и т. д.)
• Используется в объявлениях о вакансиях

Сопоставимые должности

Используйте этот раздел, чтобы перечислить любые должности в отделе, которые имеют аналогичную роль или уровень ответственности. Это полезно для аналитика по вознаграждениям в процессе классификации и помогает обеспечить единообразную классификацию должностей.

Пример сведений о позиции.

Должностные обязанности

Раздел «Должностные обязанности» является основой описания должностей.Он передает сложность, объем и уровень ответственности работы. Ввиду важности этого раздела важно точно, кратко и полностью описать обязанности и ответственность на работе.

Этот раздел должностной инструкции состоит из трех основных элементов:

Ключевые обязанности

Основные области ответственности в рамках работы или «сегменты работы». Должностная инструкция обычно содержит от трех до пяти ключевых обязанностей.

Обязанности

Предложения, которые предоставляют дополнительную информацию о задачах, связанных с ключевой подотчетностью.

Процент времени

Оценивает часть работы, которая тратится на конкретную ключевую подотчетность.

Методы написания служебных обязанностей

Если служебные обязанности хорошо составлены и организованы, они могут точно передать сложность, объем и уровень ответственности задания. Чтобы помочь в организации и написании должностных обязанностей, были разработаны два метода написания:

Метод № 1:

1. Думайте о работе с точки зрения ее ключевых обязанностей или основных обязанностей / функций.Как правило, на работе будет 3-5 основных ключевых обязанностей. Вот несколько примеров:
   1. Управление бюджетом
   2. Исполнительная поддержка
   3. Координация событий
2. После установления ключевых подотчетностей сгенерируйте определенные должностные обязанности, связанные с каждым из них. Это отдельные задачи или обязанности, соответствующие ключевой подотчетности. Например, конкретные обязанности по управлению бюджетом могут включать:
   1. Подготовка бюджетных отчетов
   2. Анализ расходов
   3. Уровни мониторинга
3. Сконцентрируйте конкретные должностные обязанности в двух-трех кратких «Положениях о обязанностях», начинающих каждое утверждение с глагола действия.

Метод № 2:

1. Составьте «мозговой штурм» список всех обязанностей, необходимых для выполнения работы. Это отдельные задачи, выполняемые ежедневно, еженедельно, ежемесячно или ежегодно. Ниже приведен пример списка задач:
   1. Организовать кейтеринг
   2. Составьте и введите корреспонденцию
   3. Координируйте материально-техническую поддержку встреч, семинаров и мероприятий отдела
   4. Определите и закрепите место проведения мероприятия
   5. Организуйте поездки
   6. Отслеживайте уровни
   7. Подготовка бюджетных отчетов
2. Просмотрите список и сгруппируйте обязанности в зависимости от конкретных функций и обязанностей должности, также известных как ключевые обязанности.
3. Определите ключевые обязанности. Для этой группы ключевые обязанности могут включать координацию мероприятий, административную поддержку и администрирование бюджета.
4. Сконцентрируйте конкретные должностные обязанности в двух-трех кратких «Положениях об обязанностях», начиная каждое утверждение с глагола действия (список см. На стр. 8).

Вот пример хорошо написанного и организованного раздела ключевой подотчетности в описании должности:

ключевая подотчетность	Координация событий
Обязательства по всем Мероприятия деканата.Это включает обеспечение безопасности места проведения мероприятия, планирование докладчиков, координацию подготовки маркетинговых материалов и программ мероприятия, ведение списка ответов на предложения и организацию всех мероприятий по организации питания. На мероприятии курируйте персонал мероприятия и приветствуйте гостей.
Процент времени	15%

Подводя итог, вот некоторые вещи, которые следует помнить при заполнении раздела «Обязанности» описания должности:

• Раздел «Должностные обязанности» должен содержать 3-5 ключевых подотчетностей.
• Назовите каждый раздел «Ключевая подотчетность», чтобы резюмировать функцию / роль.
• Включите 2–3 кратких заявления о обязанностях для каждой ключевой подотчетности. Положения о обязанностях расширяют эту конкретную сферу ответственности, а также роль и сложность должности.
• Заявление о начале работы с командой действия (список см. На стр. 8).
• Ограничьте перечисление должностных обязанностей и ключевых обязанностей тем, что требуется для выполнения работы.
• Не включайте обязанности, которые больше не выполняются, или те, которые могут потребоваться в будущем.
• Напишите обязанности в соответствии с требованиями должности, не , исходя из возможностей любого человека.
• Определите точный процент времени, которое сотрудник должен потратить на эту конкретную ключевую подотчетность в течение года.

Стандарты производительности

Раздел «Стандарты производительности»:

• Передает ожидания от работы.
• Обозначает знания, навыки и умения, необходимые для достижения успеха в работе.
• Он обеспечивает основу для измерения производительности.

Этот раздел обычно заполняется руководителем, менеджером по найму или назначенным администратором в отделе.

Существует раздел «Стандарты деятельности», связанный с каждой ключевой подотчетностью, который предоставляет информацию об ожидаемых результатах деятельности в этой конкретной области ответственности.

Вот пример Стандарта деятельности для примера «Координация событий» в разделе «Содержание работы»:

Ключевая подотчетность	Координация событий
	Обязательства	Координация мероприятий по отделам и программных мероприятий Обеспечение местоположения Организаторы расписания Организация поездок Координирование производства маркетинговых материалов программы / мероприятий Ведение списка ответов на предложения Организовать организацию питания и любое необходимое оборудование. Персонал мероприятия
Стандарты деятельности	Ожидается, что мероприятия по координации мероприятий будут проводиться под незначительным контролем. Должен уметь расставлять приоритеты и работать под давлением Должен уметь многозадачность, планировать несколько мероприятий одновременно Очень важно умение хорошо работать с внутренними и внешними участниками. Знание Microsoft Office Suite обязательно.

Факторы работы

Раздел Факторы работы описания должности описывает знания и навыки, необходимые для успешного выполнения работы. Факторы работы охватывают различные области работы, например, уровень требуемого образования / опыта, полученный контроль, а также аналитические навыки и способности, необходимые для работы.

Назначение Факторов должности должно выполняться руководителем, менеджером по найму или администратором отдела и должно отражать общий уровень ответственности этой должности.

Например, не ожидается, что сотрудник по классификации «Администратор» будет отвечать за собеседование, отбор и найм кого-либо на должность администратора IV, но может отвечать за собеседование, выбор и найм студента-сотрудника.

Важно помнить, что нужно включать только информацию, относящуюся к должности, а , а не , относящуюся к навыкам, опыту и образованию действующего президента.

Ниже приведены все факторы должности, перечисленные в описании должности и примеры ответов :

Требуемый минимальный уровень образования	Бакалавриат
Требуемый минимальный уровень опыта 9 Перечисленные квалификации должны быть связаны с работой.	Желательно иметь три года соответствующего опыта в области администрирования, маркетинга и / или планирования мероприятий.
Объем надзора, полученный сотрудником Какова классификация должностей и должность руководителя? Как и в какой степени проверяется работа сотрудника? Обратите внимание на различие между начальным или специальным обучением и постоянным контролем.	Действующий сотрудник подчиняется помощнику директора. После первоначальной ориентации заместитель директора получит общее руководство, но ожидается, что он будет выполнять обязанности и ответственность независимо.
Необходимые аналитические навыки. В чем сложность стандартизации выполняемых задач?	Работа требует отличных аналитических и коммуникативных навыков, так как статистическая и финансовая отчетность является важным элементом этой должности.
ОБА уровень и объем бюджета (сумма в долларах) финансовой ответственности / отчетности Какова степень ответственности сотрудника за расчет и проверку цифр; сбор данных; набор заявок или сметных документов; мониторинг или анализ расходов; подготовка отчетов; одобрение покупок; отдел планирования и утверждения бюджетов грантов и т. д.	Действующий сотрудник отвечает за управление бюджетами мероприятий. Это включает сотрудничество в разработке бюджета, мониторинг и утверждение бюджетных расходов, а также анализ статистических и финансовых отчетов. Бюджет на одно мероприятие может варьироваться от 5 000 до 50 000 долларов.
Влияние действий, совершенных на этой должности Каковы вероятные результаты непреднамеренной ошибки или ошибки в суждении, толковании или исполнении ответственности?	Плохо проведенные мероприятия могут привести к негативному имиджу Школы и Университета или к потере возможностей финансирования.
ОБА разнообразием и сложностью осуществляемого надзора Укажите классификацию должностей и должности тех, кто непосредственно обучался и / или находился под надзором этого человека.	Эта должность не отвечает за руководство какими-либо штатными должностями.
Масштаб влияния этой должности на человеческие ресурсы Объясните надзорную роль при найме, увольнении, продвижении по службе, оценке, повышении заработной платы и т. Д.других сотрудников. Несет ли должность «ведущую» ответственность? Объясните, как и в какой степени сотрудник проверяет работу других.	Иногда отвечает за собеседование с потенциальными кандидатами и вносит свой вклад в процесс найма.
ОБА уровень и характер ВНУТРЕННИХ контактов Какие отделы университета заключают действующий контракт, если таковые имеются. Почему устанавливаются эти контакты и как часто они устанавливаются?	Действующий сотрудник поддерживает регулярные контакты с высокопоставленными сотрудниками и преподавателями университета, такими как деканы, директора, старшие администраторы и т. Д. Кроме того, действующий сотрудник поддерживает контакты с несколькими подразделениями в университете, включая маркетинговые коммуникации в университете, институциональное развитие, отдел специальных мероприятий и т. Д.
ОБЕИ уровень и характер ВНЕШНИХ контактов	Внешние контакты включают сотрудников других колледжей и университетов, представителей правительства и промышленности.

Описание работы, что можно и чего нельзя делать

Перед тем, как писать описание должности, вот несколько полезных советов, которые следует учитывать:

DO:

• См. Руководство по написанию должностной инструкции
• Посетите описание вакансии Мастерская
• Используйте фактический и безличный стиль при написании описания должности
• Составьте описание должности на основе потребностей отдела
• Напишите точное, краткое и полное описание должности
• Используйте полные предложения
• Сохраняйте структуру предложений как можно более простой , опуская ненужные слова, которые не содержат релевантной информации.
• Начинайте каждую обязанность / задачу с глагола действия (список см. На стр. 8).
• Будьте последовательны в использовании таких терминов, как «может» и «иногда». (Их следует использовать для описания задач, которые выполняются время от времени, или задач, которые выполняют только некоторые сотрудники.)
• Указывайте названия должностей, а не должностных лиц, то есть «Отчитывается перед руководителем» вместо «Отчитывается перед Мэри Смит».
• Будьте точны. Это очень важно для точной оценки и анализа работы.
• Сосредоточьтесь на критической деятельности.
• Используйте логическую последовательность при описании обязанностей и ответственности (сначала ключевая ответственность, а затем соответствующие обязанности)
• Обратитесь к своему аналитику по вопросам вознаграждения за советом.

НЕЛЬЗЯ:

• Используйте повествовательную форму при написании описания должности.
• Основывайте содержание должностной инструкции на способностях, навыках и интересах действующего сотрудника.
• Напишите описание должности на основе желаемой классификации должностей.
• Напишите описание работы в качестве пошагового руководства по ее выполнению.
• Включите второстепенные или случайные задачи, которые не являются уникальными для конкретной работы.

Описание работы Глаголы действия

90olid115 Exp Allocate

1 Consolid 9011 9011 возраст1 9011 9011115 Выполнить1 20

Приспособить	Связь	Черновик	Интерфейс	Рекрут
Достичь	Компиляция	Интерпретировать				Исключить	Интервью	Регулировать
Адрес	Составить	Принудить	Расследовать	Отчет
Настроить		9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 901 Conduct	Evaluate	Lift	Resolve
Advise	Confer	Execute	Maintain	Review
График
Анализировать	Construct	Изучить	Monitor	Search
Apply	Consult	Facilitate	Motivate Select 9011 9011 9011 9011 9011 9011 Motivate Select	Согласовать	Решить
Утвердить	Координата	Обставить	Соблюдать	Указать
Расставить	9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 9011 Assessment	Организовать	Оптимизировать
Назначить	Создать	Ручка	Участвовать	Усилить
Assist	Настроить	Выполнить
Аудит	Делегат	Идентифицировать	План	Поддержка
Расширение	Доставить	Проиллюстрировать	Предсказать	Обучить			901 Обучать
Бюджет	Дизайн	Улучшить	Настоящее	Перевести
Рассчитать	Разработать	Импровизировать	Процесс	Включить 9011 9011 9011 9011 5 Устранение неполадок 901 1 1	Обновление
Уточнение	Прямое	Увеличение	Обеспечение	Подтверждение
Очистить	Распространение	Информ	Количественное определение	Подтвердить	борат	Различить	Инициировать	Распознать
Собрать	Распределить	Поручить	Рекомендовать
Объединить				« Предыдущая 1 … 3 4 5 6 7 … 10 Следующая » Рубрики Вложен Вложения Заработ Заработок Начать Новичк Новичкам Разное С чего начать Совет Советы Фриланс © 2019 ICQ Information Center